❇️ پولشویی 2 میلیارد پوندی از طریق شبکه‌های زیرزمینی انگلیس 🔹 بر اساس گزارش آژانس درآمد و گمرک انگلستان (HMRC)، سالانه حدود 2 میلیارد پوند از طریق سیستم‌های انتقال پول غیررسمی در این کشور پولشویی می‌شود. 🔹در پاسخ به این وضعیت، آژانس کمپین جدیدی را با هدف مهار این وضعیت راه‌اندازی کرد و از کسب‌وکارهای حواله پول خواسته که در نهادهای دولتی ثبت‌نام کنند. 🔹آژانس درآمد و گمرک هشدار داد، مشاغلی که ثبت‌نام نمی‌کنند با «مجازات‌های مدنی، پیگرد کیفری و تعطیلی» مواجه می‌شوند. 🔹این آژانس اعلام کرد: «مجرمان از خدمات غیررسمی انتقال پول در بریتانیا برای پولشویی حدود 2 میلیارد پوند در سال سوءاستفاده می‌کنند و درآمد حاصل از جرایم سازمان‌یافته جدی را که به جوامع آسیب می‌رساند، پنهان می‌کنند.» 🔹یکی از رایج‌ترین خدمات غیررسمی حواله است. این سیستم به افراد اجازه می‌دهد تا بدون جابجایی فیزیکی، به خارج از کشور پول نقد بفرستند. کامل: https://fiu.gov.ir/en3am1 🆔 @irnfic

⚖️ جدیدترین نظریات مشورتی 🔹اختصاص شعبی از محاکم برای رسیدگی به جرم پولشویی توسط چه مرجعی انجام می‌شود؟ https://fiu.gov.ir/ak4sh1e 🔹ملاک و معیار تشخیص اقدام منجر به اخلال در نظام اقتصادی کشور چیست؟ https://fiu.gov.ir/ek4ke1w 🔹رسیدگی به اختلافات حقوقی اشخاص تحت نظارت بانک مرکزی با یکدیگر و مشتریان با کدام مرجع است؟ https://fiu.gov.ir/ba4aa1q 🔹آیا مجازات اشد ماده 4 قانون تشدید مجازات مرتکبین ارتشا، اختلاس و کلاهبرداری، افراد عادی عضو شبکه کلاهبرداری را هم شامل می شود؟ https://fiu.gov.ir/sh4mo1 🔹آیا سازمان بازرسی کل کشور بر بانک‌های خصوصی هم می تواند نظارت نماید؟ https://fiu.gov.ir/ba4ba1

✳️ احکام مالیاتی ۱۴۰۴ ابلاغ شد 🔹محمد هادی سبحانیان رئیس کل سازمان امور مالیاتی در بخشنامه‌ای احکام مالیاتی سال ۱۴۰۴ را ابلاغ کرد.

🔹 احکام مالیاتی 1404

❇️ هفت عامل تهدید کننده ثبات اروپا در سال 2025 🔹آخرین گزارش ارزیابی تهدید جرایم مهم و سازمان‌یافته اتحادیه اروپا به هفت نگرانی عمده برای این قاره در سال 2025 پرداخت و کلاهبرداری با کمک هوش مصنوعی را تهدیدی رو به رشد برای ثبات اروپا دانست. ⬅️ این گزارش هفت تهدید عمده را برجسته می‌کند: 🔹کلاهبرداری آنلاین 🔹حملات سایبری 🔹استثمار جنسی آنلاین کودکان 🔹قاچاق مهاجران 🔹قاچاق مواد مخدر 🔹قاچاق سلاح گرم 🔹جرایم زباله 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ur4ta1 🆔 @irnfic

❇️ ماجرای فردی که سر گوگل و فیسبوک هم کلاه گذاشت 🔹 یک مرد لیتوانیایی با روشی عجیب و ساده توانست مجموعاً ۱۲۲ میلیون دلار از غول‌های سیلیکون‌ولی بین سال‌های ۲۰۱۳ تا ۲۰۱۵ کلاهبرداری کند. 🔹اوالداس ریماسوسکاس و همدستان او بین سال‌های ۲۰۱۳ تا ۲۰۱۵ فاکتورهایی جعلی به فیس‌بوک و گوگل ارسال کردند و توانستند ۹۹ میلیون دلار از فیس‌بوک و ۲۳ میلیون دلار از گوگل کلاهبرداری کنند. 🔹نحوه کار او نیز بسیار ساده ولی هوشمندانه بود. این شخص فاکتورهایی را برای مواردی که این شرکت‌ها سفارش نداده بودند ارسال می‌کرد و در کمال تعجب، آن‌ها این فاکتورها را پرداخت می‌کردند. 🔹این کلاهبرداری سرانجام توسط گوگل کشف و متهم با اتهاماتی مانند کلاهبرداری، سرقت هویت و پولشویی مواجه شد. 🔹در دسامبر ۲۰۱۹ دادگاه آمریکا این کلاهبردار را به تحمل ۵ سال حبس و جریمه‌ای ۵۰ میلیون‌دلاری محکوم کرد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/go4fi1e 🆔 @irnfic

