❇️ مزایا و معایب پیوستن ایران به FATF از نگاه اتاق بازرگانی ایران 🔹در جدیدترین گزارش کمیسیون مدیریت واردات اتاق بازرگانی ایران به مساله مزایا و معایب پیوستن ایران به معاهده FATF پرداخته‌شده و نظر موافقان و مخالفان مورد نقد و بررسی قرار گرفته‌است. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/fatfiraneco

❇️آمادگی تایلند برای اصلاح قوانین مبارزه با پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم 🔹تایلند در حال آماده شدن برای اصلاح قانون مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و اشاعه سلاح‌های کشتارجمعی به‌منظور سازگاری با استانداردهای بین‌المللی بنابه توصیه گروه ویژه اقدام مالی FATF است. 🔹بررسی پیش‌نویس قوانین در 15 ژوئن 2020 به پایان رسید و اکنون از طریق کابینه و مجلس مراحل تصویب آن ادامه خواهد یافت. 🖇اصلاحات کلیدی قانون مبارزه با پولشویی تایلند در ادامه: https://fiu.gov.ir/tailandaml

❇️ پیشرفت آفریقای جنوبی در مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم 🔹گروه ویژه اقدام مالی FATF در گزارشی، پیشرفت آفریقای جنوبی در تقویت اقدامات برای مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم را تأیید کرد. 🔹آفریقای جنوبی در رفع اکثر نقص‌های انطباق فنی شناسایی‌شده در گزارش ارزیابی متقابل خود پیشرفت کرده است. 🔹استانداردهای آفریقای جنوبی با 5 توصیه کاملا و تا حد زیادی با 32 توصیه مطابقت دارد. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/afrighagfatf

⏺ سنگین‌ترین مجازات‌های پولشویی در یک دهه گذشته آمریکا 🔹چندی قبل بانک تورنتو دومینیون (TD) به‌عنوان بخشی از توافق با مقامات آمریکا در مورد اتهاماتی که به دلیل شکست در نظارت و جلوگیری از پولشویی به این بانک وارد شد، موافقت کرد که مجموعاً ۳ میلیارد دلار جریمه بپردازد. 🔹این موضوع یک چالش تکراری در صنعت مالی را برجسته می‌کند. واسطه‌هایی مانند بانک‌ها ملزم به جلوگیری از جریان وجوه برای فعالیت‌های غیرقانونی هستند اما در برخی موارد، به دلیل سیستم‌های انطباق ناکافی یا حجم عظیم تراکنش‌ها، موفق به کشف جرایم نشده‌اند. 🔹در اینجا مروری بر برخی از بزرگترین مجازات‌های اعمال شده توسط نهادهای ناظر آمریکا برای حل‌وفصل تحقیقات پولشویی در دهه گذشته خواهیم داشت. 🖇منبع: https://fiu.gov.ir/usamltrial

❇️ پیش‌بینی نظام‌های حقوقی برای مقابله با تروریسم 🔹در راستای پیشگیری از مخاطرات زیانبار تروریسم در مرحله پیش از ارتکاب جرایم تروریستی، چه تمهیدات پیش‌نگرانه‌ای در نظام‌های حقوقی پیش‌بینی شده است؟ 🔹تحقیق حاضر درصدد است با استفاده از روش تحقیق توصیفی – اسنادی به این پرسش که «در راستای پیشگیری از مخاطرات زیانبار تروریسم در مرحله‌ی پیش از ارتکاب جرایم تروریستی، چه تمهیدات پیش‌نگرانه‌ای در نظام‌های حقوقی پیش‌بینی شده است؟» پاسخ دهد. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/couterrorism

❇️دستورالعمل ملی ارزیابی ریسک پولشویی FATF منتشر شد 🔹گروه ویژه اقدام مالی ( FATF ) راهنمای ارزیابی ریسک ملی خود را درباره پولشویی منتشر کرد. 🔹این دستورالعمل برای حمایت از کشورها در انجام یک ارزیابی ریسک ملی (NRA) متمرکز بر ارزیابی خطرات پولشویی در نظر گرفته شده است. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/amlriskfatf

