❇️ تراستی‌ها؛ حلقه پنهان پولشویی در نظام مالی 🔹در سال‌های اخیر، نهادهای نظارتی و مراجع مبارزه با پولشویی در سطح جهان نسبت به سوءاستفاده از «تراستی‌ها» به‌عنوان یکی از ابزارهای پرریسک برای پنهان‌سازی منشأ و مقصد وجوه هشدار داده‌اند. 🔹ساختار حقوقی خاص تراست‌ها که مبتنی بر تفکیک مالکیت صوری از مالکیت واقعی است، آن‌ها را به بستری مناسب برای پولشویی و فرار مالیاتی تبدیل کرده است. 🔹تراستی‌ها با ایجاد لایه‌های متعدد مالکیتی، شناسایی ذی‌نفع واقعی را برای نهادهای مالی و مراجع نظارتی دشوار می‌کنند. در بسیاری از پرونده‌های کشف‌شده پولشویی، تراست‌ها به‌عنوان پوششی قانونی برای انتقال، نگهداری یا سرمایه‌گذاری عواید ناشی از جرایم سازمان‌یافته، فساد و قاچاق مورد استفاده قرار گرفته‌اند. 🔹در ایران نیز با توجه به رویکرد تقویت نظام پیشگیری و مقابله با پولشویی، توجه به ساختارهایی نظیر تراستی‌ها و نهادهای مشابه اهمیت ویژه‌ای دارد چون می‌تواند ریسک ورود وجوه نامشروع از این مسیر را افزایش دهد. 🔹ایجاد دسترسی نهادهای ذی‌صلاح به اطلاعات ذی‌نفعان واقعی و افزایش آگاهی بانک‌ها و مؤسسات مالی نسبت به الگوهای سوءاستفاده تراست‌ها، نقش تعیین‌کننده‌ای در کاهش پولشویی از این مسیر خواهد داشت. 🔹در شرایطی که مجرمان مالی از پیچیده‌ترین ابزارهای حقوقی برای پنهان‌سازی فعالیت‌های غیرقانونی خود استفاده می‌کنند، شفافیت و نظارت هوشمند، همچنان مؤثرترین راهکار مقابله با پولشویی در پوشش تراستی‌ها است. https://fiu.gov.ir/tr20hp10 🆔 @irnfic

❇️ آشنایی با جرایم منشأ پولشویی 🔹 هیچ جرم مالی قابل‌توجهی بدون توسل به جرایم دیگر قابل‌اجرا نیست. شبکه‌ای به‌هم‌پیوسته از جرایم، جرایم دیگر را هدایت می‌کند یا به‌عنوان سپری در برابر سایر جرایم عمل می‌کند. 🔹 پولشویی عملی نیست که به تنهایی انجام شود. همیشه یک فعالیت مجرمانه اساسی وجود دارد که منجر به سودهای غیرقانونی می‌شود و به‌عنوان پایه و اساس پولشویی عمل می‌کند. 🔹 جرایم منشأ، جرایم اصلی هستند که وجوه غیرقانونی ایجاد می‌کنند و می‌توانند در جرایم مالی مانند پولشویی (ML) و تأمین مالی تروریسم (TF) مورد استفاده قرار گیرند. 🔹 اگر جرایم اصلی کنترل شوند، طبیعتاً منجر به کنترل پولشویی خواهد شد و از این رو، دولت‌ها در سراسر جهان جرایم اصلی را برای مقابله با ML/TF جرم‌انگاری کرده‌اند. 📌اهمیت درک جرایم منشأ 📌مراحل پولشویی و جرایم منشأ 📌تأثیر جرایم اصلی 📌 جرایم منشأ FATF 📌جرایم منشأ در اتحادیه اروپا 📌مهمترین جرایم منشأ پولشویی در ایران 📌چالش‌های رسیدگی به جرایم منشأ 📌ماهیت در حال تحول جرایم منشأ 📌بهترین شیوه‌ها برای مبارزه با جرایم اصلی 📌کامل: https://fiu.gov.ir/gm21po10 🆔 @irnfic

❇️ قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی فرانسه 🔹 قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی فرانسه مسائل مختلفی از جمله پیگرد کیفری، اعمال مقررات و وظایف اداری و الزامات برای مؤسسات مالی و سایر مشاغل تعیین شده را پوشش می‌دهد. 🔹 پاسخ به 44 سؤال درباره قوانین و مقررات حاکم بر مبارزه با پولشویی در کشور فرانسه. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/fr21gh10 🆔 @irnfic

