❇️ تأثیر حذف از لیست خاکستری FATF بر اقتصاد فیلیپین 🔹تصمیم اخیر گروه ویژه اقدام مالی (FATF) برای حذف فیلیپین از «لیست خاکستری» نقطه عطف مهمی در تلاش‌های مداوم این کشور برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم است. 🔹 با حذف فیلیپین از این لیست، کارگران فیلیپینی خارج از کشور می‌توانند مشتاقانه منتظر خدمات حواله مقرون‌به‌صرفه تر و کارآمدتر باشند و کمک‌های مالی بسیار موردنیاز را به خانواده‌های خود در خانه ارائه دهند. 🔹فیلیپین که به‌عنوان یک «پناهگاه پول کثیف» شناخته می‌شد اکنون می‌تواند خود را به‌عنوان مقصدی جذاب برای سرمایه‌گذاری های خارجی ایجاد کننده شغل و رشد معرفی کند. 🔹تصمیم ناظر جهانی برای حذف فیلیپین پس از بیش از سه سال تلاش خاص برای رسیدگی به تمامی 18 نقص شناسایی شده در اقدامات AML/CTF این کشور اتخاذ شد. 🔹شبح قرار گرفتن در لیست سیاه، شبیه به کره شمالی و ایران، بزرگ و تهدیدی برای مختل کردن معاملات فرامرزی و افزایش هزینه‌های حواله بود. 🔹تأثیر این حذف، فراتر از بخش مالی است. این امر اعتماد سرمایه‌گذاران را به سیستم مالی محلی افزایش می‌دهد و راه را برای افزایش سرمایه‌گذاری های مستقیم خارجی هموار می‌کند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ph12fa1p 🆔 @irnfic

❇️ پولشویی در بازار جهانی املاک 🔹گزارش سازمان شفافیت بین‌الملل نشان می‌دهد که در اکثر اقتصادهای پیشرو جهان و مراکز مالی بزرگ، مجرمان، افراد فاسد و عوامل آنها می‌توانند از مجموعه‌ای از حفره‌ها برای پنهان کردن پول‌های کثیف در املاک و مستغلات سوءاستفاده کنند. 🔹این سازمان در اولین ویرایش «شاخص عدم شفافیت در مالکیت املاک و مستغلات» (OREO) که اخیراً منتشر شد، بازارهای املاک را در برابر سوءاستفاده آسیب‌پذیر دانسته زیرا املاک و مستغلات را می‌توان به‌صورت ناشناس نگهداری و از کنترل معنی‌دار شخص ثالث در بسیاری از مکان‌ها جلوگیری کرد. ع 🔹شاخص عدم شفافیت در مالکیت املاک و مستغلات، 24 حوزه قضایی، ازجمله 18 کشور عضو 20 G به‌اضافه کشورهای مهمان اسپانیا و نروژ همچنین هنگ‌کنگ، پاناما، سنگاپور و امارات متحده عربی را ارزیابی و رتبه‌بندی می‌کند 🔹این شاخص نشان می‌دهد که هیچ کشوری به امتیاز کاملی دست نمی‌یابد و 10 حوزه قضایی کمتر از پنج امتیاز از 10 امتیاز ممکن را کسب می‌کنند. 🔹بهترین عملکرد در این شاخص از آن آفریقای جنوبی است؛ جایی که دولت، داده‌های گسترده‌ای را در مورد معاملات املاک جمع‌آوری می‌کند و به‌طور کامل بخش پولشویی را تنظیم می‌کند. 🔹استرالیا، کره جنوبی و آمریکا ازجمله کشورهایی هستند که بدترین عملکرد را دارند و عمدتاً به دلیل فقدان مقررات ضد پولشویی برای متخصصان درگیر در معاملات املاک و مستغلات است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/am1po12a 🆔 @irnfic

