❇️ برنامه‌های مرکز اطلاعات مالی در حمایت از «سرمایه‌گذاری برای تولید» 🔹 مرکز ملی اطلاعات مالی ایران با اجرای برنامه‌های هدفمند در سال 1404، قصد دارد با رصد فعالیت‌های مشکوک، مبارزه با پولشویی و فرار مالیاتی و ترویج فرهنگ شفافیت اقتصادی، زمینه‌ساز جذب سرمایه‌گذاری مولد و تقویت تولید داخلی شود؛ این اقدامات در راستای تحقق شعار «سرمایه‌گذاری برای تولید» و به‌عنوان یکی از اهرم‌های اصلی پیشگیری از فعالیت‌های ضد تولید طراحی شده‌اند. 🔹در چارچوب تحقق شعار سال 1404، «سرمایه‌گذاری برای تولید»، مرکز ملی اطلاعات مالی ایران با طراحی و اجرای برنامه‌های جامع و هدفمند، قصد دارد به‌عنوان یکی از نهادهای کلیدی در حوزه اقتصاد، نقش مؤثری در پیشگیری از فعالیت‌های ضد تولید و تقویت بستر سرمایه‌گذاری مولد ایفا کند. 🔹برنامه‌های مرکز ملی اطلاعات مالی در سال 1404، با تمرکز بر مبارزه با فساد، پولشویی و فرار مالیاتی به‌عنوان یکی از اهرم‌های اصلی در تحقق شعار «سرمایه‌گذاری برای تولید» عمل خواهند کرد. 🔹این اقدامات نه تنها به شفاف‌سازی جریانات مالی کمک می‌کنند، بلکه زمینه‌ساز جذب سرمایه‌گذاری مولد و افزایش تولید داخلی خواهند بود.⬇️

⬅️در ادامه، به مهم‌ترین برنامه‌های مرکز ملی اطلاعات مالی نگاهی می‌اندازیم: رصد فعالیت‌های مشکوک و اختلال‌زا 🔹مرکز ملی اطلاعات مالی با هدف جلوگیری از سرمایه‌گذاری در بخش‌های نامولد اقتصادی، برنامه‌های خود را بر روی رصد دقیق فعالیت‌های مشکوک در حوزه‌های رمزارز، ارز و طلا متمرکز کرده است. این اقدام به‌عنوان نقطه مقابل «سرمایه‌گذاری برای تولید»، به پرهزینه کردن فعالیت‌های ضد تولید و نامولد منجر خواهد شد. توسعه اقدامات پیشگیرانه و مقابله‌ای 🔹به‌منظور شفاف‌سازی جریانات مالی و شناسایی معاملات مشکوک، مرکز ملی اطلاعات مالی اقدامات پیشگیرانه و مقابله‌ای را با هدف پرهزینه کردن فعالیت‌های ضد تولید توسعه داده است. طراحی سامانه‌های شناسایی سیستماتیک شبکه‌های ارتشاء 🔹از برنامه‌های مرکز ملی اطلاعات مالی در سال 1404، طراحی سامانه‌های شناسایی سیستماتیک و برخورد با شبکه‌های ارتشاء است که به سالم‌سازی جریان سرمایه‌گذاری کمک می‌کند. تعریف سطح فعالیت اقتصادی اشخاص حقیقی و حقوقی 🔹مرکز ملی اطلاعات مالی برای شناسایی سیستماتیک پولشویی و فرار مالیاتی، سطح فعالیت اقتصادی اشخاص حقیقی و حقوقی را تعریف کرده است. این اقدام به‌عنوان یکی از عوامل کلیدی در مبارزه با پولشویی و فرار مالیاتی، نقش مهمی در تقویت تولید سالم ایفا می‌کند. شناسایی و برخورد با شبکه‌های فعال در جرایم منشأ پولشویی 🔹مرکز ملی اطلاعات مالی برنامه‌های خود را برای شناسایی و برخورد با شبکه‌های فعال در ارتکاب جرایم منشأ پولشویی، به‌ویژه فرار مالیاتی، تقویت کرده است. این اقدامات به کاهش زمینه‌های فساد و تقویت اقتصاد ملی کمک خواهد کرد. رصد دائمی جریانات مالی محکومان جرایم مالی و اقتصادی کلان 🔹مرکز ملی اطلاعات مالی با رصد دائمی جریانات مالی محکومان جرایم مالی و اقتصادی کلان، قصد دارد از شکل‌گیری شبکه‌های ضد تولید جلوگیری کند. این اقدام به‌عنوان یکی از راهبردهای کلیدی در مبارزه با فساد و حمایت از سرمایه‌گذاری مولد تعریف شده است. ابلاغ و نظارت بر اجرای برنامه‌های دستگاه‌های اجرایی 🔹مرکز ملی اطلاعات مالی برنامه‌های خود را برای ابلاغ و نظارت بر اجرای کامل برنامه اقدام دستگاه‌های اجرایی کشور در مبارزه با جرایم پولشویی تدوین کرده است. این اقدامات به ایفای نقش دولت و دیگر دستگاه‌ها در پیشگیری از فساد در سرمایه‌گذاری کمک می‌کند. ترویج فرهنگ پیشگیری و مبارزه با پولشویی 🔹مرکز ملی اطلاعات مالی در سال 1404 با ترویج فرهنگ پیشگیری و مبارزه با پولشویی، به جلوگیری از سودجویی‌های اقتصادی و تقویت اعتماد عمومی به نظام اقتصادی کشور کمک خواهد کرد. این اقدامات شامل آموزش و افزایش آگاهی ذی‌نفعان اقتصادی است. حضور فعال در مجامع بین‌المللی 🔹مرکز ملی اطلاعات مالی با حضور فعال در مجامع بین‌المللی، برنامه‌ریزی کرده است تا اقدامات کشور را تشریح کرده و از مواضع جمهوری اسلامی ایران دفاع کند. این اقدامات شامل تلاش برای خروج ایران از لیست کشورهای پرخطر است که به‌عنوان یکی از موانع مهم سرمایه‌گذاری ایرانیان مقیم خارج از کشور و سرمایه‌گذاری خارجی شناخته می‌شود. https://fiu.gov.ir/ba6sa2 🆔 @irnfic

