❇️ پیوستن به FATF؛ گامی راهبردی برای تسهیل تجارت ⬅️عباس آرگون، عضو هیات رئیسه اتاق بازرگانی تهران: 🔹گروه ویژه اقدام مالی (FATF) به عنوان نهادی بین‌المللی که با هدف مقابله با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم فعالیت می‌کند، نقش مهمی در تعیین استانداردهای مالی جهانی دارد و یکی از کنوانسیون‌های کلیدی زیرمجموعه آن، «پالرمو» است؛ معاهده‌ای که با هدف پیشگیری و مقابله با جرایم سازمان‌یافته فراملی، تقویت همکاری‌های بین‌المللی، و ارتقای ظرفیت‌های حقوقی و قانونی کشورها در این حوزه طراحی شده است. 🔹پیوستن به این چارچوب‌ها، نشان‌دهنده پایبندی کشورها به قواعد اقتصاد بین‌المللی و تعهد آنها به شفاف‌سازی و مقابله با فساد و فعالیت‌های غیرقانونی است. برای ایران، که هم‌اکنون با محدودیت‌های فراوانی در زمینه نقل و انتقالات مالی، روابط بانکی و سرمایه‌گذاری خارجی مواجه است، حرکت در مسیر این قواعد بین‌المللی می‌تواند آثار مثبت قابل‌توجهی به‌دنبال داشته باشد. 🔹یکی از اصلی‌ترین موانع همکاری بانک‌های خارجی با ایران، نگرانی نسبت به نبود نظام شفاف مالی و احتمال سوءاستفاده از این فضا برای فعالیت‌های غیرقانونی است. تصویب لوایح مرتبط با FATF می‌تواند به ایجاد اعتماد در سطح بین‌المللی کمک کرده، هزینه‌های انتقال پول را کاهش دهد و ریسک تعاملات مالی با ایران را از نگاه شرکای خارجی تعدیل کند. 🔹این شفافیت مالی، زمینه‌ساز جذب سرمایه‌گذاری خارجی نیز خواهد بود. محیط اقتصادی شفاف، نه‌تنها برای سرمایه‌گذاران خارجی جذاب‌تر است، بلکه می‌تواند اعتبار بین‌المللی ایران را ارتقا دهد و نقش آن را در توافق‌های دوجانبه و چندجانبه اقتصادی تقویت کند. همچنین، با کاهش نقش واسطه‌ها در مبادلات مالی، بهای تمام‌شده کالاهای وارداتی کاهش یافته و روند تجارت تسهیل خواهد شد. 🔹 از سوی دیگر، رعایت استانداردهای بین‌المللی در حوزه مبارزه با جرایم مالی، به کاهش قاچاق و سالم‌سازی فضای کسب‌وکار منجر خواهد شد. این امر به نوبه خود رقابت‌پذیری اقتصادی کشور را افزایش می‌دهد و به‌ویژه در شرایطی که ایران در تلاش برای بازگشت به چرخه تجارت جهانی است، از اهمیت دوچندانی برخوردار است. 🔹نباید فراموش کنیم که تحریم‌ها همیشگی نیستند. مذاکرات جاری نیز نویدبخش گشایش‌هایی در آینده نزدیک هستند. اما برای بهره‌مندی واقعی از چنین فرصت‌هایی، لازم است زیرساخت‌های حقوقی، بانکی و اقتصادی کشور با الزامات جهانی تطبیق یابد و پیوستن به FATF و اجرای این اصول و قواعد بین‌المللی به عنوان تکه‌های یک پازل، یکی از گام‌های ضروری برای حرکت در این مسیر است. 🔹پیوستن ایران به پالرمو اقدام مثبتی ارزیابی می‌شود و انتظار می‌رود که با تعیین تکلیف سی‌اف‌تی و رفع محدودیت‌ها، و هم‌چنین برداشته شدن تحریم‌ها، فعالان اقتصادی ایرانی نیز بتوانند به شکل عادی به تجارت با دنیا بپردازند. به این ترتیب، فرصتی برای بازسازی روابط مالی بین‌المللی ایران، کاهش فشارهای اقتصادی و حضور مؤثرتر در زنجیره ارزش جهانی پدید خواهد آمد./اتاق بازرگانی تهران 🆔 @irnfic

