❇️ تبعات جدی استمرار حضور ایران در لیست سیاه FATF 🔸دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم در واکنش به ادعاهای مخالفان و شائبه‌های مطرح شده، به تبعات استمرار حضور ایران در لیست سیاه FATFبرای کشورهای همسو و سوءاستفاده آمریکایی‌ها از آن برای فشار به ایران حتی در لغو احتمالی تحریم‌ها پرداخت. 🔸هادی خانی دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم و رئیس مرکز اطلاعات مالی با اشاره به اینکه بیش از چند سال است فریاد می‌زنیم که عادی‌سازی پرونده کشور در گروه اقدام مالی و خروج از لیست سیاه، گرفتن ابزار اقدامات خصمانه از دست آمریکا است نه تداوم حضور در این لیست، گفت: این ادعای مخالفان که FATF به ابزار آمریکا برای فشار به ایران تبدیل شده، درست است لیکن کامل بیان نمی‌کنند، اجازه دهید بنده نسخه کامل این ادعا را تعریف نمایم؛ تحت‌فشار کشورهای مخالف ما، قرار است هم‌زمان کشورهای چین، امارات و ترکیه تحت ارزیابی دوره‌ای FATF قرار گیرند که یکی از مهم‌ترین محورهای ارزیابی این نهاد ناظر، اقدامات قهری این سه کشور در خصوص برخورد با فعالیت‌های اقتصادی اتباع کشورهای حاضر در لیست سیاه منطبق با استانداردهای مصوب است. 🔸وی افزود: به‌تبع آن شاهد تشدید اقدامات نظارتی مهم‌ترین شرکای تجاری‌مان علیه خودمان هستیم که مصداق سوءاستفاده آمریکا از حضورمان در لیست سیاه برای فشار به ایران است.⬇️

