📕 معرفی کتاب 💵 از کشف تا اجرا در پرونده‌های قاچاق کالا و ارز 📌نویسنده: محمد مسعود یوسفی 📌ناشر: مرکز وکلا، کارشناسان رسمی و مشاوران قوه قضاییه 📌سال انتتشار: 1404 📌نوبت چاپ: اول 🔹 کتاب "از کشف تا اجرا در پرونده‌های قاچاق کالا و ارز" با هدف کمک به تمامی دست‌اندرکاران نظام عدالت کیفری تدوین شده و سعی دارد فرآیند رسیدگی به پرونده‌های قاچاق از آغاز تا پایان را به‌طور دقیق و شفاف تحلیل کند. 🔹 فصل نخست این کتاب به اقدامات اولیه ضابطین و مراجع کاشف اختصاص دارد و به نحوه تنظیم گزارش کشف و توقیف اموال پرداخته می‌شود. 🔹در فصل دوم به تحلیل ماهوی بزه قاچاق، ارکان آن، طبقه‌بندی انواع کالا و ارز و مصادیق مختلف رفتار مجرمانه پرداخته شده است. 🔹فصل سوم به بررسی پیچیدگی‌های مرحله تحقیقات مقدماتی و دادرسی اختصاص دارد. 🔹فصل چهارم کتاب به بررسی صلاحیت مراجع رسیدگی‌کننده، از جمله سازمان تعزیرات حکومتی، دادسرا و دادگاه انقلاب اختصاص دارد و قواعد مترتب بر این مراجع به تفصیل تبیین می‌شود. 🔹فصل پنجم کتاب با بررسی قواعد و سازوکار‌های حاکم بر مرحله نهایی، یعنی اجرای احکام مالی و غیر مالی، به پایان می‌رسد. 🆔 @irnfic

❇️ کشف بیش از 39 هزار میلیارد فرار مالیاتی و پولشویی در ۹ ماه 🔹پلیس امنیت اقتصادی فراجا از برخورد گسترده با شبکه‌های پولشویی و فرار مالیاتی در کشور و کشف 35179 میلیارد تومان فرار مالیاتی و 4471 میلیارد تومان پولشویی پرده برداشت. ⬅️ سردار رحیمی رئیس پلیس امنیت اقتصادی فراجا: 🔹در ۹ ماهه امسال در حوزه برخورد با دانه درشت ها 519 باند از مجرمین اقتصادی را منهدم کرده و افزایش ۱۱۴ درصدی داشته است. 🔹باند سازمان‌یافته صدور بارنامه و بار برگ صوری با کشف 540 هزار فقره بارنامه صوری و کشف 600 میلیون لیتر سوخت قاچاق منهدم شده؛ همچنین باندهای سازمان یافته قاچاق سوخت در پوشش صادرات مشتقات نفتی شناسایی شدند. 🔹در 9 ماهه امسال بالغ بر 1 میلیارد و 384 میلیون واحد ارز قاچاق کشف شده است؛ در یک پرونده 89 میلیون ارز خارجی کشف و 6 متهم دستگیر شدند. 🔹26837 سند جعلی گمرکي کشف شد؛ همچنین 154 باند سازمان‌یافته منهدم شد. 🔹35179 میلیارد تومان فرار مالیاتی کشف شد. 🔹 4471 میلیارد تومان پولشویی کشف شد که در یک پرونده 13 شرکت کاغذی ثبت کرده و 875 میلیارد تومان پولشویی داشت که 11 متهم دستگیر شدند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/kp07pf11 🆔 @irnfic

❇️ انهدام شبکه جعل اسناد رسمی و پولشویی در خرمشهر ⬅️ رئیس حفاظت و اطلاعات دادگستری خوزستان: 🔹مأموران حفاظت و اطلاعات دادگستری استان خوزستان طی یک عملیات هدفمند، موفق به شناسایی و دستگیری هشت نفر از اعضای باند سازمان‌یافته جعل و پولشویی در شهرستان خرمشهر شدند. 🔹در بازرسی از محل اختفای متهمان، تعدادی اسناد جعلی و چندین دستگاه تلفن همراه کشف و ضبط شد. 🔹با صدور قرار تأمین کیفری متناسب از سوی شعبه دوم بازپرسی دادسرای خرمشهر، متهمان جهت انجام تحقیقات تکمیلی در اختیار مأموران حفاظت و اطلاعات قرار گرفته و در بازداشت به سر می‌برند./تسنیم 🆔 @irnfic

❇️ شگردهای جدید کلاهبرداری سایبری ⬅️رییس مرکز امداد و فوریت‌های سایبری پلیس فتا: 🔹مجرمان سایبری ضمن برقراری ارتباط درون پیام‌رسان‌های عمدتا غیر بومی نظیر تلگرام و شبکه‌های اجتماعی اینستاگرام با کاربران فضای مجازی با معرفی خود به عنوان مدیر سایت‌های فروشگاهی معتبر خارجی و با وعده اعطای مشاغل مدیریتی به کاربران و با انجام مهندسی اجتماعی و استفاده از تکنیک‌های مختلف از جمله تولید تبلیغات دروغین با استفاده از هوش مصنوعی و سایر تکنیک‌های مجازی با فریب کاربران با دو روش از آنان کلاهبرداری می‌کنند. 🔹در روش اول ضمن متقاعد سازی متقاضی مبنی بر انجام فعالیت‌های اقتصادی بین‌المللی از آنان خواسته می‌شود کیف پول الکترونیک ایجاد کنند و در نهایت کیف پول‌های الکترونیک و اینترنت بانک این افراد به منظور مقاصد پولشویی و جابه جایی وجوهات سرقتی از حساب‌های مالی شهروندان به کاربرده می‌شود. 🔹در شیوه بعدی مجرمان سایبری با مجاب نمودن فریب خوردگان مبنی بر سرمایه‌گذاری در قالب رمز ارز در شرکت‌های دروغین با دریافت سود هنگفت ماهیانه ضمن سرقت مبالغ سرمایه‌گذاری شده از آنان کلاهبرداری می‌کنند. 🔹هموطنان به هیچ عنوان فریب این شگرد‌های فریبنده مجرمان سایبری را نخورده و تحت هیچ عنوان اینترنت بانک و یا کیف پول الکترونیک خود را در اختیار هیچ کس قرار ندهند. 🆔 @irnfic

❇️ شگردهای جدید کلاهبرداری سایبری ⬅️رییس مرکز امداد و فوریت‌های سایبری پلیس فتا: 🔹مجرمان سایبری ضمن برقراری ارتباط درون پیام‌رسان‌های عمدتا غیر بومی نظیر تلگرام و شبکه‌های اجتماعی اینستاگرام با کاربران فضای مجازی با معرفی خود به عنوان مدیر سایت‌های فروشگاهی معتبر خارجی و با وعده اعطای مشاغل مدیریتی به کاربران و با انجام مهندسی اجتماعی و استفاده از تکنیک‌های مختلف از جمله تولید تبلیغات دروغین با استفاده از هوش مصنوعی و سایر تکنیک‌های مجازی با فریب کاربران با دو روش از آنان کلاهبرداری می‌کنند. 🔹در روش اول ضمن متقاعد سازی متقاضی مبنی بر انجام فعالیت‌های اقتصادی بین‌المللی از آنان خواسته می‌شود کیف پول الکترونیک ایجاد کنند و در نهایت کیف پول‌های الکترونیک و اینترنت بانک این افراد به منظور مقاصد پولشویی و جابه جایی وجوهات سرقتی از حساب‌های مالی شهروندان به کاربرده می‌شود. 🔹در شیوه بعدی مجرمان سایبری با مجاب نمودن فریب خوردگان مبنی بر سرمایه‌گذاری در قالب رمز ارز در شرکت‌های دروغین با دریافت سود هنگفت ماهیانه ضمن سرقت مبالغ سرمایه‌گذاری شده از آنان کلاهبرداری می‌کنند. 🔹هموطنان به هیچ عنوان فریب این شگرد‌های فریبنده مجرمان سایبری را نخورده و تحت هیچ عنوان اینترنت بانک و یا کیف پول الکترونیک خود را در اختیار هیچ کس قرار ندهند. 🆔 @irnfic

❇️ فشار خزانه‌داری آمریکا بر بانک بغداد؛ تداوم مداخله واشنگتن در عراق 🔹بانک بغداد در هفته‌های اخیر در کانون توجه و نظارت وزارت خزانه‌داری آمریکا قرار گرفته است؛ موضوعی که بار دیگر نقش پررنگ واشنگتن در هدایت و کنترل ساختار مالی عراق را برجسته کرده است.

🔹بر اساس گزارش میدل ایست نیوز، وزارت خزانه‌داری آمریکا در چارچوب سیاست‌های خود برای مقابله با پولشویی و تأمین مالی فعالیت‌های غیرقانونی، عملکرد برخی بانک‌های عراقی از جمله بانک بغداد را به‌دقت بررسی می‌کند. 🔹بهانه این نظارت، اطمینان از پایبندی مؤسسات مالی به استانداردهای بین‌المللی و جلوگیری از دور زدن تحریم‌ها عنوان شده است. 🔹موضوعی که نه‌تنها یک اقدام فنی بانکی، بلکه بخشی از سیاست گسترده‌تر آمریکا برای اعمال نفوذ مستقیم بر اقتصاد عراق محسوب می‌شود. 🔹اگرچه هنوز تحریم رسمی علیه این بانک اعلام نشده اما تجربه سال‌های گذشته نشان می‌دهد که چنین نظارت‌هایی اغلب مقدمه‌ای برای اعمال محدودیت‌های مالی و فشارهای هدفمند بر بانک‌های منطقه است. 🔹بانک بغداد به‌عنوان یکی از مؤسسات تأثیرگذار در نظام بانکی عراق، نقش مهمی در گردش مالی و ارزی این کشور ایفا می‌کند. هرگونه محدودیت بر دسترسی این بانک به دلار یا شبکه بانکی بین‌المللی می‌تواند به‌طور مستقیم بر ثبات بازار ارز، روند تجارت خارجی و اعتماد سرمایه‌گذاران اثر منفی بگذارد. 🔹از این منظر، فشارهای آمریکا تنها متوجه یک بانک نیست، بلکه کل اقتصاد عراق را در معرض پیامدهای ناخواسته قرار می‌دهد. 🔹در عین حال، افزایش نظارت واشنگتن نشان‌دهنده استمرار وابستگی ساختاری نظام بانکی عراق به نظام مالی آمریکا است؛ وابستگی‌ای که امکان استقلال واقعی در تصمیم‌گیری‌های اقتصادی را محدود کرده است. کارشناسان معتقدند اتکای گسترده بانک‌های عراقی به دلار و کانال‌های مالی تحت کنترل آمریکا، این کشور را در برابر فشارهای سیاسی و اقتصادی آسیب‌پذیر ساخته است. 🔹گزارش میدل ایست نیوز حاکی از آن است که دولت عراق و بانک مرکزی این کشور در تلاش‌اند با اجرای اصلاحات بانکی و همکاری با نهادهای بین‌المللی، از تشدید فشارها جلوگیری کنند. 🔹با این حال، تداوم مداخلات خارجی و افزایش نظارت‌های یک‌جانبه، این پرسش را مطرح می‌کند که آیا این اصلاحات به تقویت حاکمیت مالی عراق منجر خواهد شد یا صرفاً در راستای تأمین خواسته‌های واشنگتن تعریف می‌شود. 🔹در مجموع، پرونده بانک بغداد را می‌توان نمادی از چالش بزرگ‌تر عراق در مسیر بازیابی استقلال اقتصادی دانست؛ چالشی که در آن، ابزارهای مالی و بانکی به اهرمی برای اعمال نفوذ سیاسی تبدیل شده و آینده نظام بانکی این کشور را در هاله‌ای از ابهام قرار داده است. https://fiu.gov.ir/bq08am11 🆔 @irnfic

❇️ هشدار نسبت به رویکرد محافظه‌کارانه بانک‌های هلندی در مبارزه با پولشویی 🔹 نهاد ناظر مالی هلند نسبت به رویکرد بیش‌ازحد محافظه‌کارانه بانک‌ها در اجرای مقررات مبارزه با پولشویی هشدار داد.

🔹 نهاد ناظر مالی هلند (AFM) و بانک مرکزی این کشور هشدار داده‌اند که بانک‌های هلندی در اجرای الزامات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم رویکردی بیش‌ازحد ریسک‌گریز اتخاذ کرده‌اند؛ رویکردی که به‌جای مدیریت مؤثر ریسک، در بسیاری موارد به حذف کامل آن از طریق قطع یا عدم ارائه خدمات بانکی منجر شده است. 🔹 بر اساس این گزارش، نهاد ناظر اعلام کرده است که برخی بانک‌ها برای جلوگیری از مواجهه با جریمه‌ها و اقدامات انضباطی، مشتریان یا بخش‌هایی را که «پیچیده» یا «پرریسک تلقی می‌شوند» کنار می‌گذارند، حتی زمانی که شواهد مشخصی از فعالیت مجرمانه وجود ندارد. این وضعیت به‌ویژه بر کسب‌وکارهای کوچک، استارتاپ‌ها، سازمان‌های غیرانتفاعی و مشتریانی با تراکنش‌های بین‌المللی اثر منفی گذاشته است. 🔹 نهاد ناظر مالی هلند تأکید کرده است که چارچوب‌های مبارزه با پولشویی بر مبنای رویکرد مبتنی بر ریسک طراحی شده‌اند و هدف آن‌ها حذف کامل ریسک نیست، بلکه شناسایی، ارزیابی و کنترل ریسک‌ها به‌صورت متناسب است. به گفته این نهاد، رد یا قطع گسترده خدمات بانکی می‌تواند به «حذف مالی» منجر شود و حتی کارایی نظام مبارزه با پولشویی را تضعیف کند. 🔹 در این گزارش آمده است که فشارهای نظارتی سال‌های اخیر، از جمله جریمه‌های سنگین اعمال‌شده علیه برخی بانک‌های بزرگ هلندی، نقش مهمی در شکل‌گیری این رفتار محافظه‌کارانه داشته است. با این حال، نهاد ناظر تصریح کرده است که انتظار دارد بانک‌ها از ابزارهای پیشرفته‌تری مانند تحلیل داده، فناوری‌های نظارتی (رگ‌تک) و ارزیابی دقیق‌تر ریسک مشتری استفاده کنند نه اینکه صرفاً با حذف مشتریان مسئله را حل کنند. 🔹نهاد ناظر همچنین از بانک‌ها خواسته است گفت‌وگوی فعال‌تری با ناظران و واحدهای اطلاعات مالی داشته باشند و در صورت ابهام در مورد نحوه اجرای مقررات، به‌جای تصمیم‌های افراطی، به دنبال راهکارهای متوازن و مبتنی بر مقررات باشند. 🔹به گفته این نهاد، اصلاح رویکرد فعلی می‌تواند به افزایش اثربخشی نظام AML، بهبود دسترسی مشروع به خدمات مالی و ایجاد تعادل میان الزامات نظارتی و نقش اقتصادی بانک‌ها منجر شود؛ تعادلی که برای سلامت بلندمدت نظام مالی هلند ضروری است. 🆔 @irnfic

❇️ انهدام شبکه اختلاس و پولشویی در یکی از ادارات رزن ⬅️دادستان عمومی و انقلاب شهرستان رزن: 🔹 با رصد اطلاعاتی و پیگیری‌های دقیق دستگاه قضایی و پلیس آگاهی شهرستان رزن، یک شبکه فعال در زمینه اختلاس و پولشویی در یکی از ادارات رزن شناسایی و متلاشی شد. 🔹 در همین راستا دستورات قضایی لازم به ضابطین صادر شده و اقدامات قانونی و عملیاتی در حال انجام است. تحقیقات در این پرونده ادامه دارد و نتایج تکمیلی متعاقباً اطلاع‌رسانی خواهد شد. 🆔 @irnfic

❇️ تشدید مبارزه با پولشویی در سازمان‌های غیرانتفاعی و خیریه‌های اروپا 🔹 کرواسی در راستای تقویت چارچوب مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، استانداردهای نظارتی سخت‌گیرانه‌تری را برای سازمان‌های غیرانتفاعی و خیریه‌ها اعمال کرده است. 🔹 نهاد ناظر بر پولشویی اروپا MONEYVAL اعلام کرد که مقامات کرواسی ارزیابی ریسک دقیق‌تری از بخش سازمان‌های غیرانتفاعی انجام داده‌اند و بر مبنای آن، اصلاحات قانونی و نظارتی جدیدی را به اجرا گذاشته‌اند. 🔹 این اصلاحات، سازمان‌هایی را که از نظر ماهیت فعالیت، منابع مالی یا گستره جغرافیایی در معرض ریسک بالاتری قرار دارند، هدف قرار می‌دهد. 🔹 در این گزارش تأکید شده است اگرچه بخش غیرانتفاعی نقش مهمی در فعالیت‌های اجتماعی و بشردوستانه دارد اما در سطح بین‌المللی به‌عنوان یکی از حوزه‌های بالقوه آسیب‌پذیر در برابر تأمین مالی تروریسم شناخته می‌شود. 🔹 بنا به اعلام مانیوال، انتظار می‌رود اجرای کامل این اصلاحات، تعادل بهتری میان حمایت از فعالیت‌های مشروع سازمان‌های غیرانتفاعی و جلوگیری از سوءاستفاده‌های مالی ایجاد کند و جایگاه کرواسی را در نظام نظارتی مبارزه با پول‌شویی اروپا تقویت نماید. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/gk08ko11 🆔 @irnfic