❇️ ماجرای فردی که سر گوگل و فیسبوک هم کلاه گذاشت 🔹 یک مرد لیتوانیایی با روشی عجیب و ساده توانست مجموعاً ۱۲۲ میلیون دلار از غول‌های سیلیکون‌ولی بین سال‌های ۲۰۱۳ تا ۲۰۱۵ کلاهبرداری کند. 🔹اوالداس ریماسوسکاس و همدستان او بین سال‌های ۲۰۱۳ تا ۲۰۱۵ فاکتورهایی جعلی به فیس‌بوک و گوگل ارسال کردند و توانستند ۹۹ میلیون دلار از فیس‌بوک و ۲۳ میلیون دلار از گوگل کلاهبرداری کنند. 🔹نحوه کار او نیز بسیار ساده ولی هوشمندانه بود. این شخص فاکتورهایی را برای مواردی که این شرکت‌ها سفارش نداده بودند ارسال می‌کرد و در کمال تعجب، آن‌ها این فاکتورها را پرداخت می‌کردند. 🔹این کلاهبرداری سرانجام توسط گوگل کشف و متهم با اتهاماتی مانند کلاهبرداری، سرقت هویت و پولشویی مواجه شد. 🔹در دسامبر ۲۰۱۹ دادگاه آمریکا این کلاهبردار را به تحمل ۵ سال حبس و جریمه‌ای ۵۰ میلیون‌دلاری محکوم کرد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/go4fi1e 🆔 @irnfic

❇️ چین به جنگ با سوئیفت رفت 🔹 در 17 مارس 2025، بانک خلق چین به طور ناگهانی اعلام کرد که سیستم تسویه مرزی RMB دیجیتال به طور کامل به ده کشور آسه آن و شش کشور خاورمیانه متصل خواهد شد، به این معنی که 38 درصد از حجم تجارت جهان از سیستم سوئیفت تحت سلطه دلار آمریکا عبور خواهد کرد و مستقیما وارد "لحظه RMB دیجیتال" خواهد شد. 🔹 این بازی مالی که The Economist آن را «نبرد برتون وودز سیستم 2.0 Outpost Battle» نامیده است، در حال بازنویسی کدهای اساسی اقتصاد جهانی با فناوری بلاک چین است. 🔹در حالی که سیستم سوئیفت هنوز با تاخیر 3 تا 5 روزه در پرداخت‌های فرامرزی دست و پنجه نرم می‌کند، پل ارز دیجیتال توسعه‌یافته توسط چین سرعت تسویه را به 7 ثانیه کاهش داده است. در اولین آزمایش بین هنگ کنگ و ابوظبی، یک شرکت از طریق RMB دیجیتال به یک تامین کننده خاورمیانه پول پرداخت کرد. وجوه دیگر از طریق شش بانک واسط نمی رفت، بلکه به صورت بلادرنگ از طریق دفتر کل توزیع شده دریافت می شد و کارمزد رسیدگی 98 درصد کاهش یافت. این قابلیت «پرداخت برق آسا» باعث می‌شود سیستم تسویه سنتی تحت سلطه دلار آمریکا فوراً دست و پا چلفتی به نظر برسد. 🔹آنچه غرب را بیش از پیش هراسان می کند، خندق فنی ارز دیجیتال چین است. فناوری بلاک چین که توسط RMB دیجیتال استفاده می‌شود، نه تنها تراکنش‌ها را قابل ردیابی می‌کند، بلکه به طور خودکار قوانین ضد پولشویی را نیز اعمال می‌کند. در پروژه "دو کشور، دو پارک" چین و اندونزی، بانک صنعتی از RMB دیجیتال برای تکمیل اولین پرداخت برون مرزی استفاده کرد که از تایید سفارش تا رسیدن وجوه فقط 8 ثانیه طول کشید که 100 برابر کارآمدتر از روش های سنتی بود. این مزیت فنی 23 بانک مرکزی در سراسر جهان را قادر می سازد تا به طور فعال به آزمایش پل ارز دیجیتال بپیوندند که در میان آنها معامله گران انرژی خاورمیانه هزینه های تسویه حساب را تا 75 درصد کاهش داده اند. 🔹 تأثیر عمیق این انقلاب فناوری در بازسازی حاکمیت مالی نهفته است. زمانی که ایالات متحده تلاش کرد ایران را با سوئیفت تحریم کند، چین قبلاً یک حلقه بسته از پرداخت های یوان در جنوب شرقی آسیا ایجاد کرده بود. 🔹داده ها نشان می دهد که حجم تسویه مرزی RMB کشورهای آسه آن، از 5.8 تریلیون یوان در سال 2024 فراتر رفته است که افزایشی 120 درصدی نسبت به سال 2021 داشته است. شش کشور از جمله مالزی و سنگاپور RMB را در ذخایر ارزی خود لحاظ کرده اند و تایلند اولین تسویه نفت را با RMB دیجیتال تکمیل کرده است. این موج «دلارزدایی» بانک تسویه حساب های بین المللی را وادار کرد که فریاد بزند: «چین قوانین بازی را در عصر ارز دیجیتال تعریف می کند». 🔹 اما چیزی که واقعا جهان را شوکه کرد، طرح راهبردی چین بود. RMB دیجیتال نه تنها یک ابزار پرداخت، بلکه حامل فنی راهبرد «کمربند و جاده» است. در پروژه‌هایی مانند راه‌آهن چین-لائوس و راه‌آهن پرسرعت جاکارتا-باندونگ، RMB دیجیتال عمیقاً با ناوبری Beidou و ارتباطات کوانتومی برای ایجاد یک "جاده ابریشم دیجیتال" ادغام شده است. زمانی که شرکت‌های خودروسازی اروپایی از RMB دیجیتال برای تسویه بار در مسیر قطب شمال استفاده می‌کنند، چین از فناوری بلاک چین برای افزایش کارایی تجارت تا 400 درصد استفاده می‌کند. این راهبرد مجازی-واقعی باعث می شود هژمونی دلار آمریکا برای اولین بار یک تهدید سیستماتیک را احساس کند. 🔹 امروزه 87 درصد از کشورهای جهان انطباق سیستم دیجیتال RMB را تکمیل کرده اند و مقیاس پرداخت های فرامرزی از 1.2 تریلیون دلار آمریکا فراتر رفته است. در حالی که ایالات متحده هنوز در حال بحث است که آیا ارز دیجیتال وضعیت دلار آمریکا را تهدید می کند، چین بی سر و صدا یک شبکه پرداخت دیجیتال ایجاد کرده است که 200 کشور را پوشش می دهد. این انقلاب مالی خاموش تنها در مورد حاکمیت پولی نیست، بلکه تعیین می‌کند چه کسی می‌تواند حیات اقتصاد جهانی آینده را کنترل کند.

