❇️ عضو نشدن ما در FATF تأثیر تحریم‌های آمریکا را بیشتر و هزینه‌هایش را سنگین‌تر کرده است ⬅️ محمدحسین عادلی رییس پیشین بانک مرکزی: 🔹منشأ تحریم حساب‌های ایران و ایرانیان در همه جای دنیا دو مورد است؛ 90 درصد تحریم‌های آمریکا و حدود 10 درصد کشور پرخطر اعلام شده از طرف FATF است. 🔹کلیه بانک‌هایی که با آمریکا ارتباط دارند، به خاطر احتیاط برای ما حساب و ال سی باز نمی‌کنند ولی اگر ما از کشور پرخطر FATF بیرون بیاییم، بانک‌های سه کشور روسیه، چین و هند به اضافه بعضی بانک‌های محلی کوچکی که در اروپا هم پیدا می‌شوند، ممکن است برای ما مراودات مالی داشته باشند. 🔹عضویت ما مزایایی دارد و اگر تحریم‌ها برداشته شود مزایای آن خیلی بیشتر می‌شود. ولی عضو نشدن ما تأثیر تحریم‌های آمریکا را بیشتر و هزینه‌هایش را سنگین‌تر کرده است. اگر برداشته شود، ما یک کمی می‌توانیم کار کنیم./ جماران

❇️ مخالفان FATF ، مسئول خسارت‌های وارده به کشور هستند ⬅️روزنامه جمهوری اسلامی: 🔹نکته مورد استناد سخنگوی هیأت رئیسه مجلس شورای اسلامی برای بی‌تأثیر بودن پیوستن جمهوری اسلامی ایران به FATF این است که «عمده مبادلات پولی ما متأثر از تحریم ثانویه آمریکاست و FATF تأثیری در مناسبات ما نخواهد داشت». این سخن از عجایب است، زیرا دقیقاً برخلاف نظر کارشناسان اقتصادی، صاحب‌نظران مناسبات بین‌المللی و رویه موجود آن دسته از دولت‌هاست که تحت شدیدترین تحریم‌های آمریکا قرار دارند. 🔹معلوم نیست علی‌رغم اینکه در روزها و هفته‌های اخیر تعداد زیادی از نمایندگان مجلس، اعضای دولت و دست‌اندرکاران اطاق‌های بازرگانی و امور بانکی بارها اعلام کرده‌اند تا زمانی که ایران در لیست سیاه FATF باشد امکان تبادل پولی با جهان نداریم، جلسه غیرعلنی دیروز مجلس این ادعا را که «FATF تأثیری در مناسبات اقتصادی ما نخواهد داشت» از کجا آورده است! 🔹آنچه برای آحاد مردم قطعی است این است که زیان‌های کلان ناشی از عدم عضویت ایران در FATF را باید کسانی بپردازند که مانع پیوستن به آن شده‌اند و می‌خواهند این گناه را با توسل به عذرهای بدتر از گناه توجیه نمایند. 🆔 @irnfic

📽 ناگفته‌هایی از FATF 🎬 ماجرای FATF از کجا شروع شد؟ https://fiu.gov.ir/film-shoro2 🎬چرا FATF مهم است؟ https://fiu.gov.ir/film-moh1 🎬اطلاعاتی مهم درباره FATF https://fiu.gov.ir/film-danes3 🎬آیاFATF دنبال اطلاعات اقتصادی کشورها است؟ https://fiu.gov.ir/film-eco4 🎬اشتباهات مخالفان FATF چیست؟ https://fiu.gov.ir/econofilm 🆔 @irnfic

⛔️ مراقب باشیم قصه سکه‌های ثامن تکرار نشود ⬅️مجری طرح سامانه هوشمند معاملات و انبارداری فلزات گرانبها: 🔹در سال جاری، پلتفرم‌های آنلاین خرید و فروش طلا، به عنوان یک راهکار نوین برای سرمایه‌گذاری جای خود را در بین مردم باز کرده‌اند. 🔹این پلتفرم‌ها ضمن ارائه امکاناتی نظیر خرید و فروش آسان و تنوع محصولات، توانسته‌اند توجه بسیاری را به خود جلب کنند. 🔹همه این پلتفرم‌ها قانونی نیستند و ممکن است اقدام به خالی فروشی و کلاهبرداری کنند. 🔹مردم پیش از خرید از اینگونه پلتفرم‌ها، بایستی به این موارد توجه کنند که آیا دارای اینمادِ فعال و واقعی هستند و در نهایت اینکه طلای خریداران را نزد بانک کارگشایی نگهداری می‌کنند یا خیر؟ 🔹مردم پیش از هرگونه سرمایه‌گذاری در پلتفرم‌های آنلاین طلا، به مجوزهای قانونی آن‌ها دقت کنند تا از حوادث تلخ همچون مانند سکه ثامن در امان باشند.