⬅️ لیست سیاه؛ مانعی برای بهره‌برداری از لغو تحریم 🔸معاون وزیر اقتصاد با انتقاد از سطح نگری و ساده‌اندیشی برخی اشخاص به نکته مهمی پرداخت و گفت: فرض کنیم مذاکرات با آمریکا به جمع‌بندی برسد و تحریم‌ها لغو شود؛ سؤال مهم اینجاست آیا با وجود حضور ایران در لیست سیاه و محدودیت‌های تعاملات پولی و مالی تمام کشورها به غیر از کره‌شمالی با کشورمان به بهانه اقدامات تقابلی علیه کشورهای پرخطر، توافق ما با آمریکا تا زمان خروجمان از این لیست و لغو اقدامات تقابلی علیه نظام پولی و مالی کشور، به‌صورت یک‌جانبه به نفع آمریکا نخواهد بود؟ 🔸رئیس مرکز اطلاعات مالی به برنامه مشخص آمریکایی‌ها در این زمینه با دستور علنی ترامپ به خزانه‌داری این کشور برای به‌کارگیری تمام تلاش‌ها جهت حفظ ایران در لیست سیاه FATF اشاره کرد و افزود: آیا اینکه برخی در داخل کشور با این رویکرد هم‌راستا حرکت کردند قابل‌تأمل نیست؟! امروز آمریکایی‌ها در مذاکرات، با اطمینان از محدودیت‌های پولی و مالی ناشی از حضورمان در لیست سیاه FATF با خیالی آسوده‌تر امتیاز می‌دهند چون می‌دانند با برداشتن سد تحریم‌های ظالمانه از مقابل ایران عملاً برنامه‌های پیشرفت کشور به سد FATF برخورد و عبور زمان‌بر از این مانع، سال‌ها تحقق اهداف اقتصادی ایران اسلامی را با چالش روبرو می‌کند؛ همان سال‌هایی که می‌توانستیم در گذشته به نفع خودمان مدیریت کنیم. ⬅️ تأیید بندهای برنامه اقدام در FATF با وجود حضور آمریکا و اسراییل 🔸این مقام مسئول همچنین با ابزار تأسف از اظهارنظرهای غیر کارشناسی درباره عدم امکان خروج از لیست سیاه به دلیل اجماع و رأی منفی آمریکا و اسراییل در اجلاس اصلی FATF گفت: در دولت شهید رئیسی، تائید دو بند از برنامه اقدام به نفع کشورمان را در اجلاس اصلی با وجود حضور آمریکا و اسراییل گرفتیم و قبل از آن هم به همین منوال ۱۵ بند به تأیید رسیده بود. 🔸خانی با بیان اینکه اصول در اجلاس اصلی FATF مفهومی مشابه آنچه در کشورمان در خصوص رأی‌گیری جلسات شاهدیم وجود ندارد که گروهی بگویند بله و گروهی بگویند خیر، افزود: تمرکز اجلاس بر طرح و پاسخ به ایرادات فنی است و بعد از پاسخ به ایرادات و رفع شبهات عملاً اجماع رخ می‌دهد و اینکه به یک یا چند کشور اجازه داده شود با رویکرد سیاسی و بدون دلیل فنی و یا بدون استناد به توصیه‌های FATF، مانع اجماع شوند کاملاً نادرست و منطبق با رویه‌های مصوب این گروه نیست. 🔸وی ادامه داد: حتماً هر کشوری که به‌عنوان مخالف صحبت می‌کند باید مستند به استانداردهای FATF دلایل عدم موافقت را تشریح و وقتی پاسخ به‌صورت مستند دریافت می‌کند عملاً مخالفت او منتفی خواهد شد و با همین روش ۱۷ بند برنامه اقدام و خروج ایران از ذیل توصیه ۷ در اجلاس FATF مورد تائید قرار گرفته است. ⬅️ دلایل دیگری بر رد فرضیه اجماع مخالفان 🔸خانی در رد ادعای عدم امکان خروج از لیست سیاه به دلیل اجماع و رأی منفی آمریکا و اسراییل در اجلاس FATF به این نکته نیز اشاره کرد که اگر نظام رأی‌گیری FATF با یک یا دو رأی منفی به ضرر کشور تمام می‌شود پس باید با رأی منفی روسیه همچنین آرای منفی برخی کشورهای دوست او، عملاً عضویت این کشور تعلیق نمی‌شد ولی تعلیق شد و یا اینکه امروز آفریقای جنوبی که عضو اصلی FATF است و با رأی اجلاس اصلی به لیست خاکستری رفته، خودش علیه خودش رأی منفی داده که اجماع با تعریفی که مخالفان می‌گویند رخ داده باشد؟! 🔸رئیس مرکز اطلاعات مالی در پایان، مخالفان عادی‌سازی پرونده ایران در FATF را به مطالعه وضعیت سایر کشورها از جمله خود آمریکا در این نهاد تشویق و دو سؤال مطرح کرد: آیا با فرض قبول ادعای اجماع سازی توسط یک کشور علیه کشور دیگر پس چرا آمریکایی‌ها بیش از یک دهه نتوانسته‌اند وضعیت خودشان را در ارزیابی‌های FATF کاملاً سفید کنند؟ آیا تداوم رویکرد پاک کردن صورت‌مسئله بزرگی به نام FATF در عوض ورود و مدیریت این چالش به نفع منافع ملی است؟ https://fiu.gov.ir/fa1la2 🆔 @irnfic

❇️ با مرکز اطلاعات مالی در شبکه‌‌های اجتماعی همراه باشید: ⬅️پیوند بله https://ble.ir/join/65HyUn52Xn ⬅️پیوند ایتا https://eitaa.com/irnfic ⬅️پیوند تلگرام https://t.me/irnfic ⬅️پیوند واتساپ https://chat.whatsapp.com/HlJkVvy3Oo5CmwyRR57EXr

