❇️ جریمه 5 شرکت بیمه به دلیل نقض قوانین ضد پولشویی در امارات 🔹 5 شرکت کارگزاری بیمه در امارات به دلیل نقض قوانین مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، از سوی بانک مرکزی امارات با جریمه‌ روبه‌رو شدند. 🔹 بانک مرکزی این شرکت‌ها را به دلیل عدم رعایت چارچوب‌های قانونی مربوط به مبارزه با پولشویی و تحریم‌های مرتبط، تحت مجازات‌های مالی و اداری قرار داد. 🔹 در این میان، دو شرکت جریمه مالی شدند و سه شرکت دیگر اخطار رسمی دریافت کردند. 🔹 بانک مرکزی امارات تأکید کرد که به‌عنوان نهاد ناظر، نظارت دقیقی بر تمامی فعالان حوزه بیمه دارد تا شفافیت و سلامت مالی در این صنعت و کل نظام مالی کشور حفظ شود./dubiati 🆔 @irnfic

❇️ انهدام باند قاچاق گوشت گراز در دماوند ⬅️حسن عباس‌نژاد مدیرکل حفاظت محیط زیست استان تهران: 🔹 لاشه و اجزای ۳۸ رأس گراز وحشی کشف و توقیف شد. 🔹 بر اساس تحقیقات انجام‌شده، این گرازها به‌صورت غیرقانونی در یکی از استان‌های شمالی کشور شکار و برای استفاده در فرآورده‌های گوشتی به یک کارگاه زیرزمینی در رودهن منتقل شده بودند که با هوشیاری نیروهای انتظامی، پیش از عرضه به بازار کشف شدند. 🔹در پی این عملیات، چند متهم دستگیر و پرونده قضایی برای آنان تشکیل شده است. همچنین پیگیری‌های لازم برای شناسایی و برخورد با سایر عوامل این تخلف در دست انجام است. 🆔 @irnfic

❇️ تعهد فلسطین برای برآورده کردن الزامات FATF 🔹 تشکیلات خودگردان فلسطین بر تعهد سیاسی سطح بالای خود برای برآورده کردن تمام الزامات FATF تأکید کرد. 🔹در جریان نشست های گروه ویژه اقدام مالی خاورمیانه و شمال آفریقا MENFATF، یحیی شنار رئیس اداره مالی تشکیلات خودگردان فلسطین با سامیه ابوشریف رئیس MENAFATF و تعدادی از مسئولان این گروه دیدار کرد. 🔹این بحث بر تلاش های جاری برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در فلسطین در راستای استانداردهای گروه ویژه اقدام مالی متمرکز بود. 🔹 تحولات کلیدی، شامل ارائه راهبرد ملی برای رسیدگی به یافته های ارزیابی ریسک ملی به تشکیلات خودگردان فلسطین و تصویب گزارش انطباق فنی گروه اقدام مالی خاورمیانه و شمال آفریقا بود. 🔹شونار بر تعهد فلسطین به تکمیل روند ارزیابی متقابل و درخواست های قبلی برای ادامه این روند به عنوان وسیله ای برای تضمین ثبات مالی تأکید کرد. 🔹رئیس گروه ویژه اقدام مالی خاورمیانه و شمال آفریقا از تلاش های فلسطین و تعهد مستمر آن به پیشبرد ابتکارات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم که اخیرا با تصویب گزارش انطباق فنی و تصویب راهبرد ملی ارزیابی ریسک نشان داده شد، قدردانی کرد. 🔹ابوشریف تأیید کرد که دبیرخانه، هماهنگی نزدیک با فلسطین و کشورهای عضو برای نهایی کردن فرآیند و انجام بازدید حضوری در صورت وجود شرایط خواهد داشت. /نهاد پولی فلسطین pma 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/fl23fa2 🆔 @irnfic

❇️ اسپانیا نظارت بانکی را سخت‌تر می‌کند؛ جریمه ۱۵۰ هزار یورویی برای برداشت‌های نقدی بالای ۳۰۰۰ یورو 🔹اسپانیا با تصویب قوانین جدید در خصوص نظارت بر تراکنش‌های بانکی، تغییرات قابل توجهی در زمینه گزارش‌دهی مالی ایجاد کرده است. 🔹این قوانین جدید که بانک‌ها، مؤسسات پولی و شرکت‌های کارت‌دار را ملزم به گزارش‌دهی ماهانه تراکنش‌های نقدی بالای ۳۰۰۰ یورو می‌کند، موجب شفافیت بیشتر در سیستم مالی شده است. 🔹تحلیل‌ها نشان می‌دهد که هیچ‌گونه الزامی برای اعلام پیش از موعد برداشت‌ها از سوی شهروندان وجود ندارد و جریمه‌های ۱۵۰ هزار یورویی تنها برای بانک‌ها و مؤسساتی است که به‌طور مداوم از انجام گزارش‌دهی‌ها سر باز بزنند یا اطلاعات غلط ارائه دهند. 🔹این قوانین جدید به‌ویژه برای بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال اهمیت دارند. 🔹این تغییرات قانونی به‌عنوان بخشی از روند گسترده‌تر نظارت مالی در اتحادیه اروپا دیده می‌شود که هدف آن مبارزه با پولشویی و تأمین شفافیت مالی است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/es23na2 🆔 @irnfic