⏺ ساختار باشگاه‌های لیگ برتر انگلیس خطرات پولشویی را به همراه دارند 🔹 تحقیقات دانشگاهی نشان داده است که ساختارهای مالکیت باشگاه‌های لیگ برتر می‌تواند پولشویی و سایر جرایم مالی را امکان‌پذیر کند. 🔹در مطالعه‌ای که در مجله Sport in Society منتشر شد، جرم شناسان دانشگاه منچستر ساختارهای مالکیت تیم‌های لیگ برتر در فصل 24-2023 مورد مطالعه قرار دادند. 🔹آنها شیوع مجموعه‌های پیچیده را مشاهده کردند، به‌طوری‌که منچستریونایتد دارای 13 شخص حقوقی در زنجیره مالکیت خود و ساختار استون ویلا شامل شرکت‌های ثبت‌شده در چهار منطقه خارج از کشور است. محققان گفتند که نتوانستند مالکان اکثر باشگاه‌ها را به‌طور کامل شناسایی کنند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/pr174leag 🆔 @irnfic

📽افشاگری نماینده مجلس در مورد مکاتبات برخی نمایندگان با خودروسازان ⬅️علی خضریان عضو کمیسیون اصل ۹۰ مجلس: 🔹برخی از نمایندگان مجلس که همکاران خود را به اعمال نفوذ جهت استخدام افراد در ایران خودرو متهم کرده‌اند، خودشان نیز از این دست مکاتبات با خودروسازان داشته‌اند.

❇️ رد ادعای اختلاف نظر بین مدیران دولت در عادی‌سازی پرونده ایران در FATF 🔹معاون وزیر اقتصاد در واکنش به برخی مباحث مطرح شده در فضای مجازی، اختلاف‌نظر بین مدیران دولت در عادی‌سازی پرونده ایران در FATF را رد کرد. 🔹هادی خانی معاون وزیر اقتصاد با اشاره به جلسه هم‌اندیشی کمیسیون اقتصادی مجلس شورای اسلامی بر روی موضوعات مختلف مرتبط با پرونده جمهوری اسلامی ایران در FATF گفت: در این نشست بحث‌های باز و کارشناسی با هدف ارائه مشورت صحیح و به‌روز رسانی دانش نمایندگان محترم از موضوع FATF مطرح شد لیکن آنچه به فضای مجازی کشیده شد، برداشت و تحلیل‌های شخصی و گزینشی از موضوع بود. 🔹دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم در ادامه گفت: تحلیل فرصت‌ها و تهدیدهای مواجهه با توصیه‌های FATF بحث فنی و حقوقی تمام کشورهای دنیا آن‎هم پشت درهای بسته است و تنها نتایج اقدامات به بیرون منعکس می‌شود‌ و بسیاری از کشورها با تیم‌سازی گسترده و مستمر، نحوه انطباق اجرای توصیه‌های این نهاد را با منافع ملی، اقتصادی و امنیتی خود بحث و تصمیم‌گیری و برنامه‌ریزی‌های لازم را معمول می‌نمایند.

🔹معاون وزیر امور اقتصادی و دارایی با بیان اینکه مرکز ملی اطلاعات مالی به‌عنوان مرجع تخصصی مدیریت توصیه‌های FATF آماده برگزاری جلسات و پاسخ به سؤالات و ابهامات است، گفت: مدیریت پرونده ایران در FATF، یک پروژه ملی و مستلزم تقسیم کار ملی و نیازمند توجه به تمام جوانب فنی، حقوقی، اقتصادی و امنیتی است و بیان ملاحظات از وجوه مختلف توسط متولیان طبیعی و لازم است و معنای آن اختلاف رویکرد در تأمین منافع کشور در مواجهه با این چالش نیست. 🔹رئیس مرکز ملی اطلاعات مالی تصریح کرد: باید بپذیریم مدیریت توصیه‌های FATF کاملاً فنی و حقوقی و مرتبط با منافع ملی کشور و در راستای دفاع از حقوق ملت است و نباید به بحثی جذاب در جدال بین موافقان و مخالفان در فضای رسانه‌ای با هر هدفی تبدیل شود و این رفتار در هیچ کشوری در خصوص مدیریت چالشی به نام FATF مشاهده نمی‌شود 🔹خانی تأکید کرد: اطمینان داریم که در چارچوب مباحث فنی و به‌دور از نظرات سلیقه‌ای یا برداشت‌های شخصی، مجمع تشخیص مصلحت نظام و به تبع آن دستگاه‌ها و مسئولان ذی‌ربط و مدیران ارشد کشور، در این باره تصمیم‌گیری خواهند کرد. https://fiu.gov.ir/iranfatf15 🆔 @irnfic