❇️ رشد شاخص کل بورس با چاشنی FATF 🔹امروز ۱۰ خرداد بورس تهران معاملات را با روندی نسبتاً صعودی به پایان رساند. شاخص کل با رشد حدود ۱۴ هزار واحدی به ۳,۱۴۳,۳۶۶ رسید. 🔹 تحلیلگران بورسی علت بازگشت به روند صعودی را اخبار امیدوارکننده اقتصادی، ورود نقدینگی جدید به بازار و افزایش قیمت‌های جهانی می‌دانند. 🔹در ادامه، موج خوش بینی در میان سرمایه‌گذاران منجر به افزایش خریدها شده و امیدها برای ادامه روند صعودی در روزهای آینده را تقویت خواهد کرد. 🔹 همچنین اجرای قانون الحاق ایران به کنوانسیون پالرمو توسط رئیس‌جمهور به وزارت امور خارجه ابلاغ شد که به عنوان گامی مهم در راستای پیوستن ایران به FATF ارزیابی می‌شود./مهر 🆔 @irnfic

❇️ تشکل های مردم نهاد تمامی مبادلات را مطابق با قوانین مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم انجام دهند ⬅️ رئیس کمیسیون امور داخلی کشور و شوراهای مجلس: 🔹در نشست کمیسیون امور داخلی کشور و شوراهای مجلس موادی از طرح تشکل های مردم نهاد به تصویب رسید. 🔹در مواد تصویبی مقرر شد که تشکل ها مکلف اند تمامی مبادلات داخلی یا بین المللی را مطابق قانون مبارزه با پولشویی و قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم انجام دهند. 🔹 تمامی نقل و انتقال های مالی بین المللی تنها از طریق مسیرهای مورد تایید شورای ارزیابی ملی مجاز خواهد بود. 🔹 هدف از این طرح نظارت بر عملکرد و فعالیت سازمان های مردم نهاد است./خانه ملت 🆔 @irnfic

❇️ سازمان شفافیت بین‌الملل و مبارزه با پولشویی در سال ۲۰۲۴ 🔹سازمان شفافیت بین‌الملل در گزارشی به اقداماتش در مبارزه با پولشویی و فساد در سال 2024 پرداخت. 🔹در بخشی از این گزارش با عنوان «پیروزی‌های ملی برای جهانی بهتر» به اقدامات این نهاد در مناطق مختلف جهان مانند آمریکا، آسیا و اقیانوسیه و خاورمیانه و شمال آفریقا اشاره شده است. 🔹ما خزانه‌داری آمریکا را متقاعد کردیم که قوانین ضد پولشویی را در بخش‌های املاک و مستغلات و سرمایه‌گذاری خصوصی اجرا کند. 🔹تلاش‌های مداوم ما برای پاسخگو کردن ریکاردو مارتینلی، رئیس‌جمهور سابق پاناما در قبال فساد موفقیت‌آمیز بود. 🔹ما فساد در رژیم سابق بنگلادش را افشا کردیم و به بازیابی میلیاردها دلاری که ادعا می‌شود آنها دزدیده‌اند کمک کردیم. 🔹ما اتحادیه اروپا را متقاعد کردیم که امارات متحده عربی را در رابطه با پولشویی بررسی کند، از جمله با افزایش دقت لازم توسط بانک‌های اتحادیه اروپا و سایر دروازه‌بانان. کامل: https://fiu.gov.ir/sh11bi3 🆔 @irnfic

❇️ اجاره مسکن با ارز خارجی تخلف قانونی محسوب می‌شود ⬅️ نایب‌رئیس اول اتحادیه مشاوران املاک تهران با اشاره به انتشار روزافزون آگهی‌های اجاره مسکن با هزینه دلاری: 🔹طبق قانون، قراردادهای ملکی باید صرفاً به‌صورت ریالی و از طریق سامانه‌های رسمی کاتب و خودنویس ثبت شوند. 🔹هیچ‌گونه امکان ثبت قرارداد با ارز خارجی در آن‌ها وجود ندارد بلکه تخلف قانونی محسوب می‌شود. 🔹چگونه پلتفرم‌های فضای مجازی، به‌راحتی چنین آگهی‌هایی را منتشر می‌کنند؟ در حالی که ثبت قانونی این قراردادها در سامانه‌های رسمی ممکن نیست. 🔹این وضعیت، زمینه‌ساز تضییع حقوق مردم در مبادلات مالی شده همچنین امکان پیگیری قضایی در صورت بروز اختلاف را نیز از بین می‌برد./ میزان 🆔 @irnfic

