❇️ ترامپ و بازتولید پولشویی ژئوپلیتیک 🔹 دونالد ترامپ بار دیگر با لحنی مدعیِ “دفاع از صلح جهانی” به صحنه بازگشته است؛ او خود را میانجی بحران‌های بین‌المللی از اوکراین و روسیه تا خاورمیانه و آمریکای لاتین معرفی می‌کند 🔹 آنچه امروز دیده می‌شود، تبدیل بحران‌ها به بستر ذخیره و جابجایی سرمایه‌های نامرئی است؛ سرمایه‌هایی که به‌عنوان «پشتیبان مذاکرات صلح» تعریف می‌شوند اما در واقع، مسیر بازچرخانی پول‌های حاصل از تجارت انرژی، فروش تسلیحات و واسطه‌گری کشورهای سوم را می‌سازند. 🔹از منظر علمی و سیاست بین‌الملل، می‌توان از این روند با تعبیر “پولشویی ژئوپلیتیک” (Geopolitical Money Laundering) یاد کرد. 🔹 وضعیتی که در آن دولت یا رهبر سیاسی از ابزار میانجیگری، کمک‌های بشردوستانه، یا صندوق‌های بازسازی کشورها برای تسویه بدهی‌ها، نفوذ اقتصادی و تثبیت ارز سیاسی خود در جهان استفاده می‌کند. 🔹بنابراین بازگشت ترامپ به میدان بحران‌ها نه نشانه صلح‌طلبی، بلکه پاسخی هوشمندانه به شکست اقتصاد دلاری و تلاش برای ساخت اقتصاد سایه‌محورِ پسادلار است. جایی که جنگ و صلح، هر دو ابزار مالی‌اند./ صدآنلاین 🆔 @irnfic

نشانه های مشکوک ‌ ✅️اجاره خانه به مدت محدود مثلا سه ماهه یا شش ماهه ✅️پرداخت اجاره بها بیشتر از ارزش ذاتی خانه ‌ ✅پرداخت اجاره ی خانه به صورت یکجا یا با قیمتی فراتر از حد معمول ‌ ✅پرداخت اجاره به صورت نقد یا ارز خارجی یا ارز دیجیتال ‌ #ایران_آگاه #متسا #مرجع_ترویج_سواد_امنیتی ‌ @matsa_ir

🚨 #اینفوتبیان | قصاب اجاره‌ای! 🔸 به گفته وزیر دفاع، دشمنان برای هر اقدام خرابکارانه در ایران، دستمزد مشخصی برای تخریبگران در نظر گرفته بودند @TebyanOnline

‌تشکیل پروندۀ قضایی برای شرکت گلدیران 🔹سخنگوی قوه‌قضاییه: درپی شکایت یک فرد علیه شرکت گلدیران، پرونده‌ای تشکیل شد که ابعاد گسترده‌ای از یک شبکه قاچاق سازمان‌یافته را فاش کرد. ​جزئیات پرونده: 🔹موضوع جرم: قاچاق سازمان‌یافته لوازم خانگی با ارزش ۲۱ هزار میلیارد تومان. 🔹شیوه فعالیت: واردات کالا با اسناد جعلی، عدم رعایت تشریفات قانونی و جعل گستردۀ تمامی کوتاژهای وارداتی و استعلامات کارشناسی. 🔹 این پرونده تاکنون ۶ متهم اصلی دارد. 🔸کیفرخواست پرونده در شهریورماه صادر و به دادگاه ارسال شده، اما دادگاه نقایصی در پرونده مشاهده کرد که جهت رفع نقص به شعبه مربوطه بازگردانده شده است. @Farsna

🎥 اژه‌ای: لایحهٔ مبارزه با تروریسم ۲۲ دی برای دولت ارسال شده است 🔷پیاده‌سازی و تصویب این لایحه و برخی لوایح دیگر، در رسیدگی به پرونده‌های وقایع اخیر مؤثر خواهد بود و سبب می‌شود قضات در رسیدگی‌ها با مشکلی مواجه نشوند. @Farsna