❇️ بهبود چشمگیر تعاملات بانک مرکزی با مرکز اطلاعات مالی ⬅️حجت اسماعیل زاده رئیس مرکز تنظیم‌گری بانک مرکزی: 🔹رویکرد بانک مرکزی، استانداردسازی، بهبود مقررات و اقدامات در این زمینه، همسو با مقررات جهانی، از جمله توصیه‌های گروه ویژه اقدام مالی (FATF) و سایر مقررات بین‌المللی در حوزه مبارزه با پولشویی است. 🔹براین اساس با یک اقدام، دو هدف دنبال می شود هم بستر و حلقه سوءاستفاده برای افراد متخلف تنگ‌تر و پرهزینه‌تر می شود و هم نظام بانکی با سیاست‌های بین‌المللی در این زمینه منطبق می شود. 🔹تعاملات بانک مرکزی با مرکز اطلاعات مالی از حدود یک سال گذشته به نحو چشمگیری بهبود یافته و همکاری بسیار خوبی بین بانک مرکزی و مرکز اطلاعات مالی و همچنین بین بانک مرکزی و دادستانی کل شکل گرفته است. 🔹این اقدامات سبب می‌شود که انجام فعالیت‌های پولشویی برای افرادی که پیش از این به سهولت این کار را انجام می‌دادند، پرهزینه‌تر شود. 🆔 @irnfic

❇️۳۰ میلیارد دلار پول بلوکه شده نیازمند آزادسازی است ⬅️ عضو کمیسیون برنامه وبودجه مجلس: 🔹حدود ۷ میلیارد دلار پول‌های بلوکه شده است که از کره به قطر منتقل شده و در کل بالای ۳۰ میلیارد دلار پول در حال حاضر بلوکه شده داریم که باید آزادسازی شود. 🆔 @irnfic

❇️ افزایش پولشویی و جرایم دیجیتالی در سوئیس 🔹 پولشویی و جرایم دیجیتالی در سوئیس در حال افزایش است. 🔹گزارش سالانه اداره پلیس فدرال سوئیس در سال 2024 نشان می‌دهد که تعداد موارد مشکوک به پولشویی، جرایم دیجیتالی، گزارش‌های تهدید علیه افسران و جرایم پدوفیل در سال گذشته به شدت افزایش‌یافته است. 🔹در مقایسه با سال گذشته، این اداره، افزایش 27.5 درصدی را در گزارش‌های فعالیت‌های مشکوک در ارتباط با پولشویی و تأمین مالی تروریسم ثبت کرده است. 🔹در سال 2024، تعداد جرایم ارتکابی دیجیتالی نسبت به سال قبل 35 درصد افزایش‌یافته و در مجموع بیش از 59000 تخلف دیجیتالی ثبت شد. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/sw2po2 🆔 @irnfic

❇️ فرار مالیاتی و پولشویی در بستر شرکت‌های صوری 🔹 معرفی شرکت‌های صوری و چگونگی فعالیت هایشان 🔹 روش‌های استفاده از شرکت‌های صوری برای پولشویی 🔹روش‌های استفاده از شرکت‌های صوری برای فرار مالیاتی 🔹 نمونه‌های واقعی از استفاده از شرکت‌های صوری در پولشویی و فرار مالیاتی 🔹 راهکارهای مقابله با شرکت‌های صوری و شبکه‌های مالی سایه‌ای 🖇در ادامه مطالعه نمایید: https://fiu.gov.ir/so2fr2 🆔 @irnfic

🔴 شرکت‌های آمریکایی می‌توانند از فرصت تریلیون‌دلاری‌اقتصاد ایران بهره‌برداری کنند ⬅️متن سخنرانی قرائت‌نشده وزیر امور خارجه در کارنگی: 🔹شرکت‌های آمریکایی می‌توانند از فرصت تریلیون‌دلاری ایران بهره ببرند. 🔹برنامه بلندمدت ایران ساخت دست‌کم ۱۹ راکتور دیگر است. 🔹بازار ایران می‌تواند صنعت هسته‌ای در حال رکود آمریکا را احیا کند. 🔹مذاکرات باید فقط بر رفع تحریم‌ها و هسته‌ای متمرکز باشد. 🆔 @irnfic