🔹در حالی که سیستم سوئیفت هنوز با تاخیر 3 تا 5 روزه در پرداخت‌های فرامرزی دست و پنجه نرم می‌کند، پل ارز دیجیتال توسعه‌یافته توسط چین سرعت تسویه را به 7 ثانیه کاهش داده است. در اولین آزمایش بین هنگ کنگ و ابوظبی، یک شرکت از طریق RMB دیجیتال به یک تامین کننده خاورمیانه پول پرداخت کرد. وجوه دیگر از طریق شش بانک واسط نمی رفت، بلکه به صورت بلادرنگ از طریق دفتر کل توزیع شده دریافت می شد و کارمزد رسیدگی 98 درصد کاهش یافت. این قابلیت «پرداخت برق آسا» باعث می‌شود سیستم تسویه سنتی تحت سلطه دلار آمریکا فوراً دست و پا چلفتی به نظر برسد. 🔹آنچه غرب را بیش از پیش هراسان می کند، خندق فنی ارز دیجیتال چین است. فناوری بلاک چین که توسط RMB دیجیتال استفاده می‌شود، نه تنها تراکنش‌ها را قابل ردیابی می‌کند، بلکه به طور خودکار قوانین ضد پولشویی را نیز اعمال می‌کند. در پروژه "دو کشور، دو پارک" چین و اندونزی، بانک صنعتی از RMB دیجیتال برای تکمیل اولین پرداخت برون مرزی استفاده کرد که از تایید سفارش تا رسیدن وجوه فقط 8 ثانیه طول کشید که 100 برابر کارآمدتر از روش های سنتی بود. این مزیت فنی 23 بانک مرکزی در سراسر جهان را قادر می سازد تا به طور فعال به آزمایش پل ارز دیجیتال بپیوندند که در میان آنها معامله گران انرژی خاورمیانه هزینه های تسویه حساب را تا 75 درصد کاهش داده اند. 🔹 تأثیر عمیق این انقلاب فناوری در بازسازی حاکمیت مالی نهفته است. زمانی که ایالات متحده تلاش کرد ایران را با سوئیفت تحریم کند، چین قبلاً یک حلقه بسته از پرداخت های یوان در جنوب شرقی آسیا ایجاد کرده بود. 🔹داده ها نشان می دهد که حجم تسویه مرزی RMB کشورهای آسه آن، از 5.8 تریلیون یوان در سال 2024 فراتر رفته است که افزایشی 120 درصدی نسبت به سال 2021 داشته است. شش کشور از جمله مالزی و سنگاپور RMB را در ذخایر ارزی خود لحاظ کرده اند و تایلند اولین تسویه نفت را با RMB دیجیتال تکمیل کرده است. این موج «دلارزدایی» بانک تسویه حساب های بین المللی را وادار کرد که فریاد بزند: «چین قوانین بازی را در عصر ارز دیجیتال تعریف می کند». 🔹 اما چیزی که واقعا جهان را شوکه کرد، طرح راهبردی چین بود. RMB دیجیتال نه تنها یک ابزار پرداخت، بلکه حامل فنی راهبرد «کمربند و جاده» است. در پروژه‌هایی مانند راه‌آهن چین-لائوس و راه‌آهن پرسرعت جاکارتا-باندونگ، RMB دیجیتال عمیقاً با ناوبری Beidou و ارتباطات کوانتومی برای ایجاد یک "جاده ابریشم دیجیتال" ادغام شده است. زمانی که شرکت‌های خودروسازی اروپایی از RMB دیجیتال برای تسویه بار در مسیر قطب شمال استفاده می‌کنند، چین از فناوری بلاک چین برای افزایش کارایی تجارت تا 400 درصد استفاده می‌کند. این راهبرد مجازی-واقعی باعث می شود هژمونی دلار آمریکا برای اولین بار یک تهدید سیستماتیک را احساس کند. 🔹 امروزه 87 درصد از کشورهای جهان انطباق سیستم دیجیتال RMB را تکمیل کرده اند و مقیاس پرداخت های فرامرزی از 1.2 تریلیون دلار آمریکا فراتر رفته است. در حالی که ایالات متحده هنوز در حال بحث است که آیا ارز دیجیتال وضعیت دلار آمریکا را تهدید می کند، چین بی سر و صدا یک شبکه پرداخت دیجیتال ایجاد کرده است که 200 کشور را پوشش می دهد. این انقلاب مالی خاموش تنها در مورد حاکمیت پولی نیست، بلکه تعیین می‌کند چه کسی می‌تواند حیات اقتصاد جهانی آینده را کنترل کند. 🆔 @irnfic

