🔹 شناسایی، ردیابی و جلوگیری از نقل‌وانتقال وجوه یا اموال مشکوک، در کاهش تأثیرات زیان‌بار پول‌های کثیف بر تولید و سرمایه‌گذاری و نهایتاً اخلال در شبکه اقتصادی کشور بسیار مهم است. 🔹برابر قوانین و مقررات تمامی اشخاص مشمول اعم از دستگاه‌های دولتی و غیردولتی تکلیف دارند نسبت به ارسال گزارش معاملات مشکوک بر اساس شاخص‌ها و معیارهای اعلامی مرکز اطلاعات مالی اقدام نمایند که در راستای مجموع اقدامات انجام شده در 3 سال اخیر با حمایت دولت و فعال‌سازی اشخاص مشمول قانون مبارزه با پولشویی مانند بانک‌ها، بیمه‌ها، بورس، گمرکات و دیگر مؤسسات مالی و اعتباری، ارسال این گزارش‌ها در سال 1403 به رقمی حدود 62 هزار گزارش رسید. 🔹این میزان در سال 1402 بیش از 31 هزار گزارش بود که رشدی بیش از 95 درصد را نشان می‌دهد. 🔹همچنین طی همین مدت بیش از 8000 گزارش تراکنش‌های نقدی بیش از سقف مقرر (CTR) با بالغ‌بر 20000 رکورد اطلاعاتی دریافت و ساماندهی شد. پاسخ به استعلامات مراجع ذی‌صلاح 🔹مرکز اطلاعات مالی در سال 1403 به حدود 64 هزار استعلام مراجع مختلف جهت اخذ اطلاعات‌ مرتبط با معاملات افراد مشکوک در سال 1403 پاسخ داده که 55 هزار آن مربوط به امور مالیاتی بوده است. 🔹پیش از این، میانگین سالانه پاسخ به استعلامات مرکز اطلاعات مالی 5500 فقره بود که در سال 1403 بیش از 11.5 برابر شده است. تدوین شاخص‌های معاملات و عملیات مشکوک 🔹با توجه به گسترش خریدوفروش و معاملات رمزارز، قواعد و معیارهای شناسایی معاملات و عملیات مشکوک به پولشویی در این حوزه در جهت اجرای قوانین داخلی و منطبق با استانداردهای بین‌المللی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم تدوین شد. 🔹تهیه قواعد و معیارهای شناسایی معاملات و عملیات مشکوک به پولشویی در شرکت‌های ارائه دهنده خدمات پرداخت و شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات بیمه، به‌منظور ارتقای نظارت، کنترل و انطباق تراکنش‌ها و معاملات با مقررات ضد پولشویی و افزایش امنیت در حوزه پرداخت‌های اینترنتی، از دیگر اقدامات پیشگیرانه بود. 🔹در همین حال، قالب‌های دریافت گزارش‌های مشکوک در 4 حوزه بانک‌ها و مؤسسات مالی و اعتباری، شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات بیمه، سازمان ثبت‌اسناد و املاک کشور و گزارش‌های تراکنش‌های نقدی بیش از سقف مقرر CTR به‌روزرسانی، تدوین و یکپارچه‌سازی شد. 🔹از مهم‌ترین دستاوردهای مرکز اطلاعات مالی، به‌روز شدن رسیدگی به گزارش‌های تراکنش‌های مشکوک STR در سال 1404 است که بیانگر عزم وزارت امور اقتصادی و دارایی در پیشگیری از وقوع فساد از طریق شناسایی و توقیف پول‌های کثیف و بدون منشأ مشخص به‌عنوان عامل بروز فساد است. https://fiu.gov.ir/go13ma5 🆔 @irnfic

