❇️ تحلیل روزنامه دنیای اقتصاد از اقدامات مرکز اطلاعات مالی در بازار رمزارزها 🔹طی سالیان گذشته بازار ارز‌‌‌های دیجیتال با رشد سریع خود موفق شده است تا توجهات بسیاری از سرمایه‌گذاران کوچک و بزرگ را به خود جلب کند و معاملات رمزارز‌‌‌ها در سراسر جهان گسترش پیدا کرده است. 🔹با این حال، ماهیت غیرمتمرکز و هویت ناشناس استفاده‌‌‌کنندگان ارز‌‌‌های دیجیتال برخی نگرانی‌ها را نیز به دنبال داشته و باعث شده است تا این بازار به بستری مناسب برای جرایم مالی تبدیل شود. 🔹ضعف در نظارت و کمبود قوانین جامع و شفاف نیز کمکی به شرایط نکرده است، موضوعی که اخیرا و در صحبت‌‌‌های هادی خانی، دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم در ۲۳ اردیبهشت بررسی و به آن اشاره شد. 🔹خانی در اظهارات خود به‌‌‌صراحت اعلام کرد که ساختار‌‌‌های نظارتی کشور در حوزه رمزارز‌‌‌ها هنوز تکمیل نشده‌‌‌اند و همین خلأ نظارتی، زمینه را برای بروز پولشویی و کلاهبرداری‌‌‌های سازمان‌‌‌یافته فراهم کرده است. 🔹او هشدار داد که افزایش پرونده‌‌‌های دارای شاکیان متعدد در این حوزه، زنگ خطری جدی برای نهاد‌‌‌های حاکمیتی و مالی کشور محسوب می‌شود؛ سخنانی که می‌تواند مقدمه‌‌‌ای برای ورود جدی‌‌‌تر سازمان امور مالیاتی به بازار ارز‌‌‌های دیجیتال و حتی آغاز فرآیند اخذ مالیات از معاملات در این حوزه باشد. 🔹این مرکز به عنوان نهاد مسوول در شناسایی جریان‌‌‌های مشکوک مالی، در تلاش است تا با بررسی دقیق تراکنش‌‌‌های مرتبط با رمزارز‌‌‌ها و همچنین سکو‌‌‌های خرید و فروش طلا، زمینه‌‌‌های تخلف را شناسایی و کنترل کند. ⬇️

🔹به گفته رئیس این مرکز، اقدامات پیشگیرانه و هدفمندی در دستور کار قرار گرفته که هدف آنها تامین امنیت کاربران، شفاف‌‌‌سازی گردش‌‌‌های مالی و مقابله با جرایم سایبری است. 🔹تدوین قواعد شناسایی عملیات‌‌‌های مشکوک در بازار ارز‌‌‌های دیجیتال از جمله این اقدامات به شمار می‌رود که بر اساس استاندارد‌‌‌های بین‌المللی مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم طراحی شده و تلاش دارد تا فعالیت‌‌‌های مشکوک کاربران یا صرافی‌‌‌های رمزارزی را رصد و ثبت کند. 🔹دلیل اصلی مخالفت‌‌‌ها، ماهیت خاص ارز‌‌‌های دیجیتال به شمار می‌رود. رمزارز‌‌‌ها ویژگی‌‌‌های مهمی از جمله امکان انجام تراکنش‌‌‌های فرامرزی، ناشناس نگه داشتن هویت کاربران و سهولت در انتقال سرمایه به خارج از کشور دارند که باعث شده است تا در نگاه نهاد‌‌‌های نظارتی، تهدیدی جدی محسوب شوند. 🔹در نتیجه، بسیاری از کشور‌‌‌ها از جمله ایران رمزارز‌‌‌ها را به عنوان یکی از ابزار‌‌‌های احتمالی برای فرار مالیاتی در نظر می‌‌‌گیرند. در نبود نظارت موثر، افراد می‌توانند سرمایه‌‌‌های کلان را به کمک ارز‌‌‌های دیجیتال جا به جا کنند و رد مشخصی از خود در سیستم‌‌‌های مالیاتی و بانکی به جا نگذارند. به همین دلیل، به نظر می‌رسد که دولت قصد دارد تا تمرکز بیشتری بر این بازار مالی داشته باشد و در همین راستا، مرکز اطلاعات مالی کشور اقدامات مشخصی را برای مقابله با تهدیدهای مالی ناشی از رمزارز‌‌‌ها آغاز کرده است. 🔹این مرکز به عنوان نهاد مسوول در شناسایی جریان‌‌‌های مشکوک مالی، در تلاش است تا با بررسی دقیق تراکنش‌‌‌های مرتبط با رمزارز‌‌‌ها و همچنین سکو‌‌‌های خرید و فروش طلا، زمینه‌‌‌های تخلف را شناسایی و کنترل کند. 🔹به گفته رئیس این مرکز، اقدامات پیشگیرانه و هدفمندی در دستور کار قرار گرفته که هدف آنها تامین امنیت کاربران، شفاف‌‌‌سازی گردش‌‌‌های مالی و مقابله با جرایم سایبری است. تدوین قواعد شناسایی عملیات‌‌‌های مشکوک در بازار ارز‌‌‌های دیجیتال از جمله این اقدامات به شمار می‌رود که بر اساس استاندارد‌‌‌های بین‌المللی مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم طراحی شده و تلاش دارد تا فعالیت‌‌‌های مشکوک کاربران یا صرافی‌‌‌های رمزارزی را رصد و ثبت کند. 🔹در این بین، به گفته هادی خانی، دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم دولت نیز در تلاش برای شناسایی دقیق‌‌‌تر فعالان حوزه رمزارز و اخذ مالیات متناسب با فعالیت‌‌‌های اقتصادی آنهاست. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ra27fa2 🆔 @irnfic