❇️ نگاهی به مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در عراق 🔹 چارچوب مبارزه با پولشویی عراق از طریق قوانین به‌روز، نهادهای نظارتی فعال و تلاش‌های اجرایی قوی برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم تقویت شده است. 🔹 چارچوب نظارتی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در عراق 🔹 الزامات انطباق مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در عراق 🔹 مجازات پولشویی و تأمین مالی تروریسم در عراق 🔹 شیوه‌های مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در عراق 🖇 ادامه: https://fiu.gov.ir/ar5po1t 🆔 @irnfic

❇️ کدام کشورها بزرگترین مازاد تجاری را در جهان دارند؟ 🔹چین، بزرگترین مازاد تجاری را در سراسر جهان دارد که از رکورد ۶۶۵.۱ میلیارد دلار در سال ۲۰۲۲، به ۵۹۳.۹ میلیارد دلار در سال ۲۰۲۳ رسید./ ایسنا 🆔 @irnfic

❇️ واردات موبایل با دلار ۷۰ هزار تومانی فروش با دلار ۱۰۰ هزار تومانی ⬅️رئیس اندیشکده حکمرانی هوشمند : 🔹ارز مرکز مبادله در واقع همان ارز حاصل از صادرات است که واردکنندگان برای واردات کالاهای مشخص از آن استفاده می‌کنند. 🔹اقلام الکترونیک از جمله تلفن همراه هم از جمله کالاهایی است که مشمول این ارز شده و دولت به آن ارز با نرخ مبادله‌ای اختصاص می‌دهد. 🔹اگرچه بازار آزاد ارز طی یک ماه اخیر افزایش شدیدی را تجربه کرده اما نرخ دلار مبادله‌ای طی این مدت کمتر از ۳ درصد رشد داشته است. 🔹با وجود این ثبات نسبی در بازار ارز مبادله‌ای اما اقلامی که با این ارز وارد کشور می‌شود از جمله تلفن همراه، طی ۱۵ روز اخیر بین ۳۰ تا ۴۰ درصد افزایش قیمت داشته است. 🔹این یعنی کالاهایی که اکنون با دلار حدود ۷۰ هزار تومانی وارد کشور شده است؛ با دلار تقریباً ۱۰۰ هزار تومانی به دست مصرف کننده می‌رسد. 🔹اتفاقی که کاملاً با فلسفه راه‌اندازی مرکز مبادله در تضاد است. چرا وقتی منشأ ارز کالا فقط در حد ۳ درصد افزایش داشته است؛ آن کالا باید حداقل ۳۰ درصد افزایش قیمت داشته باشد؟ 🆔 @irnfic

❇️ پاسخ به شایعات و ابهامات درباره FATF 🔸بارها اعلام کردیم که رفع و مدیریت تحریم‌های ظالمانه آمریکا علیه ایران و مدیریت پرونده کشور در FATF در امتداد هم نیستند بلکه موازی هم هستند و هرکدام باید به‌صورت جداگانه مدیریت و تدبیر شوند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ma28ma12 🆔 @irnfic

