❇️ چالش محدودیت در سقف تراکنش‌های بانکی 🔹روش‌های انتقال وجه متنوع‌تر شده و فناوری‌های بانکی انجام تراکنش‌های مالی را سریع‌تر و آسان‌تر کرده‌اند. 🔹بانک مرکزی برای مدیریت نقدینگی و کنترل تخلفات مالی، سقف‌هایی برای انتقال وجه تعیین کرده است.سقف کارت‌به‌کارت ۱۰ میلیون تومان در روز است، در حالی که سقف پایا ۱۰۰ میلیون تومان در هر تراکنش (با محدودیت ۲ مرتبه در روز) و ساتنا ۲۰۰ میلیون تومان است.انتقال‌های بیشتر از این مبلغ نیاز به مراجعه حضوری و ارائه مدارک دارد. 🔹محدودیت‌های سقف تراکنش، کسب‌وکارها و افرادی را که نیاز به انتقال مبالغ بالا دارند با مشکل مواجه کرده است.برخی برای دور زدن این محدودیت‌ها از چندین کارت بانکی یا روش‌های جایگزین استفاده می‌کنند. کارشناسان پیشنهاد می‌کنند که بانک مرکزی با در نظر گرفتن اعتبار حساب‌ها، محدودیت‌ها را به‌صورت هوشمند تنظیم کند. 🔹اختلالات سامانه‌های بانکی، محدودیت‌های تراکنشی و تعطیلی‌های پیش‌بینی‌نشده، دسترسی به خدمات بانکی را برای کاربران دشوار کرده است. بهبود زیرساخت‌های بانکداری الکترونیک و افزایش سقف تراکنش متناسب با تورم می‌تواند این مشکلات را کاهش دهد./دنیای اقتصاد

❇️ نظام بين‌المللي مبارزه با پولشويي تسهيل‌گر مقابله با قاچاق انسان 🔹نظام مبارزه با پولشويي، تغييرات مهمي را در اقتصاد جهاني ايجاد مي‌كند كه منجر به استثمار كمتر و سوءاستفاده كمتر از قاچاق انسان و نيروي كار دارد. استدلال مي‌شود يك تغيير كوچك اما مهم در رژيم بين‌المللي مبارزه با پولشويي، مي‌تواند اثرات بسيار زيادي داشته باشد. 🔹وقتي افراد يا شركت‌هايي كه از قاچاق انسان يا كار اجباري بهره‌مند مي‌شوند، بفهمند كه سود آنها مي‌تواند توقيف و مصادره شود، محاسبات ريسك‌شان تغيير مي‌كند و احتمال اينكه از اين جنايات حمايت كنند و از آنها اجتناب كنند، بيشتر خواهد بود. 🆔 @irnfic

❇️ سوءاستفاده پرداخت‌یارها از فناوری برای دور زدن قوانین پولشویی ⬅️حجت اسماعیل زاده، رئیس مرکز تنظیم‌گری بانک مرکزی: 🔹 شاید بتوان گفت که از صرافی‌های رمز ارز غیرمتمرکز تر و مدرن تر نداریم با این وجود وقتی آنها در دنیا کار می‌کنند، موظف هستند که قوانین مبارزه با پولشویی را رعایت کنند. 🔹فناوری معمولا اتفاقات خوبی رقم می‌زند با این حال شاهد هستیم که در مواردی در حوزه نظام‌های پرداخت، فناوری‌ها به عاملی برای دور زدن قوانین تبدیل شده‌اند. 🔹یعنی فناوری توسعه پیدا کرده است تا قوانین پولشویی را دور بزند. حتما دوستان در جریان رفتار برخی شرکت‌های پرداخت‌یاری هستند. 🔹اگر صندوق‌های طلا 24 ساعته می‌شد، پلتفرم‌های طلا شکل نمی‌گرفت. 🆔 @irnfic

🎞 دفاع معاون اول رئیس جمهور از وزیر اقتصاد ⬅️دکتر عارف: 🔹مطمئن هستیم پاسخ‌های دکتر همتی به نمایندگان مجلس قانع‌کننده خواهد بود. 🆔 @irnfic

