❇️ تحلیل پولشویی در سال 2025 🔹 در سال 2025 چند روند عمده، جهان را تغییر می‌دهد و نیاز به توجه افرادی دارد که برای جلوگیری از جرایم مالی و کلاهبرداری تلاش می‌کنند. 🔹 این روندها، شامل راه‌حل‌هایی است که از هوش مصنوعی، فناوری‌ها و منابع جدید، استفاده از اطلاعات، انتظارات تنظیم‌کننده‌ها و تمرکز بیشتر بر فعال بودن، استفاده می‌کنند. ⬅️ آمار پولشویی جهانی 🔹بر اساس گزارش دفتر مقابله با مواد مخدر و جرم سازمان ملل متحد (UNODC)، سالانه بین 2 تا 5 درصد از تولید ناخالص داخلی جهانی پولشویی می‌شود. 🔹 این به معنای مبلغ شگفت‌انگیز بین 715 تا 1.87 تریلیون یورو در سال است. در نتیجه، نیاز به راهبردهای مؤثر ضدپولشویی (AML) بیش از هر زمان دیگری مبرم است. 🔹آمارها نشان می‌دهد که پولشویی فقط یک مشکل محلی نیست بلکه یک مسئله جهانی است که نیاز به همکاری بین‌المللی دارد. 🔹 وضعیت پولشویی در سال 2025 🔹 رایج‌ترین روش‌های مورداستفاده در پولشویی 🔹 وضعیت پولشویی در چند کشور 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/po14ga2 🆔 @irnfic

❇️ کشف ۳۰۰۰ قرص روانگردان و ۳ کیلو مواد مخدر از ۵ عطاری تهران ⬅️ سرکلانتر دوم پلیس پیشگیری پایتخت: 🔹۵ مالک عطاری که اقدام به فروش موادمخدر و غیرمجاز می‌کردند، بازداشت شدند و مقدار ۳ هزار قرص روانگردان و ۳ کیلوگرم مواد مخدر سنتی کشف شد. 🆔 @irnfic

❇️ برنامه‌های دبیرخانه شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم و مرکز اطلاعات مالی سال ۱۴۰۴ 🆔 @irnfic

❇️ روسیه و کوبا تحت تحریم هم FATF را پذیرفتند ⬅️ سیدکمال سیدعلی معاون پیشین ارزی بانک مرکزی: 🔹 کشورهای دیگری در جهان هم هستند که تحت تحریم قرار دارند اما عضو FATF هم هستند مانند روسیه یا کوبا. 🔹این مشکل رابطه ما با کشورهای نزدیک‌تر مانند چین و روسیه را هم مشکل کرده چرا که برای نقل و انتقالات پول با این کشورها باید با بانک‌های خصوصی کار کنیم و آنها هم حاضر نیستند بدون پیوستن به FATF با ما کار کنند ولی حاضرند با تحریم بودن ما کنار بیایند چرا که بانک‌های خصوصی در آینده باید توضیح بدهند. 🔹 اف ای تی اف یک موضوع فنی است که در تنش‌های سیاسی و جناحی موجود تبدیل به عامل کشمکش‌های بیشتر شد. 🔹اگر ما به FATF بپیوندیم و قوانین آن را در داخل اجرا کنیم، اختلاس و فساد کاهش می‌یابد. 🆔 @irnfic

❇️ کارخانه فعال تولید شرکت های صوری 🔹 در شرایطی که اجرای پروژه هوشمندسازی نظارت بر اشخاص حقوقی با گذشت ۵ سال هنوز تکمیل نشده، سال گذشته ۱۱۹ شرکت صوری تعلیق و سوء استفاده از هویت ۲ هزار نفر از افراد بی بضاعت به عنوان ارکان شرکت ها محرز شده است. 🔹 رئیس مرکز اطلاعات مالی خبر داده که فعالیت ۱۱۹ شرکت صوری در سال گذشته معلق شده است. مهم تر این که معلوم شده تنها در این سال، بیش از ۲ هزار نفر از افراد بی بضاعت، و در مجموع، تاکنون ۷۳ هزار نفر از این قشر، نامشان به عنوان ارکان شرکت ها ثبت شده که نشانه ای از صوری بودن فعالیت این شرکت ها به شمار می رود. 🔹 رئیس مرکز اطلاعات مالی خواستار اصلاح فرایند ثبت شرکت ها با قید فوریت شده و تاکید کرده است که فرایند ثبت شرکت‌ها از جنس تعاملات مالی پرخطر است. این در حالی است که گزارش ها از یک پروژه مهم دولت تحت عنوان «استقرار هویت هوشمند اشخاص حقوقی در دولت الکترونیک» که البته حدود ۵ سال از آن می گذرد، نشان می‌دهد این پروژه به دلایلی از جمله عدم همکاری دستگاه‌ها، نقص اطلاعات موجود در پایگاه داده، ضعف ضمانت اجرایی قانون، چالش‌های فناورانه، کمبود منابع، ابهام در شناسنامه پروژه، فقدان به‌روزرسانی و یکپارچه‌سازی قوانین هنوز تکمیل نشده است. /خراسان 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/sor15sh2 🆔 @irnfic

❇️ خسارت ۲۰ میلیارد دلاری ایران بخاطر عضو نبودن در FATF ⬅️ حسین سلیمی رئیس هیئت مدیره انجمن سرمایه‌گذاری‌های مشترک ایرانی و خارجی: 🔹اف ای تی اف یکی از مسائل ریشه‌ای است که مبالات ارزی کشور به آن گره خورده است و موضوعاتی اعم از انتقال ارز و واردات و صادرات به آن وابسته شده است و معاهده‌های پالرمو و سی‌اف‌تی باید تصویب شود تا بیش از این هزینه مازاد برای تامین سرمایه و بر تجارت کشور تحمیل نشود. 🔹ایران به این دلیل که عضو FATF نیست سالانه ۲۰ میلیارد دلار خسارت پرداخت می‌کند در حالی که به غیر از ایران و کره شمالی ۱۹ کشور عضویت اف‌ای‌تی‌اف را قبول نکرده‌اند. 🔹موسسات بین‌المللی تا زمانی که ایران تحریم باشد به کشور ما وام نمی‌دهند ما باید قانون FATF را داشته باشیم و به سیستم بانکی بین‌المللی متصل باشیم 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/sar15fa2 🆔 @irnfic

❇️ 300 سایت شرط‌بندی مسدود شد ⬅️ سردار وحید مجید، رئیس پلیس فتای فراجا: 🔹 در گذشته اکثر سایت‌های شرط بندی رصد شدند و بیش از ۳۰۰ سایت شرط‌بندی مسدود شد. 🔹 در سال قبل نیز پنج پرونده کثیرالشاکی در این حوزه داشتیم و ۱۴۵ متهم دستگیر کردیم که در حوزه‌های قمار و شرط‌بندی فعالیت می‌کردند. 🔹سرور‌های اکثر این سایت‌ها در خارج از کشور است و برخی افراد در داخل با آنها همکاری دارند و آنها را پشتیبانی می‌کنند. 🔹 ما آمادگی ورود به حوزه شرط بندی فوتبال را داریم و هرکدام از این عزیزان اگر مصداقی و دقیق راجع به این سایت‌های شرط‌بندی اطلاعاتی دارند در اختیار ما قراردهند. 🆔 @irnfic

❇️ سقف انتقال وجه بین بانکی سامانه‌های ساتنا، پایا و پل افزایش یافت 🔹 تغییرات سقف و کف انتقال وجه بین بانکی سامانه‌های ساتنا ، پایا و پل بر اساس مصوبات دومین جلسه کمیسیون ابزارهای پرداخت و تسویه بانک مرکزی به شبکه بانکی ابلاغ شد. 🔹افزایش کف مبلغ دستورپرداخت‌های بین مشتری «ساتنا»، از پانصد میلیون ریال به یک میلیارد ریال. 🔹افزایش سقف دستور پرداخت‌های «پایا»، از یک میلیارد ریال به دو میلیارد ریال، در یک دستور پرداخت. 🔹افزایش سقف روزانه دستورپرداخت‌های «سامانه پل»؛ برای تراکنش‌های غیرحضوری از یکصدمیلیون ریال به پانصد میلیون ریال و برای تراکنش‌های حضوری از یکصد و پنجاه میلیون ریال به یک میلیارد ریال. 🔹همچنین، حداکثر تعداد دستورپرداخت قابل دریافت هر شخص ذینفع در سامانه پل (تعداد مجاز ورودی به هر حساب)، روزانه پنج دستورپرداخت تعیین گردیده است. 🆔 @irnfic

