❇️ برگزاری نشست تخصصی آموزشی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در سازمان بورس 🔹 نشست تخصصی آموزشی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم به همت کانون نهادهای سرمایه‌گذاری در سازمان بورس و اوراق بهادار برگزار شد. 🔹در این نشست، فردین فتاحی رئیس مرکز مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم سازمان بورس و اوراق بهادار، به تشریح قوانین، مقررات، مصادیق جرایم و مجازات‌های مرتبط با پولشویی و تأمین مالی تروریسم پرداخت و مهم‌ترین تکالیف نهادهای مشمول را بر اساس قوانین و دستورالعمل‌های موجود مرور کرد. 🔹در ادامه، علی‌رضا فتحی مدیر کل ارزیابی و پایش ریسک مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد و سعید سینایی و محمد کیانی، از کارشناسان حوزه مبارزه با پولشویی، به بیان توضیحات تکمیلی درباره الزامات اجرایی، مسئولیت نهادهای مالی و نحوه مواجهه با موارد مشکوک پرداختند. 🔹بخش پایانی این نشست به پرسش و پاسخ اختصاص داشت و حاضران، پرسش‌های خود را درباره موضوعات مطرح‌شده، چالش‌های اجرایی و الزامات قانونی با کارشناسان حاضر در میان گذاشتند و پاسخ‌های لازم ارائه شد./سنا 🆔 @irnfic

❇️ اعتراض روسیه و چین به تلاش غرب برای فعال کردن مکانیسم اسنپ بک 🔹نمایندگان روسیه و چین در نشست شورای امنیت سازمان ملل درباره ایران و اجرای برجام به تلاش کشورهای غربی با همراهی آمریکا برای اجرای مکانیسم اسنپ بک (مکانیسم پس گشت) به منظور بازگشت تحریم های سازمان ملل علیه جمهوری اسلامی ایران با وجود پایان یافتن قطعنامه ۲۲۳۱ اعتراض کردند. 🔹روسیه و چین که معتقدند قطعنامه ۲۲۳۱ پایان یافته، مخالف برگزاری این نشست بودند اما برخی اعضای غربی شورای امنیت که خواستار برگزاری این نشست شده بودند و از ناقضان برجام و قطعنامه ۲۲۳۱ هستند، از اقدامات ضد ایرانی خود که مسیر دیپلماسی را همواره تخریب کرده است، حمایت کردند. 🔹«واسیلی نبنزیا» سفیر و نماینده روسیه در سازمان ملل در این نشست به تلاش کشورهای غربی برای بازگشت تحریم‌های ایران و اجرای مکانیسم پس گشت (اسنپ بک) اعتراض کرد. 🔹نماینده چین نیز در این نشست به اجرای مکانیسم ماشه توسط سه کشور کشور اروپایی اعتراض و نگرانی خود را برای استفاده از این ابزارها اعلام کرد و گفت: فقط سه کشور مکانیسم پس گشت (اسنپ بک) را فعال کردند و این موضوع تا ماه اکتبر منقصی خواهد شد. 🆔 @irnfic

❇️ شفاف‌سازی معاملات طلا، سکه و خودرو در کانون مأموریت‌های وزارت صمت برای مقابله با پولشویی 🔹راه‌اندازی و استقرار نظام ثبت الکترونیکی معاملات طلا، مسکوکات، فلزات و سنگ‌های گران‌بها، خودرو و سایر کالاها و خدمات پرریسک، از مهم‌ترین وظایف وزارت صمت در برنامه اقدام جمهوری اسلامی ایران برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم است.

