📷 10 عدد مهم لایحه بودجه سال 1405 🔹کاهش حقوق گمرکی خودروهای 1500 سی سی به 40 درصد 🔹87 درصد درآمدهای دولت از مالیات خواهد بود 🔹افزایش 2 درصدی مالیات بر ارزش افزوده 🔹رشد 25 درصدی انتشار اوراق مالی 🆔 @irnfic

❇️ چرا پولشویی غیرقانونی است؟ 🔹ماهیت غیرقانونی پولشویی از این واقعیت ناشی می‌شود که مجرمان را قادر می‌سازد از فعالیت‌های غیرقانونی خود سود ببرند و از عواید آن برای منافع شخصی یا تأمین مالی شرکت‌های مجرمانه بیشتر استفاده کنند. 🔹این امر به آنها اجازه می‌دهد بدون مواجهه با عواقب قانونی، از ثمرات فعالیت‌های غیرقانونی خود بهره‌مند شوند. 🔹دولت‌ها در سراسر جهان این عمل را جرم‌انگاری کرده‌اند، نه فقط به این دلیل که پول نامشروع را پنهان می‌کند بلکه به دلیل طیف گسترده‌ای از پیامدهای منفی که برای اقتصادها، جوامع و مؤسسات مالی به همراه دارد. 📌پیامدهای اقتصادی و اجتماعی پولشویی 📌 تأثیر پولشویی بر سیستم‌های مالی 📌تلاش‌ها برای مبارزه با پولشویی 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/po03gg10 🆔 @irnfic

❇️ تشدید نگرانی‌ها در کانادا در پی رسوایی تاریخی پولشویی و ارزیابیFATF 🔹گروه ویژه اقدام مالی (FATF) در جریان ارزیابی دوره‌ای خود از سیستم مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم کانادا، توجه ویژه‌ای به پرونده‌های اخیر این کشور معطوف کرده است. 🔹ارزیابان FATF در طی یک دوره سه هفته‌ای در ماه نوامبر ۲۰۲۵، با چندین نهاد مالی کانادایی از جمله مدیران ارشد TD Bankمصاحبه کردند. 🔹این بازرسی‌ها اکنون به دلیل تبعات رسوایی اخیر بانک TD، اهمیت مضاعفی یافته و موجب نگرانی‌های جدی در اوتاوا و مراکز مالی کشور شده است. 🔹کانون اصلی این نگرانی‌ها، جریمه ۳ میلیارد دلاری است که بانک TD سال گذشته برای تسویه اتهامات مربوط به تسهیل جریان صدها میلیون دلار پول حاصل از شبکه‌های پولشویی در آمریکا پرداخت کرد. این بزرگترین جریمه‌ای است که تاکنون در پرونده‌های مشابه ثبت شده است. 🔹مقامات کانادایی نگران هستند که نتایج این ارزیابی، به ویژه با در نظر گرفتن این «رسوایی بانکی» ، بر اعتبار بین‌المللی کانادا و جذابیت آن برای سرمایه‌گذاری‌های خارجی تأثیر منفی بگذارد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ka03td10 🆔 @irnfic

🎥 وزیر کشور: مقرر شد یک پنجره واحد برای صدور مجوز تشکل‌های مردم‌نهاد راه‌اندازی شود 🆔 @irnfic

🎥 رئیس سازمان بازرسی: سامانه مشارکت‌های اجتماعی عملکرد سازمان‌های مردم‌نهاد را شفاف می‌کند 🔹در این سامانه دستگاه‌هایی که اخلال ایجاد می‌کنند و فعالیت غیرقانونی دارند، شناسایی و معرفی می‌شوند. 🆔 @irnfic