❇️ چین به جنگ با سوئیفت رفت 🔹 در 17 مارس 2025، بانک خلق چین به طور ناگهانی اعلام کرد که سیستم تسویه مرزی RMB دیجیتال به طور کامل به ده کشور آسه آن و شش کشور خاورمیانه متصل خواهد شد، به این معنی که 38 درصد از حجم تجارت جهان از سیستم سوئیفت تحت سلطه دلار آمریکا عبور خواهد کرد و مستقیما وارد "لحظه RMB دیجیتال" خواهد شد. 🔹 این بازی مالی که The Economist آن را «نبرد برتون وودز سیستم 2.0 Outpost Battle» نامیده است، در حال بازنویسی کدهای اساسی اقتصاد جهانی با فناوری بلاک چین است. 🔹در حالی که سیستم سوئیفت هنوز با تاخیر 3 تا 5 روزه در پرداخت‌های فرامرزی دست و پنجه نرم می‌کند، پل ارز دیجیتال توسعه‌یافته توسط چین سرعت تسویه را به 7 ثانیه کاهش داده است. در اولین آزمایش بین هنگ کنگ و ابوظبی، یک شرکت از طریق RMB دیجیتال به یک تامین کننده خاورمیانه پول پرداخت کرد. وجوه دیگر از طریق شش بانک واسط نمی رفت، بلکه به صورت بلادرنگ از طریق دفتر کل توزیع شده دریافت می شد و کارمزد رسیدگی 98 درصد کاهش یافت. این قابلیت «پرداخت برق آسا» باعث می‌شود سیستم تسویه سنتی تحت سلطه دلار آمریکا فوراً دست و پا چلفتی به نظر برسد. 🔹آنچه غرب را بیش از پیش هراسان می کند، خندق فنی ارز دیجیتال چین است. فناوری بلاک چین که توسط RMB دیجیتال استفاده می‌شود، نه تنها تراکنش‌ها را قابل ردیابی می‌کند، بلکه به طور خودکار قوانین ضد پولشویی را نیز اعمال می‌کند. در پروژه "دو کشور، دو پارک" چین و اندونزی، بانک صنعتی از RMB دیجیتال برای تکمیل اولین پرداخت برون مرزی استفاده کرد که از تایید سفارش تا رسیدن وجوه فقط 8 ثانیه طول کشید که 100 برابر کارآمدتر از روش های سنتی بود. این مزیت فنی 23 بانک مرکزی در سراسر جهان را قادر می سازد تا به طور فعال به آزمایش پل ارز دیجیتال بپیوندند که در میان آنها معامله گران انرژی خاورمیانه هزینه های تسویه حساب را تا 75 درصد کاهش داده اند. 🔹 تأثیر عمیق این انقلاب فناوری در بازسازی حاکمیت مالی نهفته است. زمانی که ایالات متحده تلاش کرد ایران را با سوئیفت تحریم کند، چین قبلاً یک حلقه بسته از پرداخت های یوان در جنوب شرقی آسیا ایجاد کرده بود. 🔹داده ها نشان می دهد که حجم تسویه مرزی RMB کشورهای آسه آن، از 5.8 تریلیون یوان در سال 2024 فراتر رفته است که افزایشی 120 درصدی نسبت به سال 2021 داشته است. شش کشور از جمله مالزی و سنگاپور RMB را در ذخایر ارزی خود لحاظ کرده اند و تایلند اولین تسویه نفت را با RMB دیجیتال تکمیل کرده است. این موج «دلارزدایی» بانک تسویه حساب های بین المللی را وادار کرد که فریاد بزند: «چین قوانین بازی را در عصر ارز دیجیتال تعریف می کند». 🔹 اما چیزی که واقعا جهان را شوکه کرد، طرح راهبردی چین بود. RMB دیجیتال نه تنها یک ابزار پرداخت، بلکه حامل فنی راهبرد «کمربند و جاده» است. در پروژه‌هایی مانند راه‌آهن چین-لائوس و راه‌آهن پرسرعت جاکارتا-باندونگ، RMB دیجیتال عمیقاً با ناوبری Beidou و ارتباطات کوانتومی برای ایجاد یک "جاده ابریشم دیجیتال" ادغام شده است. زمانی که شرکت‌های خودروسازی اروپایی از RMB دیجیتال برای تسویه بار در مسیر قطب شمال استفاده می‌کنند، چین از فناوری بلاک چین برای افزایش کارایی تجارت تا 400 درصد استفاده می‌کند. این راهبرد مجازی-واقعی باعث می شود هژمونی دلار آمریکا برای اولین بار یک تهدید سیستماتیک را احساس کند. 🔹 امروزه 87 درصد از کشورهای جهان انطباق سیستم دیجیتال RMB را تکمیل کرده اند و مقیاس پرداخت های فرامرزی از 1.2 تریلیون دلار آمریکا فراتر رفته است. در حالی که ایالات متحده هنوز در حال بحث است که آیا ارز دیجیتال وضعیت دلار آمریکا را تهدید می کند، چین بی سر و صدا یک شبکه پرداخت دیجیتال ایجاد کرده است که 200 کشور را پوشش می دهد. این انقلاب مالی خاموش تنها در مورد حاکمیت پولی نیست، بلکه تعیین می‌کند چه کسی می‌تواند حیات اقتصاد جهانی آینده را کنترل کند.

