❇️ هشدار معاون وزیر اقتصاد درباره فروش و اجاره هویت 🔹دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم به مردم هشدار داد که فروش و اجاره هویت به اشخاص دیگر، آنها را گرفتار جرم پولشویی و یا یکی از جرایم منشأ پولشویی نظیر فرار مالیاتی خواهد کرد. 🔹هادی خانی معاون وزیر اقتصاد و رئیس مرکز اطلاعات مالی در گفت‌وگو با رادیو اقتصاد با گلایه از برخی دستگاه‌های حاکمیتی، لزوم اجرای «برنامه اقدام» موضوع مواد ۲ تا ۶ آیین‌نامه اجرایی قانونی مبارزه با پولشویی را در رفع آسیب‌های فرآیندی و زیرساختی مستعد ظهور و بروز فساد متذکر شد‌ و عنوان کرد: اگر تعاملات کاری پرخطر را حذف نکنیم علاوه بر اینکه مردم را به دلیل عدم شناخت کافی از قوانین و مقررات گرفتار شبکه‌های فساد و پولشویی می‌کنیم عملاً نمی‌توانیم جلوی زایش و پرورش سرچشمه‌های فساد را بگیریم و تکرار رویه‌ها و تجربه‌های ناکارآمد گذشته در مبارزه با فساد یک اشتباه پرهزینه است. 🔹دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم، شرکت‌های صوری را مشکل ریشه‌دار چندین و چندساله در کشور برشمرد و با ابراز تأسف افزود: من این معضل را به یک بیماری تشبیه می‌کنم؛ بیماری که ویروس آن سال‌ها پیش به بدنه اقتصاد کشور وارد شده و خسارت‌های بسیار زیادی هم ببار آورده است. 🔹به گفته این مقام مسئول، اثرات این بیماری فقط به بحث فرارهای مالیاتی محدود نمی‌شود و در چند سال اخیر، پای شرکت‌های صوری به سایر جرایم منشأ پولشویی و حتی تأمین مالی اقدامات تروریستی نیز باز شده است.⬇️

🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی با اشاره به کلاهبرداری‌های کلان شرکت‌های صوری با سوءاستفاده از هویت افراد کم‌بضاعت گفت: اگر از دید تخصصی نگاه کنیم، من قبل از اینکه بخواهم به مردم هشدار بدهم که فریب این‌گونه شرکت‌ها را نخورند، به سراغ دستگاه‌های حاکمیتی می‌روم که چرا اصرار بر اجرای فرآیندها و رویه‌هایی دارید که اثبات شده، راه فرار را برای مفسدان و پولشویان باز می‌گذارند! 🔹دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم تصریح کرد: ما بارها ظرفیت‌های قانون مبارزه با پول‌شویی، از جمله ممنوعیت تعامل‌های کاری پرخطر را برای دستگاه‌های مختلف اعلام و تأکید کرده‌ایم، باید جلوی هر خدمت و فرآیندی که پرخطر بودن آن اثبات شده، گرفته شود. 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی در عین حال یادآور شد: البته مردم باید خیلی هشیار باشند زیرا این یک واقعیت است که فرصت‌طلبان و مفسدانی وجود دارند که از عدم آگاهی و وقوف مردم نسبت به قوانین و جرایم، استفاده کرده و از هویت آنها در جهت منافع نامشروع خود سوءاستفاده می‌کنند. 🔹وی افزود: قطعاً مردم باید با دقت و مطالعه کامل حتی در مورد نزدیکان خودشان، به فعالیت‌های اقتصادی وارد شوند، زیرا موارد زیادی وجود دارد که افراد به دلیل اعتماد به دوستان و آشنایانی که فریب افراد شیاد را خورده‌ بودند، به قربانیان سوءاستفاده از هویتشان تبدیل‌شده‌اند. 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی تصریح کرد: پیام من به مردم این است که هرجایی با یک پول بادآورده مواجه شدند، به‌ آن شک کنند؛ آخر مگر می‌شود، در ازای دریافت کد ملی، ماهانه رقم‌هایی به کسی پرداخت شود؟ 🔹 وی افزود: هرجایی که سود بادآورده‌ای وجود دارد، قطعاً یک تخلف هم در حال رخ دادن است؛ این اصلی است که اگر به آن توجه کنیم وارد بازی کثیف مفسدان نخواهیم شد. 🔹 دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم به مصادیقی از این سوءاستفاده‌ها اشاره کرد و گفت: در حال حاضر چند هزار پرونده در دست بررسی داریم که افراد بی‌بضاعت مستمری‌بگیر دستگاه‌های حمایتی، مدیرعامل یا عضو هیئت‌مدیره شرکت‌هایی شده‌اند که به نحوی در جرایم منشأ پولشویی و پولشویی دخیل بوده‌اند. 🔹وی افزود: دراین‌ارتباط، حتی با پرونده‌های سوءاستفاده چند صد هزار میلیارد تومانی مواجهیم که هم ‌بار برای بدنه دستگاه قضایی کشور بوده و هم برای قربانیان، مشکل‌ جدی ایجاد کرده است. 🔹معاون وزیر اقتصاد در پایان، از دستگاه قضایی و سایر دستگاه‌های نظارتی خواست تا به ظرفیت‌های قانونی مبارزه با پولشویی که از جنس مبارزه پیشینی و پیشگیرانه با فساد است توجه بیشتری نمایند و از این قانون برای تغییر ریل در شیوه‌های مبارزه با فساد استفاده کنند. https://fiu.gov.ir/hi14fo3 🆔 @irnfic

