❇️ اهمیت احراز هویت در خرید ارز دیجیتال از صرافی‌ها 🔹 بازار رمزارزها با وعده آزادی مالی و حذف واسطه‌ها، میلیون‌ها نفر را مجذوب خود کرده‌است؛ اما همین آزادی، بدون چارچوب‌های حفاظتی، می‌تواند به فضایی ایده‌آل برای هکرها بدل شود. کلاهبرداری‌های پیچیده، پولشویی و جرائم سایبری، تنها بخشی از تهدیدهایی هستند که در کمین کاربران این بازار نشسته‌اند. 🔹احراز هویت یا همان KYC یکی از ساده‌ترین و درعین‌حال، حیاتی‌ترین سپرهای امنیتی است که علاوه‌بر محافظت از شما در برابر تهدیدات مختلف، می‌تواند اعتماد عمومی به اکوسیستم امور مالی غیرمتمرکز را نیز تقویت کند. در ادامه نقش و اهمیت احراز هویت در خرید ارز دیجیتال از صرافی‌ها را بیشتر بررسی می‌کنیم. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ho04sa10 🆔 @irnfic

❇️ محکومیت افسر اطلاعاتی سابق لهستان به جرم پولشویی 83 میلیون یورویی 🔹 افسر اطلاعاتی سابق لهستان به جرم پولشویی 83 میلیون یورو به ۱۴ سال زندان محکوم شد. 🔹 پیوتر پولاشچیک، افسر سابق سرویس‌های اطلاعاتی نظامی که در هیئت مدیره شرکت تعاونی وولومین، به عنوان نایب رئیس هیئت نظارت خدمت می کرده رهبری یک گروه جنایتکار سازمان‌یافته را بر عهده داشته و از طریق این شرکت پولشویی و آن را به منبع درآمد دائمی خود تبدیل ‌کرده است. 🔹 وی به جرم مشارکت در پولشویی تقریباً ۳۵۰ میلیون زلوتی لهستان (حدود ۸۳ میلیون یورو) از شرکت مذکور مجرم شناخته شد. 🔹 دادگاه همچنین جریمه‌ای به مبلغ ۵۱۰،۰۰۰ زلوتی لهستان (تقریباً ۱۲۱،۱۴۰ یورو) تعیین کرد و به پولاشچیک دستور داد که نزدیک به ۳۵ میلیون زلوتی لهستان (تقریباً ۸.۳ میلیون یورو) به عنوان غرامت به تعاونی وولومین بپردازد. 🔹 پیشینه این ماجرا، از جمله ارتباطات بین سیستم تعاونی و سیاستمداران دولت راست‌گرای سابق لهستان همچنین ارتباط با سرویس‌های اطلاعاتی، در مستند پربیننده «ریشه‌های شر» بررسی شده است./رادیو لهستان 🆔 @irnfic

❇️ سرقت و پولشویی ۶ افسر مرزی انگلیس از مهاجران 🔹 6 افسر مهاجرت در مناطق کنت، ساری و لندن به سرقت و پولشویی متهم شدند. 🔹 دادستانی انگلیس تأیید کرد پنج نفر از این افسران با اتهاماتی همچون توطئه برای دزدی و سوء رفتار در مناصب دولتی رو‌به‌رو هستند و هر ۶ افسر خاطی اداره مهاجرت انگلیس، به جرایم پولشویی نیز متهم شده‌اند. 🔹این اتهامات به دنبال تحقیقات وزارت کشور درباره دزدی و پولشویی در فاصله ماه اوت ۲۰۲۱ تا نوامبر ۲۰۲۲ وارد شده است. 🔹بر اساس گزارش دادستانی انگلیس، این ۶ افسر خاطی قرار است ۲۹ ژانویه در دادگاهی در لندن حاضر شوند./خبرگزاری صدا و سیما 🆔 @irnfic