❇️ متضرران اصلی پیوستن به FATF ⬅️محمدحسین عادلی رییس کل اسبق بانک مرکزی : 🔹 اف‌ای‌تی‌اف تنها استانداردهای حاکم بر فضای بانکی و پولشویی را بررسی می‌کند. 🔹اگر استانداردهایFATF ساری و جاری شود منافع کسانی که در حوزه‌ی قاچاق فعالیت دارند به خطر می‌افتد. 🔹ما مقرراتی برای جرم انگاری قاچاق داریم اما کافی نیست. 🆔 @irnfic

✳️ امکان دریافت طلای آنلاین از بانک فراهم شد 🔹در راستای جلوگیری از پدیده خالی‌فروشی طلای آنلاین، امکان دریافت طلای خریداری ‌شده از بانک مربوطه، برای اولین پلتفرم و سندباکس تخصصی معاملات آنلاین طلا که دارای مجوز از وزارت صنعت، معدن و تجارت و بانک ملی است، فراهم شد؛ با این امکان تحویل فیزیکی طلا، برای اولین بار محقق شده است. 🆔 @irnfic

❇️ انتقال سهمیه بنزین از کارت سوخت به حساب بانکی جزو تکالیف بودجه‌ای سال ۱۴۰۴ است 🔹جلیل مختار، سخنگوی کمیسیون انرژی مجلس: 🔹 انتقال سهمیه بنزین از کارت سوخت به حساب بانکی جزو اقدامات مهم و اثرگذار در کاهش ناترازی و توزیع بهینه سوخت بنزین است. 🔹وقتی سهمیه سوخت را به حساب بانکی واریز کنیم توزیع سهمیه سوخت آسان‌تر می‌شود. 🔹کارت سوخت حذف نمی‌شود و قرار است وزارتخانه‌های ارتباطات و نفت برنامه راهبردی تکمیلی خود را به کمیسیون انرژی ارائه دهند. 🆔 @irnfic

❇️ نظم مالی جهان زیر تیغ ترامپ؛ صندوق بین‌المللی پول و بانک جهانی در چالش بقا 🔹 با بازگشت ترامپ به کاخ سفید، نگرانی‌ها درباره خروج آمریکا از نهادهای بین‌المللی از جمله صندوق بین‌المللی پول و بانک جهانی افزایش یافته است. 🔹او با اجرای سیاست "آمریکا اول" و بررسی مجدد روابط واشنگتن با این سازمان‌ها، امکان کاهش نفوذ یا حتی خروج از این نهادها را مطرح کرده است. 🔹 با آغاز دوره دوم ریاست‌جمهوری دونالد ترامپ، سیاست‌های او بار دیگر نگرانی‌های جهانی را برانگیخته است. 🔹یکی از چالش‌هایی که جامعه بین‌المللی با آن مواجه شده، احتمال خروج آمریکا از صندوق بین‌المللی پول و بانک جهانی است؛ دو نهادی که از زمان جنگ جهانی دوم، نقشی کلیدی در هدایت اقتصاد جهانی داشته‌اند. این موضوع در سایه رویکرد ملی‌گرایانه ترامپ و اجرای برنامه‌های موسوم به "آمریکا اول" مطرح شده است. 🔹 پس از بازگشت به کاخ سفید، ترامپ دستور بازنگری در روابط آمریکا با نهادهای بین‌المللی را صادر کرده است. این سیاست، که بخشی از پروژه 2025 جمهوری‌خواهان به شمار می‌رود، بر کاهش وابستگی آمریکا به سازمان‌هایی تأکید دارد که به باور او، بار مالی سنگینی بر دوش اقتصاد این کشور گذاشته‌اند./اقتصادنیوز 🆔 @irnfic

