❇️ بسته درسنامه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (3) 🔸قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم https://fiu.gov.ir/lawamlt 🔸تکالیف قانونی اشخاص مشمول https://fiu.gov.ir/tghashm 🔸تکالیف واحدهای مبارزه با پولشویی https://fiu.gov.ir/taghashmash 🔸عناصر تشکیل‌دهنده جرم پولشویی https://fiu.gov.ir/anatagp 🔸جرایم منشأ پولشویی https://fiu.gov.ir/garmansha 🆔 @irnfic

❇️ شاخص‌های جدید شناسایی معاملات مشکوک در دفاتر اسناد رسمی ابلاغ شد 🔹با توجه به خطر سوءاستفاده از فرآیند ثبت اسناد رسمی برای پوشش معاملات صوری و گردش وجوه نامتعارف، شاخص‌ها و معیارهای جدیدی برای رصد و شناسایی معاملات مشکوک در دفاتر اسناد رسمی تدوین و به‌روزرسانی شده است؛ اقدامی که نقش این دفاتر را در خط مقدم مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم پررنگ‌تر می‌کند.

🔹این شاخص‌ها حاصل نشست‌های تخصصی و هم‌اندیشی مشترک با نمایندگان سازمان ثبت اسناد و املاک کشور است و با هدف کاهش ریسک پولشویی از مسیر تنظیم اسناد رسمی، کشف زودهنگام معاملات پرریسک و تقویت رویکردهای سیستمی در رصد معاملات و عملیات مشکوک در حوزه تنظیم اسناد رسمی طراحی شده است. 🔹در همین زمینه، هادی خانی، رئیس مرکز اطلاعات مالی طی نامه‌ای خطاب به رئیس سازمان ثبت اسناد و املاک کشور بر ضرورت اتخاذ تدابیر لازم به‌منظور پیاده‌سازی سیستمی قواعد و معیارهای به‌روزرسانی‌شده در سامانه‌های مرتبط تأکید کرد. 🔹بر اساس این مکاتبه، مقرر شده تا پس از برقراری دسترسی دفاتر اسناد رسمی به سامانه گزارش معاملات و عملیات مشکوک مرکز اطلاعات مالی (سمام)، ضوابط و معیارهای مذکور به‌صورت مقتضی به کلیه دفاتر ابلاغ شده و به‌عنوان مبنای عملی در فرآیند شناسایی و گزارش معاملات مشکوک مورد استفاده قرار گیرد. 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی، قواعد و معیارهای تدوین‌شده را دارای کارکرد هشداردهنده عنوان کرده که نقش ابزار کمکی در تشخیص معاملات و عملیات مشکوک ایفا می‌کنند. 🔹بر همین اساس، مسئولان ذی‌ربط در دفاتر اسناد رسمی موظف‌اند ضمن پایش مستمر فعالیت ارباب‌رجوع، در صورت مشاهده نشانه‌های مشکوک، پس از بررسی اولیه و احراز ظن وقوع جرم، نسبت به اولویت‌بندی، تبیین علت ظن و ارسال گزارش همراه با اظهار نظر کارشناسی به مرکز اطلاعات مالی اقدام کنند. 🔹حرکت به سمت شناسایی سامانه‌ای معاملات، تسریع در گزارش‌دهی و تقویت تعامل دفاتر اسناد رسمی با مرکز اطلاعات مالی، گامی مؤثر در ارتقای سلامت نظام ثبتی، کاهش ریسک پولشویی و افزایش شفافیت اقتصادی ارزیابی می‌شود. https://fiu.gov.ir/sa4ma11

