⬅️ابهام شماره 4: برخورد FATF سیاسی است و پذیرش کنوانسیون‌ها در این رویکرد FATF تغییری ایجاد نمی‌کند 📩پاسخ: 🔸اگر FATF رویکرد سیاسی در قبال کشورمان اتخاذ می‌کرد، می‌بایست تحت‌فشار کشورهای متخاصم و صرفاً به دلیل گذشت بیش از 7 سال از تاریخ انقضای مهلت اجرای برنامه اقدام و عدم‌تغییر جدی در پیشرفت اجرای این برنامه و البته عدم پذیرش دو کنوانسیون مورد اشاره، برنامه اقدام ایران را مشابه کره شمالی ابطال و کشور را وارد تشدید اقدامات تقابلی مشابه و یا حتی بدتر از آن چیزی که امروز برای کره شمالی رخ داده است، می‌نمود. 🔸درحالی‌که با عدم اجرای کامل برنامه اقدام، توپ در زمین ایران بوده و تا به امروز رویکرد همراهی FATF با ایران، حفظ شده است ولی تضمینی برای تداوم این رویکرد در صورت عدم تعیین تکلیف کنوانسیون‌ها و سایر بندهای برنامه اقدام وجود ندارد و تسریع در تعیین تکلیف موضوع از اهمیت و حساسیت روزافزونی برخوردار است. 🔸همچنین در سال 2016، FATF صرفاً با امضای برنامه اقدام توسط ایران و نه اجرای آن، اقدامات تقابلی علیه کشورمان را با وجود فشار کشورهای متخاصم، تعلیق کرد که مؤید رویکرد فنی و حقوقی FATF است. 🔸از سوی دیگر با وجود دستور صریح ترامپ به وزارت خزانه‌داری آمریکا مبنی بر لزوم حفظ اقدامات تقابلی FATF علیه اتباع ایرانی، رئیس FATF به‌صراحت و در ایمیل ارسالی به رئیس مرکز اطلاعات مالی ایران، اعلام کرد که FATF تحت تأثیر نظرات و تصمیمات آمریکا و یا هر کشور دیگری علیه سایر کشورها قرار نمی‌گیرد و رویکرد فنی و حقوقی خود را در چارچوب استانداردها و توصیه‌های مورد اجماع جهانی حفظ می‌نماید. ⬅️ابهام شماره 5: پذیرش کنوانسیون‌ها و عادی‌سازی پرونده کشور در FATF، امکان حمایت کشور از گروه‌های مقاومت را در منطقه سلب می‌نماید 📩پاسخ: 🔸تمام کشورهای محور مقاومت یا میزبان گروه‌های مقاومت از قبیل یمن، لبنان، عراق و ...، کنوانسیون‌ها را پذیرفته و به آنها ملحق شده‌اند و از آنجایی که هرگونه همکاری کشورهای مذکور در چارچوب کنوانسیون‌های مورد اشاره یا به قوانین داخلی معطوف و یا با حق شرط پذیرفته شده، عملاً هیچ مشکلی برای این کشورها تاکنون پیش نیامده است. 