❇️ تشکل های مردم نهاد تمامی مبادلات را مطابق با قوانین مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم انجام دهند ⬅️ رئیس کمیسیون امور داخلی کشور و شوراهای مجلس: 🔹در نشست کمیسیون امور داخلی کشور و شوراهای مجلس موادی از طرح تشکل های مردم نهاد به تصویب رسید. 🔹در مواد تصویبی مقرر شد که تشکل ها مکلف اند تمامی مبادلات داخلی یا بین المللی را مطابق قانون مبارزه با پولشویی و قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم انجام دهند. 🔹 تمامی نقل و انتقال های مالی بین المللی تنها از طریق مسیرهای مورد تایید شورای ارزیابی ملی مجاز خواهد بود. 🔹 هدف از این طرح نظارت بر عملکرد و فعالیت سازمان های مردم نهاد است./خانه ملت 🆔 @irnfic

❇️ سازمان شفافیت بین‌الملل و مبارزه با پولشویی در سال ۲۰۲۴ 🔹سازمان شفافیت بین‌الملل در گزارشی به اقداماتش در مبارزه با پولشویی و فساد در سال 2024 پرداخت. 🔹در بخشی از این گزارش با عنوان «پیروزی‌های ملی برای جهانی بهتر» به اقدامات این نهاد در مناطق مختلف جهان مانند آمریکا، آسیا و اقیانوسیه و خاورمیانه و شمال آفریقا اشاره شده است. 🔹ما خزانه‌داری آمریکا را متقاعد کردیم که قوانین ضد پولشویی را در بخش‌های املاک و مستغلات و سرمایه‌گذاری خصوصی اجرا کند. 🔹تلاش‌های مداوم ما برای پاسخگو کردن ریکاردو مارتینلی، رئیس‌جمهور سابق پاناما در قبال فساد موفقیت‌آمیز بود. 🔹ما فساد در رژیم سابق بنگلادش را افشا کردیم و به بازیابی میلیاردها دلاری که ادعا می‌شود آنها دزدیده‌اند کمک کردیم. 🔹ما اتحادیه اروپا را متقاعد کردیم که امارات متحده عربی را در رابطه با پولشویی بررسی کند، از جمله با افزایش دقت لازم توسط بانک‌های اتحادیه اروپا و سایر دروازه‌بانان. کامل: https://fiu.gov.ir/sh11bi3 🆔 @irnfic

❇️ اجاره مسکن با ارز خارجی تخلف قانونی محسوب می‌شود ⬅️ نایب‌رئیس اول اتحادیه مشاوران املاک تهران با اشاره به انتشار روزافزون آگهی‌های اجاره مسکن با هزینه دلاری: 🔹طبق قانون، قراردادهای ملکی باید صرفاً به‌صورت ریالی و از طریق سامانه‌های رسمی کاتب و خودنویس ثبت شوند. 🔹هیچ‌گونه امکان ثبت قرارداد با ارز خارجی در آن‌ها وجود ندارد بلکه تخلف قانونی محسوب می‌شود. 🔹چگونه پلتفرم‌های فضای مجازی، به‌راحتی چنین آگهی‌هایی را منتشر می‌کنند؟ در حالی که ثبت قانونی این قراردادها در سامانه‌های رسمی ممکن نیست. 🔹این وضعیت، زمینه‌ساز تضییع حقوق مردم در مبادلات مالی شده همچنین امکان پیگیری قضایی در صورت بروز اختلاف را نیز از بین می‌برد./ میزان 🆔 @irnfic

