زمان معاملات در بازار فارکس بازار فارکس به صورت ۲۴ ساعته و ۵ روز در هفته فعال است. فعالیت این بازار هر دوشنبه‌ با شروع ساعت کاری بانک‌ها در شرقی ترین کشورها آغاز می‌شود. مهم‌ترین این مراکز مالی در ولینگتون، سیدنی، توکیو، هنگ‌کنگ و سنگاپور قرار دارند. در واقع فعالیت بانک‌ها و مراکز مالی ابتدا در شرق آسیا شروع شده و در حالی که هنوز برخی از این مراکز مشغول فعالیت هستند، ساعت کاری در خاورمیانه نیز  آغاز می‌شود. در ساعات پایانی بازارهای شرق آسیا، بازارهای اروپای شرقی و سپس اروپای غربی فعالیت خود را آغاز می‌کنند. در میانه‌ی ساعت کاری اروپا، بانک‌ها و مراکز مالی در نیویورک و سایر بخش‌های آمریکا آغاز به کار کرده و این چرخه تا پایان یافتن ساعت کاری ایالات متحده آمریکا ادامه ‌می‌یابد. در تهران این معاملات ساعت ۱:۳۰ بامداد روز دوشنبه آغاز شده و در ساعت ۱:۳۰ بامداد روز شنبه خاتمه می‌یابد!

واسطه معاملات در بازار فارکس در گذشته معاملات ارز تنها از طریق بانک‌های عامل که امکان خرید و فروش ارز را داشتند صورت می‌گرفت. در آن زمان بانک‌ها برای افزایش منافع خود به برخی از مشتریان اولویت می‌دادند و این امر باعث می‌شد که شرایط معامله برای همه افراد یکسان نباشد. اما امروزه این معاملات در بستر اینترنت و به صورت مستقیم توسط افراد حقیقی و حقوقی انجام شده و تمام افراد می‌توانند در شرایط یکسان در کنار شرکت‌ها و بانک‌ها به معامله بپردازند. در بازار فارکس مانند بازار بورس، عامل واسطه بین معامله‌گران شخصی و بازار، کارگزاران یا بروکرها (Broker) هستند. کارگزاران در نرم‌افزارهای معاملاتی اختصاصی خود، در هر لحظه نرخ ارزها و روند تغییر قیمت‌ها را نمایش می‌دهند. مشتریان و معامله‌گران سفارش‌های خود را از طریق همین نرم‌افزارها ثبت می‌کنند و نقش کارگزاران نیز انتقال این سفارشات به بازار جهانی است. البته ممکن است که مانند معاملات سهام، بعضی از نرم‌افزارها و پلتفرم‌ها در بین چند کارگزار مشترک باشند.