❇️ زیان‌های اقتصادی کشورها از عدم اجرای صحیح قوانین پولشویی 🔹بررسی ابعاد اقتصادی پولشویی بر اقتصاد کشورها، از ابعاد مختلف قابل بررسی است. این ابعاد گاها چند بعدی، پیش‌رونده، مستمر، جامع و گسترده است و موجب سستی و در نتیجه انحطاط و نابودی کشور به لحاظ اقتصادی می‌شود. پولشویی می‌تواند تأثیرات جهانی و داخلی بر کسب‌وکارها، اقتصادها و مناسبات اجتماعی کشورها ایجاد کند. 🔹پولشویی به مؤسسات بخش مالی که برای رشد اقتصادی حیاتی هستند، آسیب می‌رساند، جرم و جنایت و فساد را ترویج می‌کند. موجبات کندی رشد اقتصادی می‌شود و کارایی بخش واقعی اقتصاد را کاهش می‌دهد. بیشتر تحقیقات جهانی در این موضوع بر دو بخش عمده پولشویی متمرکز است: 🔸الف؛ قاچاق مواد مخدر و سازمان‌های تروریستی: 🔸ب؛ پولشویی نه تنها در بازارهای بزرگ مالی و مراکز دریایی جهان بلکه در بازارهای نوظهور نیز یک مشکل است. همان‌طور که بازارهای نوظهور اقتصاد و بخش‌های مالی خود را باز می‌کنند، به اهداف مناسبی برای فعالیت‌های پولشویی تبدیل می‌شوند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ec6po2 🆔 @irnfic