❇️ بیانیه مرکز اطلاعات مالی درباره تصویب لایحه کنوانسیون پالرمو و آغاز بررسی کنوانسیون CFT 🔸مرکز اطلاعات مالی درباره تصویب لایحه الحاق جمهوری اسلامی ایران به کنوانسیون پالرمو بیانیه‌ای صادر کرد. 🔸در این بیانیه که به امضای هادی خانی معاون وزیر اقتصاد و رئیس مرکز اطلاعات مالی رسیده از رئیس و اعضای مجمع تشخیص مصلحت نظام به خاطر بررسی دقیق و کارشناسی و به‌دوراز اعمال نظرات سلیقه‌ای و جناحی در مسیر تصویب کنوانسیون پالرمو، تقدیر و تشکر به‌عمل‌آمده و آمادگی این مرکز برای کمک کارشناسی و فنی در بررسی لایحه الحاق جمهوری اسلامی ایران به کنوانسیون CFT اعلام شده است.⬇️

⬅️ متن این بیانیه بدین شرح است: 🔸«بسم‌الله الرحمن الرحیم- مجمع تشخیص مصلحت نظام با یک کار کارشناسی دقیق و جامع، بدون نگاه سلیقه‌ای، سیاسی و جناحی، به بررسی لایحه الحاق جمهوری اسلامی ایران به کنوانسیون پالرمو پرداخت که به‌نوبه خود جای تشکر و قدردانی از ریاست و اعضای محترم مجمع تشخیص مصلحت نظام دارد. 🔸تصویب لایحه الحاق جمهوری اسلامی ایران به کنوانسیون پالرمو همچنین تعیین تکلیف و تصویب لایحه الحاق جمهوری اسلامی ایران به کنوانسیون CFT، شرط لازم جهت خروج از لیست سیاه و تعلیق اقدامات تقابلی گروه ویژه اقدام مالی FATF علیه فعالیت‌های پولی و مالی اتباع ایرانی به‌خصوص صادرکنندگان، تولیدکنندگان و سرمایه‌گذاران است. 🔸دبیرخانه شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم و مرکز اطلاعات مالی، به‌عنوان متولی اصلی و قانونی، مدیریت پرونده ایران در FATF را به‌دوراز حواشی همچون گذشته در چارچوب اقدامات تخصصی فنی و حقوقی و مبتنی بر تقسیم کار ملی دنبال می‌نماید. 🔸دولت چهاردهم و به‌تبع آن وزارت امور اقتصادی و دارایی و مرکز اطلاعات مالی، در تداوم همکاری‌های تنگاتنگ کارشناسی در فرآیند تصویب پالرمو با هیئت‌رئیسه، اعضای محترم و کمیسیون‌های مجمع تشخیص مصلحت نظام، با ارائه مدارک و مستندات و استدلال‌های فنی و حقوقی و کارشناسی به مسیر بررسی الحاق جمهوری اسلامی ایران به کنوانسیون CFT برای رعایت تمامی جوانب و مصالح کمک می‌نمایند. 🔸در این میان آنچه می‌تواند به مدیریت شرایط و کاهش هزینه‌های آتی تعامل با FATF لطمه وارد سازد اظهارنظرهای غیر کارشناسی و هیجانی در فضای رسمی و غیررسمی رسانه‌ای کشور است که دوگانگی‌های کاذب و کارشکنی و سوءاستفاده‌های احتمالی دشمنان کشور را می‌تواند در پی داشته باشد. 🔸مرکز اطلاعات مالی به‌عنوان مرجع تخصصی در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم همچنین مدیریت پرونده جمهوری اسلامی ایران با FATF از ابتدا تاکنون سعی کرده با اطلاع‌رسانی مستمر در مسیر تنویر افکار عمومی در خصوص مسائل مبتلابه گام بردارد و کما فی‌السابق آماده پاسخ‌گویی به تمامی مسائل، ابهامات و انتقادات بوده و پذیرای پیشنهادهای کارشناسی و فنی است.» https://fiu.gov.ir/ba27ma2 🆔 @irnfic