🔸همچنین کنوانسیون‌های مذکور و حتی توصیه‌های FATF صرفاً بر لیست گروه‌های تروریستی مورد تأیید شورای امنیت سازمان ملل متحد تمرکز دارند و تاکنون هیچ‌کدام از گروه‌های مقاومت در لیست مذکور قرار نگرفته‌اند و زمانی این اتفاق رخ می‌دهد که اجماع جهانی جهت تروریست نامیده شدن یک گروه یا یک نهاد و... به وجود بیاید. عدم پذیرش کنوانسیون‌های مذکور با صرفاً ترس و توهم آینده؛ علاوه بر اینکه جمهوری اسلامی ایران را از تربیون‌های رسمی جهت تأثیرگذاری در روند رخدادهای جهانی محروم نموده، عملاً امکان استفاده از مزایای پذیرش این دو کنوانسیون را نیز از کشور گرفته است. ⬅️ابهام شماره 6: با پذیرش کنوانسیون‌های پالرمو و CFT، از لیست سیاه FATF خارج نمی‌شویم؛ مشابه کره‌شمالی که با پذیرش کنوانسیون‌ها همچنان در لیست سیاه FATF باقی‌مانده است 📩پاسخ: 🔸آنچه برای کشور ما در حال حاضر اهمیت دوچندانی دارد، تعلیق اقدامات تقابلی است و خروج از لیست سیاه به دلیل زمان‌بر بودن اجرای برنامه اقدام، پروسه‌ای کوتاه‌مدت نخواهد بود. 🔸پذیرش کنوانسیون‌های دوگانه، «شرط لازم» برای تسریع فرآیند خروج از لیست سیاه بوده و اجرای سایر بندهای برنامه اقدام، «شرط کافی» برای خروج از لیست سیاه است و به استناد بیانیه‌های متعدد FATF، مسلم است که پذیرش این دو کنوانسیون علاوه بر اجماع‌سازی و اعتمادسازی بین‌المللی به نفع کشورمان، مسیر تعلیق اقدامات تقابلی را نیز تسهیل می‌نماید. 🔸از طرفی دیگر، عدم پذیرش این دو کنوانسیون، تثبیت وضع موجود و سلب قدرت چانه‌زنی و رایزنی‌های منطبق با منافع ملی و امنیتی کشور را به همراه خواهد داشت و چه‌بسا تداوم و تعمیق بی‌اعتمادی و ناامیدی جامعه بین‌الملل نسبت به ایران ناشی از عدم تصمیم‌گیری و انفعال گذشته کشورمان در قبال چالش‌های بین‌المللی از جمله FATF، مانع جدی در مسیر شبکه‌سازی و اجماع منطقه‌ای و بین‌المللی برای تحقق منافع کشور خواهد بود. 🔸با وجود پذیرش هر دو کنوانسیون، اولاً کره‌شمالی برخلاف ایران، به کنوانسیون مریدا (مبارزه با فساد) ملحق نشده، ثانیاً برنامه اقدام کره‌شمالی به دلیل عدم اجرا و عدم مشارکت و تعامل با جامعه بین‌المللی و FATF، ابطال و عملاً در چالش شدید با این نهاد قرار گرفته است. وضعیت جمهوری اسلامی ایران که سال گذشته به دلیل اقدامات مؤثرش مورد تقدیر مکتوب گروه منطقه‌ای FATF در اوراسیا نیز قرار گرفت، به‌هیچ‌وجه قابل قیاس با کره‌شمالی نیست. 🔸مجدد تأکید می‌شود که پذیرش دو کنوانسیون مذکور شرط لازم و تداوم تعامل و همکاری در چارچوب توصیه‌ها و استانداردهای FATF شرط کافی برای خروج از لیست سیاه است.