❇️ بزرگترین شبکه قاچاق موبایل جنوب کشور شناسایی شد ⬅️روابط عمومی سپاه امام صادق (ع) استان بوشهر: 🔹 بزرگترین شبکه سازمان یافته قاچاق تلفن همراه در جنوب کشور توسط سربازان گمنام امام زمان (عج) در سپاه این استان منهدم شد. 🔹سه تن از سرشبکه های اصلی قاچاق حرفه‌ای تلفن همراه توسط سازمان اطلاعات سپاه استان بوشهر در سطح بنادر این استان دستگیر شدند. 🔹حجم این پرونده قاچاق ۲.۳ همت بوده که فقط اولین بخش آن اقدام شده و در روزهای آینده سایر شبکه های آن نیز زیر ضربه قرار خواهد گرفت. 🔹سربازان گمنام امام زمان (عج) در سپاه استان بوشهر به مدت سه سال اقدامات مجرمانه این شبکه را رصد می کردند. 🆔 @irnfic

❇️ ۸۵۰ هزار شرکت صوری و کاغذی در کشور شناسایی شد ⬅️ رئیس سازمان ثبت اسناد و املاک کشور: 🔹از قانونگذار انتظار داریم که در اصلاح و بازنگری قانون تجارت به‌ ویژه در زمینه ثبت شرکت‌ها با جدیت ورود کند. 🔹 امیدواریم با الکترونیکی شدن اشخاص حقوقی و پایش مستمر آنها همچنین دسترسی که به مراجع ذی‌صلاح خواهیم داد؛ موضوع شرکت‌های صوری و کاغذی را در عمل منتفی کنیم. 🔹مقرر شده است در زمینه اجرا و ثبت شرکت‌ها مجموعه‌ای از اختیارات را به سران دفاتر تجویز کنیم تا سردفتران بتوانند به نحو احسن خدمت رسانی را داشته باشند. 🔹اطلاعات دقیقی از نحوه فعالیت این اشخاص حقوقی میزان سرمایه‌ها، میزان وام‌ها و تعهدات مالی که به بانک‌ها و موسسات دارند؛ نداریم که باید الکترونیکی شدن را در پیش بگیریم. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/sa11so3 🆔 @irnfic

❇️ تخصصی شدن بانک‌ها چه زمانی اجرایی می‌شود؟ ⬅️ محمد شیریجیان، معاون سیاستگذاری پولی بانک مرکزی: 🔹 در خصوص بحث تخصصی شدن بانک‌ها به تفکیک بانک‌های تجاری، تخصصی، توسعه‌ای، قرض‌الحسنه، پس اندازه و مسکن قرار است طراحی شود خوشبختانه دستورالعمل‌های این موضوع در بانک مرکزی تدوین شد و در شورای تنظیم‌گری و نظارت مصوبات لازم طی شد. 🔹اکنون در این مرحله است که فرآیند‌های آن داخل بانک مرکزی انجام و در هیات عالی بانک مرکزی مصوب شود و انشالله برای اجرا برود. 🆔 @irnfic

❇️ برخورد قاطع وزارت اطلاعات با عوامل اصلی شبکه‌های پولشویی قاچاق سوخت ⬅️ وزارت اطلاعات اعلام کرد: 🔹با عملیات سربازان گمنام امام زمان یکی از بزرگترین باندهای قاچاق سوخت کشور به ارزش بیش از ۱۵۰ هزار میلیارد تومان متلاشی شد. 🔹سربازان گمنام امام زمان با نفوذ به این باند قاچاق سوخت در استان‌های هرمزگان تهران و البرز موفق شدند ارتباطات مالی ۳۵ شبکه حرفه‌ای و سازمان یافته قاچاق کلان سوخت کشور که با دلالان بین المللی مرتبط بودند را کشف کنند. 🔹علاوه بر بازداشت تعدادی از عوامل اصلی سازماندهی شبکه‌های پولشویی و مالی، حساب‌های بیش از ۷۰۰ نفر از مرتبطین این عوامل که در چند سال گذشته اقدام به پولشویی‌های بسیار کلان کرده‌اند هم مسدود شده است. 🆔 @irnfic