📷 تبلیغ اولین عابربانک؛ دریافت پول در ۱۰ ثانیه! ✳️ دی ماه ۱۳۵۱ خورشیدی 🆔 @irnfic

❇️ تهاجم رمزارزی آمریکا؛ خطری برای پولشویی در مقیاس جهانی 🔹 قانون‌گذاری جدید آمریکا در حوزه رمزارزها، به‌ویژه در مورد «استیبل‌کوین‌های دلاری»، نگرانی‌های عمیقی را در میان اقتصاددانان و دولت‌های سراسر جهان برانگیخته است. 🔹کنث راگاف اقتصاددان برجسته دانشگاه هاروارد و مشاور پیشین صندوق بین‌المللی پول، هشدار می‌دهد که این چارچوب قانونی جدید نه تنها موجب نوآوری در بازار رمزارزها خواهد شد بلکه ممکن است راهی برای فرار مالیاتی، قاچاق و پولشویی در مقیاس جهانی باز کند. 🔹در عمل، این قانون با رسمی‌سازی و پذیرش استیبل‌کوین‌ها – ارزهای دیجیتال با پشتوانه دلاری – در حال اعطای مشروعیت به ابزارهایی است که قابلیت دارند به‌عنوان «سوپر پول نقد» در معاملات غیرقابل ردیابی استفاده شوند. 🔹استیبل‌کوین‌ها در عین برخورداری از پشتوانه رسمی و شفاف، پس از صدور، به ابزارهایی شبه‌ناشناس تبدیل می‌شوند که ردیابی آن‌ها به‌سادگی تراکنش‌های بانکی یا کارت‌های اعتباری نیست. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ra13am5 🆔 @irnfic

❇️ دستگیری ۲۰ عضو یک باند رشوه‌خواری و اعمال نفوذ در یکی از مجتمع‌های قضایی ⬅️ رئیس مرکز حفاظت و اطلاعات قوه قضاییه: 🔹 ۲۰ نفر از اعضای یک باند شبکه‌ای سازمان یافته در حوزه‌های رشا، ارتشاء و اعمال نفوذ دستگیر شدند. 🔹از این تعداد، ۶ نفر از کارکنان دستگاه قضایی، ۵ نفر از وکلا، ۴ نفر از سردفتران و ۵ نفر نیز از کارشناسان و مشاوران بودند. 🔹 در بازرسی از اماکن مربوط به این باند تعداد قابل تأملی سکه‌های بهار آزادی، مقداری طلاجات و ارز کشف شد. 🆔 @irnfic

❇️ روش مقابله امارات با پولشویی در معاملات املاک و مستغلات 🔹بخش املاک و مستغلات در امارات متحده عربی به دلیل تراکنش‌های با ارزش بالا، خریداران فرامرزی و ساختارهای مالکیت پیچیده، منطقه‌ای پرخطر برای پولشویی (ML) و تأمین مالی تروریسم (TF) محسوب می‌شود. 🔹با توجه به این موضوع، وزارت اقتصاد و واحد اطلاعات مالی (FIU) امارات متحده عربی از دلالان، توسعه‌دهندگان و نمایندگان املاک و مستغلات می‌خواهند چارچوب‌های قوی انطباق با مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را اجرا کنند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/em13am5 🆔 @irnfic

❇️ روش مقابله امارات با پولشویی در معاملات املاک و مستغلات 🔹بخش املاک و مستغلات در امارات متحده عربی به دلیل تراکنش‌های با ارزش بالا، خریداران فرامرزی و ساختارهای مالکیت پیچیده، منطقه‌ای پرخطر برای پولشویی (ML) و تأمین مالی تروریسم (TF) محسوب می‌شود. 🔹با توجه به این موضوع، وزارت اقتصاد و واحد اطلاعات مالی (FIU) امارات متحده عربی از دلالان، توسعه‌دهندگان و نمایندگان املاک و مستغلات می‌خواهند چارچوب‌های قوی انطباق با مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را اجرا کنند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/em13am5 🆔 @irnfic

🎥 اگر بخواهید فوتبال بازی کنید، نمی توانید بگویید من قواعد فوتبال را رعایت نمی کنم ⬅️ فرشاد فاطمی، استاد اقتصاد دانشگاه شریف: 🔹برای خود ما FATF این است که همه دنیا دارند با یک زبانی مراودات مالی‌شان را حرف می زنند ما آن زبان را بلد نیستیم حرف بزنیم. 🔹حتما جاهایی مورد استفاده قرار می گیرد اما این منطقش نمی شود که شما از این داستان بیرون بمانید. 🔹یعنی مجبورید بروید در آن بازی و بعد تلاش کنید با رفیق هایی که جمع می‌کنید شرایط خودتان را تحمیل کنید به سیستمی که اتفاق می افتد. 🔹شما نمی توانید بخواهید فوتبال بازی کنید بعد بگویید من قواعد فوتبال را رعایت نکنم، اگر می خواهید بروید با دنیا کار بکنید قواعد زمین بازی فوتبالش راهم باید قبول کنید. 🔹البته بعضی اوقات هم قبول کنید که داوری که وسط زمین فوتبال ایستاده به نفع تیم میزبان سوت می‌زند شما تلاش کنید میزبانی بیشتری بگیرید. 🆔 @irnfic

