✳️ پیام مقام معظم رهبری به مناسبت شهادت سیدحسن نصرالله دبیرکل شهید حزب‌الله لبنان 🔹راه و مکتب سید مقاومت ادامه خواهد یافت/ ضربات جبهه‌ی مقاومت بر پیکر فرسوده و رو به زوال رژیم صهیونی کوبنده‌تر خواهد شد

⏺ واشنگتن‌پست: اقتصاد اسرائیل در خطر ورشکستگی است 🔹روزنامه آمریکایی «واشنگتن پست» تاکید کرد که با گسترش جنگ و افزایش هزینه‌های عملیات نظامی، به ویژه پس از بسته شدن درهای ده‌ها هزار شرکت اسرائیلی، اقتصاد این رژیم در خطر شدید قرار گرفته است. 🔹با گذشت نزدیک به یک سال از جنگ غزه، آمارهای رسمی نشان می‌دهد اقتصاد رژیم صهیونیستی از روزهای اول شروع جنگ به مراتب وضعیت بدتری دارد و برآوردهای اولیه درباره میزان خسارت‌های اقتصادی رژیم از جنگ غزه بسیار خوشبینانه بوده است. 🔹آکادمی امنیت داخلی رژیم صهیونیستی در گزارشی اعلام کرد که گسترش دامنه جنگ در شمال سرزمین‌های اشغالی و در مرزهای لبنان خسارتی بالغ بر ۵۰ میلیارد دلار برای اسرائیل به بار خواهد آورد. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/iseconomy

❇️ 15 میلیون دلار یک بانک سوئیسی به دلیل نقض تعهدات پولشویی توقیف شد 🔹سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس FINMA اعلام کرد که 12.7 میلیون فرانک سوئیس (15 معادل میلیون دلار) از یک بانک خصوصی به دلیل نقض تعهدات پولشویی توقیف کرد. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/swibank

📕 درسنامه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم(4) 💵 انواع پــول 🔹 پول تمیز (سفید): به درآمد کسب شده از راه‌های قانونی و مشروع گفته می‌شود. 🔹 پول خاکستری: درآمد کسب شده از برخی تخلفات، عملیات غیرقانونی یا حتی قانونی که از نظارت دولت دور مانده است. به‌عنوان‌مثال درآمد حاصل از تخلفات گمرکی (بیش‌بود ارزش) یا عدم پرداخت مالیات. 🔹 پول ملتهب: به‌نوعی پول گفته می‌شود که به لحاظ تغییرات سریع اقتصادی، اجتماعی و سیاسی از کشورها خارج و به مناطق امن منتقل می‌شود. مثل سرمایه‌هایی که به دلیل جنگ از یک کشور خارج می‌شود. 🔹 پول سیاه (کثیف): پول ناشی از عملیات مجرمانه مانند پول حاصل از رشوه‌خواری، ارتشاء، اختلاس، قاچاق کالا، آدم‌ربایی، قاچاق اسلحه، سرقت و... .

❇️ دبیر جدید شورای عالی مناطق آزاد تجاری-صنعتی و ویژه اقتصادی منصوب شد 🔸دکتر عبدالناصر همتی طی حکمی "رضا مسرور" را به سمت دبیر شورای عالی مناطق آزاد تجاری-صنعتی و ویژه اقتصادی کشور منصوب کرد. 🔸به گزارش شادا، با حکم دکتر عبدالناصر همتی وزیر امور اقتصادی و دارایی "رضا مسرور" به سمت دبیر شورای عالی مناطق آزاد تجاری-صنعتی و ویژه اقتصادی کشور منصوب شد. 🔸در این حکم آمده است، نظر به تعهد، صلاحیت، تخصص و توانمندی های ارزنده جناب‌عالی، به موجب این حکم به عنوان دبیر شورای عالی مناطق آزاد تجاری-صنعتی و ویژه اقتصادی منصوب می شوید.عزت، توفیق و سربلندی جناب‌عالی را در انجام مأموریت های محوله از خداوند متعال خواستارم. 🔸در حکم صادره از سوی دکتر همتی خطاب به دبیر جدید این شورا تأکید شده است: انتظار می رود، در این دوره مسئولیت نسبت به فعال سازی ظرفیت های مناطق آزاد تجاری-صنعتی و ویژه اقتصادی در جهت افزایش صادرات غیرنفتی و معرفی و بازاریابی جهانی مناطق آزاد و ویژه اقتصادی برای جذب سرمایه گذاران داخلی و خارجی و پیگیری و برنامه ریزی جهت انتقال تکنولوژی به داخل کشور اهتمام ویژه و جدی بورزید.

