📽 تعیین سقف اعتباری دسته چک 🔹بانک مرکزی اعلام کرد بر اساس شیوه‌نامه‌ای که تهیه شده، به زودی احتمال برگشت چک را با توجه به سوابق صادرکننده چک به گیرنده اطلاع می‌دهد. 🆔 @irnfic

❇️ تحقیقات گسترده علیه کارمندان ناتو به اتهام فساد 🔹دادستان‌های چندین کشور عضو ناتو تحقیقاتی را علیه کارمندان آژانس تدارکات این ائتلاف (NSPA) به اتهام فساد و پولشویی به جریان انداخته‌اند. 🔹 برخی رسانه های غربی گزارش دادند که کارمندان آژانس تدارکات ناتو (NSPA) در ازای دریافت پول، اطلاعات را به شرکت‌های دفاعی منتقل کرده‌اند و چندین مظنون در ارتباط با این پرونده دستگیر شده‌اند. 🔹همچنین نشانه‌هایی وجود دارد مبنی بر اینکه پول حاصل از این اقدامات غیرقانونی، از جمله از طریق تأسیس شرکت‌های مشاوره‌ای، پولشویی شده است. دفتر دادستانی عمومی، سفارش‌های مربوط به پهپادها و مهمات را به عنوان نمونه‌هایی از قراردادهایی که احتمالاً تحت تأثیر قرار می‌گیرند، ذکر کرد. 🔹به گفته مقامات بلژیکی، تحقیقات در مورد این ادعاها در لوکزامبورگ، اسپانیا و هلند نیز در حال انجام است. آژانس همکاری عدالت کیفری اتحادیه اروپا (Eurojust) نیز هماهنگی این تحقیقات را بر عهده دارد. جرائم احتمالی در این پرونده شامل عضویت در یک سازمان جنایی، فساد فعال و غیرفعال و پولشویی است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/na27fe2 🆔 @irnfic

❇️ دیدار اعضای نهاد بین‌المللی مقابله با سلاح‌های هسته‌ای با مسئولان ایرانی 🔹 اعضای نهاد بین‌المللی پوگواش (مقابله با سلاح‌های هسته‌ای و کشتار جمعی) به دعوت و میزبانی سازمان انرژی اتمی ایران، امروز با محمد اسلامی، رئیس سازمان انرژی اتمی ایران و سیدعباس عراقچی، وزیر امور خارجه دیدار و گفت‌وگو کردند. 🔹در این دیدار که بهروز کمالوندی، سخنگوی سازمان انرژی اتمی ایران، سعید خطیب‌زاده، سخنگوی پیشین وزارت امور خارجه و کمال خرازی، وزیر پیشین امور خارجه و دیگر دیپلمات‌های و کارشناسان سازمان انرژی اتمی حضور داشتند، طرفین به طرح دیدگاه‌های خود درباره خطرات گسترش جنگ‌افزارهای اتمی و راه‌های مقابله با آن پرداختند. 🔹این گروه روزهای یکشنبه و دوشنبه هفته آینده در مجمع گفت‌وگوی تهران در مرکز مطالعات وزارت امور خارجه شرکت خواهند کرد. 🔹پوگواش سازمانی بین‌المللی است که با هدف کاهش خطرات ناشی از تسلیحات هسته‌ای و سایر سلاح‌های کشتار جمعی فعالیت می‌کند. 🆔 @irnfic

❇️ پیگیری ارتقای سواد مالی جامعه از سوی وزارت اقتصاد ⬅️آرام رشیدی رئیس مرکز روابط‌عمومی و اطلاع‌رسانی وزارت اقتصاد: 🔹با ساده‌سازی مفاهیم پیچیده، تولید محتوای چندرسانه‌ای و تعامل دوسویه با رسانه‌ها، به دنبال اطلاع‌رسانی قابل‌فهم و اعتمادساز برای مردم هستیم. 🔹 بزرگ‌ترین چالش در شرایط کنونی کشور، حرکت روی لبه تیغ شفاف‌سازی و حفظ آرامش روانی جامعه است. 🔹در دورانی که مردم البته به‌درستی از ما انتظار صداقت، پاسخگویی و شفافیت دارند وظیفه داریم واقعیت‌های اقتصاد کشور را به‌صورت دقیق، روشن و قابل‌فهم برای عموم بیان کنیم اما حجم اطلاعات ناقص و پیچیده یا نادرست می‌تواند به‌سرعت به بی‌اعتمادی و ناامیدی یا حتی التهاب در بازارها و جامعه منجر شود. 🔹 همکاران من در وزارت اقتصاد به دنبال این هستند تا بتوانیم با ایجاد آموزش‌هایی برای سواد مالی حتماً یک ارتباط دوسویه با مردم داشته باشیم. کامل: https://fiu.gov.ir/sa28eg2 🆔 @irnfic