❇️ اهمیت برنامه‌های انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی 🔹توسعه و اجرای برنامه‌های قوی انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی برای مؤسسات مالی جهت محافظت در برابر خطرات مرتبط با پولشویی و سایر فعالیت‌های غیرقانونی ضروری است. 🔹یک برنامه انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی که به خوبی طراحی شده باشد، نقش مهمی در حفظ یکپارچگی سیستم مالی و تضمین انطباق با مقررات ایفا می‌کند. 🔹هدف اصلی یک برنامه انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی، شناسایی و جلوگیری از فعالیت‌های پولشویی، مانند فرار مالیاتی، کلاهبرداری و تأمین مالی تروریسم است. 🔹این شیوه‌ها باید شامل بررسی دقیق مشتری، نظارت بر تراکنش‌ها و اجرای یک برنامه قوی شناخت مشتری (KYC) باشد. 🔹مؤسسات مالی با به‌کارگیری یک رویکرد مبتنی بر ریسک، می‌توانند مشتریان پرخطر را شناسایی و طبقه‌بندی کنند و آنها را قادر سازند تا منابع را به‌طور مؤثر تخصیص داده و تلاش‌های بررسی دقیق را اولویت‌بندی کنند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ba20en10 🆔 @irnfic

❇️ افزایش تهدیدهای جهانی جرایم مالی در ۲۰۲۵ 🔹 بر اساس گزارش مؤسسه تحلیلی «سنکشن اسکنر»، تازه‌ترین نسخه گزارش «جرایم مالی و انطباق 2026–۲۰۲5» نشان می‌دهد که با وجود گسترش ابزارهای فناورانه در نظام مالی جهانی، سطح و پیچیدگی جرایم مالی، پولشویی و دور زدن تحریم‌ها در سال ۲۰۲۵ به‌طور بی‌سابقه‌ای افزایش یافته است. 🔹 بر اساس این گزارش، تشدید درگیری‌های ژئوپلیتیک، گسترش کلاهبرداری‌های سازمان‌یافته، رشد استفاده مجرمان از فناوری‌های نوین و هم‌زمان، افزایش فشارهای نظارتی، چشم‌انداز انطباق مالی را برای بانک‌ها، مؤسسات مالی و کسب‌وکارهای بین‌المللی با چالش‌های تازه‌ای مواجه کرده است. 🔹 سنکشن اسکنر می‌نویسد در سال ۲۰۲۵، ارزش فعالیت‌هایی مانند قاچاق انسان و برده‌داری نوین به حدود ۴۹۸ میلیارد دلار رسیده و مراکز کلاهبرداری در جنوب شرق آسیا، به‌ویژه کامبوج، میلیاردها دلار درآمد غیرقانونی ایجاد کرده‌اند. 🔹 در اروپا نیز حدود ۷۵۰ میلیارد دلار تراکنش غیرقانونی شناسایی شده و زیان ناشی از کلاهبرداری در هند نسبت به سال قبل سه برابر شده است. 🔹 در مقابل، استفاده از هوش مصنوعی در مؤسسات مالی برای کشف تقلب و مدیریت ریسک افزایش محسوسی داشته و بیش از ۷۳ درصد نهادها از این فناوری استفاده کرده‌اند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/af20ta10 🆔 @irnfic

❇️ فروش حساب یا واگذاری شماره تلفن همراه برای اعمال مجرمانه پیگرد قضایی دارد ⬅️امین نیکومنظری، محقق و استاد دانشگاه : 🔹قوانین و مقرراتی که در حوزه کلاهبرداری مصوب شده‌اند مربوط به دهه ۶۰ هستند. 🔹 مورد شایع کلاهبرداری دیگر، درباره مهاجرت افراد به خارج از کشور است و این موضوع باعث شده تا یکسری از افراد بدون اینکه شرکت معتبر یا توانمندی لازم در این حوزه را داشته باشند، اقدام به تبلیغ در فضای مجازی کنند. 🔹اکنون برنامه‌هایی هستند که رسید جعلی تولید می‌کند، در این راستا افراد سودجو اسم و مشخصات فروشنده را وارد برنامه می‌کنند و رسید جعلی صادر و اینطور عنوان می‌کنند که انتقال را از طریق شبا انجام دادند. 🔹 گاهی اوقات مشاهده می‌شود که حساب‌ها فروخته می‌شود و افراد خریدار از این طریق کلاهبرداری می‌کنند و در نهایت صاحب حساب را دچار مشکل می‌کنند. 🔹برخی افراد خطوط تلفن همراه خود را می‌فروشند و یا در اختیار دیگران قرار می‌دهند؛ فروختن حساب یا دادن شماره تلفن همراه برای اعمال مجرمانه و حتی جاسوسی، می‌تواند برای صاحب حساب یا خط تلفن مشکلاتی را به همراه داشته باشند لذا مردم از دادن حساب یا فروختن خط تلفن بدون اینکه از خود سلب مالکیت داشته باشند، خودداری کنند./میزان 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/fr20tl10 🆔 @irnfic