❇️ بزرگترین شبکه قاچاق موبایل جنوب کشور شناسایی شد ⬅️روابط عمومی سپاه امام صادق (ع) استان بوشهر: 🔹 بزرگترین شبکه سازمان یافته قاچاق تلفن همراه در جنوب کشور توسط سربازان گمنام امام زمان (عج) در سپاه این استان منهدم شد. 🔹سه تن از سرشبکه های اصلی قاچاق حرفه‌ای تلفن همراه توسط سازمان اطلاعات سپاه استان بوشهر در سطح بنادر این استان دستگیر شدند. 🔹حجم این پرونده قاچاق ۲.۳ همت بوده که فقط اولین بخش آن اقدام شده و در روزهای آینده سایر شبکه های آن نیز زیر ضربه قرار خواهد گرفت. 🔹سربازان گمنام امام زمان (عج) در سپاه استان بوشهر به مدت سه سال اقدامات مجرمانه این شبکه را رصد می کردند. 🆔 @irnfic

❇️ ۸۵۰ هزار شرکت صوری و کاغذی در کشور شناسایی شد ⬅️ رئیس سازمان ثبت اسناد و املاک کشور: 🔹از قانونگذار انتظار داریم که در اصلاح و بازنگری قانون تجارت به‌ ویژه در زمینه ثبت شرکت‌ها با جدیت ورود کند. 🔹 امیدواریم با الکترونیکی شدن اشخاص حقوقی و پایش مستمر آنها همچنین دسترسی که به مراجع ذی‌صلاح خواهیم داد؛ موضوع شرکت‌های صوری و کاغذی را در عمل منتفی کنیم. 🔹مقرر شده است در زمینه اجرا و ثبت شرکت‌ها مجموعه‌ای از اختیارات را به سران دفاتر تجویز کنیم تا سردفتران بتوانند به نحو احسن خدمت رسانی را داشته باشند. 🔹اطلاعات دقیقی از نحوه فعالیت این اشخاص حقوقی میزان سرمایه‌ها، میزان وام‌ها و تعهدات مالی که به بانک‌ها و موسسات دارند؛ نداریم که باید الکترونیکی شدن را در پیش بگیریم. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/sa11so3 🆔 @irnfic

❇️ تخصصی شدن بانک‌ها چه زمانی اجرایی می‌شود؟ ⬅️ محمد شیریجیان، معاون سیاستگذاری پولی بانک مرکزی: 🔹 در خصوص بحث تخصصی شدن بانک‌ها به تفکیک بانک‌های تجاری، تخصصی، توسعه‌ای، قرض‌الحسنه، پس اندازه و مسکن قرار است طراحی شود خوشبختانه دستورالعمل‌های این موضوع در بانک مرکزی تدوین شد و در شورای تنظیم‌گری و نظارت مصوبات لازم طی شد. 🔹اکنون در این مرحله است که فرآیند‌های آن داخل بانک مرکزی انجام و در هیات عالی بانک مرکزی مصوب شود و انشالله برای اجرا برود. 🆔 @irnfic

❇️ برخورد قاطع وزارت اطلاعات با عوامل اصلی شبکه‌های پولشویی قاچاق سوخت ⬅️ وزارت اطلاعات اعلام کرد: 🔹با عملیات سربازان گمنام امام زمان یکی از بزرگترین باندهای قاچاق سوخت کشور به ارزش بیش از ۱۵۰ هزار میلیارد تومان متلاشی شد. 🔹سربازان گمنام امام زمان با نفوذ به این باند قاچاق سوخت در استان‌های هرمزگان تهران و البرز موفق شدند ارتباطات مالی ۳۵ شبکه حرفه‌ای و سازمان یافته قاچاق کلان سوخت کشور که با دلالان بین المللی مرتبط بودند را کشف کنند. 🔹علاوه بر بازداشت تعدادی از عوامل اصلی سازماندهی شبکه‌های پولشویی و مالی، حساب‌های بیش از ۷۰۰ نفر از مرتبطین این عوامل که در چند سال گذشته اقدام به پولشویی‌های بسیار کلان کرده‌اند هم مسدود شده است. 🆔 @irnfic