❇️ بستن درگاه‌ صرافی‌های غیرمجاز، گامی موثر در مبارزه با پولشویی ⬅️مجتبی یوسفی عضو کمیسیون عمران مجلس: 🔹بستن درگاه صرافی‌های غیرمجاز گامی مهم در راستای مبارزه با پولشویی و قاچاق ارز است. 🔹عدم شفافیت در حوزه مسائل ارزی، زمینه‌ساز قاچاق به کشور است و منابع ارزی را به سمت قاچاق سوق می‌دهد. 🔹 فعالیت صرافی‌های غیرمجاز چه در قالب اعتباری و چه در قالب اسکناس و ارز فردایی، خود زمینه‌ساز عدم شفافیت، پولشویی و قاچاق کالا هستند./ایبنا 🆔 @irnfic

🎥 رئیس پیشین سازمان انرژی اتمی: قاطعانه می‌گویم ما در موضوع هسته‌ای هیچ کاری نکردیم که خلاف تعهدات پادمانی باشد 🆔 @irnfic

❇️ کلاهبرداری عجیب 1.5 میلیارد دلاری شرکت انگلیسی! 🔹یک شرکت انگلیسی به نام Builder AI که با سرمایه ۱.۵ میلیارد دلاری به مدت ۸ سال در زمینه هوش مصنوعی فعالیت می‌کرد، اعلام ورشکستگی کرد. 🔹ورشکستگی این شرکت زمانی آشکار شد که مشخص گردید این شرکت در خدمات خود از هوش مصنوعی استفاده نکرده و بلکه ۷۰۰ کارمند هندی را استخدام کرده است که به جای هوش مصنوعی کار کنند. این شرکت تحت نظارت و پشتیبانی مایکروسافت قرار داشت! 🆔 @irnfic

❇️ داده‌ها و نداده‌ها؛ اقتصاد زیرزمینی چگونه رونق می‌گیرد؟ 🔹 «اکنون رانت و رشوه و زمین‌خواری و قاچاق به خاطر این است که داده نداریم. نمی‌توانیم رصد کنیم که چه کسی و کجا چه کار می‌کند؟ چرا انحراف پیدا کرد؟ اگر می‌خواهیم مشکلات را حل کنیم نیاز به داده داریم.» این بخشی از سخنان رئیس‌جمهور پزشکیان است. 🔹رانت، رشوه، زمین‌خواری و قاچاق جلوه‌هایی از اقتصاد زیرزمینی هستند. 🔹حکمرانی داده‌ یک راهبرد کلان‌ برای مواجهه با این نوع اقتصاد است. هنگامی که از حکمرانی داده سخن می‌گوییم چهار کلیدواژه را باید ملاک نظر قرار بدهیم: دقت و شفافیت، استاندارد و زیرساخت. 🔹بر اساس گزارش بانک جهانی شفافیت داده‌ها می‌تواند تا ۳۰ درصد از فساد مالی در کشورهای درحال‌توسعه بکاهد. 🔹بر اساس گزارش EY (2025)، اقتصاد زیرزمینی ایران در سال ۲۰۲۳ معادل ۲۲.۵ درصد از تولید ناخالص داخلی برآورد شده است. 🔹یکپارچه‌سازی سامانه‌های اطلاعاتی و شفاف‌سازی فرآیندهای اقتصادی ابزارهای مؤثری برای رصد فعالیت‌های پنهان در اختیار نهادهای نظارتی قرار می‌دهد./عصر ایران 🖇 کامل: https://fiu.gov.ir/ec14zi3 🆔 @irnfic

📹 نیاز به انقلاب در نظارت بانکی 🔹در بانکداری نوین استفاده از رویکردهای نوین نظارتی مورد تاکید نهادهای پولی و بانکی قرار گرفته است. ⬅️اعظم احمدیان، مدیر گروه مطالعات بانکداری و نهادهای پولی پژوهشکده پولی و بانکی: 🔹 یکی از رویکردهای نوین نظارتی، نظارت مبتنی بر ریسک است که در سطح بین‌المللی مورد توجه قرار گرفته است. 🔹این نوع نظارت با تمرکز بر شناسایی و اندازه‌گیری ریسک‌های موجود در بانک‌ها و همچنین شناسایی نقاط ضعف، می‌تواند منابع نظارتی را به صورت بهینه در نقاط حساس متمرکز کند. 🔹پیاده‌سازی این رویکرد می‌تواند به تقویت حاکمیت شرکتی و شفافیت در بانک‌ها کمک کند. 🔹چالش‌هایی مانند مقاومت در افشای اطلاعات، کمبود زیرساخت‌های فنی و نیروی انسانی متخصص نیز وجود دارد. 🔹 فضای سیاسی و اقتصادی نیز می‌تواند بر این رویکرد تأثیرگذار باشد و لذا باید به این مسائل توجه شود. 🆔 @irnfic

