تنها راه برای عبور از قدرت دلار، استاندارد طلا است تکامل جایگاه طلا در امور مالی جهانی طلا جایگاه خود را به عنوان جایگزین اصلی دلار آمریکا در امور مالی جهانی تثبیت کرده و از سایر مدعیان مانند یورو یا یوان چین پیشی گرفته است. در طول تاریخ، طلا جذابیت منحصر به فردی را حفظ کرده است که از مرزها، فرهنگ‌ها و سیستم‌های اقتصادی فراتر می‌رود. برخلاف ارزهای فیات، ارزش طلا به وعده هیچ دولتی وابسته نیست و آن را به یک ذخیره ارزش واقعاً جهانی در مواقع عدم قطعیت تبدیل می‌کند. انتقال این فلز از یک پشتوانه ارزی تاریخی به یک پناهگاه امن مالی مدرن در دهه‌های اخیر تسریع شده است. این تحول به ویژه در طول بحران مالی 2008 و انبساط پولی پس از آن، زمانی که طلا در مقایسه با دارایی‌های کاغذی سنتی، انعطاف‌پذیری قابل توجهی نشان داد، آشکار شد. آنچه طلا را به عنوان جایگزینی برای طلا به عنوان دلار به ویژه مؤثر می‌کند، عرضه محدود آن است. در حالی که بانک‌های مرکزی می‌توانند مقادیر نامحدودی ارز ایجاد کنند، عرضه طلای جهان سالانه تنها حدود 1.5 تا 2 درصد از طریق عملیات استخراج افزایش می‌یابد. این محدودیت طبیعی، نقش قدرتمندی در برابر تورم و کاهش ارزش پول ایفا می‌کند. انباشت استراتژیک طلا توسط بانک‌های مرکزی بانک‌های مرکزی در سراسر جهان در سال‌های اخیر ذخایر طلای خود را به طرز چشمگیری افزایش داده‌اند، به طوری که دارایی‌های رسمی طلای جهانی اکنون از 35000 تن فراتر رفته است. این خرید صرف نظر از نوسانات قیمت ادامه دارد و نشان دهنده تغییر اساسی در نحوه نگاه مقامات پولی به طلا در استراتژی‌های تنوع ذخایر خود است. چین در خط مقدم این روند بوده و از اوایل سال 2024 به مدت 17 ماه متوالی طلا به ذخایر خود افزوده است. روسیه، ترکیه و هند نیز به طور مشابه دارایی‌های طلای خود را گسترش داده‌اند و اغلب همزمان ذخایر دلاری خود را کاهش داده‌اند. این تصمیمات استراتژیک نشان دهنده نگرانی‌های فزاینده در مورد وابستگی به دلار و جستجوی حاکمیت پولی است. حتی بانک‌های مرکزی غربی که دهه‌ها فروشنده خالص طلا بودند، مسیر خود را تغییر داده‌اند. بانک مرکزی اروپا و بسیاری از کشورهای عضو آن فروش طلا را متوقف کرده و در برخی موارد دوباره خریدار شده‌اند. این انباشت جهانی، نقش در حال تکامل طلا را از یک دارایی میراثی به یک دارایی استراتژیک فعال در سیستم مالی مدرن نشان می‌دهد.

چرا طلا برای جامعه جهانی جذاب شده است؟ چرا مردم کشورهای جهان، به تدریچ به سمت فلزات گرانبها، به خصوص طلا به عنوان یک دارایی امن، پیش می روند؟ جان زاده پژوهشگر اقتصادی دانشگاه میشیگان پاسخ می دهد: https://discoveryalert.com.au/news/gold-evolution-global-finance-2025/#:~:text=While%20central%20banks%20can%20create,hedge%20role%20against%20currency%20devaluation. 👇👇👇

