📷 بازخوانی/فرمان هشت ماده‌‌ای به سران قوا درباره مبارزه با مفاسد اقتصادی 🔹 مقام معظم رهبری، 10 اردیبهشت 1380 فرمان مهمی را درخصوص مبارزه همه‌جانبه و سازمان‌یافته با مفاسد مالی و اقتصادی، خطاب به سران قوا صادر کردند. 🆔 @irnfic

❇️ اتحادیه اروپا، پرداخت نقدی بالاتر از ۱۰ هزار یورو را ممنوع اعلام کرد 🔹اتحادیه اروپا روز چهارشنبه، ۳۰ آوریل ۲۰۲۵، قوانین جدیدی را برای مقابله با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم تصویب کرد. 🔹 بر اساس این قوانین که از سال ۲۰۲۷ اجرایی می‌شوند، پرداخت‌های نقدی حضوری بالاتر از ۱۰ هزار یورو ممنوع خواهد بود. 🔹همچنین، پرداخت‌های بین ۳ هزار تا ۱۰ هزار یورو نیاز به بررسی هویت مشتری و گزارش به واحدهای اطلاعات مالی ملی دارند. 🔹این مقررات شامل دارایی‌های دیجیتال نیز می‌شود؛ صرافی‌ها و پلتفرم‌های مرتبط با رمزارز موظفند هویت مشتریانی را که تراکنش‌های بیش از ۱۰۰۰ یورو (حدود ۴۳۰۰ زلوتی) دارند، تأیید کنند. 🔹لهستان در حال حاضر سقف پرداخت نقدی برای کسب ‌و کارها را ۱۵ هزار زلوتی تعیین کرده اما قوانین جدید اتحادیه اروپا افراد عادی را نیز در بر می‌گیرد. 🔹صنایعی که وابستگی زیادی به پرداخت نقدی دارند، مانند باشگاه‌های ورزشی، تا سال ۲۰۲۹ فرصت دارند تا به این مقررات پایبند شوند./ عبدی مدیا 🆔 @irnfic

❇️ بخشنامه بانک مرکزی درباره رفع سوءاثر چک 🔹 عدم محاسبه مبلغ مسدود شده در حساب جاری بابت چک برگشتی و الزام صادرکننده به تأمین مبلغی بیش از کسری مبلغ چک در زمان رفع سوءاثر به عنوان تخلف بانکی محسوب می‌شود. 🔹 بر اساس بخشنامه ۱۰ اردیبهشت ۱۴۰۴ این بانک؛ موضوع عدم محاسبه مبلغ مسدود شده در حساب جاری بابت چک برگشتی و الزام صادرکننده به تأمین مبلغی بیش از کسری مبلغ چک در زمان رفع سو اثر، به استناد بند (۱) جز (الف) ماده ۲۳ قانون بانک مرکزی مصوب ۳۰ خرداد ماه ۱۴۰۲ مجلس شورای اسلامی به عنوان تخلف بانکی بوده و ضمن بازرسی حضوری جهت بررسی فرایند اجرای بخشنامه مذکور، با خاطیان مطابق جز (ب) ماده مذکور و دیگر قوانین و مقررات مربوطه برخورد قانونی صورت خواهد پذیرفت. 🆔 @irnfic

❇️ سرفصل‌های آموزشی اشخاص مشمول قانون مبارزه با پولشویی 🖇https://fiu.gov.ir/am12as2 🆔 @irnfic

❇️ سطح آموزش مورد نیاز هر واحد سازمانی اشخاص مشمول قانون مبارزه با پولشویی https://fiu.gov.ir/sa12as2🖇 🆔 @irnfic

❇️ بازداشت سه عضو شورای شهر و ۲ کارمند شهرداری فریدونکنار به اتهام پولشویی ⬅️ دادستان عمومی و انقلاب فریدونکنار: 🔹 سه عضو شورای شهر و ۲ کارمند شهرداری فریدونکنار به اتهام پولشویی و اخذ رشوه دستگیر و روانه زندان شدند. 🔹 برای متهمان قرار تامین کیفری و نظارت قضایی منع ادامه اشتغال صادر شده است. 🆔 @irnfic

