❇️ پولشویی ارزهای دیجیتال از طریق ریزتراکنش‌ها: ردیابی مسیرهای پنهان 🔹 پولشویی ارزهای دیجیتال از طریق ریزتراکنش‌ها به یکی از زیرکانه‌ترین تاکتیک‌های مورد استفاده مجرمان سایبری در سال ۲۰۲۵ تبدیل شده است. 🔹 با تقسیم حجم زیادی از وجوه دیجیتال غیرقانونی به صدها انتقال کوچک‌تر و به ظاهر بی‌ضرر، بازیگران بد می‌توانند از محرک‌های خودکار AML اجتناب کرده و فعالیت خود را با نویز ترافیک قانونی بلاکچین ترکیب کنند. 🔹این استراتژی نه تنها از شناسایی شدن جلوگیری می‌کند، بلکه تجزیه و تحلیل قانونی را نیز پیچیده می‌کند. 🔹در این مقاله، ما بررسی می‌کنیم که چگونه از ریزانتقال‌ها برای پنهان کردن پول کثیف استفاده می‌شود، بازرسان از چه ابزارهایی برای دنبال کردن این مسیرهای پراکنده استفاده می‌کنند و متخصصان انطباق باید به چه نکاتی توجه کنند. 🔹این راهنما به گونه‌ای طراحی شده که متخصصان امنیت سایبری و مسئولان انطباق ارزهای دیجیتال را به بینش‌های لازم برای جلوگیری از طرح‌های پولشویی که به طور فزاینده‌ای پیچیده می‌شوند، مجهز کند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ri8di5 🆔 @irnfic

❇️ الجزایر تمام فعالیت‌های مرتبط با ارز دیجیتال را جرم اعلام کرد! 🔹 الجزایر با تصویب قانونی جامع، تمام فعالیت‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال از جمله استفاده، نگهداری، معامله، استخراج و تبلیغ دارایی‌های دیجیتال نظیر بیت کوین را ممنوع اعلام کرد. 🔹 این قانون، یکی از سخت‌گیرانه‌ترین اقدامات علیه ارزهای دیجیتال در آفریقا و جهان محسوب می‌شود. 🔹 الجزایر سال گذشته در میان ۵ کشور برتر با سریع‌ترین رشد اقتصاد ارز دیجیتال در منطقه خاورمیانه و شمال آفریقا قرار داشت. 🔹قانون‌گذاران نگرانی‌هایی درباره فرار مالیاتی، کلاهبرداری و استفاده از ارزهای دیجیتال در معاملات غیرقانونی را به عنوان دلایل اصلی این ممنوعیت عنوان کردند. 🔹دولت الجزایر معتقد است این ممنوعیت به تقویت چارچوب مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم کمک خواهد کرد./بازار 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ri8di5 🆔 @irnfic

❇️ بازدید نماینده ویژه رئیس‌جمهور از زیرساخت‌های رصد پولشویی 🔹 نماینده ویژه رئیس‌جمهور و رئیس ستاد مرکزی مبارزه با قاچاق کالا و ارز به اتفاق اعضای شورای معاونان این ستاد با حضور در مرکز ملی اطلاعات مالی ایران، از زیرساخت‌های رصد معاملات مشکوک و تقاطع هوشمند داده مبنا در شناسایی جرایم منشأ پولشویی بازدید کرد. 🔹در جریان این بازدید، دکتر علیرضا رشیدیان نماینده ویژه رئیس‌جمهور و رئیس ستاد مرکزی مبارزه با قاچاق کالا و ارز با اشاره به تصریح قانون مبارزه با قاچاق در خصوص رصد جریان مالی قاچاق عنوان کرد: در نام ستاد، عبارت "مبارزه با قاچاق ارز" به صراحت قید شده و به موجب قانون ما موظف به شناسایی و مقابله با انحرافات مالی مرتبط با قاچاق هستیم. حضور نمایندگان محترم قوه قضاییه و ضابطان در ستاد نیز این امکان را فراهم می‌کند که اقدامات پیشگیرانه و بازدارنده در حوزه‌ پیشگیری و مقابله با این‌گونه اقدامات غیرقانونی، با قدرت بیشتری پیگیری شود. 🔹وی با تأکید بر ضرورت بهره‌گیری از ظرفیت‌های فناورانه خاطرنشان کرد: با اتکا به ظرفیت بانک‌های اطلاعاتی و بهره‌گیری از هوش مصنوعی داخلی می‌توان از داده‌هایی غنی و ابزارهای سیستمی مرکز ملی اطلاعات مالی بهره‌برداری کرد و با بررسی الگوهای رفتاری غیرقانونی در فرآیندها، جریانات مالی را شناسایی کرد. این امر مستلزم تعریف شاخص‌های دقیق برای شناسایی فعالیت‌های مشکوک به‌ویژه در حوزه‌هایی با حجم بالای گردش مالی است.⬇️