⏺ خطر پولشویی در صرافی‌های رمزارز 🔹 همواره پدیده رمزارزها در سال‌های اخیر از سوی برخی از محققین این حوزه هم‌زمان به‌عنوان فرصت و تهدید نام برده می‌شوند اما به طور کلی این پدیده یکی از مواردی است که تنظیم‌گری آن برای دولت‌ها در دهه اخیر تبدیل به مسئله شده است و چالش ها و تهدیدات منتسب به آنها سبب شده تا بسیاری از کشورها نتوانند موضع گیری مناسبی برای تنظیم گری در این حوزه داشته باشند از این رو برخی معتقدند که تنظیم گری و نظارت حداقلی در این حوزه می تواند بسیاری از چالش های پیش روی آنها را کاهش داده و نظام‌های اقتصادی و قضایی آنها را تا حدودی در این زمینه بیمه کند. 🔹امین تویسرکانی بازپرس دادسرای جرایم رایانه‌ای تهران و پژوهشگر حوزه حقوق سایبری به چالش‌های حوزه رمز ارز‌ها پرداخته است. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/riskcrypto

❇️ بررسی ساماندهی بانک‌های ناسالم و جلوگیری از پولشویی با حضور وزیر اقتصاد در کمیسیون اصل ۹۰ 🔹اعضای کمیسیون اصل ۹۰ قانون اساسی روز سه شنبه 22 آبان میزبان وزیر اقتصاد خواهند بود. 🔹 اعضای کمیسیون با حضور دکتر عبدالناصر همتی وزیر امور اقتصادی و دارایی به بررسی مواردی از جمله: ساماندهی بانک‌های ناسالم همچنین افزایش سرمایه بانک‌های دولتی موضوع ماده ۸ برنامه هفتم، اجرای قانون تسهیل صدور مجوزها، اجرای قانون تأمین مالی تولید و زیرساخت‌ها و حکمرانی ریال جهت جلوگیری از فرار مالیاتی و پولشویی، می‌پردازند. 🖇منبع: فارس

⏺ بازداشت رئیس جرایم اقتصادی پلیس اسپانیا به اتهام قاچاق مواد مخدر و پولشویی 🔹رسانه‌های اسپانیایی از دستگیری رئیس اداره جرایم اقتصادی پلیس ملی اسپانیا به ظن قاچاق مواد مخدر، پولشویی و رشوه‌گیری خبر دادند. 🔹رسانه‌ها گمان می‌کنند که این دستگیری‌ها ممکن است مربوط به عملیات کشف و ضبط بیش از 13 تن کوکائین مربوط باشد. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/spapolicecor

❇️ نشان‌دار کردن مالیات زمینه‌ساز کاهش پولشویی و فرار مالیاتی ⬅️حسین‌زاده کارشناس اقتصاد: 🔹از زمان اجرای طرح نشان‌دار کردن مالیات‌ها شاهد کاهش چشمگیر پولشویی و فرار‌های مالیاتی بوده‌ایم. 🔹شفافیت به عنوان یک عامل بازدارنده در برابر فرار مالیاتی عمل می کند و این موضوع در طرح نشان‌دار کردن مالیات به خوبی پیاده‌سازی شده است. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/taxmarking

📕 درسنامه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم (8) ❇️ اهداف و آثار جرم سازمان‌یافته 🔹یکی از مهم‌ترین اهداف ارتکاب جرم سازمان‌یافته، کسب منافع مالی و اقتصادی است. 🔹کسب قدرت اعم از قدرت اقتصادی و سیاسی و اقدام جهت براندازی حکومت یا دولت حاکم نیز یکی دیگر از اهداف جرم سازمان‌یافته است. 🔹آثار زیان‌بار جرم سازمان‌یافته را می‌توان به‌صورت زیر خلاصه کرد 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/organcrime