❇️ حرکت بزرگ قزاقستان به سوی اقتصاد رمزارزی 🔹 قزاقستان برای تقویت دارایی‌ های دیجیتال خود، در حال بررسی راه‌ اندازی بانک‌ های رمزارزی است. 🔹 به گفته نخست ‌وزیر قزاقستان، بانک‌ های رمزارزی پیشنهادی خدماتی مثل تبادل، نگهداری و پشتیبانی تراکنش‌ های دیجیتال را زیر نظر قوانین ارائه خواهند داد. این خدمات پیش‌ تر هم توسط نهاد های مرکز مالی آستانه انجام می ‌شدند. 🔹در واقع دولت قزاقستان می ‌خواهد با اصلاح قوانین، استفاده از دارایی ‌های دیجیتال را آسان ‌تر کند و دسترسی به پلتفرم‌ های مختلف را افزایش دهد. 🔹رئیس ‌جمهور هم بر بهبود سریع زیرساخت ها تأکید کرده است، چون بیشتر کاربران رمزارز خارج از چارچوب ‌های قانونی فعالیت می ‌کنند. 🔹به گفته بکتنوف، بانک ‌های رمزارزی هم از تراکنش ‌ها پشتیبانی می‌ کنند و هم شفافیت و مبارزه با پولشویی را تقویت می ‌کنند. 🔹 راه ‌اندازی بانک ‌های رمزارزی باعث جذب سرمایه‌ گذار و رشد زیرساخت مالی قزاقستان می ‌شود. 🆔 @irnfic

❇️ صادرات سودآور به آفریقا با عضویت در FATF ⬅️ رضا رستمی رئیس کمیسیون حمل‌ونقل اتاق ایران: 🔹با توجه به برگزاری سومین اجلاس همکاری‌های ایران و آفریقا، در حال حاضر تداوم همکاری با آفریقا می‌تواند فرصت خوب و مناسبی برای توسعه اقتصادی ایجاد کند. 🔹البته انجام این فرآیندها نیازمند عضویت ایران در کنوانسیون FATF (گروه ویژه اقدام مالی) است چرا که عدم عضویت ما باعث ایجاد مشکلاتی جدی برای بازرگانان، تجار و صادرکنندگان شده که از جمله آن می‌توان به بازگشت ارز صادراتی اشاره کرد. 🔹سودآوری حاصل از ایجاد خط اعتباری خرید کالا و تهاتر کالا با آفریقا نیازمند رفع مشکل بازگشت ارز صادراتی است که با عضویت در FATF محقق می‌شود. 🔹عدم عضویت در FATF امکان انجام صادرات را برای تجار دشوار کرده چرا که روش بازگشت ارز صادرات به کشور تعریف نشده است. بنابراین، لازم است به سمت عضویت در FATF گام برداریم و مشکلات ناشی از عدم عضویت را حل و فصل کنیم. 🆔 @irnfic

❇️ تبادل اطلاعات مبارزه با فساد مالی و تروریسم بین ایران و عراق 🔹 چهارمین نشست کمیته مشترک قضایی مقابله با تروریسم به ریاست معاون امور بین‌الملل قوه قضاییه و رئیس سازمان نظارت قضایی عراق در بغداد برگزار شد. 🔹طرفین در خصوص پرونده‌های در حال بررسی مربوط به تروریسم و سازمان‌های تروریستی از جمله منافقین، داعش، کومله، دموکرات، پژاک، خبات و پاک و عزم طرفین برای ادامه مبارزه با تروریسم در تمامی اشکال آن گفت‌وگو کردند. 🔹 تاکید بر همکاری متقابل به منظور تبادل اطلاعات مربوط به مبارزه با جرایم فساد مالی و اداری، تحویل افراد تحت تعقیب، استرداد وجوه و هر آنچه که مربوط به این جرایم است از توافقات این نشست بود. 🔹 تاکید بر لزوم توجه ویژه به درخواست‌های استرداد مرتکبان جرایم تروریستی اعم از متهمان و محکومین، به منظور جلوگیری از فرار مرتکبان این جرایم از مجازات از دیگر مسائل مورد توافق بود. کامل: https://fiu.gov.ir/qr12tr2 🆔 @irnfic