❇️ راهکار‌های پیشگیری از جرایم مالی در نظام بانکی؛ از تدوین قوانین بازدارنده تا استفاده از فناوری‌های نوین 🔹 نظام بانکی کشور به عنوان یکی از ارکان اصلی اقتصاد، همواره در معرض تهدید جرایم مالی و پولشویی قرار دارد. در این راستا، تقویت سازوکار‌های نظارتی و پیشگیرانه به یکی از اولویت‌های اساسی تبدیل شده است. کارشناسان بر این باورند که اجرای راهکار‌های مؤثر می‌تواند امنیت مالی کشور را ارتقا دهد. 🔹یکی از کلیدی‌ترین راهکار‌های مقابله با جرایم مالی، استقرار سیستم‌های نظارتی هوشمند و دقیق است. این سیستم‌ها قادرند فعالیت‌های مشکوک را در مراحل مختلف عملیات بانکی رصد و شناسایی کنند. به‌کارگیری فناوری‌های نوین در این زمینه می‌تواند به شفافیت بیشتر تراکنش‌های مالی منجر شود. 🔹هادی خانی، معاون وزیر اقتصاد و دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم در گفت‌و‌گو با میزان به تشریح راهکار‌های پیشگیری از جرایم مالی در بانک‌ها و مؤسسات مالی پرداخت. 🔹وی ایجاد و تقویت سیستم‌های نظارتی دقیق و مستمر برای شناسایی و جلوگیری از جرایم مالی در مراحل مختلف عملیات بانکی را یکی از راهکار‌ها دانست و ادامه داد: همچنین برگزاری دوره‌های آموزشی و کارگاه‌های تخصصی برای کارکنان بانک‌ها در زمینه شناسایی و مقابله با جرایم مالی و پولشویی نیز می‌تواند کمک‌کننده باشد.⬇️

🔹معاون وزیر اقتصاد گفت: بهره‌گیری از فناوری‌های نوین برای شفاف‌سازی تراکنش‌ها، شناسایی تراکنش‌های مشکوک، تقویت شفافیت در تراکنش‌ها و معاملات مالی، الزام به گزارش‌دهی منظم و دقیق نیز از دیگر راهکار‌های پیشگیری از جرایم مالی بانک‌ها به‌شمار می‌رود. 🔹خانی تدوین سیاست‌هایی برای شفاف‌سازی در امور مالی و جلوگیری از تضاد منافع را یکی دیگر از راهکار‌ها عنوان کرد و افزود: اجرای قاعده جهانی اعتبارسنجی مشتریان و متقاضیان دریافت وام نیز از دیگر راه‌های پیشگیری از جرایم مالی در بانک‌ها است. 🔹دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم با اشاره به پیشرفت‌های صورت گرفته در بهبود راه‌های پیشگیری از جرایم مالی اظهار کرد: خوشبختانه نظام بانکی در سالیان اخیر قدم‌های مثبتی در این مسیر برداشته ولی تا رسیدن به وضعیت مطلوب هنوز فاصله داریم. 🔹وی در ادامه به یکی از عوامل ایجاد فساد اقتصادی اشاره کرد و گفت: وجود مقررات پیچیده، قوانین مبهم و ساختار‌های بوروکراتیک اداری می‌تواند به عاملی برای خروج بنگاه‌ها از بخش رسمی اقتصاد تبدیل شود. 🔹معاون وزیر اقتصاد با اشاره به اظهارات رئیس مجلس شورای اسلامی تاکید کرد: بنا به گفته رئیس مجلس شورای اسلامی بیش از ۱۲ هزار و ۵۰۰ قانون در کشور وضع شده که بیش از دوسوم آن نیاز به بازنگری دارد. برای حذف مقررات و قوانین زائد و دست‌وپاگیر باید چاره‌اندیشی شود./میزان کامل: https://fiu.gov.ir/ba12jr3 🆔 @irnfic

