❇️ زیان‌های اقتصادی کشورها از عدم اجرای صحیح قوانین پولشویی 🔹بررسی ابعاد اقتصادی پولشویی بر اقتصاد کشورها، از ابعاد مختلف قابل بررسی است. این ابعاد گاها چند بعدی، پیش‌رونده، مستمر، جامع و گسترده است و موجب سستی و در نتیجه انحطاط و نابودی کشور به لحاظ اقتصادی می‌شود. پولشویی می‌تواند تأثیرات جهانی و داخلی بر کسب‌وکارها، اقتصادها و مناسبات اجتماعی کشورها ایجاد کند. 🔹پولشویی به مؤسسات بخش مالی که برای رشد اقتصادی حیاتی هستند، آسیب می‌رساند، جرم و جنایت و فساد را ترویج می‌کند. موجبات کندی رشد اقتصادی می‌شود و کارایی بخش واقعی اقتصاد را کاهش می‌دهد. بیشتر تحقیقات جهانی در این موضوع بر دو بخش عمده پولشویی متمرکز است: 🔸الف؛ قاچاق مواد مخدر و سازمان‌های تروریستی: 🔸ب؛ پولشویی نه تنها در بازارهای بزرگ مالی و مراکز دریایی جهان بلکه در بازارهای نوظهور نیز یک مشکل است. همان‌طور که بازارهای نوظهور اقتصاد و بخش‌های مالی خود را باز می‌کنند، به اهداف مناسبی برای فعالیت‌های پولشویی تبدیل می‌شوند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ec6po2 🆔 @irnfic

❇️ بزرگترین سرمایه‌گذاری‌ها در حوزه هوش مصنوعی از سال ۲۰۱۳ تا ۲۰۲۴ 🔹آمریکا فقط در سال ۲۰۲۴ در هوش مصنوعی ۱۰۹ میلیارد دلار سرمایه گذاری کرده است! 🔹نکته دیگر، حضور امارات در این فهرست است که ۴ میلیارد دلار سرمایه‌گذاری کرده، در حالی که ژاپن با ۶ میلیارد دلار در این زمینه فعالیت داشته است. ⬅️میزان سرمایه‌گذاری‌ها به شرح زیر است: 🔸آمریکا: ۴۷۱ میلیارد دلار 🔸چین: ۱۱۹ میلیارد دلار 🔸بریتانیا: ۲۸ میلیارد دلار 🔸کانادا: ۱۵ میلیارد دلار 🔸رژیم اسرائیل: ۱۵ میلیارد دلار 🔸آلمان: ۱۳ میلیارد دلار 🔸فرانسه: ۱۱ میلیارد دلار 🔸هند: ۱۱ میلیارد دلار/ بازار 🆔 @irnfic

🎥 چالش جدی پرونده‌های حقوقی بانکی

🎥 رسیدن کلاس‌های سواد مالی به قلب مدارس مناطق محروم 🔹بیش از ۵۰ هزار دانش‌آموز که اغلب در مناطق محروم مشغول به تحصیل بوده‌اند با شرکت در کارگاه‌های تعاملی و بازی‌محور شرکت اطلاع‌رسانی و آموزش بورس به صورت رایگان با اصول سواد مالی از جمله پس‌انداز، سرمایه‌گذاری، کارآفرینی و... آشنا شدند. 🆔 @irnfic

🎥 محمدرضا صاحبی پسندیده، معاون قضایی رئیس کل دادگستری استان تهران: 🔹 رانت ۵۰۰ میلیون دلاری عادی شده است 🆔 @irnfic