❇️ تراستی‌ها؛ حلقه پنهان پولشویی در نظام مالی 🔹در سال‌های اخیر، نهادهای نظارتی و مراجع مبارزه با پولشویی در سطح جهان نسبت به سوءاستفاده از «تراستی‌ها» به‌عنوان یکی از ابزارهای پرریسک برای پنهان‌سازی منشأ و مقصد وجوه هشدار داده‌اند. 🔹ساختار حقوقی خاص تراست‌ها که مبتنی بر تفکیک مالکیت صوری از مالکیت واقعی است، آن‌ها را به بستری مناسب برای پولشویی و فرار مالیاتی تبدیل کرده است. 🔹تراستی‌ها با ایجاد لایه‌های متعدد مالکیتی، شناسایی ذی‌نفع واقعی را برای نهادهای مالی و مراجع نظارتی دشوار می‌کنند. در بسیاری از پرونده‌های کشف‌شده پولشویی، تراست‌ها به‌عنوان پوششی قانونی برای انتقال، نگهداری یا سرمایه‌گذاری عواید ناشی از جرایم سازمان‌یافته، فساد و قاچاق مورد استفاده قرار گرفته‌اند. 🔹در ایران نیز با توجه به رویکرد تقویت نظام پیشگیری و مقابله با پولشویی، توجه به ساختارهایی نظیر تراستی‌ها و نهادهای مشابه اهمیت ویژه‌ای دارد چون می‌تواند ریسک ورود وجوه نامشروع از این مسیر را افزایش دهد. 🔹ایجاد دسترسی نهادهای ذی‌صلاح به اطلاعات ذی‌نفعان واقعی و افزایش آگاهی بانک‌ها و مؤسسات مالی نسبت به الگوهای سوءاستفاده تراست‌ها، نقش تعیین‌کننده‌ای در کاهش پولشویی از این مسیر خواهد داشت. 🔹در شرایطی که مجرمان مالی از پیچیده‌ترین ابزارهای حقوقی برای پنهان‌سازی فعالیت‌های غیرقانونی خود استفاده می‌کنند، شفافیت و نظارت هوشمند، همچنان مؤثرترین راهکار مقابله با پولشویی در پوشش تراستی‌ها است. https://fiu.gov.ir/tr20hp10 🆔 @irnfic

❇️ آشنایی با جرایم منشأ پولشویی 🔹 هیچ جرم مالی قابل‌توجهی بدون توسل به جرایم دیگر قابل‌اجرا نیست. شبکه‌ای به‌هم‌پیوسته از جرایم، جرایم دیگر را هدایت می‌کند یا به‌عنوان سپری در برابر سایر جرایم عمل می‌کند. 🔹 پولشویی عملی نیست که به تنهایی انجام شود. همیشه یک فعالیت مجرمانه اساسی وجود دارد که منجر به سودهای غیرقانونی می‌شود و به‌عنوان پایه و اساس پولشویی عمل می‌کند. 🔹 جرایم منشأ، جرایم اصلی هستند که وجوه غیرقانونی ایجاد می‌کنند و می‌توانند در جرایم مالی مانند پولشویی (ML) و تأمین مالی تروریسم (TF) مورد استفاده قرار گیرند. 🔹 اگر جرایم اصلی کنترل شوند، طبیعتاً منجر به کنترل پولشویی خواهد شد و از این رو، دولت‌ها در سراسر جهان جرایم اصلی را برای مقابله با ML/TF جرم‌انگاری کرده‌اند. 📌اهمیت درک جرایم منشأ 📌مراحل پولشویی و جرایم منشأ 📌تأثیر جرایم اصلی 📌 جرایم منشأ FATF 📌جرایم منشأ در اتحادیه اروپا 📌مهمترین جرایم منشأ پولشویی در ایران 📌چالش‌های رسیدگی به جرایم منشأ 📌ماهیت در حال تحول جرایم منشأ 📌بهترین شیوه‌ها برای مبارزه با جرایم اصلی 📌کامل: https://fiu.gov.ir/gm21po10 🆔 @irnfic