⬅️ابهام شماره 7: برخی مقامات آمریکایی در موضع‌گیری‌های خود به لزوم پذیرش کنوانسیون‌ها توسط جمهوری اسلامی ایران تأکید کرده‌اند و پذیرش این دو کنوانسیون، عملاً بازی در زمین آمریکایی‌ها محسوب می‌شود 📩پاسخ: 🔸اینکه کشورمان بر اساس نوع موضع‌گیری‌ دیگر کشورها یا اشخاص معلوم‌الحال و بدون توجه به منافع ملی، تصمیم گیری نماید، نه پذیرفتنی است و نه قابل دفاع. آمریکایی‌ها در سخنان خود ایران را مخاطب قرار نداده‌اند بلکه جامعه بین‌الملل را در مقابل کشورمان قرار می‌دهند و تلاش می کنند کشورمان را در خصوص معاهدات بین المللی بی تفاوت نشان دهند و ما اطمینان داریم تصمیم‌گیران کشور به‌هیچ‌عنوان وارد این بازی‌های سیاسی نمی‌شوند. ⬅️ابهام شماره 8: وضع ما در FATF با عدم پذیرش کنوانسیون‌ها، از این بدتر نمی‌شود و فعلاً و تا زمان تعیین تکلیف مذاکرات و تحریم‌های ظالمانه، موضوع مسکوت نگاه داشته شود 📩پاسخ: 🔸با توجه به انقضای مهلت زمانی اجرای برنامه اقدام ایران، هر آن احتمال ابطال این برنامه و یا تشدید اقدامات تقابلی وجود دارد و تجربه کره شمالی به‌عنوان نمونه ملموسی از احتمال بدتر شدن شرایط کشور با FATF قابل‌مشاهده و بحث است. 🔸در حال حاضر اقدامات تقابلی علیه اتباع ایرانی توسط FATF، محدود به نظارت‌های شدید فعالیت‌های اقتصادی ایرانیان در سایر کشورها است. درحالی‌که تمامی بانک‌ها و مؤسسات مالی کره‌شمالی در کلیه کشورها تعطیل و ارائه هرگونه خدمات مالی به اتباع کره شمالی ممنوع شده است اما این خدمات کماکان لیکن با محدودیت‌های زیاد به اتباع ایرانی ارائه می‌شود. ⬅️ابهام شماره 9: هیچ تضمینی برای عدم بازگشت مجدد ایران به لیست سیاه بعد از خروج از این لیست وجود ندارد و ایران بعد از اجرای برنامه اقدام با برنامه اقدام جدیدی مواجه می‌شود 📩پاسخ: 🔸این تضمین نه به ایران بلکه به هیچ کشوری حتی کشورهایی که هم‌اکنون با FATF برنامه اقدام دارند، داده نمی‌شود. 🔸توصیه‌های FATF چالش دائمی کشور است و باید مشابه سایر کشورها، ساختارسازی و سازماندهی شده و به مدیریت تعاملات با این نهاد ورود نماییم. حفظ این تعاملات و اجرای توصیه‌ها که اتفاقاً در قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم کشورمان نیز گنجانده شده در کنار شبکه‌سازی‌های بین‌المللی، رمز عدم ورود به لیست‌های سیاه و خاکستری است. 🔸البته باید هرچه سریع‌تر به یکی از گروه‌های منطقه‌ای FATF به‌عنوان عضو ملحق شویم تا مسیر ارزیابی‌های مستمر اقدامات کشور توسط این نهاد از وضع بسیار سخت‌گیرانه و پیچیده فعلی به شرایط عادی- مشابه سایر کشورها- تغییر یابد و بدانیم و باور کنیم سؤالات امتحان، قبل از آزمون در اختیارمان هست و می‌دانیم بابت چه مباحثی مورد ارزیابی قرار می‌گیریم و می‌توانیم برای آن آماده باشیم. ⬅️ابهام شماره 10: در صورت بازگشت مکانیسم ماشه علیه کشورمان، عملاً پذیرش کنوانسیون‌ها به ضرر ایران خواهد بود 📩پاسخ: 🔸نگرانی درباره احتمال فعال شدن مکانیسم ماشه و بازگشت تحریم‌های بین‌المللی قابل‌فهم است اما باید توجه داشت که موضوع کنوانسیون‌های پالرمو و CFT از لحاظ ماهوی ارتباط مستقیمی با رژیم تحریم‌های برجام ندارد و در حیطه استانداردسازی نظام مالی و بانکی کشور تعریف می‌شود. حتی در صورت بازگشت تحریم‌های شورای امنیت، پیوستن به این دو کنوانسیون موجب کاهش ریسک‌های مالی، بهبود دسترسی به کانال‌های مالی رسمی و غیررسمی و افزایش اعتماد بین‌المللی نسبت به شفافیت نظام مالی ایران خواهد شد. 🔸در واقع، استانداردهای FATF به‌طور مستقل از ترتیبات سیاسی برجام عمل می‌کنند و اجرای آنها حتی باعث تقویت مقاومت اقتصادی کشور در برابر فشارهای خارجی می‌شود. علاوه بر این، نپذیرفتن کنوانسیون‌ها به معنی تشدید نگاه منفی و انزوای مالی ایران است که در شرایط تحریمی، آسیب‌پذیری کشور را دوچندان خواهد کرد. 🔸استدلالی که می‌گوید «با بازگشت مکانیسم ماشه، پذیرش کنوانسیون‌ها ضرر دارد»، حاوی مغالطه «قیاس نادرست» (False Analogy) است؛ زیرا میان دو موضوع ماهیتاً متفاوت (تحریم‌های سیاسی-هسته‌ای و استانداردهای مالی-فنی) ارتباط مستقیم برقرار می‌کند که از نظر حقوق بین‌الملل تفکیک ‌شده‌اند؛ بنابراین پذیرش این کنوانسیون‌ها، حتی در دوران تحریم‌های احتمالی جدید، منافع راهبردی و اقتصادی برای کشور دارد. https://fiu.gov.ir/eb8fatf 🆔 @irnfic