❇️ بزرگترین سرمایه‌گذاری‌ها در حوزه هوش مصنوعی از سال ۲۰۱۳ تا ۲۰۲۴ 🔹آمریکا فقط در سال ۲۰۲۴ در هوش مصنوعی ۱۰۹ میلیارد دلار سرمایه گذاری کرده است! 🔹نکته دیگر، حضور امارات در این فهرست است که ۴ میلیارد دلار سرمایه‌گذاری کرده، در حالی که ژاپن با ۶ میلیارد دلار در این زمینه فعالیت داشته است. ⬅️میزان سرمایه‌گذاری‌ها به شرح زیر است: 🔸آمریکا: ۴۷۱ میلیارد دلار 🔸چین: ۱۱۹ میلیارد دلار 🔸بریتانیا: ۲۸ میلیارد دلار 🔸کانادا: ۱۵ میلیارد دلار 🔸رژیم اسرائیل: ۱۵ میلیارد دلار 🔸آلمان: ۱۳ میلیارد دلار 🔸فرانسه: ۱۱ میلیارد دلار 🔸هند: ۱۱ میلیارد دلار/ بازار 🆔 @irnfic

🎥 چالش جدی پرونده‌های حقوقی بانکی

🎥 رسیدن کلاس‌های سواد مالی به قلب مدارس مناطق محروم 🔹بیش از ۵۰ هزار دانش‌آموز که اغلب در مناطق محروم مشغول به تحصیل بوده‌اند با شرکت در کارگاه‌های تعاملی و بازی‌محور شرکت اطلاع‌رسانی و آموزش بورس به صورت رایگان با اصول سواد مالی از جمله پس‌انداز، سرمایه‌گذاری، کارآفرینی و... آشنا شدند. 🆔 @irnfic

🎥 محمدرضا صاحبی پسندیده، معاون قضایی رئیس کل دادگستری استان تهران: 🔹 رانت ۵۰۰ میلیون دلاری عادی شده است 🆔 @irnfic

✅اعتراف عجیب وزیر دفاع پاکستان 🔹وزیر دفاع پاکستان تایید کرد که کشورش به مدت سه دهه از گروه‌های تروریستی در کشورهای منطقه پشتیبانی کرده است. ⬅️خواجه آصف، وزیر دفاع پاکستان در پاسخ به این پرسش مجری اسکای نیوز«آیا قبول می‌کنید پاکستان در حمایت، پشتیبانی، آموزش و تامین مالی گروه‌های تروریستی سابقه‌ای طولانی دارد؟»: 🔹خب، ما این کارهای کثیف را به مدت سه دهه برای ایالات متحده انجام دادیم؛ همچنین برای غرب، از جمله بریتانیا. 🔹این یک اشتباه بود و اکنون از تبعات آن آسیب می‌بینیم. 🔹دولت‌های مختلف پاکستان در سه دهه گذشته به حمایت از گروه‌های تروریستی و افراطی، از جمله پناه دادن به طالبان و تسلیح این گروه، متهم شده‌اند. 🔹پیشتر مقام‌های رسمی پاکستان این اتهام‌ها را رد می‌کردند و اکنون خواجه آصف نخستین مقام دولت شهباز شریف است که اذعان می‌کند این کشور در «حمایت، تجهیز، پشتیبانی و آموزش» گروه‌های تروریستی نقش داشته است./اسکای نیوز 🆔 @irnfic