❇️ ضعف نظارت ضد پولشویی، انگلستان را به اصلاح اجباری کشاند 🔹 شرکت‌های حقوقی انگلستان خود را برای مقابله با پولشویی آماده می‌کنند، زیرا این کشور در آستانه بررسی جدید جرایم مالی برای بهبود اعتبارش است. 🔹به گزارش گاردین، سازمان نظارت بر رفتار مالی (FCA) به‌عنوان نهاد نظارتی جدید مبارزه با پولشویی برای بخش حقوقی تعیین شده است، اقدامی که کارشناسان هشدار می‌دهند می‌تواند منجر به مجازات‌های «شدیدتر» شود و در نهایت تغییرات اساسی را شکل دهد. 🔹تصمیم برای تجمیع مقررات که در حال حاضر بین 9 نهاد ناظر جداگانه تقسیم شده است، بخشی از تلاش‌های گسترده‌تر دولت انگلستان برای مبارزه با شهرت این کشور به‌عنوان مرکز «پول کثیف» است. 🔹آژانس ملی جرایم تخمین می‌زند که هر ساله ۱۰۰ میلیارد پوند از طریق یا در داخل انگلستان با کمک نهادهایی مانند شرکت‌های حقوقی، پولشویی می‌شود. 🔹شهرت ضعیف انگلستان در زمینه پولشویی، در سال ۲۰۱۸ پس از ارزیابی گروه ویژه اقدام مالی (FATF)، نهاد ناظر بر جرایم جهانی مستقر در پاریس مورد توجه قرار گرفت. 🔹 گزارش این گروه، نقاط ضعف قابل‌توجهی را در نظارت‌های ضد پولشویی انگلستان برجسته کرد و از دولت این کشور خواست تا نظارت را به‌ویژه در بخش‌های حسابداری و حقوقی، تقویت کند. 🔹 ارزیابی ریسک ملی انگلستان در مورد پولشویی و تأمین مالی تروریسم نیز از سال ۲۰۱۷ تاکنون، بخش حقوقی انگلستان را در هر یک از ارزیابی‌های خود، «پرریسک» طبقه‌بندی کرده است. https://fiu.gov.ir/eu28zp10 🆔 @irnfic

❇️ تکلیف قانونی مراجع قضایی در توقیف اموال و دارایی حامیان مالی تروریست‌ها 🔹مراجع قضایی و ضابطان دادگستری مطابق با قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم وظیفه دارند ضمن شناسایی و برخورد با افرادی که منابع مالی برای اقدامات تروریستی فراهم کرده‌اند، در گام اول حساب، اموال و دارایی آنها را مسدود و توقیف کنند.

🔹شواهد و قرائن مختلف و اقاریر تروریست‌ها حکایت از دادن مبالغی خرد و کلان به تروریست‌های مسلح و تعیین دستمزد برای هر نوع اقدام تروریستی از قتل، سوءقصد و استفاده از مواد منفجره و سلاح گرفته تا تخریب اموال و تأسیسات عمومی دولتی و غیردولتی، در اغتشاشات اخیر دارد. 🔹بر اساس قانون مبارزه با تأمين مالی تروریسم، مراجع قضایی و ضابطان دادگستری وظیفه شناسایی، کشف و مسدود کردن وجوه و اموال استفاده شده یا تخصيص داده شده برای اقدامات تروریستی را برعهده دارند. 🔹همچنین توقيف اموالی که برای اقدامات تروریستی پیش‌بینی یا مورداستفاده قرار گرفته مانند اماکن مسکونی و تجاری و وسایط نقلیه نیز برعهده قوه قضاییه و ضابطان قضایی است. 🔹افرادی که در توليد، تهيه، خرید و فروش و استفاده غيرقانونی و قاچاق مواد منفجره، اسلحه و مهمات برای تروریست‌ها نقش داشته‌اند، نیز در زمره افراد تحت تعقیب قرار دارند. 🔹هر نوع دارایی، وجوه یا منابع اقتصادی اعم از مادی یا غیرمادی، محسوس یا غیر محسوس، منقول یا غیرمنقول، نقد یا غیرنقد، مشروع یا غیر مشروع و هر نوع منفعت یا امتیاز مالی همچنین کلیه اسناد قانونی کاغذی یا الکترونیکی نظیر اسناد تجاری، سهام یا اوراق بهادار که حامیان تروریست‌ها برای تحریک و تأمین این اغتشاشات به کار گرفته‌اند در فهرست توقیف قرار دارد. https://fiu.gov.ir/to28am10 🆔 @irnfic

❇️ انهدام شبکه قاچاق بین‌المللی سلاح و مهمات در بندر امام خمینی ⬅️ دادستان بندر امام خمینی (ره): 🔹با صدور دستورات قضایی لازم و انجام اقدامات فنی و اطلاعاتی توسط سازمان اطلاعات انتظامی استان خوزستان، یک شبکه سازمان‌یافته قاچاق بین‌المللی سلاح و مهمات غیرمجاز شناسایی و منهدم شد. 🔹در این عملیات، چهار نفر از اعضای اصلی شبکه بازداشت و دو دستگاه خودروی حامل محموله توقیف شد که در بازرسی‌های صورت‌گرفته، بیش از ۱۱ هزار فشنگ جنگی شامل ۹۱۰۰ هزار فشنگ کلاشینکف و ۲ هزار ۵۰۰ فشنگ کلت کمری کشف و ضبط شد. 🆔 @irnfic

