⏺ لایحه کنگره آمریکا برای بازدارندگی از کلاهبرداری و پولشویی با هوش مصنوعی 🔹 دو نماینده لایحه ای را ارائه کردند که حداکثر مجازات را برای انواع مختلف کلاهبرداری و پولشویی با کمک فناوری هوش مصنوعی در آمریکا افزایش می‌دهد. 🔹لایحه بازدارندگی از کلاهبرداری هوش مصنوعی جریمه افرادی را که از هوش مصنوعی برای ارتکاب کلاهبرداری، کلاهبرداری پستی، کلاهبرداری بانکی یا پولشویی استفاده می‌کنند، افزایش می‌دهد. 🔹طبق لایحه پیشنهادی، در صورتی که تقلب با هوش مصنوعی انجام شود، حداکثر جریمه یک میلیون دلار خواهد بود و اگر تقلب بر کمک‌های بلایای طبیعی یا یک مؤسسه مالی تأثیر بگذارد، حداکثر جریمه 2 میلیون دلار خواهد بود. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/artifiintellig

⏺ چرا جنایتکاران به نگهداری آثار هنری علاقه دارند؟ 🔹در شهر میلان ایتالیا آثاری از هنرمندان برجسته‌ای در نمایشگاهی در معرض دید عموم گذاشته شدند که بیش از ۸۰ اثر آن توسط مقامات ایتالیایی از گروه‌های جنایتکار مصادره شده است. 🔹طبق گزارش‌ها، دست‌کم ۲۰ قطعه از این آثار هنری از رئیس مافیای «ندرانگتا» در سال ۲۰۱۶ کشف و ضبط شد و بقیه آثار هنری از یک شبکه جهانی پولشویی که در سال ۲۰۱۳ منهدم شد، مصادره شد. 🔹این قبیل آثار هنری در جرایمی همچون قاچاق اسلحه و مواد مخدر به عنوان ارز و پول استفاده می‌شوند. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/milancrim

❇️ انهدام باند خانوادگی قاچاق سوخت؛۵۷۰ میلیارد ریال پولشویی ⬅️ فرمانده انتظامی استان هرمزگان: 🔹 با تلاش کارشناسان پلیس امنیت اقتصادی استان یکی از عاملان قاچاق سوخت که به صورت باندی و خانوادگی در قاچاق کلان سوخت فعالیت داشت شناسایی و به دستگاه قضایی معرفی شد. 🔹مشخص شد متهم با استفاده از حساب های بانکی خود مجموعا ۲ میلیون و ۳۰۷ هزار لیتر سوخت در بازه زمانی دو ساله اقدام به خرید و فروش وتوزیع خارج از شبکه کرده 🔹اموال این باند خانوادگی که حاصل درآمدهای نامشروع بوده تعداد ۶ دستگاه خودرو و ۵۷۰ میلیارد ریال پولشویی بوده است. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/hormozgan2

❇️ پیشنهاد قوانین سختگیرانه استرالیا برای مبارزه با پولشویی در رمزارزها 🔹 استرالیا قوانین سختگیرانه‌تری برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم پیشنهاد کرده است که هدف آن تشدید نظارت بر صنعت رمزارزها برای مقابله با جرایم مالی است. 🔹 این چهارچوب به‌روزرسانی شده قصد دارد شکاف‌های نظارتی را برطرف کند، نظارت بر بخش‌های پرخطر را بهبود بخشد، اقدامات شناسایی مشتری را افزایش دهد، الزامات گزارش‌دهی را سخت‌تر و قوانین سختگیرانه‌تری را برای کسب‌وکارها اعمال کند. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/australiaamlg2

⏺ سودجویی کسب و کارهای جعلی از انتظارات تورمی و نااطمینانی به اقتصاد 🔹 طرح یا بازی پانزی یک طرح سرمایه‌گذاری با وعده بازگشت سرمایه سریع و زیاد برای سرمایه‌گذاران اولیه است. این طرح نوعی کلاهبرداری بوده که در آن کلاهبرداران وعده بازگشت سرمایه و سود زیاد و سریع را به سرمایه‌گذاران می‌دهند. 🔹در این نوع طرح‌ها، غالبا سود سرمایه‌گذاران اولیه با پول سرمایه‌گذاران نسل دوم پرداخت شده و با این روش، اعتماد افراد جلب می‌شود. این فرآیند آنقدر ادامه پیدا می‌کند تا در نهایت طراحان اولیه پروژه نتوانند به نسل‌های آخری که وارد پروژه شده‌اند، سودی پرداخت کنند. اینجاست که دیگر زنجیره کلاهبرداری به خانه آخر خود می‌رسد و پرونده پروژه بسته خواهد شد. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/ponzi-scheme

📕 معرفی کتاب 💵 کتاب شناسی توصیفی مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم 🔹 نویسنده: صادق علیپور، آمنه شهیدی 🔹 ناشر: پژوهشکده امور اقتصادی 🔹 سال انتتشار: 1402 🔹نوبت چاپ: اول 🔹تعداد صفحه: 540 🔹این کتاب، حاوی کتب، مقالات و پایان‌نامه‌های نوشته شده در زمینه پولشویی، تأمین مالی تروریسم و موضوعات مرتبط همچون شفافیت اقتصادی، جرایم اقتصادی، اقتصاد جرایم سازمان‌یافته و اقتصاد تحریم است. در این کتاب، تلاش شده است تا آثار مختلف نگاشته شده در زمینه‌های مذکور به اختصار معرفی شود؛ بر این اساس، در ابتدا کتاب‌های مرتبط با موضوع با ذکر توصیفی مختصر معرفی شده است؛ در بخش‌های بعدی چکیده مقالات و پایان‌نامه‌های نوشته شده در زمینه مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم آمده است؛ در انتهای کتاب نمایه موضوعی و نمایه نویسندگان نیز تدوین شده است. 🖇خرید کتاب: https://B2n.ir/w46839