❇️ رأی ۷ عامل پشتیبان حمله تروریستی به حرم شاهچراغ صادر شد ⬅️ رئیس کل دادگستری استان فارس: 🔹 علاوه بر عوامل اصلی حمله که به سزای عمل خود رسیدند؛ نفرات دیگری به عنوان پشتیبان و دخیل در تأمین سلاح، خشاب و مهمات نیز تحت پیگرد قانونی قرار گرفتند. 🔹رسیدگی به اتهامات ۷ متهم پرونده پرونده حمله تروریستی به حرم شاهچراغ در دستور کار قرار گرفت و ۳ تن از متهمان به اتهام معاونت در افساد فی الارض به مجازات اعدام محکوم شدند. 🔹 این سه نفر به نوعی مغز متفکر و محور اصلی اقدامات تروریستی در داخل کشور بودند 🔹 همچنین ۲ تن دیگر از اعضای گروه داعش در جریان این پرونده با در نظر گرفتن میزان همکاری و تأثیر در حوادث تروریستی حرم شاهچراغ (ع) به ترتیب به ۱۵ سال و متهم دیگر به ۱۰ سال و یک روز حبس تعزیری محکوم شدند. 🔹دو متهم زن این پرونده نیز هر کدام به ۵ سال حبس محکوم شدند که اِعمال مجازات این دو متهم با توجه به شرایط ویژه با رأفت اسلامی، تحت نظارت سامانه پابند الکترونیکی و در محدوده هزار متری از محل سکونت اجرا خواهد شد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/te28sh2 🆔 @irnfic

❇️ راهبرد سه محوری مبارزه با جرایم مالی در اتحادیه اروپا 🔹رئیس آژانس مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم اتحادیه اروپا، راهبرد سه محوری برای مبارزه با جرایم مالی در سراسر این اتحادیه را تشریح کرد. 🔹برونا سگو، رئیس نهاد جدید مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا AMLA در اولین سخنرانی عمومی خود، از اصلاحات اساسی و بلندپروازانه‌ای در چارچوب جرایم مالی این اتحادیه با محوریت یک سیستم یکپارچه، مشارکتی و تحت نظارت دقیق رونمایی کرد. 🔹سگو اعلام کرد که راهبرد این نهاد بر سه ستون کلیدی استوار خواهد بود که شامل تضمین استانداردهای هماهنگ اتحادیه اروپا برای شرکت‌های مالی، تقویت همکاری نزدیک‌تر بین ذی‌نفعان خصوصی و دولتی و نظارت مستقیم بر ۴۰ مؤسسه مالی برجسته اتحادیه اروپا می‌شود. 🔹وی به گزارش‌های تراکنش‌های مشکوک (STR) به‌عنوان نمونه‌ای از تناقضات فعلی در سیستم اشاره کرد. آستانه‌های STR در کشورهای عضو متفاوت است و منجر به اختلاف در استانداردهای گزارش‌دهی می‌شود. 🔹سگو بر ایفای نقش AMLA به‌عنوان یک قطب مرکزی برای همکاری در چشم‌انداز پیچیده مالی اتحادیه اروپا تأکید کرد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ur28am2 🆔 @irnfic