❇️ پایان کار باند زنانه کلاهبرداری تلفنی از ۲۰ استان کشور ⬅️ معاون مبارزه با جعل و کلاهبرداری پلیس آگاهی فراجا: 🔹کارآگاهان ۲۲ نفر زن کلاهبردار را که با ترفند خرید بن کالا توانسته بودند از شهروندان ۲۰ استان کشور اخاذی کنند، شناسایی و دستگیر کردند. 🔹 در بازرسی از محل شرکت تعداد ۱۲ دستگاه تلفن همراه هوشمند و ساده، یک عدد دستگاه پوز و ۶۱ عدد کارت بانکی متعلق به دیگران کشف و ضبط کردند. 🆔 @irnfic

❇️ تقویت همکاری هند و امارات برای مقابله با تأمین مالی تروریسم و پولشویی 🔹هند و امارات متحده عربی توافق کردند که همکاری خود را در چارچوب ناظر جهانی پولشویی و تأمین مالی تروریسم، گروه ویژه اقدام مالی (FATF)، برای مقابله با تأمین مالی تروریسم و تقویت تلاش‌های ضد پولشویی ادامه دهند. 🔹به گزارش خبرگزاری آنی، طبق بیانیه مشترک پس از سفر شیخ محمد بن زاید آل نهیان رئیس امارات متحده عربی به هند، هر دو رهبر محکومیت صریح تروریسم را در تمام اشکال و مظاهر آن، از جمله تروریسم فرامرزی، تکرار و تأکید کردند که هیچ کشوری نباید پناهگاه امنی برای کسانی که اقدامات تروریستی را تأمین مالی، برنامه‌ریزی، حمایت یا مرتکب می‌شوند، فراهم کند. 🔹در بیانیه مشترک آمده است: دو کشور توافق کردند که همکاری خود را در چارچوب گروه ویژه اقدام مالی (FATF) برای مقابله با تأمین مالی تروریسم و تقویت تلاش‌های ضد پولشویی ادامه دهند. 🆔 @irnfic

❇️ نگاهی به آخرین فهرست سیاه پولشویی اتحادیه اروپا 🔹طبق مقررات مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا AMLR6 ، کمیسیون اروپا اختیار دارد کشورهای پرخطر غیر اتحادیه اروپا و منطقه اقتصادی اروپا (کشورهای ثالث پرخطر) را که دارای کاستی‌های راهبردی قابل توجهی در رژیم ملی خود در زمینه مبارزه با پولشویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم هستند، شناسایی کند. 🔹کمیسیون اروپا این فهرست را چندین بار در سال به‌روزرسانی می‌کند که اغلب با فهرست‌بندی FATF همسو است. 🔹مؤسسات مالی واقع در اتحادیه اروپا باید «روابط تجاری یا معاملات موردی» مربوط به کشورهای ثالث پرخطر را به دقت بررسی کنند و اقدامات لازم برای شناسایی و بررسی دقیق (EDD) را در مورد مشتریان و معاملات مرتبط با چنین کشورهایی اعمال کنند. 🔹 از همه مهم‌تر، فهرست کشورهای پرخطر اتحادیه اروپا ممکن است فراتر از فهرست‌های خاکستری و سیاه FATF باشد، به این معنی که نظارت موازی لازم است. 🔹 مقررات جدید مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا که از ژوئیه 2027 مستقیماً برای همه کشورهای عضو اتحادیه اروپا بدون هیچ گونه اقدام اجرایی دیگری اعمال خواهد شد، تغییر قابل توجهی در رابطه با کشورهای ثالث پرخطر ایجاد خواهد کرد. 🔹 مطابق با این مقررات، صرف مشارکت یک کشور پرخطر برای ایجاد تعهدات تشدید شده در زمینه بررسی‌های لازم کافی است. 🔹 در حال حاضر 27 کشور و حوزه قضایی ذیل در فهرست سیاه پولشویی اتحادیه اروپا قرار دارند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/at05fs11 🆔 @irnfic