چگونه حداقل مبلغ مورد نیاز برای باز کردن معامله میشه محاسبه کرد؟ مبلغ مورد نیاز برای معامله با جفت‌های ارز به ارز پایه به فرمول زیر محاسبه می‌شود: Margin = V (lots) × Contract / Leverage، در اینجا Margin - حداقل موجودی مورد نیاز V (lots) - حجم معامله به لات Contract - حجم هر یک لات به ارز پایه (حجم معامله). میزان هر لات همیشه 100,000 می باشد. بنابراین 0.1 لات برابر خواهد بود با: لات 10,000 = 0.1 × 100,000 و حجم 0.01 لات برابر خواهد بود با : لات 10,000 Leverage - میزان لوریج و یا اهرم: اگر لوریج 1:1000 باشد، معمولا آن را 1000 می‌نویسند؛ اگر لوریج 1:500 باشد، معمولا آن را 500 می‌نویسند. ارز پایه - ارزی که در جفت ارز در سمت چپ نوشته می‌شود، برای مثال: در EURUSD - ارز پایه EUR است؛ در USDJPY - ارز پایه USD است؛ در GBPJPY - ارز پایه GBP است. پس از محاسبه میزان موجودی الزامی به ارز پایه باید این مبلغ را به ارز پایه حساب تبدیل کرد (به نرخ تبدیل ارز هنگام باز کردن معامله) - به USD و یا EUR مثال شماره یک محاسبه موجودی الزامی برای معامله با جفت ارز. اطلاعات برای محاسبه: ابزار معامله - جفت ارز EURUSD ارز پایه — EUR حجم معامله (V، لات) — 0.1 حجم معامله — 100,000 EUR لوریج — 1:100 نرخ تبدل ارز EURUSD هنگام باز کردن معامله — 1.35400 ارز پایه حساب — USD محاسبه: Margin = V (lots) × Contract / Leverage = 0.1 × 100,000 EUR / 100 = 100 EUR میزان بدست آمده را به ارز پایه حساب (USD) تبدیل می‌کنیم. اگر USD در جفت ارز در سمت چپ نوشته شده است، مبلغ محاسبه شده را باید به نرخ تبدیل ارز تقسیم کرد، در غیر این صورت باید ضرب کرد: Margin = 100 EUR × 1.3540 = 135.40 USD. موجودی مورد نیاز برابر است با 135.400 USD. مثال شماره دو محاسبه موجودی الزامی برای جفت ارز متقاطع (cross currency) اطلاعات برای محاسبه: ابزار معامله - جفت ارز AUDCAD ارز پایه — AUD حجم معامله (V، لات) — 0.1 حجم معامله — 100,000 AUD لوریج — 1:500 نرخ تبدیل ارز AUDCAD هنگام باز کردن معامله — 0.99484 نرخ تبدیل ارز AUDUSD هنگام باز کردن معامله — 0.78373 ارز پایه حساب — USD محاسبه: Margin = V (lots) × Contract / Leverage = 0.1 × 100,000 AUD / 100 = 100 AUD این مبلغ را به ارز پایه حساب تبدیل می‌کنیم (USD). در این صورت باید از نرخ تبدیل ارز AUDUSD را در زمان باز کردن معامله استفاده کرد. Margin = 100 AUD × 0.78373 = 78.373 USD. موجودی مورد نیاز برابر است با 78.373 USD. موجودی الزامی برای باز کردن معامله با فلزات با فرمول زیر محاسبه می‌شود: Margin for spot metals = V (lots) × Contract × Market Price / Leverage, where: Spot metals Margin — موجودی الزامی V (lots) — حجم معامله به لات Contract — حجم هر یک لات Leverage — لوریج و یا اهرم مثال محاسبه موجودی الزامی برای بازکردن معاملات اطلاعات برای محاسبه: ابزار معامله فلز XAUUSD حجم معامله (V، لات) — 0.1 حجم معامله — 100 اونس لوریج — 100 نرخ XAUUSD هنگام باز کردن معامله (Market Price) — 1,332.442 ارز پایه حساب — USD محاسبه: Margin = V (lots) × Contract × Market Price / Leverage = 0.1 × 100 × 1,332.442 / 500 = 26.648 USD موجودی مورد نیاز برابر است با 26.648 USD. موجودی مورد نیاز برای CFD برای شاخص‌ها و کالا با فرمول زیر محاسبه می‌شود: CFD Margin = V (lots) × Contract × Market Price / Leverage، در اینجا: CFD Margin — موجودی مورد نیاز V (lots) — حجم معامله به لات Contract — حجم هر یک لات (حجم ابزار تجاری در معامله) Leverage — لوریج و یا اهرم مثال محاسبه موجودی الزامی برای معاملات CFD با شاخص‌ها و کالاها اطلاعات برای محاسبه: ابزار تجاری (شاخص) — SPX500 حجم معامله (V، لات) — 0.1 حجم معامله — 10 USD لوریج — 1:50 نرخ SPX500 هنگام بازکردن معامله (market price) — 2,804.5 ارز پایه حساب — USD محاسبه: Margin = V (lots) × Contract × Market Price / Leverage = 0.1 × 10 × 2,804.5 / 50 = 56.90 USD موجودی مورد نیاز برابر است با 56.90 USD.   مثال محاسبه موجودی الزامی برای معاملات CFD  برای ارزهای رمزنگاری اطلاعات برای محاسبه: ابزار تجاری )ارز رمزنگاری) - XBNUSD حجم معامله (V، لات  (- 0.1 حجم معامله - 1 نرخ  XBNUSDهنگام بازکردن معامله (market price) - 998.500 ارز پایه حساب -  USD محاسبه: نرخ  XAUUSDهنگام بازکردن معامله (market price) – 1697.48

