⛔️ عدم رفع تعهدات ارزی شرکت‌های پتروشیمی و پالایشی عامل رشد نرخ ارز 🔹دیوان محاسبات کشور در بررسی ترک فعل‌های مؤثر در کنترل نرخ ارز اعلام کرد که یکی از عوامل افزایش قیمت ارز در مرکز مبادله و بازار غیررسمی، رشد عدم رفع تعهدات صادراتی شرکت‌های پتروشیمی، پالایشی و فلزی در سال ۱۴۰۳ بوده است. 🔹بر اساس گزارش این نهاد نظارتی، تعهدات سررسید شده اما ایفا نشده در سال جاری به ۴.۶ میلیارد دلار رسیده که ۵۱ درصد از کل تعهدات ارزی سررسید شده را شامل می‌شود. 🔹دیوان محاسبات همچنین آثار تصمیمات کمیته فروش نفت بر تأخیر در بازگشت ارز حاصل از صادرات را به سران قوا منعکس کرده و موارد عدم اقدام قانونی بانک مرکزی را به دادسرای دیوان محاسبات ارسال کرده است. 🆔 @irnfic

⛔️ابرچالش پولشویی با حساب‌های اجاره‌ای 🔹وجود بیش از ۳۰ میلیون حساب بانکی راکد در ایران، علاوه بر تحمیل هزینه‌های سنگین به نظام بانکی، به بستری برای تخلفات مالی مانند گسترش پدیده حساب‌های اجاره‌ای و مفاسدی مانند پول‌شویی و فرار مالیاتی تبدیل شده است. 🔹طبق اعلام بانک مرکزی، ایرانی‌ها بیش از ۳۰۰ میلیون حساب بانکی دارند که بخش قابل‌توجهی از آن‌ها را حساب‌های راکد تشکیل می‌دهند. 🔹این حساب‌ها، به‌دلیل عدم فعالیت طولانی‌مدت، نه‌تنها چالش‌هایی برای نظام بانکی ایجاد کرده‌اند، بلکه به بستری مناسب برای تخلفات مالی از جمله پول‌شویی و فرار مالیاتی تبدیل شده‌اند. ادامه: https://fiu.gov.ir/hes29eg7 🆔 @irnfic

🎬حضور ایران در لیست سیاه FATF، هزینه‌های زیادی برای اقتصاد به همراه داشته است 🔸این قسمت از برنامه «رصدخانه اقتصاد»، با حضور هادی خانی، رئیس مرکز اطلاعات مالی به بررسی هزینه‌های حضور ایران در لیست سیاه FATF و ضرورت خروج از این لیست پرداخته است. 🔸این برنامه دوشنبه ۲۹ بهمن ماه در وبسایت و کانال تلگرام دنیای اقتصاد منتشر می‌شود. 🆔 @irnfic

📽 برای هر وضعیتی آمادگی لازم داریم ⬅️همتی وزیر اموراقتصادی و دارایی در گفت وگو با بلومبرگ شرق: 🔹سناریوهای مختلفی را برای عبور از هر شرایطی آماده کرده‌ایم و برای هر وضعیتی آمادگی لازم را داریم. 🔹یکی از اتفاقات مهمی که در چند سال گذشته در ایران رخ داد، تحریم‌ها و فشار حداکثری و ظالمانه‌ای بود که در دوره قبل ترامپ علیه ایران انجام شد و پس از او نیز تاحدودی ادامه پیدا کرد. 🔹طبیعی است که جمهوری اسلامی ایران روش‌های مختلفی را برای خنثی کردن این تحریم‌ها اجرا کرد و نشانه آن نیز این است که در طی سال‌های اخیر هم رشد اقتصادی مثبت بوده و هم روند همکاری ما با کشورهای مختلف منطقه و جهان رو به گسترش است. 🔹هم اکنون در ۱۱ ماه سال ما رشد ۱۸ درصدی در تجارت غیرنفتی داشتیم و صادرات نفت هم روند خوبی دارد. 🔹به نظر من ما توانسته‌ایم مرحله اصلی فشار را پشت سربگذاریم و در آینده نیز تلاش بیشتری در این زمینه خواهیم کرد. 🆔 @irnfic

❇️ دستگيری يک زن کلاهبردار با ۵۰ شاکی در شهرری ⬅️فرمانده انتظامی ری: 🔹زنی که در اصفهان، شهرکرد، مازندران، خراسان و تهران از ۵۰ نفر مبلغ ۱۰ میلیارد تومان کلاهبرداری کرده بود، در ری شناسایی و بازداشت شد. 🔹متهم افرادی که قصد سرمایه‌گذاری در بازارهای گوناگون داشتند را با وعده‌های مختلف فریب داده، پول را می‌گرفته و متواری می‌شد./ فارس 🆔 @irnfic

📺 توقف قطعی‌های برق و گاز با افزایش سرمایه اجتماعی ⬅️اصغر ابراهیمی اصل معاون وزیر اسبق نفت: 🔹در کره جنوبی ساعت ۲ تا ۴ همه مردم برای اینکه در آن ساعت، پیک تولید و اشتغال کشورشان است وسایل برقی را خاموش می‌کنند، تا تولید آسیب نبیند. 🔹ما سرمایه اجتماعی را از دست دادیم، وگرنه با پایین آوردن شدت مصرف انرژی، قطعی‌ برق و گاز نیز در ایران به پایان خواهد رسید. 🆔 @irnfic