✅اعتراف عجیب وزیر دفاع پاکستان 🔹وزیر دفاع پاکستان تایید کرد که کشورش به مدت سه دهه از گروه‌های تروریستی در کشورهای منطقه پشتیبانی کرده است. ⬅️خواجه آصف، وزیر دفاع پاکستان در پاسخ به این پرسش مجری اسکای نیوز«آیا قبول می‌کنید پاکستان در حمایت، پشتیبانی، آموزش و تامین مالی گروه‌های تروریستی سابقه‌ای طولانی دارد؟»: 🔹خب، ما این کارهای کثیف را به مدت سه دهه برای ایالات متحده انجام دادیم؛ همچنین برای غرب، از جمله بریتانیا. 🔹این یک اشتباه بود و اکنون از تبعات آن آسیب می‌بینیم. 🔹دولت‌های مختلف پاکستان در سه دهه گذشته به حمایت از گروه‌های تروریستی و افراطی، از جمله پناه دادن به طالبان و تسلیح این گروه، متهم شده‌اند. 🔹پیشتر مقام‌های رسمی پاکستان این اتهام‌ها را رد می‌کردند و اکنون خواجه آصف نخستین مقام دولت شهباز شریف است که اذعان می‌کند این کشور در «حمایت، تجهیز، پشتیبانی و آموزش» گروه‌های تروریستی نقش داشته است./اسکای نیوز 🆔 @irnfic

❇️ تکذیب اظهارات نادرست یک نماینده مجلس در خصوص ارائه اطلاعات صرافی‌ها و عزل رئیس وقت FIU به این بهانه 🔹 مرکز اطلاعات مالی ادعای نادرست یک نماینده مجلس که مدعی لو رفتن اطلاعات صرافی‌ها توسط FIU ایران در همکاری با FATF در سال 1396 شده بود را تکذیب کرد. ⬅️ در متن تکذیبیه روابط عمومی مرکز اطلاعات مالی آمده است: 🔹1- ادعای ارائه اطلاعات صرافی‌های ایران توسط FIU به FATF در آن مقطع زمانی را دستگاه‌های اطلاعاتی و امنیتی تأیید نکردند و حاشیه‌سازی و فضاسازی رسانه‌ای در آن زمان بوده و تکذیب می‌شود. 🔹2- فاتف از زمان تأسیس تا به امروز از هیچ کشوری، هیج نوع اطلاعاتی با محتوای اقتصادی یا هویت اشخاص مطالبه ننموده و اینکه گفته شده اخذ اطلاعات از الزامات FATF است کاملا نادرست و غیرواقع می باشد و اصولا استانداردهای این نهاد، خاص ایران نوشته نشده است و بیش از 200 کشور و حوزه قضایی اجرای این استانداردها را در دستور کار خود قرار دادند و اگر به تهدیدی به نام افشای اطلاعات اقتصادی مواجه می شدند تن به این همکاری نمی دادند. 🔹3- دقیقاً به خاطر این نگرانی‌ها بود که در چارچوب ماده 7 قانون مبارزه به پولشویی جمهوری اسلامی ایران مصوب مجمع تشخیص مصلحت نظام، سازوکار تبادل اطلاعات در همکاری‌های بین‌المللی ایران با سایر کشورها توسط دبیرخانه شورای عالی امنیت ملی تصویب و ابلاغ شده است. 🔹4- با وجود تمام تمهیدات لازم و با توجه به عدم وجود مستندات یا مصادیق ملموس، اصرار به موضع‌گیری‌های نادرست در خصوص FATF محل بحث و تأمل است.⬇️

🔸 گفتنی است، میثم ظهوریان نماینده مجلس در مصاحبه‌ای مدعی شده در همکاری با FATF در سال ۹۶، FIU ایران، اطلاعات صرافی‌های ایران را به ترکیه داده که نهایتاً منجر به برخورد آمریکا شده و ارائه اطلاعات جزو الزامات جدی FATF است. https://fiu.gov.ir/ta7na2 🆔 @irnfic