🔹بر اساس این برنامه، وزارت صمت مکلف است با همکاری بانک مرکزی، گمرک و اتاق اصناف ایران، ساماندهی و ثبت الکترونیکی معاملات پرریسک از جمله معاملات طلا و مسکوکات، فرش‌های گران‌قیمت، فلزات گران‌بها، سنگ‌های قیمتی، معاملات عتیقه، آثار هنری و صنایع دستی فاخر و همچنین معاملات خودرو را از طریق سامانه جامع تجارت راه‌اندازی و عملیاتی کند؛ اقدامی که به‌طور مستقیم در افزایش شفافیت اقتصادی و کاهش ریسک پولشویی مؤثر خواهد بود. تأسیس واحد مبارزه با پولشویی در وزارت صمت 🔹در راستای تقویت ساختار نهادی، «ایجاد یک واحد مستقل در ساختار سازمانی وزارت صمت» حداقل در سطح مرکز یا اداره کل برای اجرای قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم پیش‌بینی شده است. همچنین تشکیل کمیته‌های تخصصی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در اتحادیه‌های صنفی به‌ویژه اتحادیه فروشندگان و سازندگان طلا، جواهر، نقره و سکه تهران و اتاق اصناف ایران، با هدف انتقال تجارب و ارتقای هماهنگی میان فعالان این حوزه در دستور کار قرار دارد. الزام به اخذ گواهی عدم سوءپیشینه انبوه سازان مسکن 🔹 الزام به اخذ گواهی عدم سوءپیشینه برای فروشندگان خودرو، صاحبان دفاتر مشاور املاک و اصناف فعال در حوزه طلا، نقره، مسکوکات، فلزات و سنگ‌های قیمتی، فرش‌های نفیس و عتیقه، آثار هنری و صنایع دستی فاخر، در فرآیند صدور یا تمدید پروانه کسب اعمال خواهد شد. این الزام همچنین شامل انتخاب و انتصاب تمامی اعضای هیئت‌مدیره شرکت‌های سرمایه‌گذاری و انبوه‌سازان مسکن و ساختمان می‌شود. 🔹 لحاظ نمودن آموزش‌های مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم به‌عنوان شرط صدور یا تمدید مجوز برای مشاوران املاک، فروشندگان طلا، نقره و خودرو، سرمایه‌گذاران و انبوه‌سازان مسکن و ساختمان الزامی است و این مهم از طریق به‌روزرسانی ماده ۴ دستورالعمل چگونگی برگزاری دوره‌های آموزشی احکام تجارت و کسب‌وکار اجرایی خواهد شد. 🔹بنا به این گزارش، تدوین رویه‌های اعمال مجازات‌های متناسب، مؤثر و بازدارنده در برخورد با تخلفات انضباطی مشاغل غیرمالی، الزام شناسایی مشتریان پیش از ارائه کالا یا خدمات حداقل در سطح «معمول» و مطابق با رهنمودهای مدیریت ریسک ابلاغی مرکز اطلاعات مالی و تقویت نظارت پسینی نسبت به تمدید، تعلیق یا لغو پروانه کسب اصناف پرریسک، از دیگر تکالیف پیش‌بینی‌شده برای وزارت صمت است. ایجاد پایگاه‌ داده قاچاق کالا 🔹همچنین تدوین قواعد و بروزرسانی سامانه‌های ردیابی معاملات پیش‌سازها و مواد شیمیایی دارای استفاده دوگانه با همکاری نهادهای ذی‌ربط امنیتی و انتظامی، تشکیل بانک‌های اطلاعاتی از جرائم منشأ حادث در حوزه مشاغل غیرمالی شامل جعل، کلاهبرداری و رشاء و ارتشاء، و نیز ایجاد یا تکمیل پایگاه‌های داده آماری قاچاق کالا متناسب با نیازهای ارزیابی ریسک پولشویی، از دیگر محورهای این برنامه سه‌ساله است. 🔹در بخش فناوری و نظارت هوشمند نیز استقرار و ارتقای نرم‌افزارهای کشف تقلب مبتنی بر داده‌کاوی و الگوی رفتار مالی در سامانه جامع تجارت به‌منظور شناسایی معاملات مشکوک طلا و مسکوکات در دستور کار قرار دارد. پایش مشاغل با گردش نقدی بالا و کسب‌وکارهای مجرمانه اینترنتی 🔹شناسایی و ارسال فهرست صاحبان مشاغل دارای گردش بالای وجه نقد و نیز اشخاص دارای سوءسابقه در کسب‌وکارهای اینترنتی از جمله در حوزه عرضه کالای قاچاق، خدمات مالی و ارزی غیرمجاز، متمرکزکنندگان وجوه غیرقانونی و خیریه‌های غیرمجاز، به مرکز اطلاعات مالی، از جمله اقدامات مکملی است که نقش مهمی در تقویت نظام ملی مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم ایفا خواهد کرد. https://fiu.gov.ir/sh03sal10 🆔 @irnfic