❇️ کلاهبرداری با جعل آدرس‌های اینترنتی متصل به کدهای کیوآر ⬅️ سجاد صفری، معاون مجتمع قضایی شهید قدوسی: 🔹 تا چندی قبل بحث فیشینگ مطرح بود و هم اکنون کوشینک و کدهای کیوآر مطرح است که از طریق جعل آدرس‌های اینترنتی متصل به کدهای کیوآر، می‌توانند کلاهبرداری کنند و این تحولی جدید است. 🔹 مردم در حوزه امور مالی که مرتبط با اینترنت و اپلیکیشن‌های بانکی و رمزهای اینترنتی که مربوط به حساب‌های بانکی آنهاست، دقت کافی داشته باشند و در اختیار هر فرد غریبه‌ای قرار ندهند. 🔹 یکسری اتفاقاتی در ماه‌های اخیر بیشتر شده این است، ممکن است کالایی فروخته و وجهی هم به حساب فروشنده واریز شود اما این وجه از حساب فرد مورد کلاهبرداری شده باشد. تا جایی که ممکن است شهروندان دقت کنند پولی که به حساب شأن می‌آید از حساب خود فرد فروشنده باشد. 🔹 به مردم توصیه می‌کنیم تا حد امکان از فیلترشکن‌ها استفاده نکنند، کسانی که پشت این فیلترشکن‌ها قرار دارند می‌توانند فیشینگ کرده و اطلاعات مالی و شخصی آن‌ها را سرقت کنند. 🔹بیشتر مواردی که جرمی در پیام‌رسان‌ها رخ داده است مربوط به پیام رسان‌های خارجی و خصوصاً تلگرام بوده است. 🆔 @irnfic

❇️ ۴۰ درصد بازار لوازم خانگی در اشغال کالای قاچاق 🔹 بر اساس گزارش انجمن تولیدکنندگان لوازم خانگی ایران، در بازار هفت میلیارد دلاری لوازم خانگی داخلی حدود ۳۰ تا ۴۰ درصد بازار یعنی حدود ۲ میلیارد دلار کالا در اختیار قاچاق است. لوازم خانگی که مشخص نیست از کدام مبادی قانونی، به کشور وارد می شود. ⬅️امید فاضلی‌نیا، دبیرکل انجمن تولیدکنندگان لوازم خانگی ایران: 🔹موضوع قاچاق لوازم خانگی باید نسبت به گذشته در راستای حمایت از تولید جدی گرفته شود و نهادهای مربوطه و متولی با قاچاقچیان در این عرصه برخورد کنند. 🔹لوازم خانگی داخلی در حالی در رکود به سر می برد که در داخل کشور قوانینی از جمله قانون پیله وری و مرزنشینی و حتی ترانزیت و کولبری، نبود نظارت ها بر فضای مجازی، کمرنگ شدن طرح های مبارزه با کالای قاچاق و حراج کالاهای قاچاق توسط سازمان اموال تملیکی زمینه قاچاق را برای ورود لوازم خانگی خارجی فراهم کرده است./ایرنا 🆔 @irnfic

❇️ هشدار صندوق بین‌المللی پول درباره آثار منفی جنگ تعرفه‌ای ترامپ 🔹در پی اعلام تعرفه‌های گمرکی جدید توسط رئیس‌جمهور ایالات متحده، صندوق بین‌المللی پول (IMF) درباره تأثیرات منفی این اقدامات بر اقتصاد جهانی هشدار داد. 🔹این نهاد برآورد کرده است که این تعرفه‌ها می‌توانند به افزایش قیمت‌ها در بازار‌های داخلی ایالات متحده و کشور‌های هدف بیانجامند که موجب کاهش قدرت خرید مصرف‌کنندگان خواهد شد. 🔹پیش‌بینی می‌شود که جنگ تعرفه‌ای ترامپ، رشد اقتصادی ایالات متحده را تا ۰.۷ درصد کاهش دهد و این رقم در سطح جهانی به ۱ درصد برسد. 🔹در عین حال تعرفه‌ها ممکن است به کاهش ۳ الی ۵ درصدی در حجم تجارت جهانی منجر شوند، امری که کاهش همکاری‌های بین‌المللی و افزایش تنش‌ها بین کشور‌ها را در پی خواهد داشت. 🔹صندوق بین‌المللی پول از دولت‌ها خواسته است تا به جای اعمال تعرفه‌های جدید، به دنبال راه‌حل‌های دیپلماتیک و همکاری‌های تجاری باشند./ایبنا 🆔 @irnfic