❇️ قانون مالیات بر سوداگری و سفته‌بازی ابلاغ شد 🔹 رئیس مجلس شورای اسلامی قانون مالیات بر سوداگری و سفته‌بازی را برای اجرا به رئیس جمهور ابلاغ کرد. ⬅️زهرا خدادادی عضو کمیسیون اقتصادی: 🔹 این قانون نقش تنظیم گری در اقتصاد را ایفا خواهد کرد و به دنبال این است تا رفتارهای اقتصادی بخش اندکی از افراد جامعه که می خواهند با روش سوداگری به سمت خرید و فروش بیش از حد طلا، ارز، خودرو و مسکن می‌روند را تنظیم کند و از رفتارهای اقتصادی نامتعارف جلوگیری کند. 🆔 @irnfic

❇️ تبعات حضور ایران در لیست کشورهای پرخطر پولشویی و تأمین مالی تروریسم: ⬅️ گزارش 2 : سخت گیری دولت کانادا علیه اتباع ایرانی 🔸وزارت دارایی کانادا پس از آخرین بیانیه FATF در خصوص حوزه‌های قضایی پرخطر در خرداد ماه سال جاری، قوانینی را وضع کرد. 🔸 مرکز اطلاعات مالی کانادا FINTRAC اعلام کرد که به‌منظور حفظ سلامت سیستم مالی کانادا! وزیر دارایی این کشور درباره ایران، قوانین زیر را صادر کرد: «هر بانک، تعاونی، خدمات مالی، صندوق مردمی، بانک خارجی مجاز و ارائه‌کنندگان خدمات پولی باید: - هر تراکنش مالی از مبدأ یا به مقصد ایران را صرف‌نظر از مبلغ آن، به‌عنوان یک تراکنش پرخطر تلقی کند. - هویت هر مشتری (شخص یا نهاد) که درخواست چنین تراکنشی را دارد یا از آن بهره‌مند می‌شود مطابق با مقررات مربوط بررسی کند. - در مورد مشتری، از جمله تعیین منبع وجوه، هدف از انجام تراکنش و در صورت لزوم، مالکیت یا کنترل ذی‌نفع هر نهادی که درخواست یا از تراکنش منتفع می‌شود، تحقیقات لازم صورت پذیرد. - مطابق با قوانین، تمامی تراکنش‌های مالی صرف‌نظر از مبلغ آن، نگهداری و ثبت کنند. - تمام این تراکنش‌ها را به FINTRAC گزارش دهند.» 🆔 @irnfic

❇️ تصویر جاسوس اعدامی موساد 🔹 روزبه وادی؛ گفته می‌شود ۵ بار در اتریش با ماموران موساد دیدار داشته است. 🔹کارمند سازمان انرژی اتمی بوده و اطلاعات دانشمندان هسته‌ای را به موساد داده است. 🔹در ازای اطلاعات مهم ارز دیجیتال گرفته است. 🔹امروز صبح اعدام شد./ صابرین نیوز 🆔 @irnfic

❇️ شناسایی ۳ هزار شرکت صوری در خراسان رضوی ⬅️ مدیر کل امور مالیاتی خراسان رضوی: 🔹در ۴ ماه نخست امسال ۳ هزار و ۳۸ شرکت فاقد اعتبار مالیاتی در استان شناسایی شدند. 🔹این تعداد شرکت فاقد اعتبار مالیاتی با مجموع مبلغ ۶۸ هزار میلیارد تومان اطلاعات اقتصادی، در استان شناسایی شده است. 🔹اهمیت پدیده شرکت‌های فاقد اعتبار و صوری به گونه‌ای است که قانون گذار به استناد قانون مالیات‌های مستقیم، استفاده از چنین شرکت‌هایی را از جمله جرایم مالیاتی مشمول مجازات‌های درجه ششم قانون مجازات‌ اسلامی دانسته و یکی از مصادیق فعالیت‌های مشکوک به پولشویی است. 🆔 @irnfic

❇️ شفاف‌سازی درآمدهای ارزی 🔹 بانک مرکزی شیوه نامه گزارش دهی اطلاعات دارایی های ارزی و جریان درآمدهای ارزی تحت مالکیت (موضوع جزء (۱) بند (الف) ماده (۱۱) قانون برنامه پنج ساله هفتم پیشرفت جمهوری اسلامی ایران) را ابلاغ کرد. 🔹 براساس این ابلاغیه، دستگاه‌های اجرایی، بانک‌ها، صرافی‌ها و صادرکنندگان دولتی و خصوصی مکلف هستند تا داده‌های مربوط به دارایی‌ها و جریان درآمدهای ارزی خود را به صورت ماهانه به بانک مرکزی گزارش دهند. 🖇متن شیوه نامه: https://fiu.gov.ir/ar15sh5 🆔 @irnfic