⏺ ناامن‌ترین کشورها در برابر پولشویی 🔹کمیته نظارت بر بانکداری بازل هر سال یک امتیاز و رتبه بندی مستقل تهیه می کند که خطر پولشویی و تأمین مالی تروریسم در جهان را ارزیابی می کند. 🔹 این سند امتیاز ریسک را بر اساس داده های 15 منبع در دسترس عموم، مانند گروه ویژه اقدام مالی FATF، بانک جهانی و مجمع جهانی اقتصاد ارائه می دهد. ادامه: https://fiu.gov.ir/amlnational

⏺ تذکر بانک مرکزی به پرداخت‌یارها درباره فعالیت‌های غیرقانونی 🔹برخی شرکت های پرداخت‌یار با سوءاستفاده از مجوز پرداخت‌یاری، خدماتی در زمینه تجمیع‌وجوه و تسویه آنی را خارج از چهارچوب‌های ابلاغی بانک مرکزی ارائه می‌کنند که بانک مرکزی برخورد لازم را با آن‌ها داشته است اما حساب آن‌ها مسدود نشده است. 🔹 صبح امروز برخی فعالان حوزه ارز دیجیتال و پرداخت‌یارها مدعی شدند که بانک مرکزی حساب‌های بانکی آن‌ها را مسدود کرده اما بررسی ها نشان می‌دهد ماجرا آنگونه که گفته شده نیست و ابعاد دیگری دارد. برخی شرکت های پرداخت یار با سواستفاده از مجوز پرداخت‌یاری، خدماتی در زمینه تجمیع‌وجوه و تسویه آنی را خارج از چارچوب‌های ابلاغی بانک مرکزی ارائه می‌کنند. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/cenbankwarni

❇️ ضرب‌الاجل دولت تایوان برای خدمات دهندگان رمزارزها 🔹کمیسیون نظارت مالی تایوان اعلام کرد که تمامی ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی باید تا پایان سپتامبر ۲۰۲۵ نزد این نهاد ثبت‌نام کنند. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/taiwancryp

⏺ نگرانی هند از خطر پولشویی در بازی‌های آنلاین 🔹 گزارش بنیاد دیجیتال هند حاکی است که بخش بازی‌های آنلاین این کشور با تهدید پولشویی قابل‌توجهی مواجه است. 🔹 بخش بازی با پول واقعی هند به یک بازیگر کلیدی در بازار جهانی در سال‌های اخیر تبدیل شده است. پیش‌بینی می‌شود که درآمد آن طی پنج سال آینده به 7.5 میلیارد دلار برسد و در عین حال فرصت‌های شغلی در بخش‌های جانبی مانند فین‌تک، خدمات ابری و امنیت سایبری ایجاد کند. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/thehindubusiness

❇️ عزل مدیران ارشد مبارزه با پولشویی سه بانک کشور 🔹بانک مرکزی مدیران ارشد مبارزه با پولشویی سه بانک کشور را که حائز شرایط عزل از مسئولیت مذکور بودند، شناسایی و از سمت خود برکنار کرد. 🔹همچنین مدیران ارشد مبارزه با پولشویی سه بانک دیگر حسب تصمیم و ابلاغ بانک مرکزی یک هفته فرصت دارند که مستندات تکمیلی ارائه دهند و در صورت عدم ارائه مستندات لازم، عزل می‌شوند. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/bankamlna

❇️ محكومیت ۸۵۰ میلیارد تومانی یك تبعه خارجی در پرونده پولشویی 🔹 معاون وزیر و رئیس مرکز ملی اطلاعات مالی از صدور حکم محکومیت به مبلغ ۸۵۰ میلیارد تومان در پرونده پولشویی یک تبعه خارجی در ایران خبر داد. ⬅️ هادی خانی معاون وزیر و رئیس مرکز ملی اطلاعات مالی: 🔹در پرونده ای که بنا بر گزارش مرکز اطلاعات مالی به مراجع قضایی ارسال شده بود، نخست، معاملات و عملیات مشکوک متهم آقای ع.غ مورد رصد و بررسی این مرکز قرار گرفت که پس از ارسال گزارش به مراجع صالح، متهم در دو مرجع قضایی جمعا به تحمل دو سال حبس تعزیری، ۷۴ ضربه شلاق و بالغ بر ۸۵۰ میلیارد تومان جزای نقدی و استرداد عایدی ناشی از جرم پولشویی محکوم شد. 🔹اشخاصی که به موجب قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، تکالیفی بر عهده دارند، نسبت به انجام وظایف خود به طور دقیق و به موقع اقدام نمایند. 🔹 برنامه های خوبی در جهت اطلاع رسانی و پیشگیری از بروز و ظهور جرایم مرتبط با پولشویی طراحی شده که این مرکز، با اهتمام ویژه، اقدامات لازم را در این خصوص به عمل خواهد آورد. 🖇تکمیلی: https://fiu.gov.ir/khaniamlir

✳️فرود عسگری سرپرست گمرک ایران شد 🔹فرود عسگری با حکم وزیر امور اقتصادی و دارایی سرپرست گمرک جمهوری اسلامی ایران شد. 🔹فرود عسگری پیش از این معاون فنی و امور گمرکی گمرک ایران بوده است.