❇️ باید با قاچاق سازمان‌یافته سوخت مبارزه کرد ⬅️محمد رشیدی عضو هیات رئیسه مجلس: 🔹طبق آمار وزارت نفت، میزان قاچاق سوخت در کشور روزانه ۲۰ میلیون لیتر است که یکی از دلایل اصلی آن به قیمت پایین سوخت در ایران برمی‌گردد. 🔹قاچاق روزانه ۲۰ میلیون لیتر سوخت تنها به فعالیت‌های سوخت‌برها و موتوری‌ها محدود نمی‌شود و موضوع وسیع‌تری دارد و قاچاق سازمان‌یافته‌ای وجود دارد که باید با آن مبارزه شود. 🔹نهادهای نظارتی و امنیتی و ستاد مبارزه با قاچاق باید به جدیت موضوع قاچاق سازمان‌یافته را پیگیری کنند. 🔹بخش زیادی از قاچاق سوخت از طریق مرزهای آبی و با کشتی‌های سوخت‌بر صورت می‌گیرد که نشان‌دهنده قاچاق سازمان‌یافته است./ایسنا 🆔 @irnfic

❇️ کلاهبرداری مالیاتی 100 میلیون یورویی در ایتالیا 🔹 پلیس مالی ایتالیا به حکم دادگاه، اعضای یک باند کلاهبرداری مالیات بر ارزش‌افزوده در تجارت محصولات پلاستیکی را دستگیر و دارایی‌هایی به ارزش 100 میلیون یورو از متهمان توقیف کرد. 🔹 شواهد نشان می‌دهد که بین سال‌های 2018 تا 2023، متهمان 500 میلیون یورو برگ خرید جعلی صادر که منجر به فرار مالیات بر ارزش‌افزوده حدود 100 میلیون یورو شده است. 🔹 این کلاهبرداری شامل شبکه‌ای از شرکت‌های پوسته‌ای فاقد هرگونه فعالیت تجاری واقعی بود که به‌عنوان واسطه در فروش محصولات پلاستیکی صنعتی عمل می‌کردند. 🔹 دادگاه ایتالیا اقدامات احتیاطی را علیه 13 نفر اعمال کرد. شش متهم در بازداشت و هفت نفر دیگر در حصر خانگی به سر می‌برند. 🔹 علاوه بر این، دارایی‌ها و اموال متعلق به 15 فرد و 13 شرکت توقیف شده است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/it13ma1p 🆔 @irnfic

❇️ سود یک میلیارد و ۴۰۰ میلیون دلاری برخی واردکنندگان رانتی ⬅️ نایب رئیس کمیسیون برنامه و بودجه مجلس: 🔹 واردات ۶۰ هزار تن برنج آلوده یک میلیارد و ۴۰۰ میلیون دلار سرمایه کشور را به جیب برخی افراد سودجو ریخته است. 🔹عدم مدیریت مناسب در موضوع گوشت مشهود است طبق گزارش گمرک، حدود ۵۵۰ لاشه گوسفند فاسد از طریق گمرک بندرعباس وارد کشور شده و هم‌اکنون در حال بررسی این موضوع هستند. 🔹تا به حال یک میلیارد و ۲۰۰ میلیون تن گوشت وارد کشور شده است، در حالی که یک و نیم میلیون رأس دام آماده کشتار داریم. 🔹 باید در زمره صادرکنندگان ابریشم باشیم، اما متأسفانه تعرفه واردات ابریشم از ۲۰۰ درصد به ۲۶ درصد کاهش یافته و این کالا تقریباً بدون تعرفه وارد کشور می‌شود. 🆔 @irnfic