❇️ تصویب پالرمو اثر مثبتی بر روابط بانکی و تجاری ایران با سایر کشورها با وجود تحریم‌ها دارد ⬅️ محمد فروزنده عضو مجمع تشخیص مصلحت نظام: 🔹گزارش‌هایی که وزارت اقتصاد، بانک مرکزی و وزارت خارجه به مجمع داده‌اند، حاکی از این است که با وجود تحریم‌ها، تصویب این کنوانسیون می‌تواند اثر مثبت بر روابط بانکی و تجاری ایران با سایر کشورها داشته باشد. 🔹کمیسیون مشترک ادله وزارت اقتصاد، بانک مرکزی و وزات خارجه را بررسی کرد به این نتیجه رسید که در شرایط فعلی نفع تصویب پالرمو بیشتر از عدم تصویب آن است و این کنوانسیون با رای بسیار بالایی تصویب شد. 🔹به CFT شورای نگهبان و کمیسون نظارت ایراد گرفته است بنابراین باید ببینیم ادله قانونی و شرعی شورای نگهبان چیست و در کنار آن نظر دولت و مجلس نیز شنیده می‌شود. 🔹با این حال فکر می‌کنم یک الی دو ماه مجمع این موضوع را بررسی کند و در نهایت به آن رای موافق بدهد. 🔹وزارت خارجه اعلام کرد، تصویب پالرمو در مذاکرات جاری اثر مثبت دارد و عدم تصویب آن نیز می‌تواند اثر منفی داشته باشد. 🔹چین به جز تحریم‌های آمریکا، محذور نپیوستن ایران به FATF است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/pa29ma2 🆔 @irnfic

❇️ نکات مهم رئیس مرکز اطلاعات مالی در پاسخ به یک رسانه 🔹دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم در حاشیه نشست معاونان مرکز اطلاعات مالی در پاسخ به خبر یکی از رسانه‌ها درباره تعهد و تضمین خروج از لیست سیاه FATF با تصویب کنوانسیون‌های پالرمو و CFT نکات مهمی را بیان کرد. ⬅️به گزارش روابط عمومی مرکز اطلاعات مالی، بخش‌هایی از سخنان هادی خانی معاون وزیر اقتصاد و رئیس مرکز اطلاعات مالی بدین شرح است: 🔸 مرکز اطلاعات مالی در خصوص مباحث مرتبط با ابهامات فنی و حقوقی مرتبط با کنوانسیون‌های پالرمو و CFT با مجمع تشخیص مصلحت نظام همکاری نزدیک داشته و مجمع در بررسی‌های کارشناسی و دقیق خود ابعاد مختلف موضوع را از صاحبان فن و نخبگان تحقیق نموده است. لذا به جمع‌بندی مجمع تشخیص مصلحت نظام احترام بگذاریم. 🔸 ورود مجمع تشخیص مصلحت نظام به بررسی مجدد کنوانسیون‌های دوگانه اولاً برابر دستور مقام معظم رهبری و ثانیاً از حیث انطباق با منافع ملی، اقتصادی و امنیتی کشور و در چارچوب بررسی‌های دقیق کارشناسی و فنی و حقوقی بوده و اینکه القا شود در راستای تأکیدات یک کشور و یا فشار FATF، تصویب کنوانسیون‌ها دنبال می‌شود، ظلم به مجمع تشخیص مصلحت نظام و اعضای محترم آن ‌که همه از مدیران مجرب کشور و معتمدین نظام و رهبری هستند و البته گروه‌های کارشناسی و تخصصی دخیل است.⬇️

🔸 کشورمان با وجود تهدیدها و فرصت‌های موجود، به تعداد زیادی از معاهدات بین‌المللی و کنوانسیون‌های سازمان ملل متحد به‌عنوان عضو این سازمان، ملحق شده است که چه‌بسا مباحث بسیار پیچیده‌تری در مقایسه با کنوانسیون‌های پالرمو و CFT دارند و حتی برخلاف کنوانسیون‌های موضوع بحث، برخی از کنوانسیون‌های پذیرفته شده توسط ایران نظام‌های کنترلی، بازرسی و راستی‌آزمایی نیز دارند. از آن جمله می‌توان به کنوانسیون مبارزه با فساد سازمان ملل متحد اشاره کرد که از نظر تعهدات پذیرفته شده توسط ایران بسیار سنگین‌تر و جامع‌تر از کنوانسیون پالرمو است و اتفاقاً برخلاف کنوانسیون پالرمو، به‌صورت دوره‌ای کشورمان را ارزیابی و رتبه مبارزه با فساد کشورمان را تعیین می‌نماید. آنچه مسلم است در تمام این معاهدات و مشابه تمام کشورهای دنیا، جمهوری اسلامی ایران نیز در مسیر مدیریت فرصت‌ها و تهدیدهای احتمالی قرار گرفته است و حساسیت نشان دادن بیش‌ از اندازه به دو کنوانسیون پالرمو و CFT عملاً توانمندی کشور در مدیریت چالش‌های بین‌المللی را ضعیف جلوه می‌کند. 🔸 آنچه امروز در خصوص عادی‌سازی پرونده ایران با FATF مطرح می‌شود، در واقع و در تعبیری درست و دقیق، عادی‌سازی روابط پولی و مالی اتباع حقیقی و حقوقی ایرانی با مؤسسات پولی و مالی در تمام کشورهای دنیا است و اینکه تصور کنیم حضور ایران در لیست سیاه FATF موسوم به لیست کشورهای پرخطر پولشویی و تأمین مالی تروریسم، تقابل کشورمان با نهاد FATF است، عبارتی سطحی و نادرست است. چراکه استانداردها و توصیه‌های FATF در قوانین و مقررات تمام کشورهای دنیا نهادینه شده و ادبیات سیاسی، اقتصادی و امنیتی کشورهای دنیا در تعامل و مواجهه با کشورهای موجود در لیست سیاه را متأثر و بازتعریف نموده است و اگر بخواهیم از منافع اقتصادی و شهرت و اعتبار کشورمان در مجامع، سازمان‌ها و نهادهای بین‌المللی صیانت نماییم همگرایی و هم‌افزایی تمام ذی‌نفعان، مرتبطان و دغدغه‌مندان کشور و از همه مهمتر ملت و نظام، به دور از فرصت‌سوزی‌های ناشی از اختلاف سلایق و دعواهای سیاسی و جناحی، یک ضرورت غیر قابل انکار است. 🔸 بر اساس بیانیه FATF، از سال 1398 تا به امروز شرط لازم برای تعلیق اقدامات تقابلی علیه کشور، الحاق به کنوانسیون‌های پالرمو و CFT است و نه شرط کافی برای خروج از لیست سیاه و باید تمام بندهای «برنامه اقدام» را عملیاتی و از اقدامات کشور دفاع کنیم و تحقق این مهم نباید به بحث‌های غیر کارشناسی و تفسیرهای شخصی آنهم در فضای رسانه‌ای کشانده شود و ضرورت دارد با نگاه ملی و به‌دور از مباحث جناحی و سیاسی، همه دستگاه‌های مرتبط و رسانه‌ها، مرکز اطلاعات مالی را به‌عنوان متولی اصلی مدیریت پرونده کشور در FATF حمایت و مساعدت نمایند. 🔸 امروز بخش قابل‌توجهی از توصیه‌ها و استانداردهای بین‌المللی و حتی مفاد کنوانسیون‌های پالرمو و CFT را در قوانین و مقررات داخلی نهادینه و اجرایی نموده‌ایم و آنچه باقی مانده تقسیم کاری ملی و هماهنگی حداکثری در اجرای قوانین و مطالبه از نهادهای بین‌المللی برای تحقق منافع ملی در تمام ابعاد است و اینکه بگوییم یک دستگاه یا یک شخص تعهد و تضمین دهد که با پذیرش کنوانسیون‌های پالرمو و CFT از لیست سیاه FATF خارج می‌شویم، عملاً القای این تفکر نادرست در افکار عمومی است که مدیریت چالش‌های ملی و بین‌المللی کشور را به‌صورت بخشی تعریف کنیم و لزوم مسئولیت‌پذیری تمام بازیگران و ذی‌ربطان را نادیده بگیریم. آنچه مسلم است، تصمیم مجمع تشخیص مصلحت نظام هرچه که باشد، تمام دستگاه‌های اجرایی و حتی رسانه‌های کشور به‌خصوص آنهایی که با بودجه بیت‌المال اداره می‌شوند، مسئولیت دارند این تصمیم را در راستای تحقق حداکثری منافع ملی، امنیتی و اقتصادی کشور پیگیری و اجرای آن را تضمین نمایند. 🔹گفتنی است روزنامه کیهان در خبری با عنوان «بزک کنندگان همکاری با FATF درباره خروج از لیست سیاه تعهد می‌دهند؟!» به بیانیه اخیر مرکز اطلاعات مالی واکنش نشان داده بود. https://fiu.gov.ir/pa28ky2 🆔 @irnfic

📷 اطلاع نگاشت/ تصویب لایحه كنوانسیون پالرمو و آغاز بررسی كنوانسیون CFT 🔸تصویب لایحه الحاق جمهوری اسلامی ایران به کنوانسیون پالرمو همچنین تعیین تکلیف و تصویب لایحه الحاق جمهوری اسلامی ایران به کنوانسیون CFT، شرط لازم جهت خروج از لیست سیاه و تعلیق اقدامات تقابلی گروه ویژه اقدام مالی FATF علیه فعالیت‌های پولی و مالی اتباع ایرانی به‌خصوص صادرکنندگان، تولیدکنندگان و سرمایه‌گذاران است./بیانیه مرکز اطلاعات مالی 🆔 @irnfic

❇️ کلاهبرداری و پولشویی ۱۰۰ میلیارد تومانی در پوشش خرید خشکبار 🔹 پرونده با شکایت 15 نفر از شهروندان، از جمله اهالی استان خراسان رضوی، به‌ارزش حدود 100 میلیارد تومان به پلیس ارجاع شد. 🔹بررسی‌ها نشان داد که از تیرماه 1403، گروهی از متهمان با تبلیغات گسترده در فضای مجازی و راه‌اندازی دفتری تحت عنوان بازرگانی، مدعی خرید خشکبار از جمله پسته و زعفران با قیمتی بالاتر از نرخ بازار بودند. 🔹آن‌ها در ابتدا بخشی از معاملات را به‌صورت نقدی انجام دادند و با جلب اعتماد فروشندگان، در مراحل بعدی اقدام به پرداخت مبالغ کلان با چک‌های جعلی کردند. 🔹با انجام تحقیقات میدانی مشخص شد این اقدامات توسط یک شبکه سازمان‌یافته هدایت می‌شده است که در رأس آن 2 فرد بانفوذ در بازار خشکبار حضور داشته‌اند و با جذب و آموزش اعضای دیگر، مراحل مختلف عملیات کلاهبرداری از جمله اجاره دفتر کار، تبلیغات، جعل هویت، افتتاح حساب بانکی، دریافت دسته‌چک، خرید و جمع‌آوری کالا و در نهایت فروش و فرار را طراحی و اجرا کرده‌اند. 🔹بر اساس مستندات، اعضای این شبکه با استفاده از مدارک هویتی دیگران اقدام به افتتاح حساب و دریافت دسته‌چک می‌کردند و پس از مدتی فعالیت، با استفاده از چک‌های جعلی اقدام به خرید عمده خشکبار از سراسر کشور می‌کردند و پس از فروش کالاها و تحصیل منافع مالی، از محل متواری می‌شدند. 🔹تحقیقات نشان داد بخشی از وجوه حاصل از این اقدامات نیز با هدف پولشویی در قالب خرید و فروش سکه در بازار سرمایه‌گذاری می‌شده است، در همین رابطه، تعدادی از افراد مرتبط با این شبکه که در امور مالی و تراکنش‌های غیرقانونی نقش داشتند، شناسایی و بازداشت شدند./تسنیم 🆔 @irnfic

🎥 اینجا روستاست یا پالایشگاه؟ 🔹روستای کلاهی هرمزگان هزاران مخزن و لوله برای قاچاق سوخت دارد. 🔹 گردش مالی یکی از زنان خانه‌دار روستا ۵۰۷۰ میلیارد تومان است. 🆔 @irnfic