❇️ سومالی هم به کنوانسیون پالرمو پیوست/۱۹۳امین کشور عضو معاهده 🔹کشور سومالی به عنوان ۱۹۳امین کشور در فرودین ماه امسال به کنوانسیون پالرمو پیوست. 🔹در حال حاضر به غیر از ایران، کشورهای جمهوری کنگو (6 میلیون و 100 هزار نفر جمعیت)، جزایر سلیمان (734هزار نفر جمعیت) و جزیره تووالو (11 هزار نفر جمعیت) که مجموع جمعیت آنها کمتر از 7 میلیون نفر است نیز به این کنوانسیون ملحق نشده‌اند. 🔹کشورهای فلسطین و واتیکان که در حال حاضر عضو سازمان ملل نیستند همچنین حوزه‌های قضایی و خودمختار جزایر کوک و جزیره نیووی در اقیانوسیه نیز به این کنوانسیون ملحق شده‌اند. 🔹195 کشور مستقل در جهان وجود دارد که از این تعداد 193 کشور عضو سازمان ملل و 2 کشور ناظر غیرعضو هم واتیکان و فسلطین هستند. 🆔 @irnfic

❇️ مقابله مرکز اطلاعات مالی با فرار مالیاتی، پولشویی و کلاهبرداری در بازار رمزارزها 🔸 رئیس مرکز اطلاعات مالی از شناسایی ۳۵۰ نفر فعال در بازار رمزارز با گردش بیش از ۱۵۰ هزار میلیارد تومان که دارای فرار مالیاتی بودند همچنین بررسی و تحلیل عملکرد مالی ۶۰ صرافی رمزارز با گردش مالی چند هزار میلیاردی خبر داد. 🔸هادی خانی دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم با اشاره به عدم تکمیل شاکله اقدامات نظارتی در حوزه رمزارز‌ها گفت: زمینه‌های پولشویی و کلاهبرداری‌ در این بازار شایع است و تشکیل پرونده‌های کثیرالشاکی در حوزه رمزارز، نشان دهنده تهدیدات این عرصه است ضمن آنکه رمزارزها به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و ناشناس بودن، ابزاری جذاب برای فرار مالیاتی به‌عنوان یک جرم منشأ پولشویی محسوب می‌شوند.⬇️

* بررسی استعدادهای پولشویی در حوزه‌های نوظهور 🔸وی به اقدامات پیشگیرانه و هدفمند مرکز اطلاعات مالی در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در حوزه‌های نوظهور رمزارزها و سکوهای خریدوفروش طلا پرداخت و گفت: با هدف تأمین امنیت کاربران، شفافیت مالی و مقابله با جرایم سایبری در بازار ارزهای دیجیتال، استعدادهای پولشویی در بازار رمزارزها و سکوهای خریدوفروش طلا شناسایی و زیرساخت‌های بین‌المللی ردیابی آنها بررسی شد. 🔸رئیس مرکز اطلاعات مالی، تدوین قواعد شناسایی عملیات مشکوک در حوزه رمزارزها را از اقدامات مؤثر این نهاد برای پیشگیری و مقابله با پولشویی در این حوزه عنوان کرد و گفت: با توجه به گسترش خریدوفروش و معاملات رمزارز و فعالیت صرافی‌های رمزارز، قواعد و معیارهای شناسایی معاملات و عملیات مشکوک به پولشویی ارزهای دیجیتال در جهت اجرای قوانین داخلی و منطبق با استانداردهای بین‌المللی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم توسط مرکز تدوین شد. * شناسایی 350 فعال بازار رمزارز بدون پرونده مالیاتی 🔸دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم به نتایج این اقدامات پرداخت و گفت: در بررسی گزارش معاملات و عملیات مشکوک واصله به مرکز اطلاعات مالی، ۳۵۰ شخص حقیقی با گردش بیش از ۱۵۰ هزار میلیارد تومان شناسایی شدند که فاقد پرونده مالیاتی بودند و جهت پیشگیری از فرار مالیاتی و برخورد قانونی به سازمان امور مالیاتی کشور معرفی می‌شوند. * بررسی عملکرد صرافی‌های رمزارز 🔸رئیس مرکز اطلاعات مالی ادامه داد: متعاقباً عملکرد مالی ۶۰ صرافی رمزارز با ۱۲۵۰ هزار میلیارد تومان گردش مالی و عملکرد صاحبان امتیاز سکوهای خرید و فروش طلا تحلیل شد که به شناسایی و پیشگیری از جرایم مالی در حوزه‌های نوپدید کمک شایانی کرد. 🔸خانی به مسدود کردن حساب‌های اشخاص مظنون به پولشویی در بازارهای رمزارز در بهمن سال گذشته اشاره کرد و گفت: در عملیات بانک مرکزی تراکنش‌های مشکوک رصد و شناسایی و پس از بررسی و تأیید مرکز اطلاعات مالی، حساب‌های اشخاص مظنون به پولشویی در این حوزه مطابق با قانون مسدود و گزارش موضوع به‌منظور پیگرد قانونی به نهادهای ذی‌صلاح ارسال شد. 🔸وی همچنین رمزارزها را از موضوعات ویژه گروه ویژه اقدام مالی FATF عنوان کرد و افزود: این نهاد ناظر روی پولشویی و حمایت مالی تروریسم با استفاده از رمزارزها در سنوات اخیر تمرکز زیادی کرده و چالش جدی در کشورها ایجاد شده است بنابراین در ملاحظات داخلی خودمان و بحث رمزارزها به قوانین فرامرزی هم باید توجه شود تا بتوان از مزایای آن بهره‌برداری نمود. https://fiu.gov.ir/ra23ma2 🆔 @irnfic