🔹در حالی که سیستم سوئیفت هنوز با تاخیر 3 تا 5 روزه در پرداخت‌های فرامرزی دست و پنجه نرم می‌کند، پل ارز دیجیتال توسعه‌یافته توسط چین سرعت تسویه را به 7 ثانیه کاهش داده است. در اولین آزمایش بین هنگ کنگ و ابوظبی، یک شرکت از طریق RMB دیجیتال به یک تامین کننده خاورمیانه پول پرداخت کرد. وجوه دیگر از طریق شش بانک واسط نمی رفت، بلکه به صورت بلادرنگ از طریق دفتر کل توزیع شده دریافت می شد و کارمزد رسیدگی 98 درصد کاهش یافت. این قابلیت «پرداخت برق آسا» باعث می‌شود سیستم تسویه سنتی تحت سلطه دلار آمریکا فوراً دست و پا چلفتی به نظر برسد. 🔹آنچه غرب را بیش از پیش هراسان می کند، خندق فنی ارز دیجیتال چین است. فناوری بلاک چین که توسط RMB دیجیتال استفاده می‌شود، نه تنها تراکنش‌ها را قابل ردیابی می‌کند، بلکه به طور خودکار قوانین ضد پولشویی را نیز اعمال می‌کند. در پروژه "دو کشور، دو پارک" چین و اندونزی، بانک صنعتی از RMB دیجیتال برای تکمیل اولین پرداخت برون مرزی استفاده کرد که از تایید سفارش تا رسیدن وجوه فقط 8 ثانیه طول کشید که 100 برابر کارآمدتر از روش های سنتی بود. این مزیت فنی 23 بانک مرکزی در سراسر جهان را قادر می سازد تا به طور فعال به آزمایش پل ارز دیجیتال بپیوندند که در میان آنها معامله گران انرژی خاورمیانه هزینه های تسویه حساب را تا 75 درصد کاهش داده اند. 🔹 تأثیر عمیق این انقلاب فناوری در بازسازی حاکمیت مالی نهفته است. زمانی که ایالات متحده تلاش کرد ایران را با سوئیفت تحریم کند، چین قبلاً یک حلقه بسته از پرداخت های یوان در جنوب شرقی آسیا ایجاد کرده بود. 🔹داده ها نشان می دهد که حجم تسویه مرزی RMB کشورهای آسه آن، از 5.8 تریلیون یوان در سال 2024 فراتر رفته است که افزایشی 120 درصدی نسبت به سال 2021 داشته است. شش کشور از جمله مالزی و سنگاپور RMB را در ذخایر ارزی خود لحاظ کرده اند و تایلند اولین تسویه نفت را با RMB دیجیتال تکمیل کرده است. این موج «دلارزدایی» بانک تسویه حساب های بین المللی را وادار کرد که فریاد بزند: «چین قوانین بازی را در عصر ارز دیجیتال تعریف می کند». 🔹 اما چیزی که واقعا جهان را شوکه کرد، طرح راهبردی چین بود. RMB دیجیتال نه تنها یک ابزار پرداخت، بلکه حامل فنی راهبرد «کمربند و جاده» است. در پروژه‌هایی مانند راه‌آهن چین-لائوس و راه‌آهن پرسرعت جاکارتا-باندونگ، RMB دیجیتال عمیقاً با ناوبری Beidou و ارتباطات کوانتومی برای ایجاد یک "جاده ابریشم دیجیتال" ادغام شده است. زمانی که شرکت‌های خودروسازی اروپایی از RMB دیجیتال برای تسویه بار در مسیر قطب شمال استفاده می‌کنند، چین از فناوری بلاک چین برای افزایش کارایی تجارت تا 400 درصد استفاده می‌کند. این راهبرد مجازی-واقعی باعث می شود هژمونی دلار آمریکا برای اولین بار یک تهدید سیستماتیک را احساس کند. 🔹 امروزه 87 درصد از کشورهای جهان انطباق سیستم دیجیتال RMB را تکمیل کرده اند و مقیاس پرداخت های فرامرزی از 1.2 تریلیون دلار آمریکا فراتر رفته است. در حالی که ایالات متحده هنوز در حال بحث است که آیا ارز دیجیتال وضعیت دلار آمریکا را تهدید می کند، چین بی سر و صدا یک شبکه پرداخت دیجیتال ایجاد کرده است که 200 کشور را پوشش می دهد. این انقلاب مالی خاموش تنها در مورد حاکمیت پولی نیست، بلکه تعیین می‌کند چه کسی می‌تواند حیات اقتصاد جهانی آینده را کنترل کند. 🆔 @irnfic

