طلا دوباره پول شد. 🔹 از جولای ۲۰۲۵، طبق مقررات جدید بازل۳ ، طلا در نظام بانکی ایالات متحده به‌عنوان دارایی نقدشونده درجه یک به رسمیت شناخته می‌شود. این بدان معناست که بانک‌های آمریکایی می‌توانند طلای فیزیکی را به‌طور کامل و بدون کاهش ارزش در ذخایر اصلی خود لحاظ کنند؛ برخلاف گذشته که طلا فقط به‌عنوان دارایی درجه سه و با نصف ارزش بازار در ترازنامه‌ها لحاظ می‌شد. فرانک هولمز، تحلیلگر ارشد بازار طلا، این تغییر را «زلزله‌ای در ساختار مالی جهانی» توصیف کرده و آن را تأییدی بر این باور دیرینه می‌داند که طلا پول واقعی است. 🔑اندیشکده بین‌المللی پولطلا

دکتر طارق الیساوی متخصص رسانه و استاد دانشگاه در اقتصاد چین و شرق آسیا، استاد علوم سیاسی و سیاست عمومی: بازگشت به طلا بهترین راه رهایی از فریب دلار و آفت ربا است. 🔑اندیشکده بین‌المللی پولطلا

ترفند دلار و سیل مالی پیش رو 🔹طارق الیساوی در مجله رأی الیوم مقاله‌ای تألیف کرده با عنوان «ترفند دلار و سیل مالی پیش رو» وی به مقاله «خلق پول، نرخ بهره و تأثیر آن بر اقتصاد و شهروندان» اشاره دارد و تأکید دارد که برای رهایی جامعه اسلامی از هژمونی دلار، باید هژمونی نظام پولی امروز شکسته شود و باید فرآیند کالایی شدن پول، (طلایی شدن) طی شود. 🔸«پترودلار» یک سازوکار نوآورانه برای تضمین سلطه دلار است. بعدها، به کشورهای تولیدکننده نفت فشار وارد شد تا قانون «پترودلار» را بپذیرند، به این معنی که نفت فقط به دلار فروخته شود. 🔹آمریکا هیچ مخالفتی با دلار را بر نمی‌تابد. هر کسی که سعی در تهدید یا شکستن این هژمونی داشت، به خاک سپرده شد. در سال ۲۰۰۰، صدام حسین، رئیس‌جمهور سابق عراق، تصمیم گرفت نفت عراق را به جای دلار، به یورو بفروشد. در سال ۲۰۰۴، عراق به طور کامل نابود، اشغال و صدام بعداً اعدام شد. سرهنگ معمر قذافی همچنین با تأسیس آنچه که او ایالات متحده آفریقا نامید، در پی متحد کردن کشورهای آفریقایی بود. برخی فکر می‌کردند که این مرد دیوانه است و سعی دارد ثروت لیبی را بین کشورهای قاره پخش کند تا وفاداری سیاسی بخرد، اما این مرد به دنبال ضرب یک ارز فرامرزی با پشتوانه طلا بود که می‌توانست تهدیدی برای سلطه مداوم دلار باشد. ما دیدیم که همه ما سرنوشت مشترکی با لیبی و رهبر آن داریم. 🔹ماهاتیر محمد همچنین تلاش کرد سکه طلا، «دینار اسلامی» را ضرب کند. دینار طلا از قبل به طور گسترده در مالزی در گردش بوده است. ما امیدواریم که کشورهای اسلامی، به ویژه کشورهای تولیدکننده نفت و گاز، خطرات ادامه شرط‌بندی روی دلار آمریکا و ادامه بازی پترودلار را درک کنند. 🔸برخی از اقتصاددانان معتقدند که بهره (ربا) دارای منفعت اقتصادی است. در واقع، این خلاف عقل، عقل سلیم و تحلیل تجربی است. ربا اقتصاد را نابود می‌کند و چرخه‌ای از بحران‌ها را ایجاد می‌کند که مشخصه اصلی آن سختی معیشت است. رباخواری مخرب اقتصاد است. https://www.raialyoum.com/%D8%AE%D8%AF%D8%B9%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AF%D9%88%D9%84%D8%A7%D8%B1-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%B7%D9%88%D9%81%D8%A7%D9%86-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%A7%D9%84%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D9%82%D8%A7%D8%AF%D9%85/ 🔑اندیشکده بین‌المللی پولطلا