🔹رئیس ستاد مرکزی مبارزه با قاچاق کالا و ارز بر تشکیل کارگروه‌های تخصصی مشترک بین ستاد و مرکز تأکید کرد و افزود: مرکز اطلاعات مالی با تکیه‌بر منابع داده‌ای و توان کارشناسی می‌تواند نقش مهمی در مبارزه هدفمند با قاچاق ارز و پولشویی ایفا کند. تبادلات آموزشی، تدوین تفاهم‌نامه‌های مشخص در حوزه‌های همکاری مشترک و ایجاد زیرساخت‌های فنی مناسب برای تبادل سریع و امن اطلاعات از جمله زمینه‌های مؤثر همکاری دوجانبه است. 🔹دکتر رشیدیان با اشاره به اهمیت توسعه و پیشرفت اقتصادی توأم با امنیت و عدالت کشور تأکید کرد: دشمنان با تمرکز بر ایجاد اخلال اقتصادی و افزایش نارضایتی و القای ناکارآمدی، به‌دنبال دلسرد کردن مردم هستند بنابراین شفاف‌سازی و تعریف فرآیندهای قابل رصد در جریان مالی در حمایت از اقتصاد و تجارت قانونی می‌تواند زمینه را برای مقابله مؤثر با اخلالگران اقتصادی فراهم آورد. 🔹نماینده ویژه رئیس‌جمهور ضمن تقدیر از تلاش‌های مهندس خانی رئیس مرکز اطلاعات مالی و همکاران ایشان، از درگاه خداوند متعال، توفیق بیش از پیش خدمتگزاران نظام در مسیر اعتلای کشور و خدمت به ملت شریف ایران را مسئلت کرد. ⬅️آفت اصلی جبهه مبارزه با فساد؛ تک‌روی و عدم همگرایی و هم‌افزایی 🔸هادی خانی معاون وزیر اقتصاد و رئیس مرکز اطلاعات مالی با تشکر از حضور نماینده ویژه رئیس‌جمهور و رئیس ستاد مرکزی مبارزه با قاچاق کالا و هیئت همراه به تشریح اقدامات و فرآیندهای اجرای قانون مبارزه با پولشویی و مبارزه مالی تروریسم پرداخت و گفت: هدف از برپایی این نمایشگاه دائمی و اتاق رصد مالی صرفاً انعکاس اقدامات و فعالیت‌های نبوده و مرکز در نظر دارد ضرورت رفع موانع و ایجاد همگرایی و همکاری نظام‌مند بین دستگاه‌های نظارتی در این حوزه را تشریح و فرهنگ پرهیز از اقدامات جزیره‌ای و ناهماهنگ بین دستگاه‌های متولی مبارزه با فساد را ترویج نماید چراکه آفت اصلی جبهه مبارزه با فساد در کشور تک‌روی و عدم همگرایی و هم‌افزایی ظرفیت‌های در اختیار است. 🔸دبیر شورای عالی پیشگیری از جرایم پولشویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم در ادامه، با تأکید بر نقش اقدامات پیشگیرانه در حوزه پولشویی و ایجاد فساد تأکید کرد: رویکرد تمامی دستگاه‌های نظارتی و دستگاه‌های مشمول قانون مبارزه با پولشویی می‌بایست پیشگیرانه باشد زیرا این رویکرد در ایجاد زمینه و فضای مناسب برای رشد و توسعه اقتصاد کشور نقش اصلی را ایفا می‌کند. 🔸وی تأکید کرد: باید بپذیریم زمان تغییر رویکرد در جبهه مبارزه با فساد یا تغییر ریل از برخورد با فاسد به برخورد با پول‌های کثیف و بدون منشأ فرا رسیده است چراکه این پول کثیف است که باعث فساد است و تا زمانی که پول‌های کثیف و بدون منشأ را کنترل نکنیم شاهد فساد و فاسد خواهیم بود. https://fiu.gov.ir/gh8ar5 🆔 @irnfic

🎥 انهدام ۷۰۰ گروه فعال فروش و توزیع مواد مخدر ⬅️ فرمانده پلیس مبارزه با مواد مخدر فراجا: 🔹 در این رابطه بیش از ۲۰۰ قبضه انواع سلاح جنگی کشف و ضبط شد. 🆔 @irnfic