❇️ آغاز فعالیت سامانه جامع و هوشمند مبارزه با پولشویی «سمام» 🔹سامانه جامع و هوشمند مبارزه با پولشویی «سمام» با هدف ایجاد شفافیت مالی در کشور و ارتقای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و سامانه بر خط استعلامات «سبا» برای تحلیل دقیق‌تر گزارش معاملات مشکوک در مرکز اطلاعات مالی راه‌اندازی شد. 🔹با راه‌اندازی سامانه سما، مرکز اطلاعات مالی ایران به ابزاری کارآمد، یکپارچه و هوشمند برای انجام مأموریت‌های خود مجهز می‌شود. 🔹سامانه سمام، با اتصال به نهادهای مرتبط در کشور، اطلاعات تراکنش‌های مالی را به‌صورت یکپارچه جمع‌آوری کرده و موارد مشکوک را احصا و بررسی می‌نماید. 🔹این سامانه فرآیندهای ارزیابی و تحلیل را به‌صورت خودکار انجام می‌دهد تا گزارش‌های دریافتی در مرکز اطلاعات مالی ایران در کوتاه‌ترین زمان ممکن بررسی و رسیدگی شوند. 🔹سمام با اتصال به مراجع مختلف اطلاعاتی، استعلام‌های لازم در خصوص گزارش‌های ورودی را به‌صورت برخط دریافت می‌کند و این گزارش‌ها با رویکرد مبتنی بر ریسک و مطابق با آیین‌نامه‌های موجود، بررسی و امتیازدهی می‌شوند. سپس نتایج ارزیابی هوشمند و یکپارچه سمام برای تصمیم‌گیری نهایی در اختیار کارشناسان مرکز قرار می‌گیرد. 🔹از مهم‌ترین ویژگی‌های سامانه جامع و هوشمند «سمام»، می‌توان به دسترسی آنی به داده‌ها و وب‌سرویس‌های بیش از ۲۰ سازمان و نهاد کلیدی کشور اشاره کرد.⬇️

🔹سمام با بهره‌گیری از هوش مصنوعی و یادگیری ماشین، دقت و صحت پردازش اطلاعات را افزایش داده و زمان ارزیابی گزارش‌های دریافتی را به‌طور چشمگیری کاهش می‌دهد. علاوه بر این، داشبوردهای مدیریتی متنوع سامانه، امکان بررسی سریع‌تر پروفایل‌ها و اتخاذ تصمیم‌های هدفمندتر و مؤثرتر را برای کارشناسان مرکز اطلاعات مالی فراهم می‌کند. 🔹در فاز نخست، تمامی بانک‌ها به سمام متصل خواهند شد و در مراحل بعدی، سایر مشمولان قانون مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، از جمله شرکت‌ها، نهادهای مالی و افراد حقیقی، به این سامانه خواهند پیوست. ** راه‌اندازی سامانه بر خط استعلامات مرکز «سبا» 🔹همچنین سامانه بر خط استعلامات مرکز اطلاعات مالی «سبا» طراحی و پیاده‌سازی شد. 🔹این سامانه دارای بیش از یک میلیارد رکورد اطلاعات‌پایه و باغ بر 600 قلم اطلاعاتی است. 🔹با امکان دسترسی به 32 وب‌سرویس اطلاعاتی 15 دستگاه اجرایی و قضایی در این سامانه، گزارش‌های تحلیلی از معاملات مشکوک تقویت می‌شود. 🔹گفتنی است که راه‌اندازی سامانه‌های اطلاعاتی و متّصل کردن آنها به یکدیگر برای مبارزه با پولشویی و دیگر مفاسد اقتصادی از تأکیدات مقام معظم رهبری است. https://fiu.gov.ir/sa2ma1 🆔 @irnfic