❇️ جدیت و پیگیری و به نتیجه رساندن کارهای کشور وظیفه‌ی همه دستگاه‌های مسئول اجرایی است 🆔 @irnfic

❇️ تعویق یک قانون؛ تشدید پول کثیف در آمریکا 🔹وزارت خزانه‌داری با به تعویق انداختن قانون مبارزه با پولشویی سرمایه‌گذاری خصوصی، آمریکا را در معرض خطرات فزاینده پول کثیف قرار می‌دهد. 🔹شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) اعلام کرد که قصد دارد قانونی را که سال گذشته نهایی شده بود و اقدامات پیشگیرانه ضد پولشویی را برای بخش سرمایه‌گذاری خصوصی ۱۳۰ تریلیون دلاری ایالات‌متحده معرفی می‌کرد، به تعویق انداخته و دوباره اجرا کند. 🔹این قانون قرار است از اول ژانویه ۲۰۲۸، دو سال پس از تاریخ اجرای اولیه، اجرایی شود. 🔹مدیر اجرایی ائتلاف FACT گفت: «با این اعلامیه، وزارت خزانه‌داری به اقدامات حفاظتی ضد پولشویی که مدت‌ها به تعویق افتاده بود، پایان می‌دهد.» 🔹خطرات پولشویی برای این بخش در دو دهه گذشته افزایش یافته است که در ارزیابی ریسک ملی که سال گذشته توسط وزارت خزانه‌داری منتشر شد، مشهود است. 🔹ایالات‌متحده در ارزیابی متقابل خود در سال ۲۰۱۶، طبق توصیه ۱۰ FATF، دچار نقص تشخیص داده شد که بخشی از آن به دلیل عدم الزام مشاوران سرمایه‌گذاری به انجام بررسی‌های لازم مشتری بود. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/am4po5 🆔 @irnfic

❇️ جدال تازه ترامپ و رئیس بانک مرکزی آمریکا 🔹در جریان بازدید از پروژه نوسازی ساختمان مرکزی بانک فدرال رزرو در واشنگتن، دونالد ترامپ، رئیس‌جمهور آمریکا، و جروم پاول، رئیس بانک مرکزی، در مقابل رسانه‌ها وارد مجادله لفظی شدند. 🔹ترامپ با نشان دادن برگه‌ای که از جیب خود بیرون آورد، مدعی شد هزینه واقعی پروژه از سقف اعلام‌شده عبور کرده و بیش از ۳ میلیارد دلار شده است؛ در حالی که رقم رسمی، ۲.۵ میلیارد دلار اعلام شده بود. 🔹جروم پاول در واکنش، ضمن ابراز تعجب، این ادعا را رد کرد و توضیح داد که بخشی از این ارقام، به پروژه‌ای مربوط می‌شود که پنج سال پیش به پایان رسیده است. 🔹تنش میان این دو چهره پیش‌تر نیز بارها علنی شده بود؛ ترامپ در هفته‌های گذشته نیز از عملکرد پاول در قبال نرخ بهره به‌شدت انتقاد کرده و حتی خواستار استعفای فوری او شده بود. 🔹وی همواره رئیس بانک مرکزی را به «تعلل» در کاهش نرخ بهره متهم کرده و با عناوینی چون «آقای خیلی دیر» از او یاد کرده است./بی بی سی 🆔 @irnfic

❇️ قوانین پولشویی و تأمین مالی تروریسم کویت 🔹 در کویت، چارچوب قانونی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم توسط چندین قوانین و مقررات کلیدی که برای همسویی با استانداردهای بین‌المللی، از جمله قوانین تعیین‌شده توسط گروه ویژه اقدام مالی (FATF) و سازمان ملل متحد طراحی شده‌اند، اداره می‌شود. ⬅️ قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم ⬅️ جرم‌انگاری پولشویی و تأمین مالی تروریسم ⬅️ ویژگی‌های کلیدی قانونی مبارزه با پولشویی و و تأمین مالی تروریسم ⬅️ تعهدات کلیدی نهادهای گزارشگر ⬅️ نهادهای نظارتی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم همکاری بین‌المللی ⬅️ بخش‌های مشمول مقررات پولشویی و تأمین مالی تروریسم ⬅️جریمه‌های عدم رعایت قوانین مبارزه با پولشویی و مبارزه با تروریسم. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ku4po5 🆔 @irnfic

