❇️ مخالفت اعضای مجمع با تأخیر در تصویب لوایح دوگانه ⬅️ محمدرضا باهنر عضو مجمع تشخیص مصلحت نظام: 🔹 تعدادی از نمایندگان در نامه ای در خواست کرده بودند که بررسی این لایحه در مجمع به تاخیر بیافتد اما اعضای مجمع، مصلحت نمی دادند که بررسی این لایحه به تاخیر بیافتد. 🔹کمیسیون های تخصصی تقریباً با همه مواد دو لایحه پالرمو و CFT موافقت کرده اند. 🆔 @irnfic

✅ توییت ایرانی مقیم چین: به دلیل حضور ایران در کشورهای پرخطر لیست FATF، امکان افتتاح حساب نداریم

❇️ تبدیل نکردن پول یک ایرانی در صرافی مالزی به دلیل حضور ایران در لیست سیاه FATF ⬅️این خانم جهانگرد در صفحه اینستاگرامش نوشته: 🔸 صرافی داخل فرودگاه کوالالامپور با پاسپورت ایران برایش پول تبدیل نکرده؛ از متصدی می پرسد چرا؟ 🔸 آقا جواب می دهد internal policy ماست. 🔸خانم می پرسد برای چه کشورهایی؟ 🔸مرد می گوید کره شمالی، ایران و میانمار. 📌 این ترکیب ها معنی دارد. اگر جایی گفتند «کره شمالی» و «ایران» , «میانمار» یعنی کشورهای مشمول توصیه ۱۹ FATF (موسوم به فهرست سیاه). 🆔 @irnfic

❇️ حکم ۲۱۴ میلیون دلاری دیوان لاهه به نفع ایران با رد ادعای پولشویی 🔹دیوان لاهه با رد شکایت دولت بحرین، رأی صادره علیه بحرین مبنی بر پرداخت خسارت ۲۱۴ میلیون دلاری به دو بانک ایرانی را تایید کرد. 🔹بانک المستقبل نام بانکی در کشور بحرین بود که با سرمایه‌گذاری مشترک بانک‌های ملی و صادرات ایران و بانک الأهلی متحد بحرین در سال ۲۰۰۴ بنیاد نهاده شد. 🔹این بانک در سال ۲۰۰۸ در فهرست تحریم‌های آمریکا قرار گرفت و درنهایت در سال ۲۰۱۵ با ادعاهایی نظیر پولشویی و نقض توافق هسته‌ای و تحریم‌های آمریکا، ادارۀ آن از سهامداران گرفته و دولت بحرین ضمن سپردن ادارۀ آن به بانک مرکزی، مستقیماً بر بانک مزبور اعمال مدیریت و کنترل کرد. 🔹پرونده در سال ۲۰۱۷ با طرح شکایت از سوی بانک‌های ایرانی نزد دیوان دائمی داوری ثبت شد و دیوان در نهایت، رأی خود را مبنی بر محکومیت بحرین به پرداخت خسارت ۲۱۴ میلیون دلاری صادر نمود. 🔹دولت بحرین شکایت را به دیوان لاهه برد اما دیوان نیز با رد شکایت بحرین، حکم پرداخت خسارت را تایید کرد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/la9he2 🆔 @irnfic

❇️ آسیب‌های قانون جدید چک 🔹یک وکیل دادگستری از چالش‌های متعدد در اجرای قانون چک، نبود رویه واحد بانکی و لزوم توجه به زیرساخت‌های لازم برای حذف فیزیکی چک سخن گفت. ⬅️ هادی خسروسرشکی، وکیل دادگستری: 🔹مجموعه قوانینی که در حوزه چک تصویب شده، به‌کارگیری آن را بسیار سخت کرده است. 🔹مقررات متعدد و عدم وجود رویه واحد بین بانک‌ها، مشکلات زیادی برای مردم ایجاد کرده است. 🔹اگر مهر شرکت روی چک وجود نداشته باشد، در برخی بانک‌ها نقص امضا تلقی و گواهی عدم پرداخت صادر می‌شود، در حالی که در برخی موارد، عدم وجود امضا تعبیر شده و حتی گواهی عدم پرداخت صادر نمی‌کنند. 🔹دستورالعمل‌های اجرایی نظیر دستورالعمل افتتاح حساب جاری مصوب خرداد 97 بدون تغییر باقی مانده است. 🔹حذف فیزیکی چک بدون آماده‌سازی بسترهای لازم می‌تواند به حقوق مردم آسیب بزند. 🔹در آمریکا نیز هرچند تعداد چک‌های فیزیکی کاهش یافته اما همچنان اسناد کاغذی به رسمیت شناخته می‌شود. 🆔 @irnfic