❇️ کلاهبرداری آنلاین در آمریکا با افزایش 33 درصدی رکورد شکست 🔹اف بی آی می‌گوید کلاهبرداران آنلاین در سال گذشته 16.6 میلیارد دلار به سرقت بردند که رکورد جدیدی محسوب می‌شود. 🔹 بر اساس گزارش سالانه مرکز شکایات جرایم اینترنتی اف بی آی، این رقم نسبت به سال ۲۰۲۳، ۳۳ درصد افزایش داشته است. 🔹 اف‌بی‌آی اعلام کرد، درحالی‌که بیشتر خسارات ناشی از کلاهبرداری بوده است، باج‌افزارها به‌عنوان بزرگترین تهدید برای زیرساخت‌های حیاتی در سال 2024 غالب بوده‌اند و شکایات مربوط به باج‌افزارها 9 درصد افزایش یافته است. 🔹اف بی آی گفت که83 درصد از تلفات مربوط به استفاده از اینترنت یا سایر فناوری‌ها بوده است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ko30am2 🆔 @irnfic

❇️۵۰ کشور دارای بزرگ‌ترین اقتصاد پنهان در جهان در سال ۲۰۲۳ 🔹 ایران با 22.5 درصد اقتصاد پنهان در رتبه ۴۸ جدول قرار دارد. 🔹 این یعنی تقریباً ۹۱ میلیارد دلار از فعالیت‌های اقتصادی کشور به‌صورت ثبت‌نشده و خارج از کنترل نهادهای رسمی جریان دارد. 🔹 با توجه به اهمیت برنامه‌ریزی اقتصادی و شفافیت مالی، وجود چنین سهمی از اقتصاد پنهان در ایران چالشی بزرگ محسوب می‌شود. 🔹 عواملی همچون نبود شفافیت، نظام مالیاتی ناکارآمد، تحریم‌ها و اقتصاد دستوری از جمله دلایل عمده گسترش فعالیت‌های غیررسمی در ایران هستند./باشگاه اقتصادی ها 🆔 @irnfic

❇️ فروش کارت‌های بانکی معتادان و کارتن‌خواب‌ها فقط ۴ میلیون! 🔹 خبرنگار پس از جستجو و بررسی چندین صفحه فروش و اجاره کارت‌های بانکی در فضای مجازی، به عنوان اجاره‌کننده به سراغ یکی از این دلالان سایبری رفت و به اطلاعات تکان‌دهنده‌ای دست یافت. 🔹این دلال فروش هر کارت بانکی به همراه سیم‌کارت را به مبلغ ۴ میلیون تومان تعیین کرده بود. 🔹برای افرادی که مایل به اجاره دادن کارت بانکی خود بودند، به ازای هر ۲۴ ساعت مبلغ ۲ میلیون تومان پرداخت می‌کرد و مدعی بود که هر روز صبح رأس ساعت ۹ با مالک اصلی کارت تسویه حساب می‌کند. 🔹 او برای جلب اعتماد مشتریان، تأکید داشت که کارت‌های بانکی را از معتادان و کارتن‌خواب‌ها تهیه می‌کند، افرادی که هیچ‌گاه متوجه تخلفات انجام‌شده با کارت‌هایشان نمی‌شوند و به همین دلیل اقدامی برای غیرفعال‌سازی آن‌ها انجام نمی‌دهند./تبیان 🆔 @irnfic

❇️ تدابیر موزامبیک برای خروج از لیست خاکستری FATF 🔹کمیته اجرایی موزامبیک برای جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم اعلام کرد که این کشور از تمام توصیه‌های گروه ویژه اقدام مالی (FATF) که شرط اصلی حذف آن از لیست خاکستری FATF است، پیروی کرده است. 🔹در حال حاضر 25 کشور در لیست خاکستری قرار دارند که شش کشور در جنوب آفریقا هستند. 🔹علاوه بر موزامبیک، آنگولا، جمهوری دموکراتیک کنگو، آفریقای جنوبی، نامیبیا و تانزانیا این کشورها را شامل می‌شوند. 🔹 به گفته مقامات موزامبیک، این کشور "عمل‌گرایی و واقع‌گرایی" را انتخاب کرده و این بدان معناست که موزامبیک اکنون بر "شهرت منفی" خود غلبه کرده است. 🆔 @irnfic