❇️ بزرگ‌ترین هک‌ها و کلاهبرداری‌های در بازار ارزهای دیجیتال 🔹قبل از بزرگترین هک تاریخ ارز دیجیتال در ۲۱ فوریه ۲۰۲۵ از صرافی بای بیت به ارزش ۱.۵ میلیارد دلار، هک‌ها و کلاهبرداری‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۴ منجر به زیان‌هایی بیش از یک میلیارد دلار دیگر در سراسر جهان شدند. 🔹با رشد سریع صنعت کریپتو، شیوه‌های نفوذ مجرمان سایبری نیز روزبه‌روز پیچیده‌تر می‌شود. 🔹 نقاط ضعف در اکوسیستم کریپتو منجر به ضررهای هنگفتی شده است. از نفوذ به صرافی‌ها گرفته تا طرح‌های پانزی، هر یک از این رویدادها، درس‌های ارزشمندی را برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران به همراه دارند. ادامه: https://fiu.gov.ir/hak11kr12to 🆔 @irnfic

❇️ آیا بی‌ثباتی بازارها با استیضاح برطرف می‌شود؟ 🔹 نمایندگان مجلس، روز یکشنبه استیضاح وزیر اقتصاد را بررسی می‌کنند، «دنیای‌اقتصاد» در نظرسنجی از ۱۸۰ فعال اقتصادی و کارشناسان بازار سرمایه، اثر این استیضاح را بر روند بازار سهام بررسی کرد. 🔹براساس این نظرسنجی، ۸۰‌درصد صاحب‌نظران بر این باورند که تغییر وزیر اقتصاد لزوما به بهبود چشم‌گیری در بورس منجر نخواهد شد. 🔹این در حالی است که تنها ۱۲‌درصد، این تغییر را روزنه‌‌‌ای برای تقویت بازار سهام می‌دانند. ۳۳‌درصد کارشناسان نیز عملکرد وزیر اقتصاد در حوزه بازار سهام را در سطح «متوسط» ارزیابی کرده و ۳۱‌درصد نیز آن را «ضعیف» دانسته‌‌‌‌اند. 🔹دلیل نخست این است که وزارت اقتصاد در بخش مهمی از تصمیماتی که بر بازار سرمایه تاثیر می‌گذارد، نقشی نداشته و نهادهای بالادستی و سایر دستگاه‌‌‌‌های دولتی تعیین‌کننده هستند. علاوه بر این، بورس ایران با چالش‌‌‌‌های ریشه‌داری مانند نبود نقدینگی پایدار روبه‌روست. 🔹از سوی دیگر، نوسانات شدید در سال‌‌‌‌های اخیر و اصلاح‌های فرساینده بازار و تصمیمات یک‌شبه موجب شده تا اعتماد سهامداران به‌‌‌‌شدت کاهش یابد. 🔹اکثریت قاطع تحلیلگران معتقدند که مسیر بهبود بورس ایران صرفا با عوض ‌‌‌شدن یک‌چهره در کابینه هموار نخواهد شد. 🆔 @irnfic

⛔️ کلاهبرداری ١٣٢ میلیارد تومانی از طریق فروش حواله‌ خودرو ⬅️دادستان عمومی و انقلاب مرکز استان کرمان: ▫️۶ نفر کلاهبردار در سال ١۴٠٢ اقدام به فروش تعدادی حواله‌های خودرو ثبت نامی ایران‌خودرو و سایپا در سطح شهر و شهرستان‌های همجوار و بعضاً دیگر استان‌ها از جمله اصفهان نموده و پس از جمع‌آوری وجوه متقاضیان، متواری شدند و کیفرخواست متهمان پرونده کلاهبرداری به ارزش بالغ بر ١٣٢ میلیارد تومان صادر شد.

❇️ حمایت وزیر اقتصاد از تكمیل پروژه‌های زیرساختی مبارزه با پولشویی دولت شهید رئیسی/وارد مرحله جدیدی از مبارزه با مفاسد اقتصادی شده‌ایم 🔹رییس مرکز اطلاعات مالی از حمایت قاطع وزیر امور اقتصادی و دارایی از تکمیل مجموعه پروژه های متعدد زیرساختی مبارزه با جرایم و شبکه های پولشویی دولت شهید رئیسی خبر داد. 🔹هادی خانی رئیس مرکز اطلاعات مالی و دبیر شورای‌عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم عنوان کرد: مرکز اطلاعات مالی برابر تکالیف و اختیارات گسترده موجود در قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و در ابعاد داخلی و بین‌المللی، مهم‌ترین دستگاه حاکمیتی کشور در بدنه دولت و در راستای پیشگیری و مبارزه با جرایم منشا و فساد از طریق ردیابی پول‌های کثیف و جلوگیری از ظهور و بروز معاملات مشکوک است و به‌منظور تقویت زیرساخت‌های انسانی، اطلاعاتی و هوشمندسازی اجرای قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، پروژه‌های متعددی در دولت قبل تعریف شده است.