❇️ مجمع تشخیص پالرمو را تصویب خواهد کرد/ دولت نیاز جدی به این مصوبه دارد ⬅️حجت‌الاسلام مجید انصاری عضو مجمع تشخیص مصلحت نظام: 🔹با توجه به مباحث کارشناسی مفصلی که در کمیسیون‌های تخصصی مجمع انجام شده است، فضای مجمع را برای تصویب این لایحه مثبت ارزیابی می‌کنم. 🔹برخی از اعضا در جلسه قبلی ابهامات و اشکالاتی داشتند که توضیحات کارشناسان تا حدود زیادی نگرانی‌های اعضا را مرتفع کرد، پیش‌بینی من این است که این لایحه در مجمع تصویب خواهد شد. 🔹دولت به شدت معتقد است برای روان‌سازی مراودات بین‌المللی، سرمایه‌گذاری‌ها و کسب و کارها و در راستای تسهیل امور مردم، نیاز جدی به تصویب این دو لایحه وجود دارد. 🔹در سفرهای خارجی تیم‌های اقتصادی بخش دولتی و خصوصی یکی از توصیه‌های موکد کشورهای دوست و همسایه این است که زودتر به این معاهدات بپیودندید تا مشکلات مراودات و قراردادهای اقتصادی حل شود. 🔹 بیش از ۱۹۰ کشور به این کنوانسیون پیوسته‌اند که در میان این‌ها بسیاری از کشورهای دوست و همسایه ایران وجود دارند که ایران با آن‌ها ارتباطات دوجانبه و چندجانبه دارد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/pa9ma2 🆔 @irnfic

❇️ بخشنامه جدید وزارت اقتصاد برای یکپارچه سازی حساب‌های دولتی 🔹این بخشنامه که به استناد اصل ۵۳ قانون اساسی و مواد ۳۷ و ۳۹ قانون محاسبات عمومی کشور صادر شده، به کلیه دستگاه‌های اجرایی موضوع ماده (۵) قانون مدیریت خدمات کشوری ابلاغ شده است. 🔹بر اساس این بخشنامه، کلیه حقوق چک‌های برگشتی حساب‌های تمرکز وجوه درآمد با پیش شماره ۴۰۰ که برای وصول منابع بودجه کل کشور نزد بانک مرکزی افتتاح شده، به نماینده قانونی دستگاه اجرایی مربوطه تفویض می‌شود. 🔹همچنین تاکید شده است که کلیه منابع چک‌های مذکور پس از وصول، به حساب‌های مربوطه نزد بانک مرکزی واریز گردد. 🔹وزارت اقتصاد هدف از این اقدام را حصول صحیح و به موقع درآمدها و افزایش نظارت بر منابع مالی دولت اعلام کرده است. 🔹انتظار می‌رود با اجرای این بخشنامه، شفافیت و کارایی نظام مالی دولت ارتقاء یابد. 🆔 @irnfic

❇️ پروسه طولانی رسیدگی به اختلافات حقوقی، قدرت اقتصادی را ضعیف می‌کند ⬅️ رییس پژوهشکده پولی و بانکی: 🔹 طولانی‌بودن فرآیند رسیدگی به اختلافات در دادگاه‌های حقوقی و ثبت یکی از مشکلات کشور است که موجب تضعیف قدرت اقتصادی می‌شود. 🔹 در واقع طولانی شدن رسیدگی به جرایم اقتصادی و بروکراسی باعث شده قدرت برخورد با جرایم کشور در حوزه بانکی زیر سوال رود. 🔹 این موضوع را در سال ۹۳ به خوبی درک کردیم چراکه در آن سال بزرگترین پرونده مفاسد اقتصادی کشور به وجود آمد و حکم وضع شده برای سال ۱۴۰۴ است که همچنان ۵ بانک کشور درگیر آن هستند. 🔹اساسا بانک‌ها باید بر اساس مقررات پذیرفته شده تجاری داخلی و بین‌المللی فعالیت کنند. برای مثال در حوزه FATF این موارد به طور دقیق ذکر شده و در توصیه‌های کیفی در FATF آمده که بانک‌ها در کجا و در چه مسائلی باید فعالیت کنند. 🔹بانک ها باید در این خصوص و این حوزه آموزش‌های لازم را دیده باشند. 🆔 @irnfic

❇️ بررسی ابعاد حقوقی انفجار در بندر 🔹انفجار شدید در بندر شهید رجایی، یکی از مهم‌ترین مراکز تجاری و بندری ایران، خسارات جبران‌ناپذیری به اشخاص، کالاها، تجهیزات و محیط‌ زیست وارد کرده است. 🔹در حقیقت انفجار بندر شهیدرجایی‌ نه‌تنها خسارات مالی گسترده‌ای به بار آورد، بلکه مسئولیت‌های حقوقی متعددی را به همراه داشت. 🔹مسئولیت‌های مدنی، کیفری، زیست‌محیطی و بیمه‌ای ناشی از این حادثه باید به‌طور جدی بررسی و پیگیری شود. علاوه ‌بر این، ضرورت رعایت اصول ایمنی در بنادر و نظارت دقیق‌تر بر تأسیسات صنعتی کشور بیش‌ازپیش احساس می‌شود تا از وقوع حوادث مشابه جلوگیری شود. 🔹در این مجال کوتاه، به برخی از ابعاد حقوقی این حادثه پرداخته و به مسئولیت افراد و نهادها از منظر قوانین کشورمان می‌پردازیم. 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/ra9en2 🆔 @irnfic

❇️ اصرار بر ادعاهای انکار شده 🔹 روزنامه ایران در مطلبی با عنوان« اصرار بر ادعاهای انکار شده» به بررسی تکذیبیه مرکز اطلاعات مالی درباره ارائه اطلاعات صرافی ها به خارج پرداخته است.⬇️