⚖️ مرجع نظریات مشورتی حقوقی با موضوع پولشویی ✅ مطالعه نمایید: https://B2n.ir/p56011

⏺ درخواست تجدیدنظر متهم یکی از بزرگترین پرونده‌های فساد در تاریخ 🔹رسیدگی به درخواست تجدیدنظر یک سرمایه‌دار ویتنامی که به‌دلیل کلاهبرداری 27 میلیارد دلاری به اعدام محکوم شده است، آغاز می‌شود. 🔹"ترونگ مای لان" توسعه دهنده املاک ۶۸ساله، در اوایل سال جاری به کلاهبرداری از بانک تجاری سایگون (SCB) محکوم شد و در یکی از بزرگترین پرونده‌های فساد در تاریخ، به اعدام محکوم شد. 🔹دادگاه دریافت که بین سال‌های 2012 تا 2022، لان از نزدیک به 1,300 درخواست وام جعلی برای برداشت پول از بانک SCB استفاده کرده است. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/vietnamscam

📕 جدیدترین مقالات ⬅️ مطالعه تطبیقی نارسایی فقهی و حقوقی جرایم رمزینه ارزها در حقوق داخلی و خارجی 🔹 بر مبنای فقه اصل صحت و اباحه، حاکم برنقل وانتقال ارزهای مجازی است و با ممنوعیت قانونی منجر به بطلان معامله یا مجازات مرتکب مواجه نیست. اما در فقه، قیمت‌گذاری "ارز رمز پایه" غیرعقلانی است و مبادلات آن غرری است. 🔹پول مجازی مانند ارز رمز پایه در ایران فعلا قانونی نیست اما استفاده از آن درکشور جرم هم نیست با این‌وجود به نظر می رسد که لازم است گام های مشخص با قواعد و مقررات روشن برای فعالیت پول مجازی یا ارز رمز پایه در نظر برداشته شوند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/vircurjurispru

⏺وضعیت پولشویی در اتحادیه اروپا 🔹کمیته نظارت بر بانکداری بازل در ارزیابی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم گزارشی از وضعیت اتحادیه اروپا و اروپای غربی در سال 2023 ارائه کرده است. 🔹چالش‌هایی در اثربخشی نظارت بر مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، اقدامات پیشگیرانه و شفافیت سیستم‌های مالکیت ذی‌نفع در چندین کشور اتحادیه اروپا مشهود است. 🔹علاوه بر این، دامنه قابل توجهی در شیوع فساد و رشوه خواری وجود دارد که از 2.91 در سال 2022 به 3.15 در سال 2023 افزایش یافته است. 🔹امتیازات کمیته بازل به عملکرد اتحادیه اروپا و اروپای غربی 🔹امن‌ترین کشورهای اتحادیه اروپا در برابر پولشویی 🔹ناامن‌ترین کشورهای اتحادیه اروپا در برابر پولشویی در ادامه: https://fiu.gov.ir/europeanunion

❇️ آفریقای جنوبی به خروج از لیست خاکستری FATF نزدیک می‌شود 🔹آفریقای جنوبی پیشرفت خوبی در جهت خروج از لیست خاکستری گروه ویژه اقدام مالی (FATF) داشته است. 🔹خزانه‌داری آفریقای جنوبی در بیانیه‌ای اعلام کرد که استانداردهای 9 حوزه بهبود یافته است که به 8 مورد از آنها به "تا حد زیادی پرداخته شده" و یک مورد به "تا حدی رسیدگی شده" ارتقاء یافته است. 🔹این بدان معناست که آفریقای جنوبی اکنون با 16 مورد از 22 مورد اقدام، عمل کرده و 6 مورد دیگر تا فوریه 2025 تکمیل می‌شود. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/southafricafatf

