🎥 راه جایگزین انحلال بانک‌های بد ⬅️سید علی مدنی‌زاده، رئیس دانشکده مدیریت و اقتصاد دانشگاه صنعتی شریف: 🔹 بانک‌های تجاری می‌توانند در صورت کسری از ذخایر بانک مرکزی در قالب اضافه برداشت استفاده و خلاف قواعد نظارتی عمل کنند، در این صورت مسئله گزیر، انحلال و ورشکستگی در صنعت بانکداری مطرح می‌شود. 🔹 قانون بانکداری ایران از سال 51 اصلاح نشده و به تازگی با اصلاح قانون بانک مرکزی، زمینه گزیر فراهم شده، متاسفانه پیش از این به علت ضعف قانونی بانک‌های مرکزی نمی‌توانستند جلوی اضافه برداشت بانک‌ها را بگیرد. 🔹علت مطرح شدن گزیر در مقابل انحلال و ورشکستگی این است که انحلال و ورشکستگی برای صنعت بانکی می‌تواند آسیب‌های جدی را در کل نظام اقتصادی ایجاد کند. 🆔 @irnfic

❇️ از بین ۲۰۰ کشور دنیا فقط ما و کره شمالی و میانمار به FATF ملحق نشدیم ⬅️علی قنبری استاد اقتصاد دانشگاه تربیت مدرس: 🔹از بین حدود ۲۰۰ کشور دنیا فقط سه کشور ایران، کره شمالی و میانمار به FATF ملحق نشده‌اند. 🔹حتی روسیه که با ما ارتباطات سیاسی و تجاری دارد می‌گوید به FATF بپیوندید و اگر این کار را انجام ندهید نمی‌توانیم با شما مبادلات اقتصادی و تجاری داشته باشیم. 🔹همه دنیا می‌دانند که نفت ما از کجا می‌آید، به کجا می‌رود و خریدارانش چه کسانی هستند. اما متاسفانه نپیوستن به FATF هزینه‌های صادرات نفت را برای ما بیشتر کرده است. یعنی لقمه را دور سرمان می‌چرخانیم؛ به این شکل که ۳۰ درصد پول حاصل از فروش نفت ما هدر می‌رود و به جیب واسطه‌ها می‌ریزد. 🆔 @irnfic

❇️ درخواست اتاق بازرگانی ایران از مجمع تشخیص مصلحت نظام ⬅️ صمد حسن‌زاده رئیس اتاق بازرگانی ایران: 🔹 انتظار داریم اکنون که بررسی دوباره پذیرش کامل FATF در دستور کار مجمع تشخیص مصلحت نظام قرار گرفته است، بزرگان عضو این مجمع محترم، با نگاه به آخرین رهنمودهای مقام معظم رهبری در زمینه لوازم «تحول» در جامعه مسلمین، تصمیمی راهگشا و قاطع و تمام‌کننده به نفع اقتصاد ایران اتخاذ نمایند. 🆔 @irnfic

❇️ بسته درسنامه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (1) 🔸پولشویی چیست؟ https://fiu.gov.ir/whatml 🔸تاریخچه پولشویی https://fiu.gov.ir/tarikhml 🔸انواع پولشویی https://fiu.gov.ir/anvaeml 🔸انواع پول https://fiu.gov.ir/anvmoney 🔸مراحل جرم پولشویی https://fiu.gov.ir/marahelaml 🆔 @irnfic

❇️ راند آخر FATF؟ 🔹ظاهرا قرار است این هفته تکلیف FATF در «مجمع تشخیص» روشن شود. 🔹مطالبه بخش خصوصی و خواسته فعالان اقتصادی از سیاستگذاران این است که با توجه به جنبه‌های مالی-بانکی و اثری که عدم پذیرش این معاهده طی سال‌های اخیر بر جریان تولید و تجارت در کشور داشته، به این پرونده نگاه کنند و زمینه را برای تسهیل فضای کسب‌وکار فراهم سازند. 🔹اعضای ارشد اتاق بازرگانی طی روزهای گذشته در چند مصاحبه، یادداشت و گفت‌وگو بر ضرورت همکاری ملی برای عبور از چالش FATF تاکید کرده‌اند. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/don435eco 🆔 @irnfic

❇️ وصول بخشی از مطالبات در پرونده چای دبش 🔸پرونده موسوم به چای دبش بیش از ۶۰ متهم دارد که ۱۸ متهم آن مرتبط با گروه دبش و باقی متهمان از مدیران سابق بانک‌ها و وزارت‌خانه‌های صمت و کشاورزی هستند. 🔸کیفرخواست این پرونده حدود ۶۰۰ صفحه است. در این پرونده، با ارز تخصیص داده شده، یا کالایی وارد کشور نشده است و یا کالایی که وارد شده از نظر کمی، کیفی و ارزشی با ضوابط کالایی که باید وارد کشور شود، مطابقت ندارد. 🔸طی روزهای گذشته یک پلاک ثبتی به ارزش حدود هزار میلیارد تومان به منظور وصول بخشی از مطالبات بانک تجارت به نام این بانک شده است. در موردی دیگر ۹۸۰ میلیارد تومان در حق چند بانک شاکی نیز پرداخت شده است./ شبکه اقتصاد 🆔 @irnfic

