🔰 مقصر افزایش نرخ ارز چیست؟عوامل سیاسی و انتظاری یا …؟ ‌ 🔸نمایندگان در حالی طرح استیضاح وزیر اقتصاد را عمدتا به دلیل جهش نرخ ارز و طلا تصویب کرده‌اند که این افزایش نرخ‌ها ریشه در شرایط سیاسی، فنی و انتظاری دارد. ‌ 🔸مهمترین نکته نیز آن است که اصلا وزارت اقتصاد مسوولیت مستقیم در مدیریت بازار ارز ندارد و بانک مرکزی طبق قانون مسوول مدیریت بازار ارز است ‌ 🔸از جمله تحولات تاثیرگذار می‌توان به ترور شهید هنیه در تهران، شهادت سید حسن نصرالله، واکنش ایران به این حملات و احتمال تشدید درگیری‌های منطقه‌ای اشاره کرد. ‌ 🔸همچنین، پیروزی ترامپ و برنامه او برای فشار حداکثری علیه ایران، باعث ایجاد انتظارات تورمی و افزایش تقاضای سفته‌بازانه برای ارز شده است. ‌ 🔸قیمت جهانی طلا نیز متاثر از جنگ روسیه و اوکراین، جنگ غزه و جنگ تجاری آمریکا، افزایش عجیبی را در ماه های گذشته تجربه کرد ‌ 🔸از سوی دیگر، برخی مشکلات فنی در سامانه ارز تجاری و بازار مبادله نیز بر کند شدن روند تخصیص ارز و افزایش نرخ در بازار غیررسمی تأثیر گذاشته است./شبکه اقتصاد

❇️ برگزاری بیش از 101 هزار نفرساعت دوره آموزشی در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم ⬅️سعید ملکی معاون مرکز اطلاعات مالی: 🔹بر اساس ماده ۱۴۵ آیین‌نامه الحاقی ماده (۱۴) قانون مبارزه با پولشویی، اشخاص مشمول از جمله بانک‌ها، مؤسسات مالی و اعتباری، بورس اوراق بهادار، بیمه‌ها، بانک مرکزی، صندوق‌های قرض‌الحسنه، بنیادها و مؤسسات خیریه و شهرداری‌ها همچنین دفاتر اسناد رسمی، وکلای دادگستری، حسابرسان، حسابداران، کارشناسان رسمی دادگستری و بازرسان قانونی مکلف‌اند با هماهنگی مرکز، برنامه‌های مستمری را برای آموزش و توانمندسازی کارکنان خود جهت مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم نیازسنجی، طراحی، اجرا و ارزشیابی کنند. 🔹 بر همین اساس در شش‌ماهه تابستان و پاییز سال جاری بیش از 101 هزار نفرساعت دوره آموزشی با نظارت مستقیم و غیرمستقیم مرکز اطلاعات مالی توسط مؤسسات مالی و نهادها و دستگاه‌های مذکور برگزار شده است. 🔹بازرسی میدانی در خصوص عملکرد آموزشی اشخاص مشمول در شرکت‌های بیمه و بانک‌ها از دیگر اقدامات این مرکز در سال جاری بود. 🔹 ۱۴ دوره آموزشی ویژه کارکنان مرکز اطلاعات مالی به میزان ۳۲۰۰ نفرساعت از زمان آغاز دولت چهاردهم تاکنون با توجه به نیازسنجی‌های به‌عمل‌آمده برگزار و شناسنامه آموزشی کارکنان به‌روزرسانی شده است. 🔹تدوین دستورالعمل آموزشی جدید متناسب با نیازهای آموزشی اشخاص مشمول و راه‌اندازی سامانه نظارت بر عملکرد آموزشی اشخاص مشمول از جمله برنامه‌های در دست اجراست. https://fiu.gov.ir/am7ze12sh 🆔 @irnfic

⭕️ واکنش رئیس‌ مرکز اطلاع‌رسانی وزارت اقتصاد به یک ادعای بی‌اساس 🔸آرام رشیدی رئیس مرکز اطلاع رسانی وزارت اقتصاد، طرح ادعاهای بی اساس درباره تطمیع برخی نمایندگان از سوی وزارت اقتصاد‌ را مصداق بارز تهمت و بی اخلاقی دانست و تاکید کرد: این بی اخلاقی آشکار، نمایانگر نگرانی برخی استیضاح کنندگان از روند بازپس گیری امصاهای استیضاح است. 🔸ضمن تکذیب این ادعا، طرح چنین مباحثی در شان خانه ملت و نمایندگان محترم مردم نیست