❇️ سامانه جامع ثبت تراکنش‌های مالی سازمان‌های خیریه و ثمن‌ها راه‌اندازی می‌شود 🔹در دومین جلسه کارگروه مبارزه با پولشویی وزارت کشور، راه‌اندازی سامانه جامع برای ثبت تراکنش‌های مالی سازمان‌های خیریه و ثمن‌ها به تصویب رسید. 🔹بر اساس مصوبه کارگروه، در سازمان شهرداری‌ها و دهیاری‌های کشور واحد مبارزه با پولشویی تأسیس خواهد شد. 🔹همچنین سازمان امور اجتماعی، سامانه جامعی را برای ثبت تراکنش‌های مالی سازمان‌های خیریه و ثمن‌ها راه‌اندازی خواهد کرد. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/ministryinterior

❇️ گزارش کمیسیون اتاق بازرگانی ایران درباره عضویت در FATF 🔹کمیسیون مدیریت واردات اتاق بازرگانی، صنایع، معادن و کشاورزی ایران، گزارش «بررسی عضویت ایران در گروه ویژه اقدام مالی (FATF) با تأکید بر تجارت بین‌الملل» را منتشر کرده است. 🔹در این گزارش با تأکید بر اینکه عضویت در FATF می‌تواند به بهبود شرایط اقتصادی و مالی کشورها کمک کند، آمده است: این امر موجب افزایش شفافیت مالی، بهبود روابط بین‌المللی و جذب سرمایه‌گذاری خارجی می‌شود. 🔹متن کامل گزارش کمیسیون مدیریت واردات اتاق بازرگانی ایران درباره عضویت در FATF را در پیوند زیر مطالعه نمایید: https://fiu.gov.ir/iranchacom

❇️ قوانین رمزارزها؛ باید‌ها و نباید‌های حقوقی 🔹قوانین و مقررات معامله رمزارز در ایران 🔹روند قانون‌گذاری ماینینگ و معامله ارز دیجیتال در ایران 🔹قوانین مربوط به دستگاه استخراج بیت‌کوین و معامله آن 🔹قانون صرافی ارز دیجیتال در ایران 🔹چالش‌های رسیدگی به جرایم رمزارز در آیین دادرسی کیفری 🔹باید‌ها و نبایدهای حوزه رمزارز 🔹حکم شرعی معامله رمزارز در ادامه: https://fiu.gov.ir/mizancrypto

⏺ قانون مبارزه با پولشویی چین به روز شد 🔹 طبق قانون اصلاح شده جدید، چین نظارت بر خطرات پولشویی نوظهور را تقویت می کند و سیستم نظارتی مالی خود را برای حفظ امنیت مالی بهبود می بخشد. 🔹قانون جدید ضمن حمایت از نوآوری های فناوری در کار مبارزه با پولشویی، از ادارات دولتی که وظیفه امور مبارزه با پولشویی بر عهده دارند، می خواهد تا اقدامات سریعی را برای نظارت بر انواع جدید خطرات پولشویی مرتبط با بخش ها و مشاغل نوظهور انجام دهند. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/chainaaml

⏺ نکات رئیس مجمع تشخیص مصلحت نظام درباره FATF ⬅️ آیت الله آملی‌ لاریجانی رئیس مجمع تشخیص مصلحت نظام در جمع فعالان اقتصادی بخش خصوصی: 🔹 با وجود تحریم‌ها، اف‌ای‌تی‌اف و سوئیفت اثرگذاری خاصی ندارد. 🔹اف‌ای‌تی‌اف بیش از ۴۰ مورد را شامل می‌شود و یک قرارداد هم نیست یک کار اقدام مشترک است. ما همه قوانین آن را نداریم و از ۴۲ مورد ۴۰ مورد آن در کشور در حال انجام است. 🖇ادامه: khabaronline.ir/xmS94

🎥 نکات رئیس مجمع تشخیص مصلحت نظام درباره FATF