❇️ خروجی‌ها و اعضای جدید فهرست سیاه پولشویی اتحادیه اروپا 🔹 کمیسیون اروپا در حال برنامه‌ریزی برای حذف امارات از فهرست کشورهای ثالث پرخطر اتحادیه اروپا در زمینه پولشویی و تأمین مالی تروریسم و اضافه کردن کشورهای الجزایر، آنگولا، ساحل‌عاج، کنیا، لائوس، لبنان، موناکو، نامیبیا، نپال و ونزوئلا به این فهرست است. 🔹این اقدام پس از آن صورت می‌گیرد که گروه ویژه اقدام مالی (FATF)، نهاد ناظر بر پولشویی و تأمین مالی تروریسم جهانی، در فوریه ۲۰۲۴ امارات را از فهرست خاکستری خود حذف کرد. 🔹طبق این سند، در فهرست به‌روز شده اتحادیه اروپا، کشورهای باربادوس، جبل‌الطارق، جامائیکا، پاناما، فیلیپین، سنگال و اوگاندا نیز حذف خواهند شد. 🔹اتحادیه اروپا در مارس ۲۰۲۳ امارات متحده عربی را در فهرست خود قرار داده بود. 🔹قرار گرفتن در فهرست کشورهای پرخطر اتحادیه اروپا، بررسی‌های مالی سختگیرانه‌تری را از سوی نهادهای اتحادیه اروپا آغاز می‌کند، خطر محرومیت مالی را افزایش و کشورها را در معرض فشارهای بین‌المللی قرار می‌دهد. https://fiu.gov.ir/ur15fe3 🆔 @irnfic

❇️ آمریکا ۴ قاضی دادگاه لاهه را به‌خاطر نتانیاهو تحریم کرد 🔹دولت آمریکا ۴ قاضی دادگاه کیفری بین‌المللی را به‌دلیل رسیدگی به پرونده‌هایی مرتبط با اسرائیل و صدور حکم بازداشت برای نتانیاهو تحریم کرد. 🔹دادگاه کیفری بین‌المللی هم در بیانیه‌ای این تحریم‌ها را تلاش آشکار برای تضعیف استقلال نهادی قضایی دانست که با پشتوانه ۱۲۵ کشور از سراسر جهان فعالیت می‌کند. 🔹این دادگاه تأکید کرد که از اعضای خود به‌طور کامل حمایت خواهد کرد و با وجود فشارها، به وظایف خود ادامه می‌دهد. 🆔 @irnfic

❇️ کانال‌های مورد تایید مرکز اطلاعات مالی در شبکه‌‌های اجتماعی 🔸پیوند کانال بله https://ble.ir/join/65HyUn52Xn 🔸پیوند کانال ایتا https://eitaa.com/irnfic 🔸پیوند کانال تلگرام https://t.me/irnfic 🔸پیوند کانال واتساپ https://chat.whatsapp.com/CCC6WiotXS9696ofk2bdjk 🔸پیوند کانال سروش https://splus.ir/IRNFIC

❇️ لزوم بازنگری شیوه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در آفریقا 🔹اندیشکده شورای آتلانتیک تأکید کرد که دولت‌های آفریقایی باید رویکرد خود را در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم مورد بازنگری قرار دهند. 🔹با پرداختن به کاستی‌های چارچوب‌های قانونی و نظارتی و تطبیق با تحولات فناوری مالی، کشورهای آفریقایی می‌توانند شمول مالی را تقویت کرده و از فرصت‌های رشد اقتصادی بهره‌مند شوند؛ در عین حال از سوءاستفاده بازیگران شرور از سیستم مالی جهانی جلوگیری کنند. 🔹در لیست خاکستری FATF، چهارده کشور از بیست و پنج کشور (کمی بیش از نیمی از آنها) آفریقایی هستند. 🔹 گروه‌های تروریستی در آفریقا، می‌توانند از فناوری‌ها و خدماتی که می‌توانند پول را سریع‌تر و ارزان‌تر - و به روش‌هایی که احتمال شناسایی یا اختلال در آنها کم است – جابه‌جا کنند، بهره ببرند. این امر می‌تواند این بازیگران را به سمت ارزهای دیجیتال سوق دهد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/af16po3 🆔 @irnfic