❇️رای مجمع در پیوستن به پالرمو دستاورد بزرگی است ⬅️ محمدرضا عارف معاون اول رئیس‌جمهور در جمع اساتید دانشگاه تهران: 🔹رای مجمع تشخیص مصلحت نظام در پیوستن مشروط ایران به پالرمو دستاورد بزرگی است و پیام سیاسی داشت. 🔹اینکه دبیرخانه مجمع، گزارش‌های بسیار دقیق، عمیق و خوبی فراهم کرد و مجمع تشخیص مصلحت، در فضایی منطقی و اصولی به این نتیجه رسید، ‌دستاورد بزرگی بود. 🔹این رای، پیامی سیاسی داشت و در صورت استفاده صحیح از آن،‌ وارد فضای جدید دیپلماسی و تعامل بین‌المللی شده‌ایم. 🆔 @irnfic

❇️ راهکار ارتقای حکمرانی ریال از زبان رئیس مرکز اطلاعات مالی 🔹نشست تحلیلی «ارتقای حکمرانی ریال: الزامات و راهکارها» با حضور معاون وزیر اقتصاد و رئیس مرکز اطلاعات مالی برگزار شد. ⬅️هادی خانی، معاون وزیر اقتصاد و رئیس مرکز اطلاعات مالی: 🔹برای تحقق حکمرانی ریال، باید به مؤلفه‌های کلیدی توجه کرد. یکی از چالش‌های اصلی، بی‌اعتمادی مردم به ریال است که باید با شفافیت و سلامت نهادها و سازمان‌ها برطرف شود. 🔹گرچه قوانین زیادی در حوزه شفافیت وجود دارد اما به‌دلیل نبود تقسیم کار ملی و تخصصی، اجرای مؤثر آن‌ها با چالش روبه‌روست. اعتماد چگونه ایجاد می‌شود؟ با شفافیت و سلامت در سطح نهادها و سازمان‌ها. 🔹قوانین زیادی در حوزه شفافیت وجود دارد اما چرا قوانین به خوبی اجرا نمی‌شود؟ چون تقسیم کار تخصصی و ملی به درستی انجام نشده است. 🔹امروز تمایل مردم به نگهداری ریال کاهش یافته و ترجیح می‌دهند پول خود را به ارز یا طلا و… تبدیل کنند؛ این امر نشان از بی‌اعتمادی جامعه به ریال است. این بی‌اعتمادی ریشه‌دار نیست و قابل ترمیم است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ho27ri2 🆔 @irnfic

📽 تعیین سقف اعتباری دسته چک 🔹بانک مرکزی اعلام کرد بر اساس شیوه‌نامه‌ای که تهیه شده، به زودی احتمال برگشت چک را با توجه به سوابق صادرکننده چک به گیرنده اطلاع می‌دهد. 🆔 @irnfic