❇️ پولشویی یکی از نتایج شوم قاچاق مواد مخدر است ⬅️ دادستان مرکز استان آذربایجان شرقی: 🔹 با شناسایی دقیق و توقیف اموال قاچاقچیان موادمخدر، سرچشمه فساد خشکانده و زمینه تکرار جرم از آنان گرفته خواهد شد. 🔹ضربه به اموال نامشروع کسب شده و رد مال قاچاقچیان بهترین راه در راستای کاهش انگیزه آنان است. 🔹ظرفیت‌های جدیدی مانند رصد تراکنش‌های مالی و استعلام‌های ثبتی و بانکی برای پیگیری اموال قاچاقچیان مواد مخدر وجود دارد و باید از این ظرفیت‌ها بیشتر بهره برد. 🔹ضروری است مقام‌های قضایی و ضابطین در همان ابتدای مسیر کشف جرم با مستندسازی دقیق، زمینه ضربه به بنیان های اقتصادی قاچاقچیان و مقابله با پولشویی را فراهم آورند. 🆔 @irnfic

🎞 هادی خانی رئیس مرکز اطلاعات مالی : 🔸کشورهای میزبان مقاومت قوانین FATF را پذیرفته و در حال اجرای آن هستند. 🔸ما کجای قضیه ایستاده ایم و کجای موضوع هستیم؟؟ 🔸در کجای FATF خواسته شده ما اطلاعات بدهیم ؟ 🔸 فقط نوشته شده در چارچوب قوانین داخلی... 🆔 @irnfic

❇️ زندان و جریمه؛ مجازات پولشویی کلان سرمایه‌دار هندی در دبی 🔹دادگاهی در دبی تاجر هندی معروف به «ابوصباح» را به دلیل نقش در یک عملیات پولشویی کلان به پنج سال زندان محکوم کرد. 🔹او همچنین 500,000 درهم جریمه و به مصادره 150 میلیون درهم از وجوه غیرقانونی محکوم شد و پس از اتمام دوران محکومیت از امارات اخراج خواهد شد. 🔹ابوصباح به همراه 32 نفر دیگر، از جمله پسرش، اداره یک شبکه که میلیون‌ها دلار را از طریق شرکت‌های صوری و نقل و انتقالات مالی مشکوک پولشویی می‌کرد، برعهده داشت. 🔹دادگاه همچنین 50 میلیون درهم جریمه برای چندین شرکت دخیل در این عملیات اعمال کرد. 🔹ابوصباح که به خاطر سبک زندگی پرمخاطب و سرمایه‌گذاری در املاک شناخته می‌شود، در سال 2016 زمانی که یک پلاک خودروی تک‌رقمی به شماره «5» را به قیمت 33 میلیون درهم در یک حراجی خریداری کرد، خبرساز شد. https://fiu.gov.ir/in16po2 🆔 @irnfic

❇️ عملیات بین‌المللی از صدها میلیون یورو پولشویی پرده برداشت 🔹 تحقیقات در سه کشور فرانسه، اوکراین و موناکو منجر به دستگیری یک کارآفرین اوکراینی مظنون به پولشویی وجوه غیرقانونی از طریق املاک و مستغلات در فرانسه و موناکو شد. 🔹پولشویی در سود حاصل از فروش غیرقانونی اسلحه و سهام یک شرکت دفاعی رخ داده است. 🔹 57 میلیون یورو از سود غیرقانونی در فرانسه مسدود شده است و قرار است به اوکراین بازگردانده شود. 🔹 مظنون پسر یک کارآفرین برجسته در اوکراین است که صاحب یک شرکت دفاعی است. 🔹پس از تهاجم روسیه، سود شرکت شروع به کاهش کرد و مالکان مظنون به فروش غیرقانونی اکثریت سهام خود به نمایندگان یک کشور خارجی هستند. 🔹برای پنهان کردن سود غیرقانونی حاصل از فروش، پسر مالک املاکی را در چندین کشور از جمله فرانسه و موناکو خریداری کرد. اعتقاد بر این است که او متعاقباً صدها میلیون یورو پولشویی کرده است. 🔹متهم همچنین سود حاصل از فروش غیرقانونی اسلحه توسط پدرش را پولشویی کرد./یوروجاست 🆔 @irnfic