❇️ اصلاحات در گزارش‌دهی مالیات ارزهای‌دیجیتال بریتانیا 🔹دولت بریتانیا از ۲۰۲۶ شرکت‌های کریپتو را ملزم به جمع‌آوری و گزارش اطلاعات تراکنش مشتریان، از جمله نام، آدرس و شناسه مالیاتی، برای بهبود گزارش‌دهی مالیاتی می‌کند. 🔹هدف این اقدام، هماهنگی با چارچوب گزارش‌دهی دارایی‌های رمزی سازمان همکاری و توسعه اقتصادی OECD و ایجاد چارچوب نظارتی قوی‌تر برای حمایت از صنعت و مصرف‌کنندگان است. 🔹سازمان درآمد و گمرک بریتانیا در بیانیه‌ای اعلام کرد که اطلاعاتی نظیر نام کامل، آدرس محل سکونت و شماره شناسایی مالیاتی کاربران باید برای هر تراکنش جمع‌آوری و گزارش شود. این اطلاعات شامل نوع ارز دیجیتال مورد استفاده و میزان ارز منتقل شده نیز خواهد بود. 🔹همچنین، جزئیات مربوط به شرکت‌ها، تراست‌ها و سازمان‌های خیریه‌ای که در پلتفرم‌های ارز دیجیتال فعالیت می‌کنند نیز باید گزارش شود. 🔹 عدم رعایت این مقررات یا ارائه گزارش‌های نادرست ممکن است منجر به جریمه‌هایی تا سقف ۳۰۰ پوند بریتانیا (معادل ۳۹۸.۴ دلار آمریکا) به ازای هر کاربر شود. کامل: https://fiu.gov.ir/ra28br 🆔 @irnfic

❇️ پیوستن به کنوانسیون پالرمو تدبیر شایسته‌ای برای کاهش ریسک مبادلات و ارتقای شفافیت نظام بانکی و مالی کشور است ⬅️ حسن زاده رئیس اتاق بازرگانی ایران: 🔹 پیوستن به کنوانسیون پالرمو تدبیر شایسته‌ای برای کاهش ریسک مبادلات و ارتقای شفافیت نظام بانکی و مالی کشور است و یک گام بسیار مهم به منظور خارج شدن ایران از لیست سیاه FATF برداشته شد. 🔹انتظار داریم مجمع تشخیص مصلحت نظام تصویب لایحه CFT را نیز در دستور کار قرار دهد تا زمینه برای خروج کامل ایران از لیست سیاه FATF فراهم شود. 🔹پس از آنکه بررسی دوباره پیوستن به کنوانسیون‌های ذیل FATF، در دستور کار مجمع قرار گرفت، امیدهای تازه‌ای در جامعه فعالان اقتصادی و خانواده بزرگ بخش خصوصی کشور برای کاهش ریسک مبادلات و ارتقای شفافیت نظام بانکی و مالی کشور شکل گرفت. 🔹در همکاری کامل با گروه ویژه اقدام مالی حتی با وجود تحریم‌ها نیز به توفیقات قابل توجهی در تسهیل روابط تجاری و تخفیف در هزینه مبادلات دست خواهیم یافت. 🆔 @irnfic

❇️ بخشی از رانت، رشوه، قاچاق و زمین‌خواری در کشور، ناشی از نبود داده‌های قابل‌رصد است ⬅️ رئیس‌جمهور: 🔹 کشور، سازمان یا حتی یک خانه، اگر بدون داده و اطلاعات دقیق اداره شود، گرفتار سردرگمی خواهد شد. 🔹بخشی از رانت، رشوه، قاچاق، زمین‌خواری و دیگر مفاسد موجود در کشور، ناشی از نبود داده‌های قابل‌رصد است. 🔹وقتی ندانیم چه کسی، کجا، چه اقدامی انجام می‌دهد، طبیعی است که انحراف و تخلف شکل می‌گیرد. 🔹در برخی موارد، فردی ساختمانی می‌سازد و به چند نفر می‌فروشد، یا در پروژه‌هایی دیده‌ایم که ده‌ها هزار میلیارد تومان به‌ظاهر ناپدید شده است. 🔹زمین‌خواری و کوه‌خواری زمانی رخ می‌دهد که نتوان مالکیت‌ها را به‌صورت دقیق ثبت و رصد کرد. 🔹قانونی که در سال ۱۳۷۶ و ۱۳۷۷ برای ایجاد «کد یکتای مکانی» تصویب شد، هنوز اجرایی نشده است. 🆔 @irnfic