❇️ رشوه در حقوق مصر 🔹در مصر، نظام حقوقی مدت‌هاست که رشوه‌خواری را نه صرفاً به‌عنوان یک نقص اخلاقی، بلکه به‌عنوان یک جرم کیفری جدی تلقی می‌کند؛ جرمی که هم اعطا کننده و هم دریافت‌ کننده مزیت ناروا را هدف قرار می‌دهد. 🔹قانون مجازات مصر چارچوب جامعی را برای جرم‌انگاری رشوه مشخص می‌کند. قانون صرفاً بر مجازات کارمندان دولتی که از موقعیت‌های خود سوءاستفاده می‌کنند تمرکز نمی‌کند بلکه جرایم بخش خصوصی را که در آن اعتماد برای منافع شخصی، مورد خیانت قرار می‌گیرد، شامل می‌شود. 🔹یکی از ویژگی‌های متمایز قانون ضد رشوه‌خواری مصر، برخورد آن با قصد و نیت است. قانون هم منافع مستقیم و هم غیرمستقیم، محسوس و نامشهود را به رسمیت می‌شناسد. نیازی نیست که پول عوض باشد. لطف به یکی از بستگان، ارتقای شغلی که در ازای سکوت وعده داده شده است یا هدیه لوکسی که «بدون قید و شرط» داده می‌شود، ممکن است همچنان در محدوده مسئولیت کیفری قرار گیرد؛ اگر ارتباطی با وظایف گیرنده برقرار شود. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/me24re2 🆔 @irnfic

❇️ تصویب پالرمو در مجمع تشخیص مصلحت نظام 🔹رییس مرکز اطلاعات مالی و دبیرشورای عالی پیشگیری و مقابله با پولشویی وتامین مالی تروریسم از تصویب کنوانسیون پالرمو در مجمع تشخیص مصلحت نظام خبر داد. 🔹 هادی خانی معاون وزیر امور اقتصادی و دارایی گفت: بعد از ماه ها بحث های کارشناسی در مجمع تشخیص مصلحت نظام، کنوانسیون پالرمو در مجمع تشخیص مصلحت تصویب شد. 🆔 @irnfic

❇️ كنوانسيون بين‌المللي مقابله با جرم سازمان يافته فراملي (پالرمو) چیست؟ 🔹 به منظور گسترش تلاش‌ها در جهت مقابله با جرم سازمان يافته فراملي، سازمان ملل كنوانسيون بين المللي مقابله با جرم سازمان يافته فراملي (كنوانسيون پالرمو) را در سال 2000 تصويب نمود. 🔹کنوانسیون پالرمو در ۲۹ سپتامبر ۲۰۰۳ به اجرا درآمد. 🔹در ژوئن ۲۰۱۸، مجلس ایران لایحه پیوستن به UNTOC را تصویب کرد اما ۱۰ روز بعد مجمع تشخیص مصلحت نظام این لایحه را «غیر قابل قبول» خواند. 🔹در سال ۲۰۲۵ با تایید مجمع تشخیص مصلحت نظام ایران رسما به صورت مشروط عضو رسمی کنوانسیون پالرمو شد. 🔹اعضای مجمع تشخیص مصلحت نظام پس از بررسی چندماهه پالرمو امروز ۲۴ اردیبهشت ماه با این لایحه موافقت کردند. ⬅️از جنبه پولشويي، كنوانسيون پالرمو هر كشور عضو را ملزم مي‌سازد: 🔸 پولشويي را جرم‌انگاري نمايد و تمام جرايم شديد را بعنوان جرايم منشأ پولشويي قلمداد كند، حال چه جرم در كشور خود اتفاق افتاده باشد چه در خارج و اطلاعات مورد درخواست را در اختيار ديگر اعضا قرار دهد؛ 🔸 تمام اشكال مقابله با پولشويي شامل شناسايي مشتري ، ثبت سوابق و گزارش عمليات مشكوك را در قوانين و مقررات خود بگنجاند؛ 🔸 همكاري و تبادل اطلاعات را در بين مقامات اداري، قانوني و قضايي در سطح داخلي و بين المللي فراهم آورد و براي جمع آوري، تحليل و انتشار اطلاعات يك واحد اطلاعات مالي تشكيل دهد؛ 🔸 همكاري‌هاي بين‌المللي را توسعه دهد. 🖇متن کامل این معاهده: