❇️ نیجریه برای خروج از لیست خاکستری FAFT تلاش می‌کند 🔹نیجریه گام‌های مهم دیگری در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم برداشته و به ارتقای پنج توصیه کلیدی گروه ویژه اقدام مالی FATF دست‌یافته است. 🔹توصیه‌های ارتقا یافته شامل اقدامات مربوط به شفافیت مالکیت ذی‌نفع و مقررات مربوط به مشاغل و متخصصان غیرمالی است. 🔹این پیشرفت به این معنی است که اقدامات نیجریه با 37 توصیه از 40 توصیه FATF در حال حاضر مطابقت داشته یا تا حد زیادی مطابقت دارد. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/nigeriaaml

❇️ جزئیات سخنان رئیس جمهور درباره FATF ⬅️رئیس جمهور در آیین بزرگداشت روز دانشجو در دانشگاه شریف: 🔹 آمریکا می‌داند که کدام کشتی و کالای ما به کجا می‌رود اما در کشور ما اگر یک کشتی گم شود، متوجه نمی‌شویم چون FATF داخلی را نداریم. 🔹 بیاییم FATF داخلی ایجاد و موضوع را حل کنیم تا داده‌ها به‌صورت سیستماتیک مشخص باشد. 🔹باید داده‌ها را طبقه‌بندی کرد تا مشخص شود که چه تعاملاتی در کشور صورت می‌گیرد. 🔹برخی FATF را قبول ندارند؛ باید دراین‌باره گفت‌وگو کنیم تا به نتیجه برسیم. 🔹نباید این‌طور باشد که بدون مطالعه علمی صرفاً مخالفت کنیم. 🔹در گفت‌وگو با فعالان حوزه تجارت از آن‌ها بپرسید که این مسئله چه مشکلاتی را ایجاد کرده است. 🔹 ما واداده نیستیم ولی باید همگی کمک کنیم تا بتوانیم مشکلات را حل کنیم و مسائل را به جلو ببریم. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/presidentfatf4

⏺ ماجرای صدور ۹۵۰ میلیون تومان کارت هدیه غیرقانونی برای چای دبش 🔹 یکی از تخلفاتی که در پرونده چای دبش مطرح شده است، صدور ۹۵۰میلیون تومان کارت هدیه برای این شرکت توسط یک بانک است، در حالی که براساس قانون مبارزه با پولشویی بانک باید به‌ازای هر۱۵میلیون تومان یک کد ملی دریافت می‌کرده است. 🔹البته این موضوع تنها محدود به پرونده چای دبش نیست بلکه بیشتر بانک‌ها به‌خصوص در برخی مواقع خاص از سال مانند عید با تقاضای مضاعف برای کارت هدیه مواجه می‌شوند و بسیاری از شرکت‌ها تقاضای دریافت کارت هدیه بیش از رقم قانونی تعیین‌شده را دارند، با این حال به‌نظر می‌رسد که بانک‌ها گاهی برای حفظ مشتریان خود ریسک این تخلف را می‌پذیرند. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/debshtea950

⏺ زیر و بم پولشویی از طریق تکنیک لایه‏‏‌گذاری 🔹با جست‌وجو در قلمرو پولشویی، با چند مرحله مواجه می‌شوید که پولشو‌ها از آنها برای پنهان کردن منشأ غیرقانونی وجوه خود استفاده می‌کنند. یکی از این مراحل «لایه‌‌‌گذاری» است؛ گامی حیاتی که در خدمت تعمیق پیچیدگی طرح‌‌‌های پولشویی است. 🔹روش‌های رایج مورد استفاده در لایه‌‌‌گذاری عبارت اند از: انتقال سیمی، راه‌‌‌اندازی شرکت‌های پوسته و مشارکت در معاملات بازار سهام. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/layering1

❇️ سازمان بورس مکلف به ایجاد دسترسی به اطلاعات مالی دولت در سبد دارایی‌ نهاد‌های مالی و بانک‌ها 🔹سازمان بورس مکلف به ایجاد دسترسی برخط به اطلاعات مالی و مانده اوراق منتشر شده دولت در سبد دارایی‌های نهاد‌های مالی و بانک‌ها شد. 🔹نمایندگان مجلس شورای اسلامی در جلسه روز شنبه ۱۷ آذر ۱۴۰۳ صحن مجلس، در جریان رسیدگی به بخش هزینه‌ای لایحه بودجه ۱۴۰۴ کل کشور، با تصویب بند ذ تبصره ۲ این لایحه با عنوان «تأمین مالی داخلی و خارجی» به شرح زیر موافقت کردند: 🔹«ذ- سازمان بورس و اوراق بهادار مکلف است بر اساس ‏الگوی اعلامی خزانه‌داری کل کشور، سازمان ‏برنامه و بودجه کشور و بانک مرکزی جمهوری ‏اسلامی ایران، دسترسی برخط و مشاهده مانده ‏اوراق منتشرشده دولت در سبد دارایی (پرتفوی) ‏تمامی دارندگان‎ ‎حقوقی اوراق مذکور را اعم از ‏بانک‌ها، مؤسسات مالی و اعتباری، صندوق‌های با ‏درآمد ثابت را برای خزانه‌داری کل کشور، ‏سازمان برنامه و بودجه کشور و بانک مرکزی ‏فراهم کند.»