❇️ اگر عدالت نباشد فساد و ظلم ستم دیده می‌شود ⬅️استاد شهید مرتضی مطهری: 🔹عدالت یعنی حسن روابط اجتماعی و ظلم؛ گسیختگی روابط اجتماعی است. 🔹اگر یک ملت مسلمان، با ایمان، خداشناسی که خود را ملت قرآن هم حساب می‌کنند، اصل «لِیَقُومَ النَّاسُ بِالْقِسْطِ» در میانشان برقرار نباشد؛ در میانشان فساد، دروغ، غیبت، تهمت، فحشا و ظلم ستم دیده می‌شود. 🔹قرآن نه تنها مدعی نیست که چنین ملتی قابل بقاست، بلکه مدعی است که اینها قابل بقا نیستند. 🆔 @irnfic

❇️ بازار زیرزمینی سرویس‌های دیجیتال در ایران 🔹 در حال حاضر که میلیون‌ها کاربر ایرانی برای دسترسی به ابزارهای هوش مصنوعی، نتفلیکس، اسپاتیفای، ابزارهای برنامه‌نویسی و سرویس‌های ابری در تنگنای فیلترینگ و تحریم گرفتار شده‌اند، بازاری پنهان و میلیاردی با عنوان «فروش اشتراک» فعالیت می‌کند اما در واقع شبکه‌ای پیچیده از دور زدن قانون، نقض حق مالکیت، پولشویی دیجیتال و در برخی موارد کلاهبرداری است. 🔹مکانیزم کاری این بازار زیرزمینی پیچیده اما مؤثر است، به این صورت که فروشنده اصلی معمولاً خارج از ایران است یا دست‌کم به سیستم پرداخت بین‌المللی دسترسی دارد. او اکانت را تهیه می‌کند، سپس از طریق شبکه‌ای از نماینده‌های داخلی یا فروشگاه‌های آنلاین، با قیمتی پایین‌تر اما با تیراژ بالا می‌فروشد. 🔹در واقع، این بازار نظارتی بر آن وجود ندارد و به‌خاطر ماهیت غیررسمی و میان‌مرزی، نه تحت نظارت نهاد‌های دولتی است و نه تحت مقررات بین‌المللی قرار دارد. 🔹به همین دلیل، بسیاری از کاربران ناآگاه بدون آنکه بدانند وارد چرخه‌ای از نقض قوانین کپی‌رایت جهانی و بهره‌برداری غیرمجاز از خدمات دیجیتال می‌شوند. به زبان ساده، «قاچاق دیجیتال» با ظاهری موجه و قیمت‌های وسوسه‌انگیز، در جریان است./ اقتصادآنلاین 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ba13as2 🆔 @irnfic

❇️ اطلاعیه مرکز اطلاعات مالی پیرامون رسیدگی به لوایح دوگانه 🔹مرکز اطلاعات مالی درباره حواشی ایجاد شده پیرامون عادی‌سازی پرونده ایران در FATF و رسیدگی به لوایح دوگانه اطلاعیه‌ای صادر کرد. ⬅️متن اطلاعیه روابط عمومی مرکز اطلاعات مالی بدین شرح است: 🔹«مرکز اطلاعات مالی در طول سه سال گذشته، برابر تکالیف قانونی و تأکید مراجع عالی تصمیم‌گیری، با رویکرد کاملاً حقوقی و فنی بدون پرداختن به مباحث حاشیه‌ای، پیگیری عادی‌سازی پرونده ایران در FATF را در دستور کار خود قرار داده است. با توجه به اهمیت موضوع و رویکرد کارشناسی و فنی مجمع تشخیص مصلحت نظام، مرکز اطلاعات مالی ضمن تأیید مسیر کارشناسی و فنی و حقوقی مجمع در تعیین تکلیف لوایح کنوانسیون‌های پالرمو و CFT، آمادگی خود را جهت پاسخ مستند به ابهامات مربوط اعلام می‌دارد و برابر تصمیم مجمع تشخیص مصلحت نظام منافع ملی کشور را دنبال خواهد نمود.» https://fiu.gov.ir/et13ma2 🆔 @irnfic