مدیریت ریسک و الزامات معاملات فارکس معامله‌گران فارکس نباید در هر معامله، بیش از ۱ درصد دارایی خود را ریسک کنند. اگر حساب فارکس شما ۱،۰۰۰ دلار است، پس بیشترین ریسکی که می‌توانید در هر معامله داشته باشید، ۱۰ دلار است. اگر حساب شما ۱۰٬۰۰۰ دلاری است، پس نباید بیش از ۱۰۰ دلار ریسک کنید. حتی معامله‌گران حرفه‌ای، رشته‌های ضرر و زیان داشته و وقتی ریسک هر معامله را پایین نگه می‌دارند، حتی ۱ ردیفی از معاملات بازنده، موجب ته کشیدن سرمایه‌ی آن‌ها نمی‌شود. درصد ریسک، با اختلاف میان قیمت ورودی و مبلغ سفارش توقف ضرر ضربدر اندازه‌ی موقعیت و ارزش پیپ (در سناریوی پایین به تفصیل توضیح داده شده است)، تعیین می‌شود.

حداقل سرمایه مورد نیاز برای شروع معامله در فارکس برخلاف بازار سهام، هیچگونه حداقل قانونی برای شروع معاملات فارکس تعیین نشده است. بنابراین، می‌توانید با مبلغ بسیار کم‌تری نسبت به حداقل مبلغ ورودی بازار سهام آمریکا (۲۵،۰۰۰ دلار) معاملات فارکس را شروع کنید. بازار فارکس در طول “پیپ”ها حرکت می‌کند. ارزش جفت برابری ارز EUR/USD را ۱٫۳۰۲۵ در نظر بگیرید؛ رقم اعشاری ۴، نشان‌دهنده‌ی ۱ پیپ حرکت است. اگر EUR/USD به ۱٫۳۰۲۶ تبدیل شود، این جفت ۱ پیپ جابه‌جا شده و اگر به ۱٫۳۱۲۵ برود، ۱۰۰ پیپ و رو به بالا حرکت کرده است.

جفت ارزهای فارکس در واحدهای ۱،۰۰۰؛ ۱۰،۰۰۰ و ۱۰۰،۰۰۰ تایی که به آن‌ها لات میکرو، مینی و استاندارد گفته می‌شود، معامله می‌شوند. هنگام شروع معاملات فارکس، به معامله‌گران تازه‌کار توصیه می‌شود که ابتدا ۱ حساب میکرو باز کنند. معامله‌ی میکرولات‌ها، به شما انعطاف بیشتری داده و بنابراین، ریسک هر معامله کم‌تر از ۱ درصد خواهد بود. برای مثال، یک معامله‌گر میکرولات، می‌تواند به ارزش ۶،۰۰۰ دلار، ۱۴،۰۰۰ دلار یا ۲۳۸،۰۰۰ دلار ارز معامله کرده ولی یک معامله‌گر مینی‌لات تنها می‌تواند در مضارب ۱۰ هزارتایی معامله کند؛ یعنی ۱۰،۰۰۰؛ ۲۰،۰۰۰؛ ۳۰،۰۰۰ دلار و … معامله‌گران استاندارد نیز تنها در موقعیت‌هایی با مضرب ۱۰۰٬۰۰۰، یعنی ۱۰۰٬۰۰۰؛ ۲۰۰٬۰۰۰؛ ۳۰۰٬۰۰۰ و … می‌تواند معامله کند.