🔹معاون وزیر امور اقتصادی و دارایی با بیان اینکه در ابتدای دولت، مجموعه برنامه‌ها و پروژه‌های تقویت زیرساخت‌های کشور در مبارزه با پولشویی و دفاع از اعتبار جمهوری اسلامی ایران در مجامع بین‌المللی به سمع و نظر دکتر همتی رسانده شد، تأکید کرد: وزیر امور اقتصادی و دارایی با تأیید تمامی راهبردهای تدوین شده، قاطعانه از تکمیل پروژه‌ها و برنامه‌های دولت قبل در توسعه زیرساخت‌های مبارزه با فساد کشور حمایت کرده است و در این چند ماه و تحت حمایت‌های وزیر، علاوه بر تکمیل زیرساخت‌های هوشمندسازی رصد جریانات مالی مشکوک، اقدامات گسترده‌ای در جبران عقب‌ماندگی‌های قانونی و مقرراتی صورت پذیرفته و وجهه کشور در مجامع بین‌المللی در خصوص مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم نیز ارتقا قابل‌توجهی داشته است که تقدیر رسمی گروه منطقه‌ای مبارزه با پولشویی اوراسیا از اقدامات کشور در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم از جمله نتایج حاصل از تدابیر و حمایت‌های آقای دکتر همتی است. 🔹هادی خانی معاون وزیر اقتصاد با بیان اینکه این مرکز در دولت جدید و تحت راهبردهای ابلاغی دکتر همتی وزیر امور اقتصادی و دارایی وارد مرحله جدیدی از مبارزه با مفاسد گوناگون اقتصادی و جرایم منشأ پولشویی و شبکه‌های پولشویی شده است، عنوان کرد: جسارت، جرأت و حمایت دکتر همتی از پیشبرد اجرای قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی در داخل کشور تأثیر بسزایی در تقویت زیرساخت‌های رصد جریانات مالی مشکوک در کشور داشته و در همین چند ماه هزاران میلیارد تومان اموال و دارایی‌های مشکوک حاصل از شبکه‌های پولشویی تحت راهبردها و حمایت‌های ایشان شناسایی و به‌زودی پرونده‌های مربوطه به مراجع قضایی ارسال خواهد شد. https://fiu.gov.ir/he11he12fi 🆔 @irnfic

❇️ اقدامات گسترده مرکز اطلاعات مالی در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم 🔸مرکز اطلاعات مالی ایران با انجام اقدامات گسترده و ساختارمند، نقش مؤثری در مبارزه با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و نظارت بر فعالیت‌های مالی مشکوک ایفا کرده است. 🔸 این اقدامات نه‌تنها به کاهش مفاسد اقتصادی کمک کرده، بلکه باعث افزایش شفافیت و اعتماد در نظام مالی کشور شده است. همکاری با مراجع قضایی، بانک‌ها و سازمان‌های بین‌المللی نشان‌دهنده تعهد ایران به مبارزه با جرائم مالی در سطح ملی و بین‌المللی است. ⬅️ شناسایی 119 شرکت صوری 🔸 مرکز ملی اطلاعات مالی ایران باهدف پیشگیری از سوءاستفاده از اقشار ضعیف جامعه در تشکیل شرکت‌های صوری، اقدام به شناسایی و ارسال ۱۱۹ شرکت صوری به سازمان ثبت اسناد و املاک کشور کرده است. این شرکت‌ها در اولین فهرست سیاه تهیه شده توسط مرکز قرار گرفته‌اند. ⬅️ ارسال اطلاعات مالی 56 هزار شخص حقیقی و حقوقی به قوه قضاییه 🔹این مرکز با همکاری شبکه بانکی و مراجع قضایی، در حل‌وفصل پرونده‌های مفاسد اقتصادی مشارکت فعال داشته است. در این راستا، اطلاعات مالی بیش از ۵۶۰۰۰ شخص حقیقی و حقوقی ردیابی و به مراجع قضایی ارسال شده است. این اقدامات به کشف جرائم مالی و تسهیل روند رسیدگی به پرونده‌ها کمک شایانی کرده است. ⬅️ پاسخ به 34 هزار استعلام معاملات مشکوک 🔹مرکز ملی اطلاعات مالی در سال گذشته بیش از ۳۴۰۰۰ گزارش معاملات مشکوک (STR و SAR) از بانک‌ها و مؤسسات مالی دریافت کرده است. این گزارشات پس از بررسی، به بانک‌ها و مؤسسات مالی بازخورد داده شده تا از تکرار فعالیت‌های مشکوک جلوگیری شود.