❇️ مجازات اعدام در انتظار حامیان مالی تروریست‌ها 🔹تهیه یا جمع‌آوری وجوه یا اموال برای تروریسم در صورتی که در حکم محاربه یا افساد فی‌الارض باشد، مرتکب به مجازات محارب محکوم می‌شود. 🔹مطابق با قانون اصلاح قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم، تأمین مالی تروریسم در صورتی که در حکم محاربه یا افساد فی‌الارض تلقی شود، مرتکب به مجازات محارب منطبق با ماده 282 قانون مجازات اسلامی محکوم می‌شود که یکی از این مجازات‌ها، اعدام است. 🔹در غیر این صورت، دو تا پنج سال حبس و جزای نقدی معادل دو تا پنج برابر منابع مالی تأمین شده، در انتظار کسی است که تأمین مالی تروریسم می‌کند. 🔹علاوه بر این، وجوه و اموال و در صورت عدم وجود عين اموال، معادل ارزش آن به نفع دولت مصادره می‌شود. 🔹هر شخصی که وجوه با اموالی را با هدف تأمین مالی تروریسم تهیه یا جمع‌آوری نماید و قبل از مصرف یا استفاده یا ارائه به افراد یا سازمان‌های تروریستی به‌واسطه عامل خارج از اراده وی موفق به این کار نشود، نیز تأمین‌کننده مالی تروریسم محسوب می‌شود. 🔹قانون برای کليه اشخاص مطلع از تأمین مالی تروریسم نیز مجازات در نظر گرفته در صورتی که در اسرع وقت به مقامات انتظامی، امنيتی یا قضایی ذی‌صلاح اعلام نکنند. این افراد به یکی از مجازات‌های تعزیری درجه هفت، شامل حبس از نود و یک روز تا شش ماه یا جزای نقدی بیش از سی میلیون تا شصت میلیون ریال یا شلاق از یازده تا سی ضربه یا محرومیت از حقوق اجتماعی تا شش ماه محکوم می‌شوند. ⬅️ مصادیق تأمین مالی تروریسم 🔹اقدامات ذیل اگر برای انجام اعمال تروریستی یا جهت ارائه به تروریست‌ها یا سازمان‌های تروریستی صورت پذیرد، تأمین مالی تروریسم محسوب می‌شود: 1- تهیه یا جمع‌آوری وجوه یا اموال به هر طریق چه دارای منشأ قانونی باشد یا نباشد. 2- مصرف تمام یا بخشی از منابع مالی حاصله از قبیل قاچاق ارز، جلب کمک‌های مالی و پولی، اعانه، انتقال پول، خریدوفروش اوراق مالی و اعتباری، افتتاح مستقیم یا غیرمستقیم حساب یا تأمین اعتبار یا انجام هرگونه فعالیت اقتصادی اشخاص توسط خود یا دیگری. 🆔 @irnfic

❇️ طرح شکایت علیه آمریکا و بنیاد تروریستی پهلوی به جرم تأمین مالی تروریسم و پولشویی ⬅️ حسن عبدلیان‌پور رئیس مرکز وکلا، کارشناسان رسمی و مشاوران خانواده قوه قضاییه: 🔹این شکایت کیفری علیه رئیس جمهور آمریکا، بانک مرکزی ایالات متحده آمریکا، سازمان سیا، وزیر جنگ و وزیر خزانه داری آمریکا، دو شرکت اسلحه سازی آمریکایی، بنیاد تروریستی پهلوی، شبکه تروریستی اینترنشنال و تلویزیون منو و تو همچنین تعدادی افرادی دیگر که افراد را تحریک و ترغیب به آشوب و اقدامات تروریستی کردند، در دادسرای عمومی و انقلاب تهران پیگیری شده است. 🔹تاکنون کارشناسان مرکز سه و نیم میلیون همت خسارت را برآورد کرده‌اند. 🔹تشکیل، اداره، رهبری و عضویت در گروه سازمان یافته تروریستی جهت قتل، آتش سوزی و تخریب اموال عمومی و خصوصی شهروندان، حمایت مالی از تروریسم از طریق تامین مالی شبکه‌های ماهواره‌ای مداخله گر در امور داخلی دولت‌ها و قاچاق سازمان یافته اسلحه و مهمات از طریق ایجاد اداره و تامین مالی تیم‌های حرفه‌ای قاچاق سلاح و مهمات و توزیع غیر مجاز سلاح و مهمات و پولشویی جهت انجام قاچاق سلاح و مهمات متعارف از جمله عناوین اتهامی این افراد است. 🔹این دادخواست به گونه‌ای طراحی شده که بتوان به طور تخصصی آلارم قرمز را از پلیس بین‌المللی برای افراد قید شده در این شکواییه بگیریم. کامل: https://fiu.gov.ir/ta01ao11 🆔 @irnfic