📕 معرفی کتاب 💵 پولشویی؛ جرمی پنهان در اقتصاد 🔹 نویسنده: حامد دانشجو 🔹 ناشر: پژوهشکده پولی و بانکی 🔹 سال چاپ:1401 🔹مجموعه پیش رو منحصربه‌فرد و فاقد سابقه تحقیقی نیست. لیکن این پژوهش با نگرشی حقوقی به بررسی جرم پول‌شویی به‌عنوان جرمی پنهان در اقتصاد پرداخته است و به‌لحاظ محدودیت منابع در زمینه نقش بانک‌ها و مؤسسات مالی و اعتباری در مواجهه با پولشویی و آثار و تبعات رعایت‌نکردن مقررات آن توسط نظام بانکی، از نظایر خود متمایز است. 🖇 خرید کتاب: https://B2n.ir/x87474 🖇 خرید نسخه الکترونیکی: https://B2n.ir/u60795

💵ممنوع شدن پرداخت نقدی بیش از ۳۰۰۰ یورو در هلند از 2025 🔹 دولت هلند قصد دارد برای سخت تر کردن پولشویی در این کشور، پرداخت های نقدی بیش از ۳۰۰۰ یورو را ممنوع کند. 🔹 این ممنوعیت برای بازرگانان (خریداران حرفه ای یا تجاری و فروشندگان کالا) و هر کسی که می خواهد چیزی را با قیمت بیش از این مبلغ با پول نقد بخرد، اعمال می شود. 🔹این در حالی است که استانداردها بر روی مبلغ ۱۰۰۰۰ یورو است. 🖇 ادامه: https://fiu.gov.ir/netherlandsm

❇️ برگزاری نشست سالانه گروه آسیا و اقیانوسیه در مبارزه با پولشویی (APG) 🔹 نشست سالانه گروه آسیا و اقیانوسیه در مبارزه با پولشویی (APG) پس از شش روز رایزنی با موفقیت در ابوظبی به پایان رسید. 🔹هدف این نشست که با حضور 450 نماینده از مناطق مختلف آسیا و اقیانوسیه برگزار شد، افزایش تلاش ها برای مبارزه با جرایم مالی در سراسر منطقه آسیا و اقیانوسیه و فراتر از آن بود. 🔹این اولین بار است که نشست سالانه APG در منطقه خاورمیانه و شمال آفریقا برگزار می شود. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/apg2024

⏺كاسبان سلامت؟ 🔹طبق قانون پايانه‌هاي فروشگاهي و سامانه موديان، دريافت وجه اضافي از بيماران يا زيرميزي تخلف و جرم محسوب مي‌شود. 🔹 اما اين پاراگراف درحد قانون باقي مانده است، زيرا روزانه تعداد زيادي بيمار فقط با پرداخت زيرميزي يا عبارتي تحت عنوان «هزينه مطب» مي‌توانند وقت عمل جراحي بگيرند و درصورت پرداخت نكردن اين هزينه اضافه، پزشك حاضر به عمل جراحي بيمار نمي‌شود. 🔹نگاه كالايي به جان انسان نه تنها موضوعي را براي پزشكان حل نمي‌كند، بلكه به چالش‌ها اضافه مي‌كند و باعث نگاه ابزاري به انسان مي‌شود. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/doctordesk