❇️ تکذیب اظهارات نادرست یک نماینده مجلس در خصوص ارائه اطلاعات صرافی‌ها و عزل رئیس وقت FIU به این بهانه 🔹 مرکز اطلاعات مالی ادعای نادرست یک نماینده مجلس که مدعی لو رفتن اطلاعات صرافی‌ها توسط FIU ایران در همکاری با FATF در سال 1396 شده بود را تکذیب کرد. ⬅️ در متن تکذیبیه روابط عمومی مرکز اطلاعات مالی آمده است: 🔹1- ادعای ارائه اطلاعات صرافی‌های ایران توسط FIU به FATF در آن مقطع زمانی را دستگاه‌های اطلاعاتی و امنیتی تأیید نکردند و حاشیه‌سازی و فضاسازی رسانه‌ای در آن زمان بوده و تکذیب می‌شود. 🔹2- فاتف از زمان تأسیس تا به امروز از هیچ کشوری، هیج نوع اطلاعاتی با محتوای اقتصادی یا هویت اشخاص مطالبه ننموده و اینکه گفته شده اخذ اطلاعات از الزامات FATF است کاملا نادرست و غیرواقع می باشد و اصولا استانداردهای این نهاد، خاص ایران نوشته نشده است و بیش از 200 کشور و حوزه قضایی اجرای این استانداردها را در دستور کار خود قرار دادند و اگر به تهدیدی به نام افشای اطلاعات اقتصادی مواجه می شدند تن به این همکاری نمی دادند. 🔹3- دقیقاً به خاطر این نگرانی‌ها بود که در چارچوب ماده 7 قانون مبارزه به پولشویی جمهوری اسلامی ایران مصوب مجمع تشخیص مصلحت نظام، سازوکار تبادل اطلاعات در همکاری‌های بین‌المللی ایران با سایر کشورها توسط دبیرخانه شورای عالی امنیت ملی تصویب و ابلاغ شده است. 🔹4- با وجود تمام تمهیدات لازم و با توجه به عدم وجود مستندات یا مصادیق ملموس، اصرار به موضع‌گیری‌های نادرست در خصوص FATF محل بحث و تأمل است.⬇️

🔸 گفتنی است، میثم ظهوریان نماینده مجلس در مصاحبه‌ای مدعی شده در همکاری با FATF در سال ۹۶، FIU ایران، اطلاعات صرافی‌های ایران را به ترکیه داده که نهایتاً منجر به برخورد آمریکا شده و ارائه اطلاعات جزو الزامات جدی FATF است. https://fiu.gov.ir/ta7na2 🆔 @irnfic

❇️ واقعیت‌‌‌های حقوقی FATF 🔹 فاتف برای ششمین و آخرین بار پیاپی فرصت چهارماهه‌‌‌ای را تا فوریه ۲۰۲۰ (بهمن۹۸) به ایران برای تصویب لوایح الحاق به کنوانسیون‌‌‌های مبارزه با جرائم سازمان‌‌‌یافته فراملی -معروف به پالرمو- و کنوانسیون مقابله با تامین مالی تروریسم -که در ایران با CFT شناخته می‌شود- داد که با محقق نشدن این موضوع، نام ایران در کنار دو کشور میانمار و کره‌شمالی از فوریه همان سال در لیست سیاه این گروه قرار گرفت و در نتیجه اقدامات مقابله‌‌‌ای علیه ایران اتخاذ شد. 🔹در بررسی کنوانسیون پالرمو باید توجه داشت که هدف از تصویب این کنوانسیون، افزایش همکاری بین‌المللی در عرصه جرائم سازمان‌‌‌یافته فراملی است. 🔹بنابراین، پیوستن به این سند به منزله ایجاد مبنای مسوولیت بین‌المللی در خصوص این جرائم، آن‌‌‌‌طور که در برخی از اسناد بین‌المللی پیش‌بینی‌‌‌شده، نخواهد بود؛ بلکه نشان از اراده و خواست دولت‌‌‌ها برای مبارزه با این جرائم در سطح بین‌المللی است. 🔹از سوی دیگر، حق دولت‌‌‌ها بر اعمال شرط در خصوص بند «۳» ماده «۳۵» و کافی دانستن شیوه مذاکره برای حل‌‌‌وفصل اختلافات خود نیز نشان از آستانه پایین وظایف در نظر گرفته‌شده برای دولت‌‌‌ها توسط تهیه‌‌‌کنندگان سند این کنوانسیون دارد. 🔹کنوانسیون‌‌‌هایی همچون مریدا، پالرمو و کنوانسیون جرائم سایبری ملل متحد، ماهیتا بر نزدیک‌‌‌سازی و تا حدودی یکسان‌‌‌سازی قوانین ملی در خصوص موضوعی خاص از طریق جرم‌‌‌انگاری آنان تاکید داشته و در چارچوب‌‌‌های دیگری ضمن بررسی همه‌‌‌جانبه تمام چالش‌‌‌ها و فرصت‌‌‌ها، ایران نیز به‌‌‌درستی به کنوانسیون مریدا پیوسته است. کامل: https://fiu.gov.ir/ho7fa2 🆔 @irnfic