❇️ قاچاق پوشاک سالانه بالای 3 میلیارد دلار برآورد می‌شود ⬅️ دبیر انجمن صنایع نساجی ایران: 🔹 حجم قاچاق پوشاک در کشور بین 2.5 تا 3 میلیارد دلار است؛ رقمی که حتی از برآوردهای رسمی ستاد مبارزه با قاچاق کالا نیز فراتر است. 🔹 میزان واردات پارچه از میانگین سالانه 300 میلیون دلار در دهه 90، به حدود یک میلیارد دلار در سال‌های 1401 و 1402 رسیده است؛ افزایشی که نه ناشی از رشد مصرف داخلی بوده و نه حاصل رونق تولید، بلکه نتیجه تخصیص ارز ترجیحی و رانت‌های ارزی است./تسنیم 🆔 @irnfic

❇️ اهمیت احراز هویت در خرید ارز دیجیتال از صرافی‌ها 🔹 بازار رمزارزها با وعده آزادی مالی و حذف واسطه‌ها، میلیون‌ها نفر را مجذوب خود کرده‌است؛ اما همین آزادی، بدون چارچوب‌های حفاظتی، می‌تواند به فضایی ایده‌آل برای هکرها بدل شود. کلاهبرداری‌های پیچیده، پولشویی و جرائم سایبری، تنها بخشی از تهدیدهایی هستند که در کمین کاربران این بازار نشسته‌اند. 🔹احراز هویت یا همان KYC یکی از ساده‌ترین و درعین‌حال، حیاتی‌ترین سپرهای امنیتی است که علاوه‌بر محافظت از شما در برابر تهدیدات مختلف، می‌تواند اعتماد عمومی به اکوسیستم امور مالی غیرمتمرکز را نیز تقویت کند. در ادامه نقش و اهمیت احراز هویت در خرید ارز دیجیتال از صرافی‌ها را بیشتر بررسی می‌کنیم. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ho04sa10 🆔 @irnfic

❇️ محکومیت افسر اطلاعاتی سابق لهستان به جرم پولشویی 83 میلیون یورویی 🔹 افسر اطلاعاتی سابق لهستان به جرم پولشویی 83 میلیون یورو به ۱۴ سال زندان محکوم شد. 🔹 پیوتر پولاشچیک، افسر سابق سرویس‌های اطلاعاتی نظامی که در هیئت مدیره شرکت تعاونی وولومین، به عنوان نایب رئیس هیئت نظارت خدمت می کرده رهبری یک گروه جنایتکار سازمان‌یافته را بر عهده داشته و از طریق این شرکت پولشویی و آن را به منبع درآمد دائمی خود تبدیل ‌کرده است. 🔹 وی به جرم مشارکت در پولشویی تقریباً ۳۵۰ میلیون زلوتی لهستان (حدود ۸۳ میلیون یورو) از شرکت مذکور مجرم شناخته شد. 🔹 دادگاه همچنین جریمه‌ای به مبلغ ۵۱۰،۰۰۰ زلوتی لهستان (تقریباً ۱۲۱،۱۴۰ یورو) تعیین کرد و به پولاشچیک دستور داد که نزدیک به ۳۵ میلیون زلوتی لهستان (تقریباً ۸.۳ میلیون یورو) به عنوان غرامت به تعاونی وولومین بپردازد. 🔹 پیشینه این ماجرا، از جمله ارتباطات بین سیستم تعاونی و سیاستمداران دولت راست‌گرای سابق لهستان همچنین ارتباط با سرویس‌های اطلاعاتی، در مستند پربیننده «ریشه‌های شر» بررسی شده است./رادیو لهستان 🆔 @irnfic

❇️ سرقت و پولشویی ۶ افسر مرزی انگلیس از مهاجران 🔹 6 افسر مهاجرت در مناطق کنت، ساری و لندن به سرقت و پولشویی متهم شدند. 🔹 دادستانی انگلیس تأیید کرد پنج نفر از این افسران با اتهاماتی همچون توطئه برای دزدی و سوء رفتار در مناصب دولتی رو‌به‌رو هستند و هر ۶ افسر خاطی اداره مهاجرت انگلیس، به جرایم پولشویی نیز متهم شده‌اند. 🔹این اتهامات به دنبال تحقیقات وزارت کشور درباره دزدی و پولشویی در فاصله ماه اوت ۲۰۲۱ تا نوامبر ۲۰۲۲ وارد شده است. 🔹بر اساس گزارش دادستانی انگلیس، این ۶ افسر خاطی قرار است ۲۹ ژانویه در دادگاهی در لندن حاضر شوند./خبرگزاری صدا و سیما 🆔 @irnfic