❇️ سیم‌کارت؛ پاشنه آشیل امنیت ملی 🔹 در روزهایی که پدافند هوایی کشور با موفقیت در برابر حملات موشکی و پهپادی دشمن صهیونیستی ایستادگی کرد و اقتدار ایران اسلامی را به رخ جهان کشید، کمتر کسی به ابزاری ساده و روزمره توجه می‌کند که می‌تواند پاشنه آشیل امنیت ملی باشد: سیم‌کارت! 🔹سیم‌کارت اگرچه در دست هر ایرانی ابزار ارتباط است، اما در اختیار دشمن می‌تواند بستر جمع‌آوری اطلاعات، هدایت عملیات و حتی نفوذ باشد. سال‌هاست در اسناد بالادستی و قوانین، ضرورت ساماندهی و نظارت بر سیم‌کارت‌ها تصریح شده، اما به دلایل اجرایی، این مهم به تعویق افتاده است. نبرد اخیر چه چیزی را آشکار کرد؟ 🔹در جریان حوادث اخیر، بیش از هر زمان دیگری لزوم اجرای سریع و قاطع مقررات مدیریت سیم‌کارت‌ها روشن شد. 🔹طبق قوانین فعلی، هر ایرانی می‌تواند تا ۱۰ سیم‌کارت فعال و هر فرد غیرایرانی تا ۳ سیم‌کارت داشته باشد، در حالی که اشخاص حقوقی با هیچ محدودیتی روبه‌رو نیستند. 🔹در حال حاضر سازوکاری برای جداسازی سیم‌کارت‌های حیاتی (بانکی، قضایی، احراز هویت دیجیتال و...) از بقیه وجود ندارد؛ این مسأله در بحران‌ها، واکنش سریع امنیتی را دشوار می‌کند. تصور کنید اگر هر فرد تنها یک «سیم کارت اصلی» را معرفی می‌کرد، هنگام حملات ریزپرنده‌ها، فقط اینترنت سیم‌کارت‌های فرعی قطع می‌شد، بدون اینکه ارتباطات حیاتی شهروندان مختل گردد. 🔻 نقاط ضعف نظام بانکی و خطری جدی برای امنیت امکان ثبت شماره تلفن‌های متعدد برای حساب‌های بانکی، مسیر دور زدن سامانه‌های مالی و پنهان‌کاری مالی را باز گذاشته است. در نتیجه، اجاره حساب‌های بانکی برای فعالیت‌های مجرمانه، به‌ویژه تأمین مالی تروریسم میسر می‌شود. ✅ راهکار اصلی: یکپارچه‌سازی هویت دیجیتال با محوریت سیم کارت اصلی 📌 بر اساس ماده ۲۲ آیین‌نامه اجرایی ماده ۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی، وزارت ارتباطات موظف به راه‌اندازی «سامانه ملی شماره تلفن همراه» است. 🔹هدف این سامانه تخصیص یک شماره تلفن به هر شخص (حقیقی یا حقوقی) برای تسهیل شناسایی، احراز هویت و ارتباط با نهادهای رسمی است. ⬅️ اقدامات پیشنهادی: 1. ‌📍 تعریف و معرفی «سیم کارت اصلی» در پنجره ملی خدمات دولت هوشمند 2. ‌⛔️ الزام ثبت «سیم کارت اصلی» برای همه خدمات دولتی و بانکی 3. ‌📳 ارائه کلیه اطلاع‌رسانی‌ها و خدمات فقط از طریق سیم کارت اصلی 4. ‌🚫 مسدودسازی سریع سیم‌کارت‌های بلاصاحب (متوفیان، اتباع خارج‌شده، شرکت‌های منحل‌شده و...) 🔹 نتایج و دستاوردها: - پیشگیری از سرقت هویت و جرایم مالی - جلوگیری از اجاره حساب و معاملات مشکوک - افزایش کارایی خدمات و امنیت اطلاعات - ارتقای حکمرانی هوشمند و افزایش رضایت عمومی/متسا 🆔 @irnfic