⏺ پولشویی در شهرداری و شورای شهر جیرفت با کمک مشاور املاک! 🔹 یک شبکه رشا، ارتشاء و پولشویی در جنوب استان کرمان متلاشی شد. ⬅️ حجت‌الاسلام ابراهیم حمیدی رئیس کل دادگستری استان کرمان: 🔹به همت دادستانی جیرفت و اداره کل اطلاعات استان کرمان تاکنون ۱۰ نفر از اعضای این باند در جیرفت شناسایی و تحت پیگرد قضایی قرار گرفته‌اند. 🔹در حال حاضر سرپرست واحد املاک شهرداری جیرفت به همراه دو نفر دیگر از اعضای این باند در بازداشت به سر می‌برند و دو نفر از اعضای شورای شهر جیرفت نیز به اتهام اخذ رشوه و پولشویی تحت تعقیب قضایی قرار گرفته‌اند. 🔹اعضای این باند به کمک یکی از مشاورین املاک در شهرستان جیرفت اقدام به پولشویی می‌کردند و تاکنون از این مشاور املاک مقادیری سکه تمام بهار آزادی و تعدادی کارت بانکی و پول کشف و ضبط شده است. 🔹اعضای این باند در قبال انجام کار‌های غیرقانونی در حوزه زمین اقدام به اخذ رشوه از مراجعان می‌کردند.

⏺ چگونه اینفلوئنسرها به جرایم مالی و پولشویی دامن می‌زنند 🔹با سوءاستفاده از شهرت اینفلوئنسرها، مجرمان پولشویی می‌توانند منابع وجوه غیرقانونی را پنهان کرده و آنها را به اقتصاد رسمی پمپاژ کنند. 🔹مجرمان در طرح‌های پولشویی می‌توانند از تأثیرگذاران رسانه‌های اجتماعی به روش‌های مختلف سوءاستفاده کنند. این روش‌ها شامل تبلیغ محصول و شراکت‌های تجاری است که در آن رد پول غیرقانونی با پرداخت مبلغی به اینفلوئنسرها برای تبلیغ کالاها یا خدمات مرتبط با فعالیت‌های غیرقانونی، مانند کلاهبرداری با ارزهای دیجیتال یا سرمایه‌گذاری‌های جعلی، پنهان می‌شود. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/influencersaml

❇️ مزایای رفاهی در فیش حقوقی از مالیات معاف شد 🔹با توجه به بخشنامه سازمان امور مالیاتی، تمامی مزایای رفاهی مندرج در ماده ۳۶ قانون کار شامل حق مسکن، بن، حق اولاد و تاهل از پرداخت مالیات معاف و یا عدم مشمول شناخته شد.

⏺ تهدید پنهان رواج سیم‌کارت‌ها و کارت‌های بانکی خارجی 🔸ورود سیم‌کارت‌های خارجی از طریق کانال‌های غیررسمی به ایران و عرضه آن‌ها در شبکه‌های اجتماعی، بدون نیاز به مدارک هویتی، مشکلات امنیتی و اقتصادی متعددی به همراه داشته است. 🔸این مسئله، بستری برای تخلفات مالیاتی، پولشویی و انتقال سرمایه از مسیرهای غیرقانونی ایجاد کرده که در نهایت، امنیت اقتصادی کشور را تهدید می‌کند. 🔸 همچنین، مصرف‌کنندگان ناآگاه در معرض کلاهبرداری و سرقت هویت قرار دارند. 🔸تدوین مقررات روشن و نظارت دقیق از سوی نهادهای مسئول برای جلوگیری از گسترش این پدیده، یک ضرورت اجتناب‌ناپذیر است. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/bankcardkh

❇️قیمت گذاری دستوری جز توزیع رانت، ایجاد فساد و التهاب در بازار ارز نتیجه‌ای ندارد ⬅️همتی وزیر اقتصاد نوشت: 🔹قیمت گذاری دستوری در بازارها از جمله بازار ارز، جز توزیع رانت، ایجاد فساد و تشدید سفته بازی و التهاب در بازار ارز نتیجه‌ای به بار نمی‌آورد. 🔹‏بر اساس یافته های علم اقتصاد و تجربهٔ خود در این سالها میگویم که بدون مهار تورم، دفاع از نرخ های ارز غیر واقعی، اگر هم در کوتاه مدت فایده اندکی برای آن متصور شویم، پایدار نیست بلکه، با از بین بردن ذخایر ارزی، امنیت اقتصادی کشور را دچار آسیب جدی می‌کند.

❇️ ضبط ۱۰۰۰ میلیارد تومان در پرونده پولشویی مواد مخدر ⬅️حیدر آسیابی رئیس کل دادگستری استان گلستان: 🔹دادگستری استان موفق به شناسایی و ضبط اموالی به ارزش هزار میلیارد تومان در یک پرونده موادمخدر شد. 🔹اموال گسترده‌ای شامل زمین‌های کشاورزی، چاه‌های آب عمیق، مرغداری‌ها، ساختمان‌های مسکونی و تجاری، خودروهای لوکس و مقادیر زیادی طلا کشف شد که همگی از منافع غیرقانونی قاچاق مواد مخدر به‌دست آمده بود. 🔹این پرونده به‌ عنوان یکی از بزرگ‌ترین پرونده‌های پولشویی مواد مخدر در کشور، نمایانگر عزم قاطع دستگاه قضایی در مقابله با جرایم سازمان‌یافته و خشکاندن ریشه‌های مالی قاچاقچیان است. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/drugamlgo