❇️ تحقیقات گسترده علیه کارمندان ناتو به اتهام فساد 🔹دادستان‌های چندین کشور عضو ناتو تحقیقاتی را علیه کارمندان آژانس تدارکات این ائتلاف (NSPA) به اتهام فساد و پولشویی به جریان انداخته‌اند. 🔹 برخی رسانه های غربی گزارش دادند که کارمندان آژانس تدارکات ناتو (NSPA) در ازای دریافت پول، اطلاعات را به شرکت‌های دفاعی منتقل کرده‌اند و چندین مظنون در ارتباط با این پرونده دستگیر شده‌اند. 🔹همچنین نشانه‌هایی وجود دارد مبنی بر اینکه پول حاصل از این اقدامات غیرقانونی، از جمله از طریق تأسیس شرکت‌های مشاوره‌ای، پولشویی شده است. دفتر دادستانی عمومی، سفارش‌های مربوط به پهپادها و مهمات را به عنوان نمونه‌هایی از قراردادهایی که احتمالاً تحت تأثیر قرار می‌گیرند، ذکر کرد. 🔹به گفته مقامات بلژیکی، تحقیقات در مورد این ادعاها در لوکزامبورگ، اسپانیا و هلند نیز در حال انجام است. آژانس همکاری عدالت کیفری اتحادیه اروپا (Eurojust) نیز هماهنگی این تحقیقات را بر عهده دارد. جرائم احتمالی در این پرونده شامل عضویت در یک سازمان جنایی، فساد فعال و غیرفعال و پولشویی است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/na27fe2 🆔 @irnfic

❇️ دیدار اعضای نهاد بین‌المللی مقابله با سلاح‌های هسته‌ای با مسئولان ایرانی 🔹 اعضای نهاد بین‌المللی پوگواش (مقابله با سلاح‌های هسته‌ای و کشتار جمعی) به دعوت و میزبانی سازمان انرژی اتمی ایران، امروز با محمد اسلامی، رئیس سازمان انرژی اتمی ایران و سیدعباس عراقچی، وزیر امور خارجه دیدار و گفت‌وگو کردند. 🔹در این دیدار که بهروز کمالوندی، سخنگوی سازمان انرژی اتمی ایران، سعید خطیب‌زاده، سخنگوی پیشین وزارت امور خارجه و کمال خرازی، وزیر پیشین امور خارجه و دیگر دیپلمات‌های و کارشناسان سازمان انرژی اتمی حضور داشتند، طرفین به طرح دیدگاه‌های خود درباره خطرات گسترش جنگ‌افزارهای اتمی و راه‌های مقابله با آن پرداختند. 🔹این گروه روزهای یکشنبه و دوشنبه هفته آینده در مجمع گفت‌وگوی تهران در مرکز مطالعات وزارت امور خارجه شرکت خواهند کرد. 🔹پوگواش سازمانی بین‌المللی است که با هدف کاهش خطرات ناشی از تسلیحات هسته‌ای و سایر سلاح‌های کشتار جمعی فعالیت می‌کند. 🆔 @irnfic

❇️ پیگیری ارتقای سواد مالی جامعه از سوی وزارت اقتصاد ⬅️آرام رشیدی رئیس مرکز روابط‌عمومی و اطلاع‌رسانی وزارت اقتصاد: 🔹با ساده‌سازی مفاهیم پیچیده، تولید محتوای چندرسانه‌ای و تعامل دوسویه با رسانه‌ها، به دنبال اطلاع‌رسانی قابل‌فهم و اعتمادساز برای مردم هستیم. 🔹 بزرگ‌ترین چالش در شرایط کنونی کشور، حرکت روی لبه تیغ شفاف‌سازی و حفظ آرامش روانی جامعه است. 🔹در دورانی که مردم البته به‌درستی از ما انتظار صداقت، پاسخگویی و شفافیت دارند وظیفه داریم واقعیت‌های اقتصاد کشور را به‌صورت دقیق، روشن و قابل‌فهم برای عموم بیان کنیم اما حجم اطلاعات ناقص و پیچیده یا نادرست می‌تواند به‌سرعت به بی‌اعتمادی و ناامیدی یا حتی التهاب در بازارها و جامعه منجر شود. 🔹 همکاران من در وزارت اقتصاد به دنبال این هستند تا بتوانیم با ایجاد آموزش‌هایی برای سواد مالی حتماً یک ارتباط دوسویه با مردم داشته باشیم. کامل: https://fiu.gov.ir/sa28eg2 🆔 @irnfic