مردم جهان، از بحران دلار و بدهی های پول های فیات (پول اعتباری دستوری)، به طلا فرار می کنند چه چیزی باعث تقویت طلا در اقتصاد امروز می‌شود؟ نگرانی‌های مربوط به بدهی دولت و سیاست پولی گسترش بی‌سابقه بدهی دولت در سطح جهان به یک کاتالیزور اصلی برای جذابیت طلا تبدیل شده است. بدهی ملی ایالات متحده به تنهایی در سال ۲۰۲۴ از ۳۴ تریلیون دلار فراتر رفته است و کسری سالانه آن به طور مداوم از ۱ تریلیون دلار فراتر رفته است. این بار بدهی فزاینده، سوالات اساسی در مورد ثبات بلندمدت ارزهای فیات ایجاد می‌کند. آنچه وضعیت بدهی فعلی را به ویژه برای طلا به عنوان جایگزینی برای دلار مساعد می‌کند، فقدان آشکار اراده سیاسی برای رسیدگی به این عدم تعادل‌ها است. با تلاش‌های محدود و معتبر برای کاهش بار بدهی، سرمایه‌گذاران به طور فزاینده‌ای این سوال را مطرح می‌کنند که آیا دولت‌ها به عنوان یک راه حل جزئی به کاهش ارزش پول متوسل خواهند شد یا خیر. در این محیط، کمبود اعتبار یا ریسک طرف مقابل طلا به ویژه جذاب می‌شود. پاسخ به بحران‌های اقتصادی اخیر معمولاً شامل گسترش گسترده ترازنامه‌های بانک مرکزی بوده است. دارایی‌های فدرال رزرو از کمتر از ۱ تریلیون دلار قبل از ۲۰۰۸ به بیش از ۸ تریلیون دلار امروز افزایش یافته و شرایط پولی ایجاد کرده است که از نظر تاریخی به نفع فلزات گرانبها بوده است. این رابطه بین انبساط پولی و افزایش ارزش طلا، سنگ بنای سرمایه‌گذاری طلا را تشکیل می‌دهد.

طلا بر خلاف پول های بی ارزش اعتباری، هزاران سال است در گردش است.https://discoveryalert.com.au/news/gold-evolution-global-finance-2025/#:~:text=While%20central%20banks%20can%20create,hedge%20role%20against%20currency%20devaluation.

خواص فیزیکی در خلقت طلا، در مقابل ابزارهای مالی فیات 👈مهم آن است که بدانیم، دلار از زمان تأسیس فدرال رزرو تا کنون، 98درصد ارزش خود را از دست داده است. خواص فیزیکی طلا به آن مزایای اساسی نسبت به ابزارهای صرفاً مالی می‌دهد. کمیابی آن توسط فیزیک و زمین‌شناسی تضمین شده است - تنها حدود ۲۰۰۰۰۰ تن در طول تاریخ بشر استخراج شده است. برخلاف دارایی‌های مالی که می‌توانند ایجاد یا از بین بروند، اتم‌های طلا به طور دائم وجود دارند. این ویژگی‌های ذاتی به ویژه در دوره‌های استرس مالی یا عدم قطعیت ژئوپلیتیکی ارزشمند می‌شوند. در طول آشفتگی بازار کووید-۱۹ در سال ۲۰۲۰، بسیاری از جایگزین‌های کاغذی طلا برای مدت کوتاهی با تخفیف‌های قابل توجهی نسبت به طلای فیزیکی معامله شدند و این نشان دهنده جایگاه ویژه بازارها در مالکیت فیزیکی واقعی در طول بحران‌ها است. دوام این فلز به این معنی است که طلایی که هزاران سال پیش استخراج شده است، امروز در گردش است. این دوام به شدت با الگوی تاریخی ارزهای فیات در تضاد است که معمولاً در دوره‌های زمانی کافی ارزش خود را از دست داده‌اند یا به طور کامل ناپدید شده‌اند. همانطور که یک تحلیلگر طلا خاطرنشان کرد، "دلار از زمان تأسیس فدرال رزرو در سال ۱۹۱۳ بیش از ۹۸٪ از قدرت خرید خود را از دست داده است، در حالی که یک اونس طلا تقریباً همان مقدار کالایی را که یک قرن پیش خریداری می‌کرد، خریداری می‌کند.

