در زیر بخش " FIU and STRs" ذکر شده است [بند 67]. به گفته مقامات ایرانی، تفاهم نامه ها حاکی از آن هستند که FIU توانایی ارائه هر گونه اطلاعات در دسترس بصورت خودجوش و داوطلبانه یا بنا به درخواست مربوط به تحقیقات به معاملات مالی مشکوک به پولشویی یا تامین مالی تروریستی و اشخاص یا شرکت های درگیر مشکوک توسط FIU ها را دارند. حد این تفاهم نامه ها با تبادلات اطلاعات در حوزه های پولشویی، جرائم منشاء مربوطه و تامین مالی تروریسم است.
🚫توصیه نامه شماره 40 می گوید: کشورها باید اطمینان حاصل کنند که مقامات ذیصلاح آنها همکاری بین المللی وسیعی با همتایان خارجی خود خواهند داشت. باید شیوه های روشن و مؤثری برای تسهیل تبادل اطلاعات مربوط به پولشویی و فعالیتهای مجرمانه اساسی به طور مستقیم بین همتایان، اعم از داوطلبانه یا بنا به درخواست، وجود داشته باشد. همچنین، تبادلها باید بدون شروط محدود کننده نامناسب امکانپذیر باشد. به طور خاص:
الف. مقامات ذیصلاح نباید درخواست همکاری در مورد زمینه های انحصاری مرتبط با موضوعهای مالی را رد کنند،
ب. کشورها نباید به خاطر فراهم نمودن زمینه ای برای رد همکاری، به قوانینی متوسل شوند که نگهداری صورتهای مالی را به صورت محرمانه الزامی می کند، و
ج- مقامات ذیصلاح باید از سوی همتایان خارجی خود قادر به انجام بازجویی (و در صورت امکان بازرسی) باشند. زمانی که توانایی کسب اطلاعات درخواست شده از سوی یک مقام ذیصلاح خارجی در اختیار همتای وی نیست، کشورها به تبادل سریع و سازنده اطلاعات با غیرهمتایان ترغیب می شوند. همکاری با مقامات خارجی به غیر از همتایان را می توان به صورت مستقیم یا غیرمستقیم انجام داد. زمانی که در رابطه با شیوه مناسب اطمینان وجود ندارد، مقامات ذیصلاح باید برای کمک ابتدا با همتایان خارجی خود تماس بگیرند. کشورها باید مطابق با تعهدات آنها در رابطه با حفظ داده ها و حریم خصوصی یکدیگر، برای اطمینان از این که اطلاعات مبادله شده توسط مقامات ذیصلاح تنها در صورت وجود مجوز مورد استفاده قرار می گیرد، تدبیرهای کنترلی دائمی وضع کنند.
آنچه از فصل همکاری های مالی سند ICRG مشخص است اینکه در مذاکرات دولت یازدهم با FATF، بحث تبادلات آزاد اطلاعات کاملا مورد بررسی قرار گرفته است و این بحث یکی از اصلی ترین مسائل و دغدغه های کارگروه اقدام مالی محسوب می گردد. اجرای توصیه نامه شماره 40 یکی از الزامات اصلی FATF محسوب می گردد.
مقامات آمریکایی نیز بارها مقاصد اصلی FATF و شفافیت اطلاعات ایران و نقش آن در تحریم ها را فاش کرده اند. دیوید کوهن معمار تحریم‌های ایران در رابطه با نقش شفافیت در موفقیت تحریم ها می‌گوید: «موفقیت تحریم‌های آمریکا بستگی عمیق به شفافیت بانکی دارد. از طریق جمع‌آوری اطلاعات کلیدی، افرادی که در نهایت از تراکنش‌های بانکی بهره می‌برند، شناسایی می‌شوند. به این دلیل، شفافیت بانکی هسته اصلی ماموریت وزارت خزانه‌داری است»
خوان زاراته، معاون مدیریت مبارزه با تروریسم و جرائم مالی در وزارت خزانه داری برای تبیین بهتر جایگاه FATF در فشار بر ایران، می¬گوید: «برای قرار دادن ایران در تنگنا و سخت¬تر کردن شرایط برای این کشور، به حضور کامل FATF نیاز است.»
موافقین FATF در ایران، در توجیه اجرای برنامه اقدام FATF استدلال می کنند که برای «خروج ایران از انزوای اقتصادی در جهان»، باید استانداردهای آن را اجرا کنیم، اما زاراته نظر دیگری دارد، وی در این زمینه می¬گوید: «برای این¬که ایران از نظام مالی منزوی شود، لازم است FATF برای تایید قضاوت¬هایی پیرامون نظام مالی ضد پولشویی و مبارزه با تروریسم مداخله کند». یعنی از نظر زاراته، همکاری ما با FATF باعث انزوای بیشتر ایران خواهد شد.
این شفاف سازی غیرکارشناسی که تمام شریان های اقتصادی کشور را به دشمن لو می دهد و خودتحریمی ایران را رقم می زند درحالی است که بسیاری از ابعاد توافقات بین المللی در سال های گذشته برای مردم محرمانه باقی مانده است!
نقاب غیرواقعی مبارزه با تروریسم و پولشویی که روی چهره روسای FATF که از حامیان گروه های تروریستی چون داعش و مجاهدین خلق قرار دارد نشان می دهدکه قرار است زنجیرهای جدیدی با نام های زیبای کنوانسیون ها به دست و پای ایران پیچیده شود. کارشناسان معتقدند در صورتی که دولت حسن روحانی اراده مبارزه با پولشویی و حتی مبارزه با تامین مالی تروریسم(که مشخص نیست چه ربطی به کشورمان که چهاردهه در مبارزه با تروریسم سابقه روشن داشته) را دارد می تواند با قوانین داخلی به آن اقدام کند و نیاز به چنین تعهدات سنگین وجود ندارد.
جالب آنکه نمایندگان مجلس که به CFT و شفافیت اطلاعات کشور برای دشمنان رای دادند حاضر به انتشار اسامی خود نبوده و به رای علنی در این مورد رای مفی دادند.