❇️ مزایا و معایب پیوستن ایران به FATF از نگاه اتاق بازرگانی ایران 🔹در جدیدترین گزارش کمیسیون مدیریت واردات اتاق بازرگانی ایران به مساله مزایا و معایب پیوستن ایران به معاهده FATF پرداخته‌شده و نظر موافقان و مخالفان مورد نقد و بررسی قرار گرفته‌است. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/fatfiraneco

❇️آمادگی تایلند برای اصلاح قوانین مبارزه با پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم 🔹تایلند در حال آماده شدن برای اصلاح قانون مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و اشاعه سلاح‌های کشتارجمعی به‌منظور سازگاری با استانداردهای بین‌المللی بنابه توصیه گروه ویژه اقدام مالی FATF است. 🔹بررسی پیش‌نویس قوانین در 15 ژوئن 2020 به پایان رسید و اکنون از طریق کابینه و مجلس مراحل تصویب آن ادامه خواهد یافت. 🖇اصلاحات کلیدی قانون مبارزه با پولشویی تایلند در ادامه: https://fiu.gov.ir/tailandaml

❇️ پیشرفت آفریقای جنوبی در مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم 🔹گروه ویژه اقدام مالی FATF در گزارشی، پیشرفت آفریقای جنوبی در تقویت اقدامات برای مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم را تأیید کرد. 🔹آفریقای جنوبی در رفع اکثر نقص‌های انطباق فنی شناسایی‌شده در گزارش ارزیابی متقابل خود پیشرفت کرده است. 🔹استانداردهای آفریقای جنوبی با 5 توصیه کاملا و تا حد زیادی با 32 توصیه مطابقت دارد. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/afrighagfatf

⏺ سنگین‌ترین مجازات‌های پولشویی در یک دهه گذشته آمریکا 🔹چندی قبل بانک تورنتو دومینیون (TD) به‌عنوان بخشی از توافق با مقامات آمریکا در مورد اتهاماتی که به دلیل شکست در نظارت و جلوگیری از پولشویی به این بانک وارد شد، موافقت کرد که مجموعاً ۳ میلیارد دلار جریمه بپردازد. 🔹این موضوع یک چالش تکراری در صنعت مالی را برجسته می‌کند. واسطه‌هایی مانند بانک‌ها ملزم به جلوگیری از جریان وجوه برای فعالیت‌های غیرقانونی هستند اما در برخی موارد، به دلیل سیستم‌های انطباق ناکافی یا حجم عظیم تراکنش‌ها، موفق به کشف جرایم نشده‌اند. 🔹در اینجا مروری بر برخی از بزرگترین مجازات‌های اعمال شده توسط نهادهای ناظر آمریکا برای حل‌وفصل تحقیقات پولشویی در دهه گذشته خواهیم داشت. 🖇منبع: https://fiu.gov.ir/usamltrial

❇️ پیش‌بینی نظام‌های حقوقی برای مقابله با تروریسم 🔹در راستای پیشگیری از مخاطرات زیانبار تروریسم در مرحله پیش از ارتکاب جرایم تروریستی، چه تمهیدات پیش‌نگرانه‌ای در نظام‌های حقوقی پیش‌بینی شده است؟ 🔹تحقیق حاضر درصدد است با استفاده از روش تحقیق توصیفی – اسنادی به این پرسش که «در راستای پیشگیری از مخاطرات زیانبار تروریسم در مرحله‌ی پیش از ارتکاب جرایم تروریستی، چه تمهیدات پیش‌نگرانه‌ای در نظام‌های حقوقی پیش‌بینی شده است؟» پاسخ دهد. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/couterrorism

❇️دستورالعمل ملی ارزیابی ریسک پولشویی FATF منتشر شد 🔹گروه ویژه اقدام مالی ( FATF ) راهنمای ارزیابی ریسک ملی خود را درباره پولشویی منتشر کرد. 🔹این دستورالعمل برای حمایت از کشورها در انجام یک ارزیابی ریسک ملی (NRA) متمرکز بر ارزیابی خطرات پولشویی در نظر گرفته شده است. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/amlriskfatf

⏺ خطر پولشویی در صرافی‌های رمزارز 🔹 همواره پدیده رمزارزها در سال‌های اخیر از سوی برخی از محققین این حوزه هم‌زمان به‌عنوان فرصت و تهدید نام برده می‌شوند اما به طور کلی این پدیده یکی از مواردی است که تنظیم‌گری آن برای دولت‌ها در دهه اخیر تبدیل به مسئله شده است و چالش ها و تهدیدات منتسب به آنها سبب شده تا بسیاری از کشورها نتوانند موضع گیری مناسبی برای تنظیم گری در این حوزه داشته باشند از این رو برخی معتقدند که تنظیم گری و نظارت حداقلی در این حوزه می تواند بسیاری از چالش های پیش روی آنها را کاهش داده و نظام‌های اقتصادی و قضایی آنها را تا حدودی در این زمینه بیمه کند. 🔹امین تویسرکانی بازپرس دادسرای جرایم رایانه‌ای تهران و پژوهشگر حوزه حقوق سایبری به چالش‌های حوزه رمز ارز‌ها پرداخته است. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/riskcrypto