❇️ تصویب پالرمو اثر مثبتی بر روابط بانکی و تجاری ایران با سایر کشورها با وجود تحریم‌ها دارد ⬅️ محمد فروزنده عضو مجمع تشخیص مصلحت نظام: 🔹گزارش‌هایی که وزارت اقتصاد، بانک مرکزی و وزارت خارجه به مجمع داده‌اند، حاکی از این است که با وجود تحریم‌ها، تصویب این کنوانسیون می‌تواند اثر مثبت بر روابط بانکی و تجاری ایران با سایر کشورها داشته باشد. 🔹کمیسیون مشترک ادله وزارت اقتصاد، بانک مرکزی و وزات خارجه را بررسی کرد به این نتیجه رسید که در شرایط فعلی نفع تصویب پالرمو بیشتر از عدم تصویب آن است و این کنوانسیون با رای بسیار بالایی تصویب شد. 🔹به CFT شورای نگهبان و کمیسون نظارت ایراد گرفته است بنابراین باید ببینیم ادله قانونی و شرعی شورای نگهبان چیست و در کنار آن نظر دولت و مجلس نیز شنیده می‌شود. 🔹با این حال فکر می‌کنم یک الی دو ماه مجمع این موضوع را بررسی کند و در نهایت به آن رای موافق بدهد. 🔹وزارت خارجه اعلام کرد، تصویب پالرمو در مذاکرات جاری اثر مثبت دارد و عدم تصویب آن نیز می‌تواند اثر منفی داشته باشد. 🔹چین به جز تحریم‌های آمریکا، محذور نپیوستن ایران به FATF است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/pa29ma2 🆔 @irnfic

❇️ نکات مهم رئیس مرکز اطلاعات مالی در پاسخ به یک رسانه 🔹دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم در حاشیه نشست معاونان مرکز اطلاعات مالی در پاسخ به خبر یکی از رسانه‌ها درباره تعهد و تضمین خروج از لیست سیاه FATF با تصویب کنوانسیون‌های پالرمو و CFT نکات مهمی را بیان کرد. ⬅️به گزارش روابط عمومی مرکز اطلاعات مالی، بخش‌هایی از سخنان هادی خانی معاون وزیر اقتصاد و رئیس مرکز اطلاعات مالی بدین شرح است: 🔸 مرکز اطلاعات مالی در خصوص مباحث مرتبط با ابهامات فنی و حقوقی مرتبط با کنوانسیون‌های پالرمو و CFT با مجمع تشخیص مصلحت نظام همکاری نزدیک داشته و مجمع در بررسی‌های کارشناسی و دقیق خود ابعاد مختلف موضوع را از صاحبان فن و نخبگان تحقیق نموده است. لذا به جمع‌بندی مجمع تشخیص مصلحت نظام احترام بگذاریم. 🔸 ورود مجمع تشخیص مصلحت نظام به بررسی مجدد کنوانسیون‌های دوگانه اولاً برابر دستور مقام معظم رهبری و ثانیاً از حیث انطباق با منافع ملی، اقتصادی و امنیتی کشور و در چارچوب بررسی‌های دقیق کارشناسی و فنی و حقوقی بوده و اینکه القا شود در راستای تأکیدات یک کشور و یا فشار FATF، تصویب کنوانسیون‌ها دنبال می‌شود، ظلم به مجمع تشخیص مصلحت نظام و اعضای محترم آن ‌که همه از مدیران مجرب کشور و معتمدین نظام و رهبری هستند و البته گروه‌های کارشناسی و تخصصی دخیل است.⬇️