❇️ تی‌شرت جنجالی در دادگاه؛ شوخی یا اعتراف به پولشویی؟ 🔹 پیراهنی با شعار «تمیز کردن اتر با Tornado Cash» در دادگاه رومن استورم، بنیان‌گذار Tornado Cash، به موضوعی جنجالی تبدیل شده است. 🔹 در دادگاه منطقه‌ای نیویورک، یکی از موارد جنجالی مربوط به پیراهنی بود که رومن استورم، بنیان‌گذار و توسعه‌دهنده Tornado Cash، در یک رویداد کریپتو در سال ۲۰۱۹ پوشیده بود. 🔹 این تی‌شرت که در ویدیویی از آن رویداد دیده شده، شعار «من اترم را با Tornado.cash تمیز نگه می‌دارم» را نشان می‌داد و تصویری از یک ماشین لباسشویی داشت که اتر «تمیز» تحویل می‌داد. 🔹 دادستان‌ها این پیراهن را به عنوان مدرکی دال بر فعالیت‌های پولشویی استورم مطرح کردند و او را متهم به سودجویی از «ماشین لباسشویی پول کثیف» کردند. 🔹 وکلای مدافع استورم این پیراهن را «یک شوخی بی‌مزه» خواندند و تأکید کردند که این تنها یک میم بوده است. 🔹 استورم با اتهامات پولشویی، توطئه برای فعالیت غیرمجاز و نقض تحریم‌های آمریکا روبرو است./ هفت صبح 🆔 @irnfic

❇️ کارآیی قانون مبارزه با پولشویی برای شناسایی و مقابله با نفوذی‌ها و جاسوسان ⬅️ حمیدرضا علی قزوینی پژوهشگر مسائل حقوقی: 🔹 قانون مبارزه با پولشویی با اصلاحات سال 1397 که هدف آن مقابله با پنهان نمودن درآمدهای ناشی از جرم است در میان مواد خود تبصره ای دارد که اگر چه بر خلاف اصل برائت و صحت درآمد هاست ولی در زمان کنونی کارآیی لازم را برای شناسایی و مقابله با نفوذی ها و مزدوران و جاسوسان در سطوح بالا که با انگیزه های مالی اقدام به این جرم می نماید را ارائه می نماید. 🔹 تبصره 3 ماده 2 این قانون بیان می کند : «چنانچه ظن نزديك به علم بر تحصيل مال از طريق نامشروع وجود داشته باشد در حكم مال نامشروع محسوب و مرتكب در صورتي ‌كه مشمول مجازات شديدتري نباشد به حبس درجه شش محكوم مي شود. در هر صورت مال مزبور ضبط خواهد شد مگر اينكه تحصيل مشروع آن اثبات شود». 🔹این تبصره اشاره دارد که صرف ظن به وجود مال نامشروع در حکم مال نامشروع است و بار اثبات اینکه مال به دست آمده از طریق مشروع و قانونی می باشد با متهم است . 🔹 بنابراین قانون (و البته صرفا در فضای کنونی) اگر مدیران و مسئولان خاص به ناگاه اموال بی شمار و غیر قابل توجیهی را دارا هستند می بایست بر اساس تبصره این ماده با آنها برخورد نمود تا آنها مشخص نمایند که این اموال از کجا به دست آمده است و البته این موضوع نیاز به عزم جدی برای پیگیری و برخورد دارد. 🆔 @irnfic

❇️ درخواست پلیس استرالیا؛ حساب‌های بانکی را اجاره ندهید 🔹 دلالان پول که حساب‌های بانکی خود را با مبلغ ناچیزی مانند ۲۰۰ دلار به مجرمان اجاره می‌دهند، در تیررس پلیس فدرال و انجمن بانکداری استرالیا قرار دارند. 🔹 پلیس و بانک‌ها تلاش‌های خود را برای مهار این جرم افزایش داده‌اند و از استرالیایی‌ها خواسته شده است که حساب‌های بانکی خود را به اشخاص ثالث اجاره ندهند یا اطلاعات بانکی خود را با کسی به اشتراک نگذارند. 🔹این هشدار در حالی منتشر می‌شود که شبکه‌های تبهکار که به دنبال راه‌هایی برای پولشویی پول‌های حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی هستند، به‌طور فزاینده‌ای به دلالان پول روی می‌آورند. 🔹سال گذشته ۱۴۱.۷ میلیون دلار از طریق نقل و انتقالات بانکی به دست کلاهبرداران افتاده است. 🔹پولشویی در استرالیا یک جرم جنایی جدی است که اتهامات مربوط به آن حبس ابد را دارد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/au9he5 🆔 @irnfic