❇️ پیش‌بینی‌های 2025: نحوه تعامل و تقابل هوش مصنوعی و کلاهبرداری 🔹ظهور ابزارهای پیچیده هوش مصنوعی، مانند GenAI و LLM، چالش‌های جدیدی را در مبارزه با کلاهبرداری ایجاد کرده است. با این حال، همین فناوری‌ها راه‌حل‌های قدرتمندی برای شناسایی و پیشگیری از این جرایم نیز ارائه می‌دهند 🔹بدیهی است که کلاهبرداری ادامه دارد و کسانی که قصد سوءاستفاده از سیستم‌های شرکتی، دولتی و مالی را دارند، به تلاش‌های خود ادامه خواهند داد. با هر پیشرفت فناوری، کلاهبرداری‌های جدید و شرکت‌های کلاهبرداری پدیدار می‌شوند. 🔹در سال 2023، زیان‌های کلاهبرداری گزارش شده از 10 میلیارد دلار فراتر رفت که نشان دهنده افزایش 14 درصدی نسبت به سال 2022 است. 🔹تنها در سه‌ماهه اول سال 2024، مصرف‌کنندگان گزارش دادند که 20 میلیون دلار به دلیل کلاهبرداری‌های جعل هویت دولتی از دست داده‌اند. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/ho29ma11fr 🆔 @irnfic

❇️ نخست وزیر سابق موریس به اتهام پولشویی دستگیر شد 🔹دادگاهی در موریس نخست وزیر سابق پراویند جوگنات را پس از دستگیری به اتهام پولشویی به قید وثیقه آزاد کرد. 🔹جوگنات پس از آن دستگیر شد که کارآگاهان کمیسیون جرایم مالی دولتی، خانه های او را برای یافتن و توقیف 114 میلیون روپیه موریس (2.5 میلیون دلار) جستجو کردند. 🔹ماه گذشته، رئیس سابق بانک مرکزی این کشور پس از اتهام توطئه برای کلاهبرداری بازداشت و به قید وثیقه آزاد شد. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/mo29ri11 🆔 @irnfic

⏺ رشد 15 درصدی بودجه وزارت اقتصاد! 🔹 بر اساس لایحه بودجه سال 1404فهرست افزایش بودجه دولتی به تفکیک وزارت‌خانه‌ها مشخص شد. 🔹بر اساس گزارش مرکز پژوهش‌های مجلس در خصوص بودجه سال آینده، بودجه 19 وزارتخانه دولت به طور متوسط 40 درصد افزایش یافته است. 🔹در این میان، وزارت میراث فرهنگی با رشد 75 درصدی بیشترین افزایش بودجه را تجربه کرده است؛ در حالی‌که وزارت نفت با کاهش 92 درصدی در بودجه عمومی خود، بیشترین تغییرات را به خود اختصاص داده است. 🔹بودجه وزارت اقتصاد هم تنها 15 درصد رشد داشته است. 🆔 @irnfic

❇️ مقابله مرکز اطلاعات مالی با پولشویی در بازار ارز، طلا و رمزارز 🔹حساب‌های اشخاص مظنون به پولشویی به ویژه در بازارهای طلا و ارز و رمزارز با همکاری بانک مرکزی و مرکز اطلاعات مالی مسدود شد. 🔹بانک مرکزی در اطلاعیه ای اعلام کرد که این بانک به استناد بند الف ماده ۴۲ قانون بانک مرکزی مکلف است موارد مظنون به پولشویی را به همراه اطلاعات مربوطه به مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد و دارایی گزارش نموده و پس از تایید آن مرکز نسبت به مسدود نمودن حساب مربوطه اقدام کند. 🔹 بنا به این اطلاعیه، بانک مرکزی با همکاری وزارت امور اقتصاد و دارایی و سایر دستگاه های نظارتی نسبت به رصد و شناسایی تراکنش‌های مشکوک اقدام نموده و مرحله نخست، حساب‌های اشخاص مظنون به پولشویی به ویژه در بازارهای طلا و ارز و رمزارز را مسدود کرد و این فرآیند ادامه خواهد داشت. 🔹بانک مرکزی تاکید می‌کند رصد تراکنش‌های مشکوک و مظنون به اخلال در بازار و پیگیری و برخوردهای قانونی با آنها با همکاری دستگاه‌های مختلف ادامه خواهد داشت و از تمام ظرفیت‌های قانونی استفاده می‌کند تا تراکنش‌های مظنون به پولشویی در بازارها اخلال ایجاد نکند. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/ta29b11arz 🆔 @irnfic

❇️ اقدامات استرالیا علیه تخلفات صرافی‌های رمزارز 🔹آژانس اطلاعات مالی استرالیا AUSTRAC ، اقدامات قانونی علیه ۱۳ ارائه‌دهنده خدمات حواله و صرافی‌ های رمزارزی انجام داده و بیش از ۵۰ شرکت دیگر را به دلیل احتمال تخلف در گزارش‌دهی معاملات مشکوک تحت بررسی قرار داده است. 🔹شش شرکت به دلیل مشکلات قانونی در مدیریت، تمدید ثبت‌نام نشدند و برخی دیگر تحت شرایط خاص قرار گرفتند. 🔹این اقدام بخشی از یک حمله گسترده برای بهبود نظارت و جلوگیری از پول‌شویی در صنعت رمزارز استرالیا است.