❇️ انهدام شبکه قاچاق اتباع غیرمجاز و طرد ۷۰۰۰ نفر در کرمان ⬅️معاون امنیتی، انتظامی استان کرمان: 🔹طی یک ماه اخیر مجموعه‌ای از اقدامات اطلاعاتی و عملیاتی به‌صورت برنامه‌ریزی‌شده و هدفمند در مکان‌های تجمعی فعال در حوزه خدمات و تسهیل انتقال اتباع غیرمجاز به سراسر کشور انجام شد که منجر به دستگیری و طرد قریب به ۷۰۰۰ نفر در این مدت شد. 🔹در جریان این پاک‌سازی‌ها یکی از بزرگ‌ترین شبکه‌های انتقال اتباع غیرمجاز متلاشی شد و سر باند اصلی نیز دستگیر و برای تکمیل تحقیقات در اختیار مراجع امنیتی قرار گرفت. 🔹مردم از هرگونه ارائه خدمات به اتباع غیرمجاز اعم از اجاره اصناف، منازل، باغ‌ویلاها، در اختیار قرار دادن کارت بانکی، سیم‌کارت، خودرو و ایجاد زمینه هرگونه کسب‌وکار و اشتغال برای اتباع غیرمجاز خودداری شود و هرگونه تردد، اسکان و حضور این افراد به مراجع امنیتی و انتظامی یا سامانه گزارش اشتغال و اسکان غیرقانونی اتباع غیرمجاز به نشانی migrationreport.ir اعلام شود./فارس 🆔 @irnfic

❇️ تهران در صدر جدول خانه‌های خالی از سکنه 🔹 استان تهران با ۴۵۴ هزار و ۹۸۶ واحد مسکونی خالی، بیشترین تعداد واحد‌های مسکونی خالی از سکنه را در میان استان‌های کشور به خود اختصاص داده است. 🔹 بر اساس داده‌های شرکت ملی گاز، واحد‌های مسکونی که اطلاعات مصرف گاز ندارند، به‌عنوان واحد‌های مسکونی خالی شناسایی شده‌اند. 🔹آمار‌ها نشان می‌دهد حدود ۹.۴ درصد از کنتور‌های گاز کشور یا هیچ مصرفی ثبت نکرده‌اند یا مصرف آنها صفر بوده است. 🔹 همچنین از مجموع ۲۸ میلیون و ۸۴۹ هزار و ۱۳۲ واحد مسکونی در کشور، حدود ۲ میلیون و ۵۷۴ هزار و ۹۹۸ واحد به‌عنوان واحد مسکونی خالی از سکنه تلقی می‌شوند. 🔹 طبق آمار، استان تهران با ۴۵۴ هزار و ۹۸۶ واحد مسکونی خالی، بیشترین تعداد واحد‌های مسکونی خالی از سکنه را در میان استان‌های کشور به خود اختصاص داده است./عصر ایران 🆔 @irnfic

✳️ اسناد هویتی؛ نبض حیات حقوقی ‌ 🔹می‌دانستید فقط با داشتن کارت ملی شما می‌توان ملک فروخت، ازدواج کرد، وام گرفت و حتی جرم انجام داد؟ ‌ 🔹کارت ملی و شناسنامه فقط مدارک اداری نیستند؛ آن‌ها اسناد رسمی هویت شما هستند و طبق قانون ثبت احوال، ارزش و اعتبار حقوقی دارند. ‌ 🔹ما هر روز در بانک، بیمارستان، مدرسه، سفر و خدمات آنلاین از این اسناد استفاده می‌کنیم اما یک سهل‌انگاری ساده می‌تواند زمینه‌ساز سوءاستفاده هویتی شود. ‌ 🔹قانون در این مورد کاملاً صریح است؛ بی‌احتیاطی در نگهداری اسناد هویتی می‌تواند تبعات جدی داشته باشد. ‌ 🔹 کارت ملی شما، کلید همه تعهدات حقوقی‌تان است. ‌ ⬅️اگر این اسناد گم شوند یا به دست افراد سودجو برسند، ممکن است: 📌به نام شما وام گرفته یا تعهد مالی ایجاد شود، ‌📌ملک یا دارایی منتقل شود، ‌📌ازدواج یا ثبت تعهد رسمی انجام شود، ‌📌یا حتی جرم کیفری با هویت شما صورت بگیرد. ‌ 🔹پیگیری این موارد هم معمولاً زمان‌بر، پرهزینه و فرساینده است. ⬅️چند اصل ساده برای حفاظت از هویت 📌کارت ملی را فقط در مواقع ضروری همراه داشته باشید 📌تصویر اسناد هویتی را در فضای مجازی ارسال یا منتشر نکنید 📌نسخه دیجیتال اسناد را فقط در محیط امن و رمزگذاری‌شده نگه دارید 📌در صورت مفقودی، فوراً اعلام رسمی انجام دهید 📌کد ملی را بی‌دلیل در اختیار دیگران نگذارید ‌ ⬅️ هشدار مهم کلاهبرداری 🔹هیچ فرد یا نهادی حق ندارد پشت تلفن یا از طریق پیام‌رسان، کد ملی یا اطلاعات شناسنامه‌ای شما را درخواست کند. 🔹در چنین تماس‌هایی، مکالمه را قطع کنید. ‌ ⬅️ نکته مهم برای کارکنان سازمان‌ها 🔹نگهداری، کپی، انتشار یا ذخیره‌سازی اسناد هویتی مراجعان بدون مجوز قانونی، می‌تواند مسئولیت حقوقی و کیفری ایجاد کند. ‌ ⬅️ یادتان باشد: 🔹امنیت هویت شما، از حفاظت اسناد شناسایی‌تان شروع می‌شود. گاهی آگاهی، جلوی یک سوءاستفاده را می‌گیرد./ متسا 🆔 @irnfic