⏺ نگرانی چین از تغییر سیاست آمریکا نسبت به ارزهای دیجیتال 🔹وزیر سابق اقتصاد چین گفت که ارزهای دیجیتال مدت‌هاست به عنوان تهدیدی برای امنیت مالی به ویژه در زمینه‌هایی مانند تأمین مالی تروریسم و مبارزه با پولشویی شناخته شده‌اند. 🔹وی با اشاره به تغییر سیاست آمریکا در قبال ارزهای دیجیتال به ویژه به تأیید ETFهای اسپات بیت کوین توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا از سیاست‌گذاران چینی خواست تا به این تغییرات بین‌المللی در نگرش به دارایی‌های دیجیتال توجه ویژه‌ای داشته باشند. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/chinadicu

❇️ اهمیت شفافیت و پاسخ‌گویی در تشکل های خیریه و نهادهای وقفی 🔹پژوهشگر ارشد دفتر مطالعات اجتماعی مرکز پژوهش های مجلس شورای اسلامی بر اهمیت شفافیت در تشکل های خیریه و نهادهای وقفی و پاسخ گویی آنها به مردم و دولت تاکید کرد. ⬅️حسام عزت آبادی پور: 🔹الزامات و قوانین و مقررات زیاد هستند، از جمله می توان به قانون برنامه هفتم، قانون مبارزه با پولشویی، مالیات‌های مستقیم و آیین نامه تشکل‌ها و ... اشاره کرد. 🔹شفافیت زمانی بدرد می خورد که منجر به افزایش سرمایه مشارکت اجتماعی شود که پیش فرض سلامت نیاز دارد. ادامه: https://fiu.gov.ir/chendt

⏺ گردش 3 تریلیون دلاری پولشویی در جهان! 🔹 گزارش جدید فاش کرد که سال 2003 بیش از 3 تریلیون دلار وجوه غیرقانونی از طریق سیستم مالی جهانی در جریان بوده است. 🔸 در میان شایع‌ترین جرایمی که باعث افزایش 3.1 تریلیون دلاری در جریان‌های غیرقانونی و بومی پولشویی شد، موارد زیر تخمین زده می‌شود: ⬅️782.9 میلیارد دلار فعالیت قاچاق مواد مخدر ⬅️346.7 میلیارد دلار قاچاق انسان ⬅️11.5میلیارد دلار تأمین مالی تروریسم 🔹«گزارش جرایم مالی جهانی 2024» شرکت فن‌آوری جرایم مالی نشان می‌دهد که کلاهبرداری عادی و بانکی در مجموع 485.6 میلیارد دلار در سطح جهان زیان بر جای گذاشته است. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/worldmola

❇️ توان‌افزايي حسابداران كليد كشف پولشويي 🔹آموزش مبارزه با پولشويي (AML) بخش مهمي از برنامه‌هاي ريسك و انطباق براي مشاغل در بخش مالي است. 🔹حسابداران به دليل تخصص در امور مالي و نقشي كه در مديريت و پردازش تراكنش‌هاي مالي دارند، نقشي حياتي در اين برنامه‌ها ايفا مي‌كنند. 🔹آموزش AML براي حسابداران طيف گسترده‌اي از موضوعات و مهارت‌ها را پوشش مي‌دهد كه همه آنها براي حفظ انطباق AML و جلوگيري از جرايم مالي بسيار مهم هستند. ادامه: https://fiu.gov.ir/accountant

❇️کویت برای مبارزه با پولشویی فروش نقدی وسایل نقلیه را ممنوع کرد 🔹وزارت بازرگانی و صنعت کویت فروش تمام نقدی خودرو را از اول اکتبر 2024 ممنوع و اعلام کرد که از این تاریخ، تراکنش های فروش خودرو باید منحصراً از طریق کانال های بانکی انجام شود. 🔹بر اساس اطلاعیه وزارت بازرگانی کویت این تصمیم بخشی از تلاش‌های مستمر دولت برای مبارزه با پولشویی است. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/kuwcar