❇️ تغییر موضع دولت پاکستان در رابطه با رمز ارزها 🔹 پس از سال‌ها مقاومت در برابر رمز ارزها، دولت پاکستان به‌طور رسمی تصمیم به قانونی کردن ارزهای دیجیتال گرفت. 🔹 مدیرعامل شورای جدید کریپتو، پیشنهاد استفاده از انرژی اضافی کشور برای استخراج بیت‌کوین را مطرح کرد تا پاکستان به تدریج سیاست خود را در رابطه با رمزارزها تغییر دهد. 🔹 هدف اصلی این ابتکار، ایجاد زیرساختی قوی برای اکوسیستم کریپتو در پاکستان است که بر جذب سرمایه‌گذاری خارجی و تبدیل کشور به یک مرکز اصلی کریپتو تمرکز دارد. 🔹با توجه به مخالفت قبلی سخت‌گیرانه دولت با رمز ارزها این تغییر سیاست مورد توجه قرار گرفته است./اکونیوز 🆔 @irnfic

❇️ در سال سرمایه‌گذاری برای تولید اهمیت خروج از لیست سیاه FATF دوچندان است 🔹دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم با اشاره به نام‌گذاری سال ۱۴۰۴ توسط مقام معظم رهبری، یکی از مهم‌ترین موانع سرمایه‌گذاران خارجی را که حاضر به همراهی با تحریم‌های یک‌جانبه و سیاسی آمریکا نیستند به‌ویژه ایرانیان مقیم خارج از کشور، حضور ایران در لیست کشورهای پرخطر پولشویی و تأمین مالی تروریسم FATF برشمرد. 🔹به گزارش روابط عمومی مرکز اطلاعات مالی، هادی خانی دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم گفت: در حال حاضر سرمایه‌گذاران خارج از کشور به دلیل نگرانی از ریسک شهرت و اعتبار و موانع ورود و خروج سرمایه‌هایشان به ایران ناشی از تحریم‌های آمریکا و محدودیت‌های FATF تمایلی برای سرمایه‌گذاری در کشورمان نشان نمی‌دهند. 🔹وی همچنین با بیان اینکه ‌خروج از لیست سیاه یا همان لیست کشورهای پرخطر تأثیر مهمی در تغییر وضعیت اقتصاد ایران در شاخص بازل خواهد داشت، تصریح کرد: در شاخص بازل حدود ۳۰ امتیاز مربوط به گزارش FATF از وضعیت پولشویی و تأمین مالی تروریسم کشورهاست و شاخص بازل و گزارش‌های FATF دو عامل بسیار مهم و اساسی در محاسبات ریسک سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند و این موضوع بر اهمیت مدیریت این چالش می‌افزاید.

🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی با اذعان به این مهم که نشست‌های تخصصی و فنی سال گذشته با کمیسیون‌های مجمع تشخیص مصلحت نظام در فضایی فنی و حقوقی ذهنیت‌های کارشناسی در خصوص مدیریت فرصت‌ها و تهدیدهای چالش با FATF را تغییر داده است، عنوان کرد: به دلیل ورود جمهوری اسلامی ایران به لیست کشورهای پرخطر پولشویی و تأمین مالی تروریسم، شرکت دولتی بیمه صادرات و اعتبار چین SINOSURE که مسئول ضمانت سرمایه‌گذاران چینی است، محاسبات ریسک سرمایه‌گذاری در ایران را جدی‌تر گرفته است و تداوم این وضعیت به‌طور حتم تحقق شعار سرمایه‌گذاری برای تولید را با موانعی روبه‌رو خواهد کرد. 🔹خانی اظهار امیدواری نمود که با توجه زمان‌بر بودن فرآیند فنی و حقوقی خروج از لیست سیاه است، مجمع تشخیص مصلحت نظام هرچه سریع‌تر مانع اصلی تسهیل و تسریع اجرای برنامه اقدام و حذف اقدامات تقابلی FATF علیه کشورمان را با تصویب لوایح CFT و پالرمو برطرف نماید. https://fiu.gov.ir/fa5sa1t 🆔 @irnfic

❇️ کلاهبرداری ۲۵ میلیارد تومانی به بهانه کمک به آزادی زندانیان ⬅️رئیس پلیس فتا: 🔹سارق سابقه داری که به بهانه جمع آوری فطریه و کمک به آزادی زندانیان نیازمند در ماه رمضان مبلغ ۲۵ میلیارد تومان از مردم کلاهبرداری کرده بود، بازداشت شد. 🔹تاکنون ۵۰ نفر از مالباخته‌ها شناسایی شده‌اند. 🔹برخی از افراد که کارت‌های خود را در اختیار متهم گذاشته بودند اعلام کردند که بی اطلاعیم./ایسنا 🆔 @irnfic