❇️ مستندات نقض حقوق و قواعد بین‌الملل توسط آمریکا در اغتشاشات اخیر ⬅️ وزیر امور خارجه در یادداشتی نوشت: 🔹 مستندات‌سازی مداخلات و اقدامات خصمانه در حال انجام است و مقدمات حقوقی لازم فراهم شده تا دعاوی در نزد مراجع ذی‌صلاح داخلی و بین‌المللی در دستور کار قرار گیرد. 🔹 وزارت امور خارجه از حقوق فردفرد ملت ایران کوتاه نخواهد آمد و اجازه نخواهد داد حمایت از تروریسم به رویه‌ای بی‌هزینه در نظام بین‌الملل تبدیل شود. آمریکا باید در برابر اقدامات خود پاسخگو باشد. 🔹تعرض به نمایندگی‌های سیاسی و کنسولی جمهوری اسلامی ایران در برخی کشورها، نشانه‌ای‌ آشکار از نقض کنوانسیون‌های ۱۹۶۱ و ۱۹۶۳ حقوق دیپلماتیک و کنسولی وین و عبور از خطوط قرمز دیپلماسی محسوب می‌شود. 🔹مواضع و اظهارات رسمی و مستند مقامات آمریکایی، به‌ویژه حمایت علنی از اغتشاشگران و تهدید به توسل به زور علیه ایران، مصداق بارز نقض اصول شناخته‌شده حقوق بین‌الملل و قواعد آمره از جمله: ااصل منع مداخله در امور داخلی دولت ها، اصل منع تهدید و توسل به زور بند ۴ ماده ۲ منشور ملل متحد، قطعنامه۲۶۲۵ مجمع عمومی ملل متحد مصوب ۲۴ اکتبر ۱۹۷۰، بیانیه الجزایر ۱۹۸۱ و تعهدات بين المللی آن دولت در زمینه مقابله با تروریسم است. 🔹تهدیدهای صریح و مکرر رئیس‌جمهور آمریکا علیه مقام معظم رهبری که بالاترین مقام رسمی یک کشور مستقل محسوب می‌شود، اقدامی غیرقابل اغماض است که مصداق صريح اصل منع مداخله در امور داخلی کشورها و نادیده گرفتن اصل تعرض ناپذیری سران کشورهاست که از اصول عرفی شناخته شده بین المللی است. 🆔 @irnfic

❇️ خساراتی که آشوبگران طی ۱۰ روز اخیر به ایران زدند! 🔹 در جریان آشوب‌های اخیر در کشور خسارات گسترده‌ای به بخش‌های مختلف وارد شده است. 🔹 بررسی اخبار منتشرشده در خبرگزاری‌های رسمی کشور نشان می‌دهد هنوز خسارت‌های واردشده به برخی کلان‌شهرها و شهرهای بزرگ به طور دقیق برآورد یا اعلام نشده است. 🔹 آتش زدن و تخریب ۷۰۴ ملک خصوصی، ۳۹۹ بانک، ۳۵۰ مسجد، ۴۱۹ شعبه فروشگاه زنجیره‌ای، ۲۵۳ ایستگاه اتوبوس، ۲۲۲ آمبولانس، ۲,۲۲۱ خودرو و موتورسیکلت شخصی تنها بخشی از خساراتی است که آشوبگران به شهروندان ایرانی زده‌اند./آمارفکت 🆔 @irnfic

❇️ تعاریف و اصطلاحات پولشویی 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ta23ep10 🆔 @irnfic

❇️ نگاهی به قابلیت‌های آیین‌نامه اجرایی «اقدام مالی هدفمند علیه تروریسم و تأمین مالی تروریسم» 🔹آیین‌نامه اجرایی «اقدام مالی هدفمند علیه تروریسم و تأمین مالی تروریسم» دو ماه قبل با همکاری مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی، وزارت اطلاعات و وزارت دادگستری تهیه و تنظیم و پس از تأیید رئیس قوه قضاییه در ۲۱ آبان 1404، به تصویب هیئت وزیران رسید. 🔹شناسایی افراد مظنون به تروریسم، همکاری با تروریسم و تأمین مالی آن و برخورد موثر و سریع با آن‌ها از اهداف اصلی تدوین این آیین‌نامه است. 🔹این مقررات با ایجاد سازوکار چابک و موثر و بهره‌گیری از تمامی ظرفیت‌های مراجع مسئول از جمله مقام قضایی، وزارت امور خارجه، وزارت دادگستری، مرکز اطلاعات مالی و ضابطان قضایی به مقابله هدفمند با موضوع تروریسم و تأمین مالی تروریسم می‌پردازد. 🔹فرایندهایی جهت انسداد یا توقیف وجوه یا اموال اشخاص، سازمان‌ها و گروه‌های مظنون به تروریسم و تأمین مالی تروریسم در این آیین‌نامه مشخص شده است تا به این ترتیب از دسترسی این اشخاص به دارایی‌ها اعم از مجازی و غیرمجازی، منقول و غیرمنقول، اعتباری و غیراعتباری و... جلوگیری شود. 🔹کلیه اشخاص حقیقی و حقوقی پس از اعلام فهرست اشخاص، سازمان‌ها و گروه‌های معین، بدون تأخیر و نیاز به اخطار قبلی، اقدامات مالی هدفمند از قبیل انسداد یا توقیف اموال این اشخاص را به‌طور مؤثر اجرا می‌کنند. 🔹مؤسسات مالی مکلف‌اند پس از اعلام فهرست مربوطه، اقدامات حداقلی لازم برای انسداد یا توقیف منابع مالی تروریستی را انجام دهند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/gh22tr10 🆔 @irnfic