❇️ واقعیت‌‌‌های حقوقی FATF 🔹 فاتف برای ششمین و آخرین بار پیاپی فرصت چهارماهه‌‌‌ای را تا فوریه ۲۰۲۰ (بهمن۹۸) به ایران برای تصویب لوایح الحاق به کنوانسیون‌‌‌های مبارزه با جرائم سازمان‌‌‌یافته فراملی -معروف به پالرمو- و کنوانسیون مقابله با تامین مالی تروریسم -که در ایران با CFT شناخته می‌شود- داد که با محقق نشدن این موضوع، نام ایران در کنار دو کشور میانمار و کره‌شمالی از فوریه همان سال در لیست سیاه این گروه قرار گرفت و در نتیجه اقدامات مقابله‌‌‌ای علیه ایران اتخاذ شد. 🔹در بررسی کنوانسیون پالرمو باید توجه داشت که هدف از تصویب این کنوانسیون، افزایش همکاری بین‌المللی در عرصه جرائم سازمان‌‌‌یافته فراملی است. 🔹بنابراین، پیوستن به این سند به منزله ایجاد مبنای مسوولیت بین‌المللی در خصوص این جرائم، آن‌‌‌‌طور که در برخی از اسناد بین‌المللی پیش‌بینی‌‌‌شده، نخواهد بود؛ بلکه نشان از اراده و خواست دولت‌‌‌ها برای مبارزه با این جرائم در سطح بین‌المللی است. 🔹از سوی دیگر، حق دولت‌‌‌ها بر اعمال شرط در خصوص بند «۳» ماده «۳۵» و کافی دانستن شیوه مذاکره برای حل‌‌‌وفصل اختلافات خود نیز نشان از آستانه پایین وظایف در نظر گرفته‌شده برای دولت‌‌‌ها توسط تهیه‌‌‌کنندگان سند این کنوانسیون دارد. 🔹کنوانسیون‌‌‌هایی همچون مریدا، پالرمو و کنوانسیون جرائم سایبری ملل متحد، ماهیتا بر نزدیک‌‌‌سازی و تا حدودی یکسان‌‌‌سازی قوانین ملی در خصوص موضوعی خاص از طریق جرم‌‌‌انگاری آنان تاکید داشته و در چارچوب‌‌‌های دیگری ضمن بررسی همه‌‌‌جانبه تمام چالش‌‌‌ها و فرصت‌‌‌ها، ایران نیز به‌‌‌درستی به کنوانسیون مریدا پیوسته است. کامل: https://fiu.gov.ir/ho7fa2 🆔 @irnfic

❇️ پاسخ صریح و بی‌تعارف رئیس مرکز اطلاعات مالی به مخالفان عادی‌سازی پرونده ایران با FATF 🔹دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم و رئیس مرکز اطلاعات مالی به 10 ابهام اصلی درباره تعامل جمهوری اسلامی ایران با گروه ویژه اقدام مالی با هدف تنویر افکار عمومی پاسخ داد. 🔹پاسخ‌های مستدل و مستند هادی خانی معاون وزیر اقتصاد و رئیس مرکز اطلاعات مالی به ابهامات اصلی مخالفان بدین شرح است:⬇️