❇️ هشدار بانک مرکزی درباره وام‌های تلگرامی 🔹بانک مرکزی هشدار داد که مشتریان بانکی درخصوص تبلیغات اعطای وام در شبکه‌های اجتماعی با سوءاستفاده از نام و نشان بانک مرکزی و شبکه بانکی هوشیار باشند. 🔹 طبق اعلام بانک مرکزی، کانال‌های جعلی با عنوان کارسازی وام برای مردم، به نام بانک مرکزی و سایر بانک‌های کشور در بستر سکوی تلگرام فعالیت می‌کنند. 🔹 این کانال‌ها با نمایش کارت ملی واقعی افراد و نمایش ساختگی مبلغ واریز به حساب ایشان، اقدام به تبلیغ و عضوگیری در کانال مربوطه می‌کنند. بنابراین، هم‌وطنان توجه داشته باشند تمامی این تبلیغات، تله‌ای برای مشتریان بانکی با هدف کلاهبرداری و پولشویی است و هرگونه نقل و انتقال به حساب این افراد برای دریافت وام منجر به مال‌باختگی می‌شود. 🆔 @irnfic

❇️ اقدامات دادستانی برای مقابله با قمارخانه‌های مجازی ⬅️حجت‌الاسلام موحدی آزاد دادستان کل کشور: 🔹درباره مقابله با قمارخانه‌های مجازی دادستانی کل کشور با همکاری دادسرا‌ها، پلیس فتا، وزارت اطلاعات و بانک مرکزی الگو‌های تراکنشی قمارخانه‌های مجازی را شناسایی و با بهره‌گیری از هوش مصنوعی و ظرفیت فنی معاونت فناوری‌های نوین بانک مرکزی از بخش عظیمی از تبادلات مالی قمارخانه‌های مجازی جلوگیری کرده است. 🔹با ارسال پیامک‌های دقیق و هدفمند به اشخاصی که در قمارخانه‌های مجازی گرفتار شده‌اند به آنها درباره ماهیت مجرمانه و تبعات حقوقی و کیفری این رفتار‌های سوء اخطار و هشدار داده است که طبق برآورد‌ها بخش قابل توجهی از دریافت کنندگان هشدار دادستانی متنبه شده و از ادامه فعالیت مجرمانه خودداری کرده‌اند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/dadsetan 🆔 @irnfic

❇️ برخورد با 28 کارمند جاعل و کار چاق کن در آذربایجان شرقی ⬅️رئیس مرکز حفاظت و اطلاعات قوه قضاییه: 🔹 ۲۸ نفر از افرادی که در استان آذربایجان شرقی با عناوین مختلف اقدام به جعل اسناد، کلاهبرداری و اخذ رشوه کرده بودند، توسط حفاظت و اطلاعات دادگستری استان آذربایجان شرقی و با همکاری پلیس اطلاعات و امنیت عمومی استان تحت تعقیب قرار گرفته و بازداشت شدند. 🔹افراد بازداشتی از مجموعه کارمندان ثبت اسناد و املاک استان، شهرداری، دفتر اسناد رسمی و افراد کارچاق‌کن و مدعی نفوذ در مراجع مذکور بود. 🆔 @irnfic

📽پالرمو و سی‌اف‌تی کمک می‌کنند که بانک‌های ما از تحریم‌ها در بیایند/ باید ثابت بکنیم که پولشویی نمی‌کنیم و همکاری سازمان یافته با تروریسم نداریم ⬅️ سخنگوی دولت در نشست خبری: 🔸ما هنوز به پالرمو و سی اف تی در FATF نپیوستیم و این دو معاهده به نوعی بانک‌های ما را نوعی گره میزنند و ما جدای از تحریم‌ها با عدم پذیرش این‌ها، بانک‌های خودمان را داریم به نوعی زمین گیر می‌کنیم. 🔸به جهت اینکه در این فرایند گیر نکنیم و مبادلات بانکی ما با کشورهای دوستی که با آنها کار می‌کنیم من جمله کشورهای حوزه اوراسیا و بریکس لازم هست که ما ثابت بکنیم که ما پولشویی نمی کنیم و همکاری سازمان یافته با تروریسم نداریم. 🔸این دو معاهده کمک میکند که بانک‌های ما از این تحریم‌ها در بیایند. 🔸درست است هیچ تضمینی وجود ندارد ولی به هر حال نمی‌شود به جهت اینکه تضمینی وجود ندارد ما خودمان راه را بر خودمان ببندیم و بانک‌ها خودمان را زمین گیر و گرفتار بکنیم. 🔸این لوایح در دستور کار مجمع تشخیص قرار دارد.