❇️ آخرین وضعيت پرونده کوروش کمپانی ⬅️رئیس‌کل دادگستری استان تهران: 🔹 این پرونده ۶ هزار و ۸۰۰ نفر شاکی دارد. در ابتدا ۸ نفر بازداشت شدند که ۷ نفر بعد از تفهیم اتهام و با تامین وثیقه آزاد شدند اما مدیرعامل شرکت همچنان در بازداشت است. 🔹تاکنون ۶ دستگاه از اموال این شرکت توقیف شده و مرحله دوم مزایده به‌زودی برگزار می‌شود. 🔹یک مرکز تجاری در اصفهان به مزایده گذاشته و ۶ میلیارد تومان فروخته شد، ۱۴ میلیارد تومان مطالبات از اشخاص دیگر وصول شد و اموالی که برای تبلیغات صرف شده بود هم استرداد شد. 🔹برای استرداد اموال این فرد در امارات و همچنین استرداد این فرد و همسرش از امارات مکاتبات لازم با این کشور و اینترپل انجام شده است.

❇️ ورود دستگاه قضا به فروش مجازی طلا ⬅️ اصغر جهانگیر، سخنگوی قوه قضاییه: 🔹با دستور دادستانی کل کشور مقرر شد تا سایت‌های فروش غیرمجاز طلا شناسایی و پس از طی مراحل قانونی پلمب و مسدود شوند. 🔹موجودی کل طلای فروخته شده در بانک مورد وثوق تامین شود و نظارت‌ها نیز برخط و سیستمی باشد. 🔹دستگاه‌های امنیتی و اطلاعاتی نیز می بایست مراکز غیرمجاز فروش بر خط طلا را با همکاری دستگاه‌های اجرایی شناسایی کرده و اجازه فعالیت به مراکز غیرمجاز برای فروش برخط طلا و طلای آب‌شده را ندهند.

⏺ بزرگترین کلاهبرداری عاشقانه در تاریخ آمریکا 🔹یک زن ۴۳ ساله اهل لاس‌وگاس به نام آرورا فلپس به کلاهبرداری‌های گسترده عاشقانه و مرگبار متهم شد. 🔹او از طریق سایت‌های دوست‌یابی، مردان مسن‌تر را هدف قرار داده، آن‌ها را فریب داده و پس از تزریق مواد مخدر، صدها هزار دلار از آن‌ها سرقت کرده است. 🔹فلپس متهم به فروش سهام شرکت اپل متعلق به یکی از قربانیان به ارزش ۳.۳ میلیون دلار شده اما نتوانسته این مبلغ را از حساب تجارت الکترونیک قربانی خارج کند. 🔹در یکی از جنایات خود، قربانی‌ای را با تزریق مواد خواب‌آور ربوده و با ویلچر به مکزیک منتقل کرده است. این فرد چند ساعت پس از ورود به اتاق هتلی در مکزیکوسیتی جان باخته و جسدش توسط خدمه هتل کشف شده است. اف‌بی‌آی همچنین اعلام کرده که اجساد دو قربانی دیگر نیز مدت کوتاهی پس از ملاقات با فلپس پیدا شده‌اند. 🔹مقامات اف‌بی‌آی این پرونده را یکی از بزرگ‌ترین کلاهبرداری‌های عاشقانه در تاریخ معاصر توصیف کرده‌اند. 🆔 @irnfic

⏺ کلاهبرداری مالیاتی هنرپیشه معروف فرانسوی 🔹ژرار دوپاردیو بازیگر مشهور فرانسوی به دلیل کلاهبرداری مالی در فرانسه بازجویی شد. 🔹در دسامبر ۲۰۱۲، اندکی پس از آن که رئیس جمهور فرانسه اعلام کرد از درآمدهای بالای یک میلیون یورو مالیات ۷۵ درصدی اخذ می‌شود، دوپاردیو اعلام کرد که تابعیت فرانسوی خود را رها و به بلژیک نقل مکان می‌کند. 🔹او شهروندی روسیه و بلژیک را گرفت و ویلایی ۱.۲ میلیون یورویی نزدیک مرز فرانسه در بلژیک خرید. 🔹یک سال پیش، دفتر دادستان مالی ملی فرانسه دپاردیو را متهم کرد که به دروغ محل سکونت اصلی خود را در بلژیک ایجاد کرده تا از مالیات بالای فرانسه دور بماند و همچنان در این کشور زندگی می‌کند. 🔹بازیگر ۷۵ ساله همچنین قرار است ۲۴ و ۲۵ مارس به اتهام ۲ تجاوز جنسی ادعایی مربوط به فیلمبرداری فیلم «دریچه های سبز» ژان بکر در سال ۲۰۲۱ محاکمه شود. 🆔 @irnfic