⬅️ ابهام شماره 1: با وجود حضور آمریکا و اسراییل در ترکیب اصلی اعضای FATF و رأی‌گیری این نهاد بر اساس اجماع، خروج ایران از لیست سیاه FATF غیرممکن است 📩 پاسخ: 🔸به استناد استانداردهای FATF، اجماع در اجلاس‌های اصلی این نهاد بر اساس رأی‌گیری‌های متداول و رأی با اتفاق آرا نیست. به این صورت عمل می‌شود که گزارش اقدامات کشور هدف به اعضا ارائه و اعضا در تأیید و یا رد اقدامات با کشور مورد نظر، آن‌هم در چارچوب متدولوژی اجرایی توصیه‌های FATF و نه با اعمال سلیقه، وارد بحث فنی و حقوقی می‌شوند و بعد از پاسخ به سؤالات و ابهامات، اجماع رخ می‌دهد. 🔸مصادیق: - در جلسات اصلی FATF با همین شیوه، گزارش‌های جمهوری اسلامی ایران در خصوص «برنامه اقدام» ارائه و 17 بند از 41 بند این برنامه مورد تأیید و تصویب اجلاس قرار گرفته و این روند در خصوص سایر بندهای برنامه اقدام نیز قابل‌اجرا است. - کشور روسیه با تعلیق خود در اجلاس FATF مخالف کرد و اگر اجماع به معنای اتفاق آرا است، عملاً نباید روسیه تعلیق می‌شد. - کشورهای ترکیه و آفریقای‌جنوبی و سایر کشورهایی که امروز عضو اصلی FATF هستند و به دلیل عدم انجام تعهدات به لیست خاکستری FATF وارد شدند قطعاً خودشان و برخی کشورهای همراه آنها به ورود به لیست خاکستری رأی منفی دادند. این موضوع نیز نشان می‌دهد که نظام تصویب و تأیید اقدامات در اجلاس‌های اصلی FATF بر اساس رأی‌گیری‌های بله و خیر، مشابه آنچه معمولاً در کشورمان متداول است، نیست. ⬅️ابهام شماره 2: با پذیرش کنوانسیون‌ها و به‌تبع آن عادی‌سازی پرونده ایران در FATF، اطلاعات حیاتی اقتصادی کشور و تراکنش‌های بانکی را باید به FATF ارائه نماییم 📩پاسخ: 🔸در کنوانسیون‌های پالرمو و CFT و توصیه‌های FATF و استانداردهای مربوط به آن، هیچ اشاره‌ای به الزام کشورها جهت ارائه اطلاعات اقتصادی و حیاتی، خارج از چارچوب قوانین داخلی کشورها به FATF وجود ندارد. 🔸اصولاً استانداردهایی که با مشارکت و تأیید بیش از 200 کشور و حوزه قضایی و در نهایت تصویب 39 عضو اصلی FATF، نهایی و ابلاغ شده است مخصوص ایران و با هدف تهدید کشورها نوشته نشده و عملاً تمام کشورهای دنیا به غیر از کره‌شمالی و ایران ضمن پذیرش کنوانسیون‌ها، با FATF در تعامل هستند و اگر این نگرانی‌ها درست بود، هیچ کشوری با FATF همکاری نمی‌کرد. 🔸علاوه بر این برابر ماده 7 قانون مبارزه با پولشویی رویه تعاملات بین ایران و سایر کشورها در صورت لزوم، برابر آیین‌نامه‌ای انجام می‌شود که توسط دبیرخانه شورای عالی امنیت ملی تصویب و ابلاغ شده است. 🔸لازم به‌ذکر است که حضور ایران در لیست سیاه FATF و اعمال نظارت‌های شدید بر تراکنش‌های بانکی و عملیات‌های پولی و مالی فعالان اقتصادی کشورمان در سایر کشورها به بهانه اقدامات تقابلی، عامل اصلی افشای اطلاعات در حال حاضر محسوب می‌شود و هیچ نظارت و کنترلی هم بر این موضوع عملاً وجود ندارد. ⬅️ابهام شماره 3: در شرایط مذاکره، پذیرش کنوانسیون‌ها به مصلحت کشور نیست و باید در قبال پذیرش کنوانسیون‌های پالرمو و CFT از طرف آمریکایی امتیاز بگیریم 📩پاسخ: 🔸این دو کنوانسیون، کنوانسیون‌های سازمان ملل متحد هستند و الزام پذیرش آنها به شورای امنیت سازمان ملل متحد برمی‌گردد و نه آمریکا و عملاً وارد نمودن موضوع پذیرش کنوانسیون‌ها به مذاکرات، به‌نوعی گل به خودی محسوب می‌شود. چراکه عدم پذیرش این دو کنوانسیون، ابزار شبکه‌سازی و سم‌پاشی‌های بین‌المللی علیه کشورمان را به دست آمریکا داده است و هیچ امتیازی برای ایران از طرف آمریکا به همراه نخواهد داشت و عملاً به انزوای بیشتر کشور در مجامع بین‌المللی متأثر از فضاسازی‌ کشورهای متخاصم و به‌تبع آن ناامیدی روزافزون کشورهای دوست و همسو در مسیر همراهی و حمایت از کشورمان، دامن خواهد زد. 🔸همچنین عدم تعلیق اقدامات تقابلی FATF بر علیه کشورمان به بهانه عدم پذیرش کنوانسیون‌های مذکور که در بیانیه‌های متعدد FATF مورد تأکید قرار گرفته است، مؤید این واقعیت است که با فرض توافق در مذاکرات و لغو تحریم‌ها، به دلیل اقدامات تقابلی علیه اتباع ایرانی و فعالان اقتصادی به خصوص سرمایه‌گذاران و صادرکنندگان، عملاً منافع کامل جمهوری اسلامی ایران در برابر امتیازات داده شده به‌طرف مقابل، محقق نخواهد شد.