❇️ راهکار‌های پیشگیری از جرایم مالی در نظام بانکی؛ از تدوین قوانین بازدارنده تا استفاده از فناوری‌های نوین 🔹 نظام بانکی کشور به عنوان یکی از ارکان اصلی اقتصاد، همواره در معرض تهدید جرایم مالی و پولشویی قرار دارد. در این راستا، تقویت سازوکار‌های نظارتی و پیشگیرانه به یکی از اولویت‌های اساسی تبدیل شده است. کارشناسان بر این باورند که اجرای راهکار‌های مؤثر می‌تواند امنیت مالی کشور را ارتقا دهد. 🔹یکی از کلیدی‌ترین راهکار‌های مقابله با جرایم مالی، استقرار سیستم‌های نظارتی هوشمند و دقیق است. این سیستم‌ها قادرند فعالیت‌های مشکوک را در مراحل مختلف عملیات بانکی رصد و شناسایی کنند. به‌کارگیری فناوری‌های نوین در این زمینه می‌تواند به شفافیت بیشتر تراکنش‌های مالی منجر شود. 🔹هادی خانی، معاون وزیر اقتصاد و دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم در گفت‌و‌گو با میزان به تشریح راهکار‌های پیشگیری از جرایم مالی در بانک‌ها و مؤسسات مالی پرداخت. 🔹وی ایجاد و تقویت سیستم‌های نظارتی دقیق و مستمر برای شناسایی و جلوگیری از جرایم مالی در مراحل مختلف عملیات بانکی را یکی از راهکار‌ها دانست و ادامه داد: همچنین برگزاری دوره‌های آموزشی و کارگاه‌های تخصصی برای کارکنان بانک‌ها در زمینه شناسایی و مقابله با جرایم مالی و پولشویی نیز می‌تواند کمک‌کننده باشد.⬇️

🔹معاون وزیر اقتصاد گفت: بهره‌گیری از فناوری‌های نوین برای شفاف‌سازی تراکنش‌ها، شناسایی تراکنش‌های مشکوک، تقویت شفافیت در تراکنش‌ها و معاملات مالی، الزام به گزارش‌دهی منظم و دقیق نیز از دیگر راهکار‌های پیشگیری از جرایم مالی بانک‌ها به‌شمار می‌رود. 🔹خانی تدوین سیاست‌هایی برای شفاف‌سازی در امور مالی و جلوگیری از تضاد منافع را یکی دیگر از راهکار‌ها عنوان کرد و افزود: اجرای قاعده جهانی اعتبارسنجی مشتریان و متقاضیان دریافت وام نیز از دیگر راه‌های پیشگیری از جرایم مالی در بانک‌ها است. 🔹دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم با اشاره به پیشرفت‌های صورت گرفته در بهبود راه‌های پیشگیری از جرایم مالی اظهار کرد: خوشبختانه نظام بانکی در سالیان اخیر قدم‌های مثبتی در این مسیر برداشته ولی تا رسیدن به وضعیت مطلوب هنوز فاصله داریم. 🔹وی در ادامه به یکی از عوامل ایجاد فساد اقتصادی اشاره کرد و گفت: وجود مقررات پیچیده، قوانین مبهم و ساختار‌های بوروکراتیک اداری می‌تواند به عاملی برای خروج بنگاه‌ها از بخش رسمی اقتصاد تبدیل شود. 🔹معاون وزیر اقتصاد با اشاره به اظهارات رئیس مجلس شورای اسلامی تاکید کرد: بنا به گفته رئیس مجلس شورای اسلامی بیش از ۱۲ هزار و ۵۰۰ قانون در کشور وضع شده که بیش از دوسوم آن نیاز به بازنگری دارد. برای حذف مقررات و قوانین زائد و دست‌وپاگیر باید چاره‌اندیشی شود./میزان کامل: https://fiu.gov.ir/ba12jr3 🆔 @irnfic

❇️ پیشنهادهایی برای فرمانده جدید اقتصاد ایران ⬅️سیدطه حسین مدنی رئیس اندیشکده حکمرانی هوشمند: 🔹وزیر اقتصاد باید با توجه به اصل مهم شفافیت، مرکز اطلاعات مالی این وزارتخانه را به سمت افزایش دسترسی به اطلاعات مالی با توسعه سامانه‌ها برده و از این طریق، داده‌های تمیز و قابل خوانش و تحلیل در اختیار مراکز پژوهشی و مطالعاتی و عموم مردم قرار دهد. 🔹 با توجه به سرمایه ۹۰۰۰ همتی مردم در کشور، آیا امکان جمع‌سپاری مالی مشابه آنچه در کانال سوئز اجرا شد؛ برای بندر چابهار در ایران وجود ندارد؟/ایسنا 🆔 @irnfic