❇️ تعداد بانک های ارائه دهنده چک دیجیتال به 26 بانک رسید / بیش از یک میلیون و 576 هزار فقره چک الکترونیک صادر شد 🔹تعداد بانک های ارائه دهنده خدمت چک دیجیتال به 26 بانک رسید و از زمان راه اندازی چک دیجیتال در کشور تا پایان فروردین ماه سال جاری، بیش از یک میلیون و 576 هزار فقره چک الکترونیک ثبت شده است. 🔹99.4 درصد چک های الکترونیک مبادله شده، وصول شده است. 🔹بانک مرکزی همه بانک ها را به پذیرش بین بانکی چک های دیجیتال سایر بانک ها در سامانه چکاوک مکلف کرده است./دنیای پرداخت 🆔 @irnfic

❇️ ۱۲ سال است که مملکت معطل FATF است ⬅️ رئیس اتاق بازرگانی تهران: 🔹در حوزه نظارتی ۱۸ دستگاه نظارتی داریم و با این وجود دزدی‌های کلانی مثل چای دبش اتفاق می‌افتد. این دستگاه‌ها مانع بر سر راه توسعه هستند و باید یک کاسه شوند. 🔹سهم بخش خصوصی در اقتصاد کشور ۱۲ درصد است و ۸۰ تا ۹۰ درصد اقتصاد کشور در اختیار دستگاه‌های شبه دولتی و خصولتی است که بازده‌ای مناسبی هم ندارند. 🔹12 سال است که مملکت معطل FATF است و معلوم نیست که به چه دلیل تکلیف این موضوع روشن نمی‌شود. 🆔 @irnfic

❇️ مبارزه با فساد اقتصادی و مالی تعطیل‌بردار نیست ⬅️ رئیس قوه قضاییه: 🔹مقوله‌ مبارزه با مظاهر مختلف فساد، بویژه فساد اقتصادی و مالی تعطیل‌بردار نیست و ما مصمم هستیم که بصورت عالمانه، حرفه‌ای و همه‌جانبه با فساد و ریشه‌های آن مبارزه کنیم و فرد مفسد را به سزای اعمالش برسانیم. 🔹اعتقاد راسخ داریم که فساد امری مسری است و چنانچه با آن مقابله نشود، به همه شؤون و امور تسری می‌یابد. 🔹تا جایی‌که قانون اجازه می‌دهد، دادگاه‌ها، بویژه دادگاه‌های رسیدگی به اتهامات اقتصادی و مالی باید علنی برپا شوند؛ برگزاری دادگاه‌های علنی هم به نفع خودِ قضات و هم به سودِ مردم است. 🆔 @irnfic

❇️ تأثیر تصویب لوایح پالرمو و CFT در جلوگیری از فرار سرمایه و پولشویی ⬅️ آلبرت بغزیان عضو هیئت علمی دانشگاه تهران: 🔸در نبود بازار متشکل ارزی قیمت ارز از بازارهای کشورهای همجوار مانند سلیمانیه و دبی تأثیر گرفته‌است و این درحالی است که در حال حاضر قیمت ارز دیجیتال تتر، تعیین کننده قیمت ارز شده‌است. 🔸بانک مرکزی تنها مرجعی است که از روند افزایش بازار ارز مطلع است و این فضا را در دست دارد. 🔸تاکید کارشناسان بر تصویب لوایح FATF ، پالرمو و CFT است تا فرار سرمایه، پولشویی و فعالیت‌های غیرقانونی که برای عده‌ای جذاب است و بستر برای فعالیت مجرمانه شکل نگیرد. 🆔 @irnfic