❇️ قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی فرانسه 🔹 قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی فرانسه مسائل مختلفی از جمله پیگرد کیفری، اعمال مقررات و وظایف اداری و الزامات برای مؤسسات مالی و سایر مشاغل تعیین شده را پوشش می‌دهد. 🔹 پاسخ به 44 سؤال درباره قوانین و مقررات حاکم بر مبارزه با پولشویی در کشور فرانسه. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/fr21gh10 🆔 @irnfic

❇️ مجازات اعدام در انتظار حامیان مالی تروریست‌ها 🔹تهیه یا جمع‌آوری وجوه یا اموال برای تروریسم در صورتی که در حکم محاربه یا افساد فی‌الارض باشد، مرتکب به مجازات محارب محکوم می‌شود. 🔹مطابق با قانون اصلاح قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم، تأمین مالی تروریسم در صورتی که در حکم محاربه یا افساد فی‌الارض تلقی شود، مرتکب به مجازات محارب منطبق با ماده 282 قانون مجازات اسلامی محکوم می‌شود که یکی از این مجازات‌ها، اعدام است. 🔹در غیر این صورت، دو تا پنج سال حبس و جزای نقدی معادل دو تا پنج برابر منابع مالی تأمین شده، در انتظار کسی است که تأمین مالی تروریسم می‌کند. 🔹علاوه بر این، وجوه و اموال و در صورت عدم وجود عين اموال، معادل ارزش آن به نفع دولت مصادره می‌شود. 🔹هر شخصی که وجوه با اموالی را با هدف تأمین مالی تروریسم تهیه یا جمع‌آوری نماید و قبل از مصرف یا استفاده یا ارائه به افراد یا سازمان‌های تروریستی به‌واسطه عامل خارج از اراده وی موفق به این کار نشود، نیز تأمین‌کننده مالی تروریسم محسوب می‌شود. 🔹قانون برای کليه اشخاص مطلع از تأمین مالی تروریسم نیز مجازات در نظر گرفته در صورتی که در اسرع وقت به مقامات انتظامی، امنيتی یا قضایی ذی‌صلاح اعلام نکنند. این افراد به یکی از مجازات‌های تعزیری درجه هفت، شامل حبس از نود و یک روز تا شش ماه یا جزای نقدی بیش از سی میلیون تا شصت میلیون ریال یا شلاق از یازده تا سی ضربه یا محرومیت از حقوق اجتماعی تا شش ماه محکوم می‌شوند. ⬅️ مصادیق تأمین مالی تروریسم 🔹اقدامات ذیل اگر برای انجام اعمال تروریستی یا جهت ارائه به تروریست‌ها یا سازمان‌های تروریستی صورت پذیرد، تأمین مالی تروریسم محسوب می‌شود: 1- تهیه یا جمع‌آوری وجوه یا اموال به هر طریق چه دارای منشأ قانونی باشد یا نباشد. 2- مصرف تمام یا بخشی از منابع مالی حاصله از قبیل قاچاق ارز، جلب کمک‌های مالی و پولی، اعانه، انتقال پول، خریدوفروش اوراق مالی و اعتباری، افتتاح مستقیم یا غیرمستقیم حساب یا تأمین اعتبار یا انجام هرگونه فعالیت اقتصادی اشخاص توسط خود یا دیگری. 🆔 @irnfic