❇️ معرفی ناظران مجلس در شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم 🔹 نمایندگان مجلس شورای اسلامی ناظران در شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم را انتخاب کردند. 🔹 غلامحسین زارعی از کمیسیون اقتصادی با ۱۴۴ رای، عثمان سالاری از کمیسیون قضایی و حقوقی با ۱۱۰ رای و علی احمدی از کمیسیون داخلی با ۱۳۷ رای به عنوان ناظران مجلس در شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم انتخاب شدند.

⏺ کتمان ۲۱ هزار میلیارد ریال درآمد با بارنامه‌های غیرواقعی 🔹 بیش از ۲۱ هزار میلیارد ریال درآمد کتمان شده از بارنامه‌های دارای اطلاعات غیر واقعی از یک مودی در استان خراسان رضوی کشف شد. ⬅️ شاکررضا مریدی مدیر کل امور مالیاتی خراسان رضوی: 🔹یکی از روش‌های مورد استفاده افراد متخلف برای فرار مالیاتی و یا قاچاق کالا، سوء استفاده از کد ملی اشخاص غیرمرتبط با معاملات انجام شده، برای صدور بارنامه‌های حمل کالا است 🔹رفع معضل سوء استفاده از کد ملی سایر اشخاص در این حوزه و صدور بارنامه‌های دارای اطلاعات غیرواقعی، مستلزم اصلاح فرایند صدور بارنامه‌ها و پیگیری نهادهای نظارتی و قضایی استان است. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/fakebill

⏺ گروه مبارزه با پولشویی آسیا و اقیانوسیه وضعیت ناظر کره شمالی را لغو کرد 🔹گروه مبارزه با پولشویی آسیا و اقیانوسیه (APG) در بیست و ششمین مجمع عمومی خود به اتفاق آرا تصمیم گرفت تا وضعیت ناظر کره شمالی را لغو کند. 🔹ژوئیه گذشته، مجمع عمومی APG هشدار داد که اگر کره شمالی تا سال بعد در برنامه‌های APG دخالتی نداشته باشد، وضعیت کره شمالی می‌تواند در مجمع بعدی مورد بحث قرار گیرد. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/northkor

❇️ نامه FATF را به مجمع تشخیص مصلحت می‌فرستیم 🔹معاون اجرایی رئیس‌جمهور گفت:در خصوص اف ای تی اف قرار است نامه آن را به مجمع تشخیص مصلحت بنویسیم و به نظرم اجماع داخلی صورت خواهد گرفت. 🔹محمد جعفر قائم پناه معاون اجرایی رئیس جمهور در حاشیه جلسه هیئت دولت امروز در جمع خبرنگاران گفت: در خصوص اف ای تی اف قرار است نامه آن را به مجمع تشخیص مصلحت بنویسیم که ان شاءالله بررسی شود که به نظرم اجماع داخلی صورت خواهد گرفت. 🔹قائم پناه اذعان کرد: در خصوص جلسه خارج از کشور که در مورد fatf است در جریان جزئیات آن نیستم و باید وزیر اقتصاد پاسخگو باشد.

⏺جابه‌جایی مبالغ کلان توسط افراد فاقد هویت واقعی 🔹 دکتر عبدالناصر همتی وزیر اقتصاد در نخستین اجلاس مدیران مالیاتی سراسر کشوردر دولت جدید: من در بانک مرکزی، گردش مالی کشور را رصد می کردم و می دانم چه رقم بزرگی است. به همین خاطر معتقدم، رقم فرار مالیاتی بسیار بزرگ است و افرادی که هویت واقعی ندارند، مبالغ کلانی را جابجا می کنند. 🔹ما در بانک مرکزی، اطلاعات افراد دارای هویت اجاره ای را به وزارت اقتصاد و سازمان امور مالیاتی می‌دادیم و هم اکنون هم این روند کمابیش ادامه دارد اما باید به جایی برسیم که دریافت و انتقال این اطلاعات، برخط شود. 🔹آقای پزشکیان می گوید، وقتی کسی حتی خانه ای از خودش ندارد اما گردش مالی سالانه وی بالای پنج هزار میلیارد تومان است، یعنی او هویت اجاره ای دارد و باید اطلاعات دقیق وی کشف شود. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/mineco