❇️ توقیف اموال پرونده چای دبش ⬅️ رئیس‌کل دادگستری استان تهران: 🔹موجودی حساب‌های بانکی ۳۴ شرکت مرتبط با پرونده چای دبش در حدود ۱۵۵ میلیارد تومان مسدود شد. 🔹۳۵۰ ملک با ارزشی بالغ بر ۳۰ هزار میلیارد تومان نیز شناسایی و مسدود شده است. ۴۹۸ خودروی باربری و سواری نیز توقیف شده است. 🔹همچنین مقادیر زیادی طلا و جواهر به ارزش تقریبی ۵۰۰ میلیارد تومان کشف و توقیف شده و ۶۰ هزار دلار از اموال تحمیل‌شده به‌حساب دادگستری واریز شده است.

🎞 روزانه ۲۰ میلیون لیتر گازوئیل ما را قاچاق می‌کنند ⬅️رئیس جمهور: 🔹چه کسی این گازوئیل را قاچاق می‌کند؟ چه کسی آن را حمل می‌کند؟ این‌ها در داخل کشور هستند. به قول ما تُرک‌ها «کج بنشینیم و حرف راست بزنیم». ما این موضوع را کنترل خواهیم کرد. 🔹شما اصناف هم اگر می‌توانید موضوع را کنترل کنید اختیار گازوئیل را بدهیم به شما؛ به‌شرطی‌که گازوئیل در بازار آزاد قاچاق نشود. 🆔 @irnfic

❇️ چالش محدودیت در سقف تراکنش‌های بانکی 🔹روش‌های انتقال وجه متنوع‌تر شده و فناوری‌های بانکی انجام تراکنش‌های مالی را سریع‌تر و آسان‌تر کرده‌اند. 🔹بانک مرکزی برای مدیریت نقدینگی و کنترل تخلفات مالی، سقف‌هایی برای انتقال وجه تعیین کرده است.سقف کارت‌به‌کارت ۱۰ میلیون تومان در روز است، در حالی که سقف پایا ۱۰۰ میلیون تومان در هر تراکنش (با محدودیت ۲ مرتبه در روز) و ساتنا ۲۰۰ میلیون تومان است.انتقال‌های بیشتر از این مبلغ نیاز به مراجعه حضوری و ارائه مدارک دارد. 🔹محدودیت‌های سقف تراکنش، کسب‌وکارها و افرادی را که نیاز به انتقال مبالغ بالا دارند با مشکل مواجه کرده است.برخی برای دور زدن این محدودیت‌ها از چندین کارت بانکی یا روش‌های جایگزین استفاده می‌کنند. کارشناسان پیشنهاد می‌کنند که بانک مرکزی با در نظر گرفتن اعتبار حساب‌ها، محدودیت‌ها را به‌صورت هوشمند تنظیم کند. 🔹اختلالات سامانه‌های بانکی، محدودیت‌های تراکنشی و تعطیلی‌های پیش‌بینی‌نشده، دسترسی به خدمات بانکی را برای کاربران دشوار کرده است. بهبود زیرساخت‌های بانکداری الکترونیک و افزایش سقف تراکنش متناسب با تورم می‌تواند این مشکلات را کاهش دهد./دنیای اقتصاد

❇️ نظام بين‌المللي مبارزه با پولشويي تسهيل‌گر مقابله با قاچاق انسان 🔹نظام مبارزه با پولشويي، تغييرات مهمي را در اقتصاد جهاني ايجاد مي‌كند كه منجر به استثمار كمتر و سوءاستفاده كمتر از قاچاق انسان و نيروي كار دارد. استدلال مي‌شود يك تغيير كوچك اما مهم در رژيم بين‌المللي مبارزه با پولشويي، مي‌تواند اثرات بسيار زيادي داشته باشد. 🔹وقتي افراد يا شركت‌هايي كه از قاچاق انسان يا كار اجباري بهره‌مند مي‌شوند، بفهمند كه سود آنها مي‌تواند توقيف و مصادره شود، محاسبات ريسك‌شان تغيير مي‌كند و احتمال اينكه از اين جنايات حمايت كنند و از آنها اجتناب كنند، بيشتر خواهد بود. 🆔 @irnfic