❇️ انواع اصلی پرچم‌های قرمز مبارزه با پولشویی 🔹گروه ویژه اقدام مالی چندین پرچم قرمز را نشان می‌دهد که می‌تواند شرکت‌ها را در مورد پولشویی بالقوه آگاه کند و آنها را به دسته‌های زیر تقسیم می‌کند. ⬅️رفتار مشتری 🔹مراجعه کننده، بیش از حد در مورد هویت خود پنهان‌کاری می‌کند یا از افشای آن طفره می‌رود. ⬅️منبع بودجه 🔹مشتری بدون هیچ دلیل موجهی از چندین حساب بانکی استفاده می‌کند. ⬅️استفاده غیرضروری از متخصصان یا ساختارهای حقوقی 🔹یک موکل برای تأسیس چندین شرکت و تراست برون‌مرزی در حوزه‌های قضایی مختلف به یک شرکت حقوقی مراجعه می‌کند. ⬅️ماهیت نگهدارنده 🔹مشتری درگیر تراکنش‌هایی است که با فعالیت‌های تجاری معمول او مطابقت ندارد. ⬅️ریسک جغرافیایی 🔹موکل اهل یا درگیر در حوزه قضایی است که به فساد بالا، عدم اجرای قوانین مبارزه با پولشویی یا تحریم‌های بین‌المللی معروف است. 🆔 @irnfic

❇️ نخست وزیر سابق مالزی به سوءاستفاده از قدرت و پولشویی متهم شد 🔹«نجیب رزاق» نخست وزیر سابق مالزی در پرونده رسوایی «صندوق توسعه برهاد مالزی۱» (1MDB) به سوءاستفاده از قدرت و پولشویی متهم شد. 🔹وی از موسسان این صندوق در سال ۲۰۰۹ بود و بازرسان آمریکا و مالزی می‌گویند که دستکم ۴.۵ میلیارد دلار از این صندوق دزیده شده است. 🔹قاضی مالزیایی اتهامات درباره سیاسی بودن این پرونده را رد کرد و گفت که شواهد حاکی از سوءاستفاده نجیب رزاق از اختیاراتش در این صندوق است. 🆔 @irnfic

❇️ مجرمان، جوانان را در شبکه‌های اجتماعی هدف قرار می‌دهند 🔹آگهی‌های شغلی جعلی و وعده‌های پول سریع، هزاران نفر را به نوعی پول‌شویی می‌کشاند. 🔹مجرمان به‌طور فزاینده‌ای در شبکه‌های اجتماعی جوانان را جذب می‌کنند تا به «واسطه پول‌شویی» تبدیل شوند. 🔹«واسطه‌گری پول‌شویی» نوعی از پول‌شویی است که در آن، مجرمان پول‌های سرقتی یا حاصل از کلاهبرداری را از طریق یک فرد واسطه جابه‌جا می‌کنند؛ به این صورت که پول ابتدا به حساب بانکی او واریز می‌شود سپس توسط او به حساب دیگری انتقال می‌یابد و در این میان، واسطه، مبلغی را به‌عنوان کمیسیون دریافت می‌کند. 🔹کلاهبرداران با وعده‌های جذابِ یک شغل فوری یا پول آسان، جوانان را به‌صورت آنلاین هدف قرار می‌دهند؛ درحالی‌که تنها شرط لازم، داشتن یک حساب بانکی جاری است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ga6ko10 🆔 @irnfic

❇️ بخش بازی مشمول قوانین جدید و سختگیرانه مبارزه با پولشویی امارات متحده عربی شد 🔹 بازی‌های تجاری و گردانندگان بازی‌ها اکنون ملزم به رعایت قوانین جدید و سختگیرانه مبارزه با پولشویی هستند که در امارات متحده عربی به اجرا گذاشته می‌شوند. 🔹 طبق مقررات جدید مبارزه با پولشویی، نهادهای فعال در بخش بازی‌های تجاری اکنون در دسته مشاغل و حرفه‌های غیرمالی تعیین‌شده قرار گرفته‌اند و آنها را در کنار ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی قرار می‌دهند که قبلاً در محدوده چارچوب جدید مبارزه با پولشویی قرار داشتند. 🔹 امارات متحده عربی با پرداختن به دارایی‌های مجازی، ساختارهای پیچیده شرکتی و بخش‌های تازه تنظیم‌شده مانند بازی‌های تجاری، در حال مقابله با آسیب‌پذیری‌هایی است که از گذشته در سایر حوزه‌های قضایی برای جریان‌های مالی غیرقانونی مورد سوءاستفاده قرار گرفته‌اند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ba06am10 🆔 @irnfic