❇️ پیشنهادهایی برای فرمانده جدید اقتصاد ایران ⬅️سیدطه حسین مدنی رئیس اندیشکده حکمرانی هوشمند: 🔹وزیر اقتصاد باید با توجه به اصل مهم شفافیت، مرکز اطلاعات مالی این وزارتخانه را به سمت افزایش دسترسی به اطلاعات مالی با توسعه سامانه‌ها برده و از این طریق، داده‌های تمیز و قابل خوانش و تحلیل در اختیار مراکز پژوهشی و مطالعاتی و عموم مردم قرار دهد. 🔹 با توجه به سرمایه ۹۰۰۰ همتی مردم در کشور، آیا امکان جمع‌سپاری مالی مشابه آنچه در کانال سوئز اجرا شد؛ برای بندر چابهار در ایران وجود ندارد؟/ایسنا 🆔 @irnfic

❇️ اقتصاددان برنده جایزه نوبل: استیبل‌کوین‌ها برای پولشویی کاربرد دارند 🔹 پل کروگمن، برنده نوبل اقتصاد، با حمله به استیبل‌کوین‌ها، آن‌ها را بی‌کاربرد و مختص فعالیت‌های مجرمانه خواند. ⬅️ کروگمن در وبلاگ خود با عنوان «فساد دیجیتال واشنگتن را تسخیر می‌کند» نوشت: 🔹استیبل‌کوین‌ها هیچ کارکرد مفید واضحی ندارند. نمی‌توان از آن‌ها برای خریدهای عادی استفاده کرد و هر کاری که با آن‌ها انجام می‌دهید با کارت‌های نقدی، ونمو، زل یا حواله‌های بانکی ارزان‌تر و آسان‌تر قابل انجام است. 🔹تنها ویژگی منحصربه‌فرد استیبل‌کوین‌ها نسبت به روش‌های سنتی پرداخت، ناشناس بودن آن‌ها است که این خصوصیت برای مجرمانی که قصد پولشویی، اخاذی یا خرید مواد مخدر دارند، بسیار ارزشمند محسوب می‌شود. 🔹 رشد این رمزارزها خطرات جدیدی برای ثبات مالی کل اقتصاد ایجاد می‌کند، زیرا در صورت تلاش همزمان کاربران برای تبدیل استیبل‌کوین‌هایشان به دلار، ناشران مجبور به فروش اضطراری اوراق خزانه خواهند شد که منجر به افزایش نرخ بهره و تهدید ثبات مالی می‌شود./هفت صبح 🆔 @irnfic

📕 همراه با جدیدترین مقالات حقوقی 🔸مقابله با جنایات ارتکابی گروه‌های وحشت‌افکن با سازوکارهای کیفری حقوق بین‌الملل https://fiu.gov.ir/mog13ma3 🔸رسیدگی مراجع کیفری بین‌المللی به جرایم تروریستی ارتکاب یافته در جغرافیای بین‌المللی: چالش‌ها و چشم‌اندازها https://fiu.gov.ir/res13ma3 🔸رویه سازمان ملل متحد در مقابله با تروریسم سایبری https://fiu.gov.ir/rav13ma3 🔸مطالعه تطبیقی راهبردهای سیاست کیفری امنیت‌مدار در برابر جرایم علیه امنیت ملی (ایران، فرانسه و انگلستان) https://fiu.gov.ir/mot13ma3 🔸بررسی چالش‌های اجرای تعهدات حقوق بشری دولت‌ها و تعهد مقابله با جرایم سازمان‌یافته فراملی https://fiu.gov.ir/bac13ma3 🔸چالش ارزهای مجازی در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم با تأکید بر اقدامات و توصیه‌های کارگروه ویژه اقدام مالی https://fiu.gov.ir/ch13ma3 🔸بررسی تأثیر قوانین ضد پولشویی بر سیستم‌های حسابداری و گزارش دهی مالی در ایران https://fiu.gov.ir/ba13ma3 🆔 @irnfic