❇️ دردسرهای خرید کیف‌های 3.5 میلیون دلاری برای یک برند مشهور 🔹برند مشهور لویی ویتون پس از آنکه یک مشتری ۳.۵ میلیون دلار برای خرید کیف‌های دستی لوکس هزینه کرد با تحقیقات پولشویی روبروست. 🔹دادستان‌ها ادعا می‌کنند که یک فرد ساکن هلند با پولی که از یک بانکدار زیرزمینی محکوم به دست آورده بود، به صورت نقدی این مبلغ را پرداخت کرده که احتمال ارتباط او با جرایم سازمان‌یافته فراملی را افزایش می‌دهد. 🔹آنها همچنین گمان می‌کنند که حداقل یک کارمند در فروشگاه لویی ویتون در هلند به مظنون در مورد نحوه تنظیم پرداخت‌ها برای حفظ سقف قانونی گزارش‌دهی کمک یا مشاوره داده است. 🔹به گفته بازرسان، لویی ویتون در انجام اقدامات اولیه مانند تأیید هویت مشتری یا شناسایی الگوی مشکوک تراکنش‌های نقدی مکرر با مبالغ بالا کوتاهی کرده است. 🔹شرکت مادر لویی ویتون «LVMH» بزرگترین شرکت تولیدکننده کالاهای لوکس در جهان و برنارد آرنو رئیس و مدیرعامل آن یکی از ثروتمندترین افراد جهان با دارایی بالغ بر ۱۵۷ میلیارد دلار است./نیویورک پست 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/br6lo5 🆔 @irnfic

❇️ باشگاه‌ها و ایجنت‌های فوتبال؛ خطرات نوظهور پولشویی 🔹در گزارش سالانه دولت انگلستان، برای اولین بار از باشگاه‌ها و مدیران برنامه‌های فوتبال به‌عنوان خطرات نوظهور پولشویی و تأمین مالی تروریسم نام برده شده است. 🔹ماهیت پنهان این ورزش به‌عنوان یک مسئله خاص مطرح شد، به این معنی که میزان جرم و جنایت همچنان یک شکاف اطلاعاتی است و تخمین دقیق آن دشوار است. 🔹این گزارش برای اولین بار بیان می‌کند که در کنار پولشویی، فوتبال ظرفیت سوءاستفاده برای طیف وسیعی از جرایم دیگر، از جمله شرط‌بندی غیرقانونی، تبانی در مسابقات و رشوه یا به‌عنوان فرصتی برای سرمایه‌گذاری وجوه غیرقانونی را دارد. 🔹صنایع مالی گسترده‌تر پیرامون فوتبال، به‌ویژه ایجنت‌ها نیز مورد توجه قرار گرفته‌اند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/fo7po5 🆔 @irnfic

❇️ تبیین معاون وزیر اقتصاد درباره شکل‌گیری زمینه‌های جنگ هوشمند اقتصادی علیه کشور 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی اعلام کرد که دولت آمریکا با بهره‌گیری از تکنیک‌های روانشناسی مالی و سیاسی و سوءاستفاده از گریز ایران از نهادهای بین‌المللی همچون FATF، محیط‌های مالی بین‌المللی را علیه کشورمان مهندسی و شرطی‌سازی نموده و در حال رقم زدن جنگ اقتصادی هوشمند علیه کشورمان است. 🔹هادی خانی دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم در حاشیه بازدید رئیس ستاد مرکزی مبارزه با قاچاق کالا و ارز از نمایشگاه دائمی و اتاق رصد جریانات مالی مرکز اطلاعات مالی و در پاسخ به سؤالی از برنامه کشور در تعامل با FATF از مانع‌تراشی‌، سطحی‌نگری و ساده‌اندیشی مخالفان عادی‌سازی پرونده ایران با این نهاد ناظر بین‌المللی انتقاد و ابراز حیرت کرد. 🔹معاون وزیر اقتصاد در همین ارتباط توضیح داد: با تمرکز بر دکترین مالی نوین ایالات‌متحده پس از ۱۱ سپتامبر مشخص می‌شود آمریکایی‌ها به این درک رسیده‌اند که FATF به دلیل همراه‌سازی تمام کشورهای جهان با استانداردها و توصیه‌های خود و شبکه‌سازی‌های گسترده و مویرگی در نهادهای منطقه‌ای و بین‌المللی، قدرتی فراتر از سایر سازمان‌های بین‌المللی حتی سازمان ملل متحد در حوزه مالی پیدا کرده است. 🔹وی افزود: به همین دلیل ترامپ به فاصله کمتر از دو هفته از حضور خود در کاخ سفید و متأثر از نظر مشاوران و در دستور صریح به خزانه‌داری عدم خروج ایران از لیست سیاه FATF را به‌عنوان هدف کلیدی دولت آمریکا تعیین می‌کند.⬇️