❇️ قاچاق خودروهای گذر موقت؛ معضلی جدید ⬅️ دادستان مرکز خوزستان: 🔹 مبارزه با قاچاق باید مبتنی بر راهکارهای پیشگیرانه باشد تا از شکل‌گیری این معضل جلوگیری شود. 🔹 تاکنون 12 پرونده در خصوص خودروهای گذر موقت قاچاق در سطح استان تشکیل شده و تمامی این پرونده‌ها به تعزیرات حکومتی ارجاع شده‌اند. 🔹 یکی از مهم‌ترین گام‌ها در مبارزه با قاچاق این خودروها، ساماندهی و مدیریت دقیق آنها است. 🔹 آسیب‌ها و چالش‌های موجود در این حوزه باید بررسی و با استفاده از راهکارهای تخصصی، زمینه‌های تخلف برطرف گردد. 🆔 @irnfic

❇️ مادر و دختر مثلا خیّر سر مردم قزاقستان را کلاه گذاشتند! 🔹به دنبال رسوایی بزرگ در قزاقستان فاش شد رئیس یک صندوق خیریه همراه با مادرش میلیون‌ها دلار از اعانه‌های مردم را دزدیده و با آن زندگی مجللی برای خودشان ساخته بودند. 🔹ریزاد خیرات که در قزاقستان به خاطر کمپین‌های بزرگ خیریه - از جمله کمک به قربانیان زلزله در ترکیه و فلسطین – مشهور شده بود، به جرم اختلاس ۳.۵ میلیارد تنگه (۶.۶ میلیون دلار) به ۱۰ سال زندان محکوم شد. 🔹او به جای استفاده از این وجوه برای کمک‌های وعده داده شده، به همراه مادرش آپارتمان‌های لوکس و خودرو در شهر آستانه خرید و میلیون‌ها دلار برای جواهرات و زیبایی خود هزینه کرد. 🔹گانی آلاشبایوا، مادر خیرات نیز به ۷ سال زندان محکوم شد. 🔹طبق گفته دادستانی، خیرات و آلاشبایوا با سوءاستفاده از اعتماد عمومی، ۳.۵ میلیارد تنگه از شهروندان کلاهبرداری کرده‌اند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/kh10gh5 🆔 @irnfic

❇️ تبعات ادامه‌دار حضور ایران در لیست کشورهای پرخطر پولشویی و تأمین مالی تروریسم ⬅️ گزارش 1: بهره‌برداری کشورهای کنیا و رواندا از حضور ایران در فهرست کشورهای پرخطر 🔸 در سال‌های اخیر، قرارگیری نام ایران در فهرست کشورهای پرخطر گروه ویژه اقدام مالی (FATF) به ابزاری تبدیل شده است که برخی کشورها – حتی با تعاملات مالی کم یا بدون تعاملات مالی، امنیتی یا مرز جغرافیایی مشخص با ج.ا. ایران – از آن برای بهبود جایگاه خود در ارزیابی‌های بین‌المللی بهره‌برداری ‌کنند. 🔸 این کشورها که بعضاً با چالش‌های جدی ساختاری، حقوقی و بحران مشروعیت قضایی در داخل و خارج از مرزهایشان نیز مواجه‌اند، شرایط ایران را راهی برای کسب اعتبار خود یافته‌اند! 🔸 از نمونه‌های بارز در این زمینه، می‌توان به کشور رواندا و کشور کنیا نام برد که در گزارش‌های ارزیابی متقابل (MER) از عملکرد خود در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، به ایران و اتباع ایرانی اشاره داشته‌اند. 🖇 گزارش کامل: https://fiu.gov.ir/ker11fa5 🆔 @irnfic

❇️ حمایت رژیم صهیونیستی از گروهک تروریستی جیش‌الظلم 🔹گروهک تروریستی جیش‌الظلم چندی پیش جهت دریافت کمک مالی، درگاه رمز ارزی در کانال رسمی خود درج کرد که با حمایت صهیونیست ها مواجه شد. 🔹 کانال‌ها و گروه‌های اسرائیلی جهت حمایت مالی از این تروریست‌ها، درگاه رمز ارز را با این متن بازنشر کردند: «این کیف پول الکترونیکی متعلق به مبارزان آزادی در برابر تروریست‌های جمهوری اسلامی ایران است و در داخل ایران با آنها مبارزه می‌کند؛ تا جایی که می‌توانید از آنها حمایت کنید.» 🔹حالا دیگر به طور مستند می‌توان گفت این گروهک تروریستی که فعالیت‌های آنها متمرکز در جنوب شرق کشور است و در اقدامات آنها رد و پای حمایت رژیم صهیونیستی به وضوح مشاهده می‌شود، کاملاً مورد حمایت رژیم کودک‌کش قرار دارد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/gi11sa5 🆔 @irnfic