❇️ پولشویی و ترویج فرهنگ مصرف‌گرایی با ساخت‌ باغ‌شهر‌ها 🔹سید علاء کراماتی فرماندار شهرستان شیراز در یک گفتگو صریح به برخی از مسائل مزمن شهرستان شیراز از جمله پدیده باغشهرها پاسخ داد. 🔹عمارتی ساخته شده که الان کمتر از ۶۰-۷۰ میلیارد تومان قیمت خیلی هایش نیست تا فقط سالی یکی دوبار یک نفر برود آنجا در حالی که این پول ها باید صرف سازندگی میشد و الان کسانی که آنجا ساکن‌ اند اتباع هستند، آن هم نه حتی اتباع مجاز بلکه غیرمجاز. 🔹اصلا اگر مسئولی آنجا ویلا نداشت، حتی یک باغ شهر اتفاق نمی افتاد. چون نتوانستیم خانه های مسئولین را خراب کنیم دیگران هم کنارش ساختند. 🔹زندگی من مسئول باید بر اساس حکمی که دریافت کرده ام سنجیده شود وقتی که کمتر یا بیشتر شود حتماً خطایی داشته‌ام. باید بپرسند از ما که آقا تو که حُکمت اینقدر است و مشخص است، مابقی را از کجا آورده ای؟ بررسی شود. در دنیا همین است. اگر در حساب شخصی کسی ۱۰ تومان اضافه برود باید توضیح دهد که این ۱۰ تومان از کجا آورده است. 🆔 @irnfic

❇️ مخالفت اعضای مجمع با تأخیر در تصویب لوایح دوگانه ⬅️ محمدرضا باهنر عضو مجمع تشخیص مصلحت نظام: 🔹 تعدادی از نمایندگان در نامه ای در خواست کرده بودند که بررسی این لایحه در مجمع به تاخیر بیافتد اما اعضای مجمع، مصلحت نمی دادند که بررسی این لایحه به تاخیر بیافتد. 🔹کمیسیون های تخصصی تقریباً با همه مواد دو لایحه پالرمو و CFT موافقت کرده اند. 🆔 @irnfic

✅ توییت ایرانی مقیم چین: به دلیل حضور ایران در کشورهای پرخطر لیست FATF، امکان افتتاح حساب نداریم

❇️ تبدیل نکردن پول یک ایرانی در صرافی مالزی به دلیل حضور ایران در لیست سیاه FATF ⬅️این خانم جهانگرد در صفحه اینستاگرامش نوشته: 🔸 صرافی داخل فرودگاه کوالالامپور با پاسپورت ایران برایش پول تبدیل نکرده؛ از متصدی می پرسد چرا؟ 🔸 آقا جواب می دهد internal policy ماست. 🔸خانم می پرسد برای چه کشورهایی؟ 🔸مرد می گوید کره شمالی، ایران و میانمار. 📌 این ترکیب ها معنی دارد. اگر جایی گفتند «کره شمالی» و «ایران» , «میانمار» یعنی کشورهای مشمول توصیه ۱۹ FATF (موسوم به فهرست سیاه). 🆔 @irnfic

❇️ حکم ۲۱۴ میلیون دلاری دیوان لاهه به نفع ایران با رد ادعای پولشویی 🔹دیوان لاهه با رد شکایت دولت بحرین، رأی صادره علیه بحرین مبنی بر پرداخت خسارت ۲۱۴ میلیون دلاری به دو بانک ایرانی را تایید کرد. 🔹بانک المستقبل نام بانکی در کشور بحرین بود که با سرمایه‌گذاری مشترک بانک‌های ملی و صادرات ایران و بانک الأهلی متحد بحرین در سال ۲۰۰۴ بنیاد نهاده شد. 🔹این بانک در سال ۲۰۰۸ در فهرست تحریم‌های آمریکا قرار گرفت و درنهایت در سال ۲۰۱۵ با ادعاهایی نظیر پولشویی و نقض توافق هسته‌ای و تحریم‌های آمریکا، ادارۀ آن از سهامداران گرفته و دولت بحرین ضمن سپردن ادارۀ آن به بانک مرکزی، مستقیماً بر بانک مزبور اعمال مدیریت و کنترل کرد. 🔹پرونده در سال ۲۰۱۷ با طرح شکایت از سوی بانک‌های ایرانی نزد دیوان دائمی داوری ثبت شد و دیوان در نهایت، رأی خود را مبنی بر محکومیت بحرین به پرداخت خسارت ۲۱۴ میلیون دلاری صادر نمود. 🔹دولت بحرین شکایت را به دیوان لاهه برد اما دیوان نیز با رد شکایت بحرین، حکم پرداخت خسارت را تایید کرد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/la9he2 🆔 @irnfic