هنگامی که USD جفت ۲ قرار می‌گیرد (مثلاً در EUR/USD یا AUD/USD) ارزش پیپ ثابت است. اگر شما ۱ میکرولات ۱،۰۰۰ تایی داشته باشید، هر پیپ ۰٫۱ دلار می‌ارزد. اگر ۱ مینی لات ۱۰ هزارتایی داشته باشید، ارزش هر پیپ ۱ دلار است. اگر ۱ لات استاندارد ۱۰۰ هزارتایی داشته باشید، ارزش هر پیپ ۱۰ دلار است. مقادیر پیپ براساس قیمت و جفت متغیر است؛ پس دانستن مقدار پیپ جفت ارزی که قصد معامله‌ی آن را دارید برای تعیین موقعیت و درصد ریسک شما در معاملات فارکس، الزامی است.

سناریوی حداقل سرمایه برای معاملات فارکس فرض کنید یک حساب ۱۰۰ دلاری باز کرده‌اید (یعنی حداقل سپرده‌ اولیه‌ای که اغلب کارگزاران فارکس می‌پذیرند). بنابراین ریسک شما در هر معامله ۱ دلار (۱۰ درصد ۱۰۰ دلار) است. اگر بخواهید جفت ارز EUR/USD را معامله کنید و بخواهید ۱ میکرولات بخرید یا بفروشید، سفارش توقف ضرر شما باید در عرض ۱۰ پیپ از قیمت ورودی شما باشد. از آن‌جایی که هر پیپ ۰٫۱ دلار است، اگر سفارش توقف شما ۱۱ پیپ دورتر باشد، ریسک شما ۱۱*۰٫۱ دلار=۱٫۱ دلار است که از ریسک مجاز شما بیشتر است. بنابراین، افتتاح حساب با ۱۰۰ دلار، معاملات فارکس شما را به شدت محدود می‌کند و توصیه نمی‌شود. همچنین، وقتی دارید دلارهای کمی برای هر معامله ریسک می‌کنید، با گذر زمان هم پول زیادی درنمی‌آورید. سپرده‌ی ۱۰۰ دلاری و به امید کسب درآمد نشستن، برای شما پول نمی‌شود.

سرمایه بیشتر، سود بیشتر تصور کنید که یک حساب ۵۰۰ دلاری دارید. حداقل سرمایه توصیه شده برای ورود به بازار فارکس ۵۰۰ دلار است. با این حساب، میزان ریسک شما در هر معامله نباید بیش از ۵ دلار باشد که انعطاف‌پذیری بیشتری هم با خود به همراه دارد. شما می‌توانید سفارش توقف ضرر خود را ۱۰ پیپ دورتر از مبلغ ورودی خود قرار دهید و ۵ میکرولات بردارید. زیرا ۱۰ پیپ*۰٫۱ دلار*۵ میکرولات= ۵ دلار ریسک.

یا اگر منطقی‌تر است که سفارش توقف ضرر خود را ۲۵ پیپ دورتر از مبلغ ورودی خود قرار دهید، پس با برداشتن تنها ۲ میکرولات، می‌توانید ریسک معامله را زیر ۱ درصد سرمایه‌ی خود نگه دارید. می‌توانید ۲ میکرولات بردارید زیرا ۲۵ پیپ*۰٫۱ دلار*۲میکرولات=۵ دلار و ۵ دلار بیشترین مبلغی است که می‌توانیم با داشتن حساب ۵۰۰ دلاری، در هر معامله از معاملات فارکس خود ریسک کنیم.

اگر با ۵۰۰ دلار شروع به کنید، انعطاف‌هایی خواهید داشت که ۱۰۰ دلار سرمایه اولیه به شما نمی‌دهد. اگر می‌خواهید در بازار معاملات  فارکس معامله کنید، حداقل با ۵۰۰ دلار شروع کنید. با هر مبلغی که شروع می‌کنید، ریسک خود را در هر معامله به ۱ درصد محدود کنید. سناریویی که در بالا آموزش داده شد را برای تعیین اندازه‌ی موقعیت خود و براساس سفارش توقف ضرر و نوع لات (میکرو، مینی، استاندارد) در نظر بگیرید.

آموزش متاتریدر و معامله در فارکس