طلا یک دارایی امن در تلاطم های جهانی طلا اغلب در زمان آشفتگی‌های جهانی به عنوان یک دارایی امن دیده می‌شود. نظرسنجی اخیر شورای جهانی طلا نشان داد که بی‌ثباتی ژئوپلیتیکی و درگیری‌های تجاری بالقوه، دلایل اصلی تغییر رویکرد بانک‌های مرکزی در اقتصادهای نوظهور به سمت طلا با سرعتی بسیار بیشتر از بانک‌های مرکزی در اقتصادهای پیشرفته هستند. تحلیلگران بانک مرکزی آمریکا (BofA) اعلام کردند که انتظار دارند قیمت طلا در سال آینده به ۴۰۰۰ دلار در هر اونس برسد که نشان‌دهنده جهشی ۱۸ درصدی نسبت به سطح فعلی است. آنها نوشتند: «در حالی که جنگ بین اسرائیل و ایران همیشه می‌تواند تشدید شود، درگیری‌ها معمولاً یک محرک پایدار صعودی قیمت هستند. به همین ترتیب، مسیر مذاکرات بودجه ایالات متحده بسیار مهم خواهد بود و اگر کسری‌های مالی کاهش نیابد، پیامدهای ناشی از آن به علاوه نوسانات بازار ممکن است در نهایت خریداران بیشتری را جذب کند.» https://finance.yahoo.com/news/gold-prices-hit-4-000-193531068.html 🔑اندیشکده بین‌المللی پولطلا

https://discoveryalert.com.au/news/gold-evolution-global-finance-2025/#:~:text=While%20central%20banks%20can%20create,hedge%20role%20against%20currency%20devaluation.

تنها راه برای عبور از قدرت دلار، استاندارد طلا است تکامل جایگاه طلا در امور مالی جهانی طلا جایگاه خود را به عنوان جایگزین اصلی دلار آمریکا در امور مالی جهانی تثبیت کرده و از سایر مدعیان مانند یورو یا یوان چین پیشی گرفته است. در طول تاریخ، طلا جذابیت منحصر به فردی را حفظ کرده است که از مرزها، فرهنگ‌ها و سیستم‌های اقتصادی فراتر می‌رود. برخلاف ارزهای فیات، ارزش طلا به وعده هیچ دولتی وابسته نیست و آن را به یک ذخیره ارزش واقعاً جهانی در مواقع عدم قطعیت تبدیل می‌کند. انتقال این فلز از یک پشتوانه ارزی تاریخی به یک پناهگاه امن مالی مدرن در دهه‌های اخیر تسریع شده است. این تحول به ویژه در طول بحران مالی 2008 و انبساط پولی پس از آن، زمانی که طلا در مقایسه با دارایی‌های کاغذی سنتی، انعطاف‌پذیری قابل توجهی نشان داد، آشکار شد. آنچه طلا را به عنوان جایگزینی برای طلا به عنوان دلار به ویژه مؤثر می‌کند، عرضه محدود آن است. در حالی که بانک‌های مرکزی می‌توانند مقادیر نامحدودی ارز ایجاد کنند، عرضه طلای جهان سالانه تنها حدود 1.5 تا 2 درصد از طریق عملیات استخراج افزایش می‌یابد. این محدودیت طبیعی، نقش قدرتمندی در برابر تورم و کاهش ارزش پول ایفا می‌کند. انباشت استراتژیک طلا توسط بانک‌های مرکزی بانک‌های مرکزی در سراسر جهان در سال‌های اخیر ذخایر طلای خود را به طرز چشمگیری افزایش داده‌اند، به طوری که دارایی‌های رسمی طلای جهانی اکنون از 35000 تن فراتر رفته است. این خرید صرف نظر از نوسانات قیمت ادامه دارد و نشان دهنده تغییر اساسی در نحوه نگاه مقامات پولی به طلا در استراتژی‌های تنوع ذخایر خود است. چین در خط مقدم این روند بوده و از اوایل سال 2024 به مدت 17 ماه متوالی طلا به ذخایر خود افزوده است. روسیه، ترکیه و هند نیز به طور مشابه دارایی‌های طلای خود را گسترش داده‌اند و اغلب همزمان ذخایر دلاری خود را کاهش داده‌اند. این تصمیمات استراتژیک نشان دهنده نگرانی‌های فزاینده در مورد وابستگی به دلار و جستجوی حاکمیت پولی است. حتی بانک‌های مرکزی غربی که دهه‌ها فروشنده خالص طلا بودند، مسیر خود را تغییر داده‌اند. بانک مرکزی اروپا و بسیاری از کشورهای عضو آن فروش طلا را متوقف کرده و در برخی موارد دوباره خریدار شده‌اند. این انباشت جهانی، نقش در حال تکامل طلا را از یک دارایی میراثی به یک دارایی استراتژیک فعال در سیستم مالی مدرن نشان می‌دهد.