مقایسه ارزش طلا در مقابل، سایر پول های فیات https://discoveryalert.com.au/news/gold-evolution-global-finance-2025/#:~:text=While%20central%20banks%20can%20create,hedge%20role%20against%20currency%20devaluation.

طلا در مقایسه با سایر دارایی‌های امن چگونه است؟ طلا در مقابل جایگزین‌های سنتی ارز علیرغم تلاش‌های متعدد برای تثبیت سایر ارزها به عنوان جایگزین‌های دلار، طلا جایگاه خود را به عنوان پناهگاه امن برتر حفظ کرده است. یورو، که در ابتدا به عنوان یک رقیب بالقوه برای سلطه دلار قرار داشت، با چالش‌های ساختاری در منطقه یورو مواجه شده است که جذابیت آن را به عنوان یک دارایی ذخیره محدود می‌کند. به طور مشابه، یوان چین، با وجود اندازه اقتصادی چین، همچنان با محدودیت‌های کنترل سرمایه و تبدیل‌پذیری مواجه است. بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال به عنوان جایگزین‌های دیجیتال بالقوه ظهور کرده‌اند، اما نوسانات شدید و تاریخ نسبتاً کوتاه آنها، آنها را به جای پناهگاه‌های امن اثبات شده، به یک دارایی سوداگرانه تبدیل می‌کند. سابقه ۵۰۰۰ ساله طلا در حفظ قدرت خرید، سطحی از اعتماد را فراهم می‌کند که جایگزین‌های جدیدتر به سادگی نمی‌توانند با آن برابری کنند. ین ژاپن، که زمانی یک ارز امن قابل اعتماد محسوب می‌شد، به دلیل بدهی عظیم دولت ژاپن و محرک‌های پولی مداوم، بخش زیادی از این جایگاه را از دست داده است. این تغییر، جایگاه طلا را به عنوان ذخیره ارزش غیر دلاری ترجیحی برای سرمایه‌گذاران جهانی که به دنبال ثبات هستند، بیشتر تثبیت کرده است.

طلا، می تواند هژمونی دلار را فرو ریزد و قدرت تغییرات دینامیک در معادلات اقتصاد جهانی دارد ⬅ تغییرات در دینامیک قدرت جهانی و سیستم پولی بین‌المللی، جایگاه طلا را تقویت کرده است. کشورهای عضو بریکس (برزیل، روسیه، هند، چین، آفریقای جنوبی) و اعضای در حال گسترش آنها، آشکارا در مورد کاهش وابستگی به دلار در تجارت بین‌المللی بحث کرده‌اند. در حالی که جایگزینی کامل دلار در کوتاه‌مدت بعید به نظر می‌رسد، حتی تغییر تدریجی از هژمونی دلار می‌تواند به نفع ذخایر ارزش جایگزین مانند طلا باشد. تقسیم فزاینده اقتصاد جهانی به بلوک‌های رقیب، سابقه تاریخی برای افزایش فلزات گرانبها دارد. در دوره‌های قبلی رقابت قدرت‌های بزرگ، طلا به عنوان یک واسطه معاملاتی خنثی و قابل قبول برای همه طرف‌ها صرف نظر از جهت‌گیری سیاسی عمل کرده است. بانک‌های مرکزی در بازارهای نوظهور به ویژه خریداران فعال طلا بوده‌اند و تخصیص خود را از تقریباً 6٪ از ذخایر در سال 2000 به بیش از 15٪ در حال حاضر افزایش داده‌اند. این تعادل مجدد، هم استراتژی‌های تنوع‌بخشی و هم آمادگی برای یک سیستم پولی بالقوه چندقطبی‌تر را نشان می‌دهد، جایی که طلا ممکن است نقش فزاینده‌ای مهم ایفا کند. https://discoveryalert.com.au/news/gold-evolution-global-finance-2025/#:~:text=While%20central%20banks%20can%20create,hedge%20role%20against%20currency%20devaluation.