توصیه به مشاوران مدیران ارشد کشور 🔹معاون وزیر اقتصاد با توصیه به مشاوران مدیران ارشد کشور و افراد مؤثر در تصمیم‌گیری‌ها به مطالعه قطعنامه‌های شورای امنیت سازمان ملل متحد به‌ویژه موضوعات مرتبط با فعال‌سازی مجدد مکانیسم ماشه تصریح کرد: با فرض بازگشت تحریم‌های شورای امنیت سازمان ملل که عمدتاً اشخاص حقیقی و حقوقی مرتبط با اشاعه سلاح‌های کشتارجمعی را هدف قرار می‌دهد، این تحریم‌ها و تمام تحریم‌های آمریکا علیه کشورمان فهرست‌محور هستند؛ این در حالی است که اقدامات FATF علیه ایران، عام و فراگیر بوده و کلیت محیط تعامل مالی و شفافیت نقل و انتقالات ارزی و پولی کشور را پرخطر ارزیابی می‌کند. 🔹 وی افزود: برخلاف تحریم‌های شورای امنیت، جزئیات اقدامات تقابلی FATF مشخص و حتی انتها ندارد و ابتکار عمل به کشورها و مؤسسات مالی و اعتباری دنیا داده شده است تا به هر نحو که می‌خواهند علیه کشورمان اقدام کنند. 🔹خانی تصریح کرد: به‌عبارت‌دیگر حضور ایران در لیست سیاه FATF تمام مشتریان یا تراکنش‌های مرتبط با ایران را صرف‌نظر از ماهیتشان، ذاتاً پرریسک تلقی می‌کند و حتی مبادلات کاملاً مشروع و غیر تحریمی مانند مواد غذایی یا دارو نیز به دلیل برچسب ریسک از سوی FATF با سخت‌گیری مواجه می‌شود. هم‌افزایی شورای امنیت و FATF علیه کشورهای لیست سیاه 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی با تشبیه FATF به یک ارگانسیم زنده و پویا با توصیه‌هایی که مستمر به‌روزرسانی می‌شود و اقدامات تقابلی آن مرتباً در حال تکامل است، گفت: در برابر تحریم شورای امنیت سازمان ملل که انعطاف لازم را ندارد و به اشخاص و رویه خاصی محدود می‌شود، هم‌افزایی پنهان شورای امنیت و FATF در قالب قطعنامه‌های حمایتی این شورا از توصیه‌های این نهاد ناظر مالی، مسیر خطرناک هوشمندسازی تحریم‌ها علیه کشورهای لیست سیاه را فراهم می‌سازد. لزوم تسریع در مدیریت تعاملات کشور با FATF 🔹دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم با تأکید مجدد بر لزوم تسریع در تصمیم‌گیری و ساختارسازی‌های داخلی جهت مدیریت تعاملات با FATF و خروج از لیست کشورهای پرخطر اعلام کرد: لیست سیاه و به‌تبع آن اقدامات تقابلی FATF، عملاً می‌تواند این نهاد را به ابزاری برای آمریکا و حتی شورای امنیت سازمان ملل برای هوشمندسازی تحریم‌ها علیه کشورهای موسوم به پرخطر تبدیل کند. 🔹خانی، تمامی این عوامل را بیانگر قدرت روزافزون FATF در مقایسه با دیگر نهادها و ‌سازمان‌های بین‌المللی دانست و گفت: در اشارات صریح قطعنامه‌های شورای امنیت از جمله قطعنامه‌های ۲۴۶۲ و ۲۷۳۴ و ذکر نام FATF در اسناد پیشین مانند قطعنامه‌های ۱۸۰۳ و ۱۹۲۹ شورای امنیت مرتبط با ایران، به‌صراحت مشخص است که شورای امنیت سازمان ملل به‌صورت آگاهانه و هوشیارانه از این نهاد به‌عنوان بازوی مکمل، فنی و چابک خود در مقابله با تأمین مالی تروریسم و اشاعه سلاح‌های کشتارجمعی بهره می‌گیرد و بدون نیاز به اجماع‌سازی‌های پرهزینه و انسدادسازی‌های سیاسی فاقد کارآیی لازم، از طریق یک ساختار روزآمد و مبتنی بر تنظیم‌گری تخصصی و فنی، اقدامات خود را در سطحی وسیع‌تر و عملیاتی‌تر پیش می‌برد. 🔹این مقام مسئول به این نکته مهم اشاره کرد که FATF تحریم مستقیم اعمال نمی‌کند اما با القای ریسک بالا از طریق تنظیم‌گری پویا و همه‌جانبه، بانک‌ها و مؤسسات مالی را به احتیاط بیش‌ازحد وادار می‌سازد که در نهایت به قطع یا محدودسازی گسترده‌تر روابط مالی کشور هدف منجر می‌شود. 🔹به گفته رئیس مرکز اطلاعات مالی، به این ترتیب از منظر دامنه و هدف‌گذاری نیز تحریم‌های شورای امنیت متمرکز و هدفمند و ناظر بر تهدیدی مشخص مانند اشاعه سلاح‌های هسته‌ای هستند اما اقدامات FATF فراگیر است و تمامی تراکنش‌ها و نهادهای مالی یک کشور حاضر در لیست سیاه را هدف قرار می‌دهد. https://fiu.gov.ir/ho7do5 🆔 @irnfic

❇️ هشدار جدی به دارندگان حساب‌های بانکی 🔹در بسیاری از پرونده‌های کلاهبرداری و پولشویی، این حساب‌های بانکی افراد ناآگاه است که ردگیری می‌شود، نه مجرمان اصلی. 🔹با گسترش روزافزون جرایم مالی و افزایش استفاده مجرمانه از بسترهای بانکی، زنگ خطر سوءاستفاده از حساب‌های شخصی، کارت‌های بانکی و اطلاعات هویتی شهروندان بار دیگر به صدا درآمده است. 🔹بسیاری از افراد، به‌ویژه در مناطق کم‌برخوردار یا در مواجهه با پیشنهادهای مالی وسوسه‌انگیز، بدون اطلاع از پیامدهای قانونی، کارت یا حساب بانکی خود را در اختیار اشخاص دیگر قرار داده و پس از مدتی با احضاریه‌های قضایی، توقیف حساب، مسدودی کارت یا حتی پرونده‌های کیفری مواجه شده‌اند. 🔹در همین راستا، اکثر بانک ها با هدف صیانت از حقوق مشتریان و حفظ سلامت نظام مالی، با صدور پیام های جداگانه به مشتریان به آنها هشدار میدهند که هوشیار باشند و فریب کلاهبرداران را نخورند./تسنیم 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ka8ba5 🆔 @irnfic

❇️ لایحه جذب سرمایه‌های خارج از کشور و مانع FATF ⬅️ مرتضی افقه اقتصاددان در واکنش به لایحه مجلس برای جذب سرمایه‌های خارج از کشور: 🔹تهدیدهای ترامپ و احتمال فعال سازی مکانیسم ماشه جذب سرمایه را دشوار کرده. 🔹برای جذب سرمایه گذاری، اول باید فسادها و بی ثباتی های اقتصادی داخلی را درمان کرد. 🔹درگیر این مشکل هم هستیم که سرمایه گذار، نگران سرمایه ای که وارد کشور می کند خواهد بود. افزون بر این ها ما هنوز مشکل FATF را نیز حل نکرده ایم./چندثانیه 🆔 @irnfic

❇️ فین‌تک‌ها؛ سدی نوین مقابل فساد نظام مالی 🔹پلتفرم‌های فین‌تک با ارائه خدمات مالی دیجیتال، تسهیل پرداخت، رصد لحظه‌ای تراکنش‌ها و ثبت اطلاعات مالی دقیق، امکان ردیابی جریان پول و نظارت مؤثر بر ورود و خروج سرمایه را تا حد زیادی فراهم کرده‌اند. 🔹به گفته صاحب‌نظران، همین ویژگی‌ها موجب کاهش زمینه‌های پولشویی، فرار مالیاتی و فساد نظام‌مند در سیستم‌های مالی کشور شده است. 🔹با این حال، توسعه بازار فین‌تک و استارتاپ‌های مالی در ایران با چالش‌هایی نیز روبه‌روست؛ از جمله خلأهای قانونی، نبود استانداردهای امنیتی بین‌المللی، ریسک سوء‌استفاده از داده‌های شخصی و ناتوانی برخی نهادهای نظارتی در تطبیق با فناوری‌های نوین. 🔹برخی کارشناسان نیز معتقدند بدون نظارت هوشمند، همین فضا می‌تواند به فرصتی جدید برای ارتکاب تخلفات مالی در قالب نوین تبدیل شود. 🔹در نهایت، توسعه اقتصاد مبتنی بر دانش و نوآوری، خود راهی مطمئن برای عبور از گلوگاه‌های شفافیت و مبارزه با فساد در اقتصاد ایران خواهد بود./اکونیوز 🆔 @irnfic