❇️ اجرای نظام «تعیین سطح فعالیت» گامی مؤثر در مهار فرار مالیاتی دانه‌درشت‌ها است 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی، پولشویی و فرار مالیاتی را دو روی یک سکه عنوان و تعیین سطح فعالیت اشخاص حقیقی و حقوقی را یکی از مؤثرترین ابزارهای شناسایی فرارهای مالیاتی کلان و ردیابی درآمدهای پنهان و زیرزمینی برشمرد. 🔹 هادی خانی، رئیس مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی با اشاره به چالش مزمن فرارهای مالیاتی کلان اظهار کرد: سال‌هاست که اقتصاد کشور از ناحیه فرارهای مالیاتی سازمان‌یافته و دانه‌درشت‌ها آسیب می‌بیند؛ تجربه نشان می‌دهد در کنار تکمیل زیرساخت‌های رصد جریانات مالی کشور مؤثرترین شیوه در مقابله همه‌جانبه با این پدیده، اجرای دقیق و فعال قانون مبارزه با پولشویی و به‌ویژه سازوکار تعیین سطح فعالیت ارباب‌رجوع است.

🔹 به گفته وی، این سازوکار، ضمن تضمین عدالت مالیاتی، تمرکز مالیات‌ستانی را از اقتصاد شناسنامه‌دار و شفاف به اقتصاد پنهان و غیرشفاف معطوف و عملاً بعد رگلاتوری نظام مالیاتی در مدیریت اقتصاد کشور را نیز تقویت می‌کند. 🔹 خانی تأکید کرد: بر این اساس هر گردش مالی فراتر از درآمدهای اظهارشده به نظام مالیاتی، مصداق معاملات مشکوک و مبهم تلقی شده و قابل پیگیری در چارچوب ظرفیت‌های قانون و مقررات مبارزه با پولشویی است. تمرکز نظام نظارتی بر دانه‌درشت‌ها 🔹دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم با تأکید بر اینکه این سیاست به‌طور ویژه دانه‌درشت‌ها را هدف قرار داده است، تصریح کرد: افرادی که در ظاهر فعالیت اقتصادی محدودی دارند اما گردش‌های مالی کلان انجام می‌دهند، دیگر از دید نظام مالیاتی و نظارتی پنهان نخواهند ماند؛ سطح فعالیت، نقشه واقعی توان مالی اشخاص را ترسیم می‌کند و فرارهای مالیاتی را به حداقل می‌رساند و مسیر رقابت سالم اقتصادی را هموار می‌کند. 🔹خانی خاطرنشان کرد: در گذشته، بخشی از فرارهای مالیاتی از طریق حساب‌های شخصی، فعالیت‌های غیرشفاف و نبود ارتباط مؤثر میان اطلاعات مالی شکل می‌گرفت اما امروز با الزام مؤسسات مالی به پایش مستمر رفتار مشتریان، اشراف مالیاتی به‌طور معناداری تقویت شده است. نقش بانک‌ها در تکمیل زنجیره اشراف مالیاتی 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی با اشاره به تکالیف قانونی بانک‌ها و دیگر مؤسسات مالی و اعتباری گفت: بر اساس قانون مبارزه به پولشویی و آیین‌نامه‌های اجرایی آن، مؤسسات مالی مکلف‌اند سطح فعالیت مورد انتظار همه مشتریان را تعیین و رفتار مالی آن‌ها را به‌صورت مستمر رصد کنند؛ هرگونه مغایرت فاحش بین تراکنش‌ها و سطح فعالیت، به‌عنوان معامله یا عملیات مشکوک به مرکز اطلاعات مالی گزارش می‌شود. 🔹وی افزود: تا زمان رفع مغایرت، محدودیت‌هایی نظیر کنترل ابزارهای پرداخت یا الزام به مراجعه حضوری اعمال می‌شود که همین موضوع، امکان تداوم فرارهای مالیاتی را به حداقل کاهش خواهد داد. ترغیب به خوداظهاری واقعی 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی با بیان اینکه این رویکرد صرفاً رویکردی سلبی نیست، اظهار کرد: هدف اصلی، ترغیب همه فعالان اقتصادی به خوداظهاری واقعی است. هر فرد یا بنگاهی که درآمد و فعالیت خود را شفاف اعلام کند، با هیچ مانعی مواجه نخواهد شد و حتی سطح فعالیت او در صورت ارائه اسناد معتبر، به‌روزرسانی می‌شود که در اعتبار مالی آن شخص نیز تأثیرگذار است. 🔹وی ادامه داد: حتی اشخاصی که تاکنون پرونده مالیاتی نداشته‌اند، می‌توانند با تعیین یک سطح فعالیت توافقی، فعالیت اقتصادی خود را وارد فضای رسمی و شفاف کنند؛ این اقدام به گسترش پایه‌های مالیاتی و تحقق عدالت کمک می‌کند. گام بلند به‌سوی عدالت و شفافیت اقتصادی 🔹خانی در پایان تأکید کرد: اجرای فراگیر نظام سطح فعالیت، گام بلندی در جهت مقابله با فرارهای مالیاتی کلان، کنترل گردش‌های مالی مشکوک و تحقق اشراف کامل مالیاتی است. نتیجه نهایی این سیاست، کاهش فشار مالیاتی بر مودیان شفاف، افزایش درآمدهای پایدار دولت و ضربه مؤثر به دانه‌درشت‌هایی است که سال‌ها از پرداخت مالیات واقعی طفره رفته‌اند. https://fiu.gov.ir/ta03ma10 🆔 @irnfic