درک طلا به عنوان جایگزین دلار سوالات اساسی آیا طلا هنوز هم در سطوح قیمت فعلی یک سرمایه‌گذاری خوب است؟ ارزش پیشنهادی طلا فراتر از حرکات کوتاه‌مدت قیمت، به نقش آن به عنوان بیمه پرتفوی و ذخیره ارزش گسترش می‌یابد. در حالی که نوسانات قیمت مورد انتظار است، ویژگی‌های اساسی طلا - کمیابی، شناخت جهانی و عدم وجود ریسک طرف مقابل - صرف نظر از سطوح قیمت فعلی بدون تغییر باقی می‌مانند. تحلیل تاریخی نشان می‌دهد که بازارهای صعودی طلا معمولاً 5 تا 7 سال طول می‌کشند و می‌توانند افزایش قیمت 300 درصدی یا بیشتر را از نقطه اوج تا اوج مشاهده کنند. چرخه فعلی در اواخر سال 2022 آغاز شد، که نشان می‌دهد اگر از الگوهای تاریخی پیروی کند، پتانسیل افزایش قیمت مداوم وجود دارد. با این حال، سرمایه‌گذاران باید بدانند که طلا به ندرت در یک خط مستقیم حرکت می‌کند و حتی در بازارهای صعودی قوی، اصلاحات 10 تا 15 درصدی رایج است. معیارهای ارزش‌گذاری طلا با معیارهای مورد استفاده برای سهام یا اوراق قرضه متفاوت است. به جای معیارهای سنتی مانند نسبت P/E، طلا اغلب در برابر کل‌های پولی مانند عرضه پول جهانی M2 یا ترازنامه‌های بانک مرکزی ارزیابی می‌شود. این مقایسه‌ها نشان می‌دهد که علیرغم رکوردهای قیمت اسمی، طلا نسبت به عرضه پول گسترده ایجاد شده از سال ۲۰۰۸، فوق‌العاده گران نیست. 📎https://discoveryalert.com.au/news/gold-evolution-global-finance-2025/#:~:text=While%20central%20banks%20can%20create,hedge%20role%20against%20currency%20devaluation. 🔑اندیشکده بین‌المللی پولطلا

افزایش ۲۰۰٪ی تقاضای طلای ایران 🔹طبق گزارش کیتکو نیوز با استناد به داده‌های منتشر شده توسط شورای جهانی طلا، تقاضای ایران برای شمش و سکه، سالانه ۲۰۰٪ افزایش یافته و به ۱۵.۲ تن رسیده است. بالاترین سطح در بیش از چهار سال. 📎https://financialtribune.com/articles/domestic-economy/95174/iran-to-develop-small-scale-gold-mines 🔑اندیشکده بین‌المللی پولطلا