چرا طلا برای جامعه جهانی جذاب شده است؟ چرا مردم کشورهای جهان، به تدریچ به سمت فلزات گرانبها، به خصوص طلا به عنوان یک دارایی امن، پیش می روند؟ جان زاده پژوهشگر اقتصادی دانشگاه میشیگان پاسخ می دهد: https://discoveryalert.com.au/news/gold-evolution-global-finance-2025/#:~:text=While%20central%20banks%20can%20create,hedge%20role%20against%20currency%20devaluation. 👇👇👇

مردم جهان، از بحران دلار و بدهی های پول های فیات (پول اعتباری دستوری)، به طلا فرار می کنند چه چیزی باعث تقویت طلا در اقتصاد امروز می‌شود؟ نگرانی‌های مربوط به بدهی دولت و سیاست پولی گسترش بی‌سابقه بدهی دولت در سطح جهان به یک کاتالیزور اصلی برای جذابیت طلا تبدیل شده است. بدهی ملی ایالات متحده به تنهایی در سال ۲۰۲۴ از ۳۴ تریلیون دلار فراتر رفته است و کسری سالانه آن به طور مداوم از ۱ تریلیون دلار فراتر رفته است. این بار بدهی فزاینده، سوالات اساسی در مورد ثبات بلندمدت ارزهای فیات ایجاد می‌کند. آنچه وضعیت بدهی فعلی را به ویژه برای طلا به عنوان جایگزینی برای دلار مساعد می‌کند، فقدان آشکار اراده سیاسی برای رسیدگی به این عدم تعادل‌ها است. با تلاش‌های محدود و معتبر برای کاهش بار بدهی، سرمایه‌گذاران به طور فزاینده‌ای این سوال را مطرح می‌کنند که آیا دولت‌ها به عنوان یک راه حل جزئی به کاهش ارزش پول متوسل خواهند شد یا خیر. در این محیط، کمبود اعتبار یا ریسک طرف مقابل طلا به ویژه جذاب می‌شود. پاسخ به بحران‌های اقتصادی اخیر معمولاً شامل گسترش گسترده ترازنامه‌های بانک مرکزی بوده است. دارایی‌های فدرال رزرو از کمتر از ۱ تریلیون دلار قبل از ۲۰۰۸ به بیش از ۸ تریلیون دلار امروز افزایش یافته و شرایط پولی ایجاد کرده است که از نظر تاریخی به نفع فلزات گرانبها بوده است. این رابطه بین انبساط پولی و افزایش ارزش طلا، سنگ بنای سرمایه‌گذاری طلا را تشکیل می‌دهد.

طلا بر خلاف پول های بی ارزش اعتباری، هزاران سال است در گردش است.https://discoveryalert.com.au/news/gold-evolution-global-finance-2025/#:~:text=While%20central%20banks%20can%20create,hedge%20role%20against%20currency%20devaluation.