❇️ بسته درسنامه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (3) 🔸قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم https://fiu.gov.ir/lawamlt 🔸تکالیف قانونی اشخاص مشمول https://fiu.gov.ir/tghashm 🔸تکالیف واحدهای مبارزه با پولشویی https://fiu.gov.ir/taghashmash 🔸عناصر تشکیل‌دهنده جرم پولشویی https://fiu.gov.ir/anatagp 🔸جرایم منشأ پولشویی https://fiu.gov.ir/garmansha 🆔 @irnfic

❇️ شاخص‌های جدید شناسایی معاملات مشکوک در دفاتر اسناد رسمی ابلاغ شد 🔹با توجه به خطر سوءاستفاده از فرآیند ثبت اسناد رسمی برای پوشش معاملات صوری و گردش وجوه نامتعارف، شاخص‌ها و معیارهای جدیدی برای رصد و شناسایی معاملات مشکوک در دفاتر اسناد رسمی تدوین و به‌روزرسانی شده است؛ اقدامی که نقش این دفاتر را در خط مقدم مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم پررنگ‌تر می‌کند.

🔹این شاخص‌ها حاصل نشست‌های تخصصی و هم‌اندیشی مشترک با نمایندگان سازمان ثبت اسناد و املاک کشور است و با هدف کاهش ریسک پولشویی از مسیر تنظیم اسناد رسمی، کشف زودهنگام معاملات پرریسک و تقویت رویکردهای سیستمی در رصد معاملات و عملیات مشکوک در حوزه تنظیم اسناد رسمی طراحی شده است. 🔹در همین زمینه، هادی خانی، رئیس مرکز اطلاعات مالی طی نامه‌ای خطاب به رئیس سازمان ثبت اسناد و املاک کشور بر ضرورت اتخاذ تدابیر لازم به‌منظور پیاده‌سازی سیستمی قواعد و معیارهای به‌روزرسانی‌شده در سامانه‌های مرتبط تأکید کرد. 🔹بر اساس این مکاتبه، مقرر شده تا پس از برقراری دسترسی دفاتر اسناد رسمی به سامانه گزارش معاملات و عملیات مشکوک مرکز اطلاعات مالی (سمام)، ضوابط و معیارهای مذکور به‌صورت مقتضی به کلیه دفاتر ابلاغ شده و به‌عنوان مبنای عملی در فرآیند شناسایی و گزارش معاملات مشکوک مورد استفاده قرار گیرد. 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی، قواعد و معیارهای تدوین‌شده را دارای کارکرد هشداردهنده عنوان کرده که نقش ابزار کمکی در تشخیص معاملات و عملیات مشکوک ایفا می‌کنند. 🔹بر همین اساس، مسئولان ذی‌ربط در دفاتر اسناد رسمی موظف‌اند ضمن پایش مستمر فعالیت ارباب‌رجوع، در صورت مشاهده نشانه‌های مشکوک، پس از بررسی اولیه و احراز ظن وقوع جرم، نسبت به اولویت‌بندی، تبیین علت ظن و ارسال گزارش همراه با اظهار نظر کارشناسی به مرکز اطلاعات مالی اقدام کنند. 🔹حرکت به سمت شناسایی سامانه‌ای معاملات، تسریع در گزارش‌دهی و تقویت تعامل دفاتر اسناد رسمی با مرکز اطلاعات مالی، گامی مؤثر در ارتقای سلامت نظام ثبتی، کاهش ریسک پولشویی و افزایش شفافیت اقتصادی ارزیابی می‌شود. https://fiu.gov.ir/sa4ma11