❇️ انواع اصلی پرچم‌های قرمز مبارزه با پولشویی 🔹گروه ویژه اقدام مالی چندین پرچم قرمز را نشان می‌دهد که می‌تواند شرکت‌ها را در مورد پولشویی بالقوه آگاه کند و آنها را به دسته‌های زیر تقسیم می‌کند. ⬅️رفتار مشتری 🔹مراجعه کننده، بیش از حد در مورد هویت خود پنهان‌کاری می‌کند یا از افشای آن طفره می‌رود. ⬅️منبع بودجه 🔹مشتری بدون هیچ دلیل موجهی از چندین حساب بانکی استفاده می‌کند. ⬅️استفاده غیرضروری از متخصصان یا ساختارهای حقوقی 🔹یک موکل برای تأسیس چندین شرکت و تراست برون‌مرزی در حوزه‌های قضایی مختلف به یک شرکت حقوقی مراجعه می‌کند. ⬅️ماهیت نگهدارنده 🔹مشتری درگیر تراکنش‌هایی است که با فعالیت‌های تجاری معمول او مطابقت ندارد. ⬅️ریسک جغرافیایی 🔹موکل اهل یا درگیر در حوزه قضایی است که به فساد بالا، عدم اجرای قوانین مبارزه با پولشویی یا تحریم‌های بین‌المللی معروف است. 🆔 @irnfic

❇️ نخست وزیر سابق مالزی به سوءاستفاده از قدرت و پولشویی متهم شد 🔹«نجیب رزاق» نخست وزیر سابق مالزی در پرونده رسوایی «صندوق توسعه برهاد مالزی۱» (1MDB) به سوءاستفاده از قدرت و پولشویی متهم شد. 🔹وی از موسسان این صندوق در سال ۲۰۰۹ بود و بازرسان آمریکا و مالزی می‌گویند که دستکم ۴.۵ میلیارد دلار از این صندوق دزیده شده است. 🔹قاضی مالزیایی اتهامات درباره سیاسی بودن این پرونده را رد کرد و گفت که شواهد حاکی از سوءاستفاده نجیب رزاق از اختیاراتش در این صندوق است. 🆔 @irnfic

❇️ مجرمان، جوانان را در شبکه‌های اجتماعی هدف قرار می‌دهند 🔹آگهی‌های شغلی جعلی و وعده‌های پول سریع، هزاران نفر را به نوعی پول‌شویی می‌کشاند. 🔹مجرمان به‌طور فزاینده‌ای در شبکه‌های اجتماعی جوانان را جذب می‌کنند تا به «واسطه پول‌شویی» تبدیل شوند. 🔹«واسطه‌گری پول‌شویی» نوعی از پول‌شویی است که در آن، مجرمان پول‌های سرقتی یا حاصل از کلاهبرداری را از طریق یک فرد واسطه جابه‌جا می‌کنند؛ به این صورت که پول ابتدا به حساب بانکی او واریز می‌شود سپس توسط او به حساب دیگری انتقال می‌یابد و در این میان، واسطه، مبلغی را به‌عنوان کمیسیون دریافت می‌کند. 🔹کلاهبرداران با وعده‌های جذابِ یک شغل فوری یا پول آسان، جوانان را به‌صورت آنلاین هدف قرار می‌دهند؛ درحالی‌که تنها شرط لازم، داشتن یک حساب بانکی جاری است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ga6ko10 🆔 @irnfic