خواص فیزیکی در خلقت طلا، در مقابل ابزارهای مالی فیات 👈مهم آن است که بدانیم، دلار از زمان تأسیس فدرال رزرو تا کنون، 98درصد ارزش خود را از دست داده است. خواص فیزیکی طلا به آن مزایای اساسی نسبت به ابزارهای صرفاً مالی می‌دهد. کمیابی آن توسط فیزیک و زمین‌شناسی تضمین شده است - تنها حدود ۲۰۰۰۰۰ تن در طول تاریخ بشر استخراج شده است. برخلاف دارایی‌های مالی که می‌توانند ایجاد یا از بین بروند، اتم‌های طلا به طور دائم وجود دارند. این ویژگی‌های ذاتی به ویژه در دوره‌های استرس مالی یا عدم قطعیت ژئوپلیتیکی ارزشمند می‌شوند. در طول آشفتگی بازار کووید-۱۹ در سال ۲۰۲۰، بسیاری از جایگزین‌های کاغذی طلا برای مدت کوتاهی با تخفیف‌های قابل توجهی نسبت به طلای فیزیکی معامله شدند و این نشان دهنده جایگاه ویژه بازارها در مالکیت فیزیکی واقعی در طول بحران‌ها است. دوام این فلز به این معنی است که طلایی که هزاران سال پیش استخراج شده است، امروز در گردش است. این دوام به شدت با الگوی تاریخی ارزهای فیات در تضاد است که معمولاً در دوره‌های زمانی کافی ارزش خود را از دست داده‌اند یا به طور کامل ناپدید شده‌اند. همانطور که یک تحلیلگر طلا خاطرنشان کرد، "دلار از زمان تأسیس فدرال رزرو در سال ۱۹۱۳ بیش از ۹۸٪ از قدرت خرید خود را از دست داده است، در حالی که یک اونس طلا تقریباً همان مقدار کالایی را که یک قرن پیش خریداری می‌کرد، خریداری می‌کند.

مقایسه ارزش طلا در مقابل، سایر پول های فیات https://discoveryalert.com.au/news/gold-evolution-global-finance-2025/#:~:text=While%20central%20banks%20can%20create,hedge%20role%20against%20currency%20devaluation.

طلا در مقایسه با سایر دارایی‌های امن چگونه است؟ طلا در مقابل جایگزین‌های سنتی ارز علیرغم تلاش‌های متعدد برای تثبیت سایر ارزها به عنوان جایگزین‌های دلار، طلا جایگاه خود را به عنوان پناهگاه امن برتر حفظ کرده است. یورو، که در ابتدا به عنوان یک رقیب بالقوه برای سلطه دلار قرار داشت، با چالش‌های ساختاری در منطقه یورو مواجه شده است که جذابیت آن را به عنوان یک دارایی ذخیره محدود می‌کند. به طور مشابه، یوان چین، با وجود اندازه اقتصادی چین، همچنان با محدودیت‌های کنترل سرمایه و تبدیل‌پذیری مواجه است. بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال به عنوان جایگزین‌های دیجیتال بالقوه ظهور کرده‌اند، اما نوسانات شدید و تاریخ نسبتاً کوتاه آنها، آنها را به جای پناهگاه‌های امن اثبات شده، به یک دارایی سوداگرانه تبدیل می‌کند. سابقه ۵۰۰۰ ساله طلا در حفظ قدرت خرید، سطحی از اعتماد را فراهم می‌کند که جایگزین‌های جدیدتر به سادگی نمی‌توانند با آن برابری کنند. ین ژاپن، که زمانی یک ارز امن قابل اعتماد محسوب می‌شد، به دلیل بدهی عظیم دولت ژاپن و محرک‌های پولی مداوم، بخش زیادی از این جایگاه را از دست داده است. این تغییر، جایگاه طلا را به عنوان ذخیره ارزش غیر دلاری ترجیحی برای سرمایه‌گذاران جهانی که به دنبال ثبات هستند، بیشتر تثبیت کرده است.