❇️ غول ارزهای دیجیتال کره جنوبی به کلاهبرداری 40 میلیارد دلاری متهم شد 🔹یک غول ارزهای دیجیتال کره جنوبی به کلاهبرداری بیش از 40 میلیارد دلار از سرمایه‌گذاران بین سال‌های 2018 تا 2022 متهم شد. 🔹دو هیونگ کوون، 33 ساله، در شب سال نو از مونته‌نگرو مسترد شد. او در مورد چندین فقره کلاهبرداری در اوراق بهادار و کلاهبرداری الکترونیکی که همگی مربوط به شرکت شکست‌خورده او Terraform بود، متهم شده است. 🔹به‌عنوان مدیرعامل، کوون محصولات خود را به‌عنوان یک استیبل‌کویین برای مشتریان تبلیغ می‌کرد، به این معنی که ارزش آنها به ارزش دارایی جداگانه گره‌خورده بود و به ذخایر مالی متکی نبود. 🔹با این حال، دادستان‌ها ادعا می‌کنند که کوون می‌دانست که الگوریتم‌هایش آن‌طور که تبلیغ می‌شود کار نمی‌کنند و او مخفیانه ارزش ارزهای رمزپایه Terraform را دست‌کاری می‌کند. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/kort789tf 🆔 @irnfic

📘 کتاب «استانداردهای بین‌المللی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و اشاعه سلاح‌های کشتارجمعی» منتشر شد 🔸جلد نخست کتاب "استانداردهای بین‌المللی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و اشاعه سلاح‌های کشتارجمعی" منتشر شد. 🔸اولین جلد از این مجموعه، به "توصیه‌های گروه ویژه اقدام مالی (FATF)" بر اساس آخرین تغییرات اختصاص دارد که به همت مرکز ملی اطلاعات مالی تهیه و توسط پژوهشکده مطالعات راهبردی منتشر شده است. 🔸این کتاب، شامل فهرست توصیه‌های FATF با شماره قدیم و جدید، دیباچه، یادداشت، مقدمه و توصیه‌های گروه ویژه اقدام مالی است. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/ket13besaml 🆔 @irnfic

❇️ دادستان‌ها پرونده پولشویی و رسیدگی به عواید ناشی از قاچاق را تشکیل دهند ⬅️معاون قضایی رئیس کل دادگستری استان تهران: 🔹 مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پولشویی ظرفیت‌های خوبی را در اختیار دارد، الزامی شدن ثبت معاملات اموال غیرمنقول و الزاماتی که در شبکه بانکی کشور برای احراز هویت فراهم است، جملگی باید موجب آن شود که مسیر پولشویی و عواید ناشی از جرم برای قاچاقچیان بسته شود. 🔹 لازم است تا دادستان‌ها در کنار تمام پرونده‌ها به ویژه پرونده‌های مهم قاچاق مواد مخدر، پرونده پولشویی و رسیدگی به اموال و عواید ناشی از قاچاق را تشکیل دهند. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/dapol87cd 🆔 @irnfic

❇️ اگر همه کشورهای جهان FATF را پذیرفته‌اند یعنی به نفع آنهاست ⬅️بهاءالدین حسینی هاشمی کارشناس بانکی: 🔹 بیشترین منفعت و بهره از پیوستن به FATF را خود اعضا و کشورهای عضو آن می‌برند؛ چراکه اگر غیر از این بود در مجموع بیش از ۱۹۴ کشور در سراسر جهان عضو این گروه نمی‌شدند. 🔹بانک‌هایی که وظیفه انجام مبادلات تجاری دارند را منفعل کرده‌ایم و این تبادلات را به دست برخی از صرافی‌ها و شرکت‌های تراستی سپرده‌ایم. 🔹حتی اگر امروز تمام تحریم‌ها برداشته شود، نمی‌توانیم وارد مبادلات بانکی با کشورها شویم، چراکه قبل از انجام مبادلات بانکی باید FATF را قبول کنیم و عضو این گروه شویم./ایسنا 🆔 @irnfic

🎞 آمار تکان‌دهنده پلیس از سکوهای خرید طلا ⬅️ سردار رحیمی رئیس پلیس امنیت اقتصادی: 🔹نه می‌دانیم چند تن طلا خریداری شده و نه ساز و کار نظارتی درستی وجود دارد. 🔹تاکنون ۱۰ میلیون نفر از مردم به صورت آنلاین طلا خریداری کرده‌اند.

❇️ صدور مجوز خریدوفروش آنلاین طلا موقتاً متوقف شده است ⬅️ حاجی‌جعفری معاون مرکز بهبود محیط کسب‌وکار وزارت اقتصاد: 🔸از 1337 درخواست ثبت شده در خصوص پلتفرم‌های خریدوفروش طلا در سامانه درگاه ملی مجوز، ۲۶۱ مورد به صدور مجوز انجامیده که ۱۹۰ مورد مربوط به سال ۱۴۰۳ است. 🔸۵۰ روز به کمیته طلا مهلت دادیم که ضوابط لازم را تهیه کند و دو شرط مهم باید به ضوابط اضافه شود؛ اول داشتن سپرده طلا برابر با میزان خریدوفروش در بانک کارگشایی و دوم فراهم‌شدن زیرساخت‌های امنیتی سایت. 🔸 بعد از سپری‌شدن این ۵۰ روز و ضابطه‌هایی جدیدی که در درگاه ملی مجوزها بارگذاری خواهد شد باز هم اتحادیه کسب‌وکارهای مجازی مسئول صدور مجوز خواهد بود. 🔸توقف صدور مجوز بر اساس تبصره ۲ و ۴ ماده ۷ قانون اصلاحیه قانون اجرای سیاست‌های اصل ۴۴ به دلیل انحصاری که ایجاد می‌کند، ممکن نیست و جرم‌انگاری شده است بنابراین نمی‌توانیم جلوی صدور مجوز را بگیریم مگر به مدت محدود برای اینکه ضوابط اصلاح شود. 🆔 @irnfic