📷 10 عدد مهم لایحه بودجه سال 1405 🔹کاهش حقوق گمرکی خودروهای 1500 سی سی به 40 درصد 🔹87 درصد درآمدهای دولت از مالیات خواهد بود 🔹افزایش 2 درصدی مالیات بر ارزش افزوده 🔹رشد 25 درصدی انتشار اوراق مالی 🆔 @irnfic

❇️ چرا پولشویی غیرقانونی است؟ 🔹ماهیت غیرقانونی پولشویی از این واقعیت ناشی می‌شود که مجرمان را قادر می‌سازد از فعالیت‌های غیرقانونی خود سود ببرند و از عواید آن برای منافع شخصی یا تأمین مالی شرکت‌های مجرمانه بیشتر استفاده کنند. 🔹این امر به آنها اجازه می‌دهد بدون مواجهه با عواقب قانونی، از ثمرات فعالیت‌های غیرقانونی خود بهره‌مند شوند. 🔹دولت‌ها در سراسر جهان این عمل را جرم‌انگاری کرده‌اند، نه فقط به این دلیل که پول نامشروع را پنهان می‌کند بلکه به دلیل طیف گسترده‌ای از پیامدهای منفی که برای اقتصادها، جوامع و مؤسسات مالی به همراه دارد. 📌پیامدهای اقتصادی و اجتماعی پولشویی 📌 تأثیر پولشویی بر سیستم‌های مالی 📌تلاش‌ها برای مبارزه با پولشویی 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/po03gg10 🆔 @irnfic

❇️ تشدید نگرانی‌ها در کانادا در پی رسوایی تاریخی پولشویی و ارزیابیFATF 🔹گروه ویژه اقدام مالی (FATF) در جریان ارزیابی دوره‌ای خود از سیستم مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم کانادا، توجه ویژه‌ای به پرونده‌های اخیر این کشور معطوف کرده است. 🔹ارزیابان FATF در طی یک دوره سه هفته‌ای در ماه نوامبر ۲۰۲۵، با چندین نهاد مالی کانادایی از جمله مدیران ارشد TD Bankمصاحبه کردند. 🔹این بازرسی‌ها اکنون به دلیل تبعات رسوایی اخیر بانک TD، اهمیت مضاعفی یافته و موجب نگرانی‌های جدی در اوتاوا و مراکز مالی کشور شده است. 🔹کانون اصلی این نگرانی‌ها، جریمه ۳ میلیارد دلاری است که بانک TD سال گذشته برای تسویه اتهامات مربوط به تسهیل جریان صدها میلیون دلار پول حاصل از شبکه‌های پولشویی در آمریکا پرداخت کرد. این بزرگترین جریمه‌ای است که تاکنون در پرونده‌های مشابه ثبت شده است. 🔹مقامات کانادایی نگران هستند که نتایج این ارزیابی، به ویژه با در نظر گرفتن این «رسوایی بانکی» ، بر اعتبار بین‌المللی کانادا و جذابیت آن برای سرمایه‌گذاری‌های خارجی تأثیر منفی بگذارد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ka03td10 🆔 @irnfic

🎥 وزیر کشور: مقرر شد یک پنجره واحد برای صدور مجوز تشکل‌های مردم‌نهاد راه‌اندازی شود 🆔 @irnfic