❇️ بررسی ساماندهی بانک‌های ناسالم و جلوگیری از پولشویی با حضور وزیر اقتصاد در کمیسیون اصل ۹۰ 🔹اعضای کمیسیون اصل ۹۰ قانون اساسی روز سه شنبه 22 آبان میزبان وزیر اقتصاد خواهند بود. 🔹 اعضای کمیسیون با حضور دکتر عبدالناصر همتی وزیر امور اقتصادی و دارایی به بررسی مواردی از جمله: ساماندهی بانک‌های ناسالم همچنین افزایش سرمایه بانک‌های دولتی موضوع ماده ۸ برنامه هفتم، اجرای قانون تسهیل صدور مجوزها، اجرای قانون تأمین مالی تولید و زیرساخت‌ها و حکمرانی ریال جهت جلوگیری از فرار مالیاتی و پولشویی، می‌پردازند. 🖇منبع: فارس

⏺ بازداشت رئیس جرایم اقتصادی پلیس اسپانیا به اتهام قاچاق مواد مخدر و پولشویی 🔹رسانه‌های اسپانیایی از دستگیری رئیس اداره جرایم اقتصادی پلیس ملی اسپانیا به ظن قاچاق مواد مخدر، پولشویی و رشوه‌گیری خبر دادند. 🔹رسانه‌ها گمان می‌کنند که این دستگیری‌ها ممکن است مربوط به عملیات کشف و ضبط بیش از 13 تن کوکائین مربوط باشد. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/spapolicecor

❇️ نشان‌دار کردن مالیات زمینه‌ساز کاهش پولشویی و فرار مالیاتی ⬅️حسین‌زاده کارشناس اقتصاد: 🔹از زمان اجرای طرح نشان‌دار کردن مالیات‌ها شاهد کاهش چشمگیر پولشویی و فرار‌های مالیاتی بوده‌ایم. 🔹شفافیت به عنوان یک عامل بازدارنده در برابر فرار مالیاتی عمل می کند و این موضوع در طرح نشان‌دار کردن مالیات به خوبی پیاده‌سازی شده است. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/taxmarking

📕 درسنامه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم (8) ❇️ اهداف و آثار جرم سازمان‌یافته 🔹یکی از مهم‌ترین اهداف ارتکاب جرم سازمان‌یافته، کسب منافع مالی و اقتصادی است. 🔹کسب قدرت اعم از قدرت اقتصادی و سیاسی و اقدام جهت براندازی حکومت یا دولت حاکم نیز یکی دیگر از اهداف جرم سازمان‌یافته است. 🔹آثار زیان‌بار جرم سازمان‌یافته را می‌توان به‌صورت زیر خلاصه کرد 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/organcrime

⚖️ مرجع نظریات مشورتی حقوقی با موضوع پولشویی ✅ مطالعه نمایید: https://B2n.ir/p56011

⏺ درخواست تجدیدنظر متهم یکی از بزرگترین پرونده‌های فساد در تاریخ 🔹رسیدگی به درخواست تجدیدنظر یک سرمایه‌دار ویتنامی که به‌دلیل کلاهبرداری 27 میلیارد دلاری به اعدام محکوم شده است، آغاز می‌شود. 🔹"ترونگ مای لان" توسعه دهنده املاک ۶۸ساله، در اوایل سال جاری به کلاهبرداری از بانک تجاری سایگون (SCB) محکوم شد و در یکی از بزرگترین پرونده‌های فساد در تاریخ، به اعدام محکوم شد. 🔹دادگاه دریافت که بین سال‌های 2012 تا 2022، لان از نزدیک به 1,300 درخواست وام جعلی برای برداشت پول از بانک SCB استفاده کرده است. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/vietnamscam

📕 جدیدترین مقالات ⬅️ مطالعه تطبیقی نارسایی فقهی و حقوقی جرایم رمزینه ارزها در حقوق داخلی و خارجی 🔹 بر مبنای فقه اصل صحت و اباحه، حاکم برنقل وانتقال ارزهای مجازی است و با ممنوعیت قانونی منجر به بطلان معامله یا مجازات مرتکب مواجه نیست. اما در فقه، قیمت‌گذاری "ارز رمز پایه" غیرعقلانی است و مبادلات آن غرری است. 🔹پول مجازی مانند ارز رمز پایه در ایران فعلا قانونی نیست اما استفاده از آن درکشور جرم هم نیست با این‌وجود به نظر می رسد که لازم است گام های مشخص با قواعد و مقررات روشن برای فعالیت پول مجازی یا ارز رمز پایه در نظر برداشته شوند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/vircurjurispru