🔸 کشورمان با وجود تهدیدها و فرصت‌های موجود، به تعداد زیادی از معاهدات بین‌المللی و کنوانسیون‌های سازمان ملل متحد به‌عنوان عضو این سازمان، ملحق شده است که چه‌بسا مباحث بسیار پیچیده‌تری در مقایسه با کنوانسیون‌های پالرمو و CFT دارند و حتی برخلاف کنوانسیون‌های موضوع بحث، برخی از کنوانسیون‌های پذیرفته شده توسط ایران نظام‌های کنترلی، بازرسی و راستی‌آزمایی نیز دارند. از آن جمله می‌توان به کنوانسیون مبارزه با فساد سازمان ملل متحد اشاره کرد که از نظر تعهدات پذیرفته شده توسط ایران بسیار سنگین‌تر و جامع‌تر از کنوانسیون پالرمو است و اتفاقاً برخلاف کنوانسیون پالرمو، به‌صورت دوره‌ای کشورمان را ارزیابی و رتبه مبارزه با فساد کشورمان را تعیین می‌نماید. آنچه مسلم است در تمام این معاهدات و مشابه تمام کشورهای دنیا، جمهوری اسلامی ایران نیز در مسیر مدیریت فرصت‌ها و تهدیدهای احتمالی قرار گرفته است و حساسیت نشان دادن بیش‌ از اندازه به دو کنوانسیون پالرمو و CFT عملاً توانمندی کشور در مدیریت چالش‌های بین‌المللی را ضعیف جلوه می‌کند. 🔸 آنچه امروز در خصوص عادی‌سازی پرونده ایران با FATF مطرح می‌شود، در واقع و در تعبیری درست و دقیق، عادی‌سازی روابط پولی و مالی اتباع حقیقی و حقوقی ایرانی با مؤسسات پولی و مالی در تمام کشورهای دنیا است و اینکه تصور کنیم حضور ایران در لیست سیاه FATF موسوم به لیست کشورهای پرخطر پولشویی و تأمین مالی تروریسم، تقابل کشورمان با نهاد FATF است، عبارتی سطحی و نادرست است. چراکه استانداردها و توصیه‌های FATF در قوانین و مقررات تمام کشورهای دنیا نهادینه شده و ادبیات سیاسی، اقتصادی و امنیتی کشورهای دنیا در تعامل و مواجهه با کشورهای موجود در لیست سیاه را متأثر و بازتعریف نموده است و اگر بخواهیم از منافع اقتصادی و شهرت و اعتبار کشورمان در مجامع، سازمان‌ها و نهادهای بین‌المللی صیانت نماییم همگرایی و هم‌افزایی تمام ذی‌نفعان، مرتبطان و دغدغه‌مندان کشور و از همه مهمتر ملت و نظام، به دور از فرصت‌سوزی‌های ناشی از اختلاف سلایق و دعواهای سیاسی و جناحی، یک ضرورت غیر قابل انکار است. 🔸 بر اساس بیانیه FATF، از سال 1398 تا به امروز شرط لازم برای تعلیق اقدامات تقابلی علیه کشور، الحاق به کنوانسیون‌های پالرمو و CFT است و نه شرط کافی برای خروج از لیست سیاه و باید تمام بندهای «برنامه اقدام» را عملیاتی و از اقدامات کشور دفاع کنیم و تحقق این مهم نباید به بحث‌های غیر کارشناسی و تفسیرهای شخصی آنهم در فضای رسانه‌ای کشانده شود و ضرورت دارد با نگاه ملی و به‌دور از مباحث جناحی و سیاسی، همه دستگاه‌های مرتبط و رسانه‌ها، مرکز اطلاعات مالی را به‌عنوان متولی اصلی مدیریت پرونده کشور در FATF حمایت و مساعدت نمایند. 🔸 امروز بخش قابل‌توجهی از توصیه‌ها و استانداردهای بین‌المللی و حتی مفاد کنوانسیون‌های پالرمو و CFT را در قوانین و مقررات داخلی نهادینه و اجرایی نموده‌ایم و آنچه باقی مانده تقسیم کاری ملی و هماهنگی حداکثری در اجرای قوانین و مطالبه از نهادهای بین‌المللی برای تحقق منافع ملی در تمام ابعاد است و اینکه بگوییم یک دستگاه یا یک شخص تعهد و تضمین دهد که با پذیرش کنوانسیون‌های پالرمو و CFT از لیست سیاه FATF خارج می‌شویم، عملاً القای این تفکر نادرست در افکار عمومی است که مدیریت چالش‌های ملی و بین‌المللی کشور را به‌صورت بخشی تعریف کنیم و لزوم مسئولیت‌پذیری تمام بازیگران و ذی‌ربطان را نادیده بگیریم. آنچه مسلم است، تصمیم مجمع تشخیص مصلحت نظام هرچه که باشد، تمام دستگاه‌های اجرایی و حتی رسانه‌های کشور به‌خصوص آنهایی که با بودجه بیت‌المال اداره می‌شوند، مسئولیت دارند این تصمیم را در راستای تحقق حداکثری منافع ملی، امنیتی و اقتصادی کشور پیگیری و اجرای آن را تضمین نمایند. 🔹گفتنی است روزنامه کیهان در خبری با عنوان «بزک کنندگان همکاری با FATF درباره خروج از لیست سیاه تعهد می‌دهند؟!» به بیانیه اخیر مرکز اطلاعات مالی واکنش نشان داده بود. https://fiu.gov.ir/pa28ky2 🆔 @irnfic