❇️ نگاهی به مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در عراق 🔹 چارچوب مبارزه با پولشویی عراق از طریق قوانین به‌روز، نهادهای نظارتی فعال و تلاش‌های اجرایی قوی برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم تقویت شده است. 🔹 چارچوب نظارتی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در عراق 🔹 الزامات انطباق مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در عراق 🔹 مجازات پولشویی و تأمین مالی تروریسم در عراق 🔹 شیوه‌های مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در عراق 🖇 ادامه: https://fiu.gov.ir/ar5po1t 🆔 @irnfic

❇️ کدام کشورها بزرگترین مازاد تجاری را در جهان دارند؟ 🔹چین، بزرگترین مازاد تجاری را در سراسر جهان دارد که از رکورد ۶۶۵.۱ میلیارد دلار در سال ۲۰۲۲، به ۵۹۳.۹ میلیارد دلار در سال ۲۰۲۳ رسید./ ایسنا 🆔 @irnfic

❇️ واردات موبایل با دلار ۷۰ هزار تومانی فروش با دلار ۱۰۰ هزار تومانی ⬅️رئیس اندیشکده حکمرانی هوشمند : 🔹ارز مرکز مبادله در واقع همان ارز حاصل از صادرات است که واردکنندگان برای واردات کالاهای مشخص از آن استفاده می‌کنند. 🔹اقلام الکترونیک از جمله تلفن همراه هم از جمله کالاهایی است که مشمول این ارز شده و دولت به آن ارز با نرخ مبادله‌ای اختصاص می‌دهد. 🔹اگرچه بازار آزاد ارز طی یک ماه اخیر افزایش شدیدی را تجربه کرده اما نرخ دلار مبادله‌ای طی این مدت کمتر از ۳ درصد رشد داشته است. 🔹با وجود این ثبات نسبی در بازار ارز مبادله‌ای اما اقلامی که با این ارز وارد کشور می‌شود از جمله تلفن همراه، طی ۱۵ روز اخیر بین ۳۰ تا ۴۰ درصد افزایش قیمت داشته است. 🔹این یعنی کالاهایی که اکنون با دلار حدود ۷۰ هزار تومانی وارد کشور شده است؛ با دلار تقریباً ۱۰۰ هزار تومانی به دست مصرف کننده می‌رسد. 🔹اتفاقی که کاملاً با فلسفه راه‌اندازی مرکز مبادله در تضاد است. چرا وقتی منشأ ارز کالا فقط در حد ۳ درصد افزایش داشته است؛ آن کالا باید حداقل ۳۰ درصد افزایش قیمت داشته باشد؟ 🆔 @irnfic