❇️ سند «چهارچوب سیاست‌گذاری و تنظیم‌گری ‌بانک مرکزی در حوزه رمزپول‌ها» منتشر شد 🔹سند «چهارچوب سیاست‌گذاری و تنظیم‌گری ‌بانک مرکزی در حوزه رمزپول‌ها» منتشر شد. 🔸انتشار» و «عرضه اولیه» انواع «رمزپول» با پشتوانه ارز، طلا و فلزات گران‌بها منوط به تصویب هیأت‌عالی ‌«بانک مرکزی» است 🔸استفاده از هرگونه «رمزدارایی» اعم از «توکن اوراق بهادار»، «توکن کاربردی» و «رمزپول»، به عنوان ابزار پرداخت در داخل کشور، برای تمامی اشخاص حقیقی، حقوقی و اتباع خارجی ممنوع است. 🔸نگهداری، خرید و فروش و به‌کارگیری انواع «توکن اوراق بهادار» و «توکن کاربردی» تابع مقرراتی است که حسب مورد توسط دستگاه های ذی‌ربط، ازجمله سازمان بورس اوراق بهادار تصمیم‌گیری و اطلاع رسانی خواهد شد. کامل: https://fiu.gov.ir/cebanktoken

⏺ شناسایی پولشویی3هزار میلیارد تومانی توسط وکیل 113مستمری بگیر 🔹یک وکیل که وکالت ۱۱۳مستمری بگیر را برعهده داشته و به عنوان خیر شناخته می‌شده است به عنوان یکی از بزرگ‌ترین مافیاهای پولشویی با ۳ هزار میلیارد تومان گردش حساب شناسایی شده است. 🔹گزارشی که از سوی واحد مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم بانک زیرمجموعه وزارت کار ارائه شده برای 14 خانم خانه‌دار گردش مالی برابر با 3 هزار میلیارد تومان به ثبت رسیده است. 🔹حسابی به نام فرزند یک مستری بگیر تامین اجتماعی با یک سال سن، 750 میلیون تومان گردش مالی داشته است که این مسئله نیز تحت عنوان حساب اجاره‌ای مطرح است. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/lawyeraml

❇️ خرید شرکت‌های ورشکسته راهکار پولشویی در سوئد 🔹پلیس سوئد اعلام کرد که باندهای جنایتکار با خرید شرکت‌های ورشکسته یا تعطیل به دلیل ضرر و زیان، از آنها برای پولشویی استفاده می‌کنند. 🔹این باندها شرکت‌ها را نقداً و بدون حواله بانکی خریداری می‌کنند سپس آنها را به‌صورت ساختگی اداره و فاکتورهای سود و پرداخت‌های وارد شده به بانک‌ها را به نام شرکت ثبت می‌کنند. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/swedcompany

❇️ پول نقد در مبادلات اقتصادی کدام کشورهای اروپایی در حال حذف شدن است؟ 🔹بررسی جدیدی نشان می‌دهد که با وجود عقب‌ماندگی محسوس ارمنستان، گرجستان و آلمان در حذف پول نقد از مبادلات اقتصادی، کشورهای شمال اروپا در تحقق این هدف پیشتاز هستند. 🔹این بررسی نشان داد که نروژ برای آینده بدون پول نقد آماده‌ترین کشور اروپایی است، به‌طوری‌که در حال حاضر حدود ۹۶ درصد از جمعیت این کشور امور مالی خود را از طریق بانکداری آنلاین انجام می‌دهند. 🔹فنلاند و دانمارک در این تجزیه‌وتحلیل در رتبه دوم و سوم و در انتهای فهرست هم ارمنستان، گرجستان و آلمان قرار گرفتند. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/eurcash

📚 استفاده از تسهیلات بانکی در غیر مورد قرارداد 💠 سؤال: آیا استفاده از وام کالا در رهن خانه یا تهیه مسکن جایز است؟ ✅ جواب: به طور کلی در تسهیلات بانکی ـ غیر از وام قرض الحسنه ـ پول در ملکیت بانک است و مشتری از طرف بانک وکیل است آن را در محل معین شده در قرارداد مصرف کند، بنابراین، صرف آن در محل دیگر، تصرف غاصبانه و شرعا غیر مجاز و موجب ضمان است.

❇️ تحقیق و تفحص از چند بانک در مجلس کلید خورد 🔹جمعی از نمایندگان مجلس با ارائه طرحی، درخواست خود را برای تحقیق و تفحص از برخی بانک‌های کشور از جمله بانک ملی، آینده و صادرات با محوریت بررسی دلایل ناترازهای مالی در حوزه بانکی کشور، تقدیم هیئت رئیسه مجلس کردند. 🔹اولین محور این تحقیق و تفحص، بررسی عملکرد بانک‌های دولتی و بانک‌های مشمول اصل 44 در اجرای قانون مبارزه با پولشویی است. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/parlemanbank

📕 درسنامه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم (12) ❇️ تکالیف قانونی اشخاص مشمول 🔹بر اساس ماده 7 قانون مبارزه با پولشویی، اشخاص، نهادها و دستگاه‌های مشمول این قانون (موضوع مواد 5 و 6) برحسب نوع فعالیت و ساختار سازمانی خود مکلف به رعایت تکالیفی هستند. 🔹هر یک از مدیران و کارکنان دستگاه‌های اجرایی عالماً و عامداً و به قصد تسهیل جرایم موضوع این قانون از انجام تکالیف مقرر در قانون فوق خودداری نماید علاوه بر انفصال موقت درجه شش به جزای نقدی درجه شش محکوم می‌شود. 🔹درصورتی‌که عدم انجام تکالیف مقرر ناشی از تقصیر باشد مرتکب به انفصال موقت درجه هفت محکوم خواهد شد. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/elipersons