❇️ شرایط جدید فروش طلا/لزوم احراز هویت خریدار 🔹 اتحادیه فروشندگان و سازندگان طلا ضمن ابلاغ شرایطی برای فروش طلا اعلام کرد: واحد صنفی هنگام فروش مصنوعات طلا و جواهر مسکوکات و طلای آب شده به خصوص در مبالغ بیش از ۱۵۰.۰۰۰.۰۰۰ ریال ملزم به احراز هویت خریدار، رؤیت اصل و بایگانی تصویر کارت ملی به مدت حداقل ۵ سال است. ادامه: https://fiu.gov.ir/goldsales

❇️ علی خورسندیان سرپرست بانک مسکن شد 🔸دکتر عبدالناصر همتی وزیر امور اقتصادی و دارایی طی حکمی علی خورسندیان را به سمت سرپرست بانک مسکن منصوب کرد. 🔸 وی پیش از این مدیرعامل بانک صنعت و معدن بود. 🔸عضویت در هیئت مدیره بانک صنعت و معدن، مدير کلی دفتر امور بانکی و بیمه و مدیرکل دفتر تحقیقات و سياست های پولی و بازرگانی وزارت امور اقتصادی و دارایی از سوابق وی است.

❇️ نظام بانكی كارآمد مانع از پولشویی می‌شود/ سایه شوم پولشویی بر سر اقتصاد ایران 🔹یك كارشناس حوزه پولی و بانكی گفت: سیستم بانكی قوی و كارآمد مانع از عمل غیر قانونی پولشویی در كشور خواهد شد. ⬅️ایمان زنگنه: 🔹زمینه رخدادهای پولشویی در ایران به واسطه قرارگیری در مسیر تبادلات مواد مخدر، قاچاق كالا، ارز و ... بسیار بالاست 🔹بدون شك هرچقدر سیستم نظارتی قوی تر، سریع تر، قاطع تر وهوشمندتر در برخورد با تخلفات عمل كند زمینه ارتكاب بروز فساد به ویژه پولشویی در جامعه به شدت روند كاهشی به خود می گیرد. 🔹نظام بانكی در كاهش زمینه بروز پولشویی بسیار نقش آفرین است مشروط به اینكه از توسعه یافتگی و كارآمدی لازم برخوردار باشد. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/banksystem

❇️ دستگیری مدیر اپلیکیشن باندهای جنایتکار در استرالیا 🔹 مدیر یک اپلیکیشن رمزگذاری شده که باندهای جنایتکار از آن استفاده می‌کردند به همراه 38 مظنون در استرالیا دستگیر شد. 🔹 جی جی یون جونگ ۳۲ساله مدیر اپلیکیشن Ghost، در دادگاه سیدنی به اتهاماتی از جمله حمایت از یک سازمان جنایی و بهره‌مندی از عواید ناشی از جنایت احضار و روانه زندان شد. 🔹به گفته وی، صدها جنایتکار از جمله باندهای سازمان‌یافته ایتالیایی، اعضای باند موتورسیکلت، باندهای جرایم سازمان‌یافته خاورمیانه و کره‌ای از اپلیکیشن Ghost در استرالیا و خارج از این کشور برای واردات مواد مخدر و دستور قتل استفاده کرده‌اند. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/crim

✍️امام صادق علیه السلام: بيشترين افسوس را در روز قيامت كسى مى خورد كه سخن از عدالت بگويد اما خود با ديگران به عدالت رفتار نكند . 📚 الکافي ج2 ص300