ده تن طلا در خانه های مردم سوئیس ذخیره شده!! چون به بانک‌ها اعتماد ندارند طلا به عنوان یک دارایی امن شناخته می‌شود و نگهداری آن به شکل سکه یا شمش، نوعی بیمه در برابر طوفان‌های مالی زندگی محسوب می‌شود؛ بنابراین تعجبی ندارد که این روش در سوئیس، کشوری که به بیمه، بانکداری و تجارت طلا شهرت دارد، به طور گسترده‌ای رایج است. به گزارش یورونیوز، یک مطالعه که به تازگی توسط دانشگاه سنت‌گالن این کشور انجام شده است، علاقه سوئیسی‌ها به این فلز درخشان را تأیید می‌کند. در این نظرسنجی که از ۳۰۰۰ نفر انجام شد، دو سوم از پاسخ‌دهندگان (۶۵.۲ درصد) گفته بودند سرمایه‌گذاری در فلزات گران‌بها را «عاقلانه» می‌دانند. کشور آلپ‌نشین سوئیس بزرگ‌ترین صادرکننده و تصفیه‌کننده طلای جهان است. طلا حتی یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بین عموم مردم سوئیس نیز هست. این روش هرچند با اختلاف زیاد نسبت به املاک، اما همچنان جلوتر از محصولات مالی سنتی مانند سهام و اوراق قرضه قرار دارد. سرجیو روسی، استاد اقتصاد در دانشگاه فریبورگ سوئیس، از این علاقه شهروندان سوئیسی به طلا شگفت‌زده نشده است. او می‌گوید: «تغییرات سیاسی و اقتصادی جهانی موجب بروز نگرانی‌هایی حتی در میان سوئیسی‌ها شده است». وی می‌افزاید: «فشار‌های تورمی باعث نگرانی از کاهش قدرت خرید پس‌انداز‌های بانکی شده است. طلا به عنوان سرمایه‌ای امن شناخته می‌شود که ارزش خود را از دست نمی‌دهد بنابراین افرادی که توان مالی دارند، طلا خریداری می‌کنند تا دارایی‌های خود را حفظ کرده یا حتی افزایش دهند.» آقای روسی با بیان اینکه ثروت متوسط در سوئیس به وضوح بسیار بیشتر از سایر نقاط جهان است، گفت: «این مسئله باعث می‌شود سوئیسی‌ها توان مالی خرید مقادیر زیادی طلا را داشته باشند، چیزی که در بسیاری از کشور‌ها دشوار یا حتی غیرممکن است. بر اساس پاسخ‌های یک نظرسنجی انجام‌شده، ۲۲ درصد از شرکت‌کنندگان به طور میانگین صاحب ۱۰۰.۸۳ گرم طلا هستند که ارزش آن حدود ۷۵۰۰ فرانک سوئیس (۸۶۷۰ دلار) تخمین زده می‌شود. با اعمال این آمار به کل جمعیت برآورد می‌شود که حدود ۲۰۰ تن طلا به ارزش ۱۴.۹ میلیارد فرانک سوئیس در دست افراد باشد. طلای دفن‌شده در باغ‌ها . نتایج نظرسنجی نشان می‌دهد ۵ درصد از افراد سوئیسی طلای خود را در باغ‌هایشان دفن می‌کنند. با تعمیم این آمار، تخمین زده می‌شود حدود ده تُن طلا به ارزش ۷۵۰ میلیون فرانک سوئیس در زیر زمین دفن شده باشد. این فلز گران‌بها همچنین در خانه‌ها، یا به صورت مخفی (۱۵ درصد) یا در گاوصندوق (۱۸ درصد)، نیز نگهداری می‌شود. این اشکال مختلف نگهداری خانگی تقریباً به اندازه سپرده‌های بانکی (۳۹ درصد) رایج است. آقای روسی می‌گوید: «اینکه هنوز هم برخی افراد طلای خود را دفن می‌کنند، کمی برایم تعجب‌آور بود. اما با دقت بیشتر، این مسئله نشان می‌دهد بخشی از جمعیت به توانایی بانک‌ها باور ندارند. این نکته‌ای است که بخش بانکی باید به آن توجه کند، زیرا شهرتش در سال‌های اخیر آسیب دیده است.» https://parsi.euronews.com/2024/11/15/why-some-swiss-bury-their-wealth-in-the-garden

⬅️توضیح تکمیلی اینکه چرا مردم جهان به ذخیره طلا گرایش پیدا کرده اند، به دلیل وضعیت تورم است. مردم می‌خواهند ارزش پول خود را حفظ کنند. آیا طلا برای ذخیره کردن است ؟ خیر! برای ایفای نقش های پولی است اما چون امروز، بانک ها طلا را ذخیره کرده و پول کاغذی چاپ میکنند، مردم نگران از آینده، طلاهای خود را ذخیره می‌کنند تا ارزش پول شان از بین نرود پس در این میان، به جای نهی مردم از خرید و نگهداری طلا، باید بانک هایی که وضع موجود را ایجاد کرده اند، تعطیل کرد مردم جهان، اعتماد خود را به نظام بانکی از دست داده اند، اما همگی گرفتار بانکها هستند.