🎥 شیوه جدید قاچاق سوخت! 🔹کشف یک تریلی ظاهراً حامل «ماکارونی صادراتی» که در واقع ۳۰ هزار لیتر گازوئیل قاچاق حمل می‌کرد، پرده از شیوه تازه قاچاقچیان برای سوءاستفاده از پته و پلمب گمرکی برداشت. 🔹پلیس در بازرسی یک تریلی که ظاهراً حامل «بار ماکارونیِ صادراتی» و دارای پته و پلمب گمرکی بود، به جای کالای اعلام‌شده با چهار مَشک حاوی حدود ۳۰ هزار لیتر گازوئیل روبه‌رو شد. 🔹این محموله که در پوشش انتقال بین دو گمرک جابه‌جا می‌شد، با اسناد جعلی حمل کالا تردد می‌کرد. 🔹به گفته پلیس، در طی ۵۰ روز ۲۶ مورد مشابه فقط در یک استان کشف و توقیف شده است./فارس 🆔 @irnfic

🎥 «هتل‌های یک‌شبه»؛ بمب ساعتی زیر پوست شهر 🔹اجاره ساعتی و یک‌روزه واحدهای مسکونی. پدیده‌ای که نه شبیه سکونت است و نه اقامت رسمی اما سودش از هر دو بیشتر است. 🔹طبق گزارش‌ها تنها در یکی از مناطق تهران بیش از ۳۰۰ واحد مسکونی به‌صورت غیررسمی وارد چرخه اجاره کوتاه‌مدت شده‌اند. 🔹خانه‌هایی که با ۶۰ هزار تومان برای هر ساعت در جنوب شهر تا ۳ میلیون تومان برای هر ساعت در شمال تهران معامله می‌شوند. 🔹نبود احراز هویت و نظارت، این واحدها را مستعد استفاده‌های غیرعرف، غیراخلاقی و حتی پرریسک امنیتی کرده است. 🔹پلیس اعلام کرده بخش عمده این اجاره‌ها از طریق سایت‌ها و درگاه‌های فاقد مجوز انجام می‌شود و شناسایی و پلمپ آن‌ها در دستور کار است. 🔹از نظر قانونی، اجاره ساعتی به‌خودی‌خود جرم نیست اما فعالیت بدون مجوز، خط قرمز است. همین تناقض، یک منطقه خاکستری سودآور برای دلالان ساخته است؛ جایی که قانون را دور می‌زنند. 🔹«هتل‌های یک‌شبه» شاید برای عده‌ای معدن طلا باشند، اما برای تهران، بمبی ساعتی‌اند؛ بمبی که اگر امروز مهار نشود، فردا هزینه‌اش را کل شهر خواهد پرداخت./چند ثانیه 🆔 @irnfic