❇️ بستن درگاه‌ صرافی‌های غیرمجاز، گامی موثر در مبارزه با پولشویی ⬅️مجتبی یوسفی عضو کمیسیون عمران مجلس: 🔹بستن درگاه صرافی‌های غیرمجاز گامی مهم در راستای مبارزه با پولشویی و قاچاق ارز است. 🔹عدم شفافیت در حوزه مسائل ارزی، زمینه‌ساز قاچاق به کشور است و منابع ارزی را به سمت قاچاق سوق می‌دهد. 🔹 فعالیت صرافی‌های غیرمجاز چه در قالب اعتباری و چه در قالب اسکناس و ارز فردایی، خود زمینه‌ساز عدم شفافیت، پولشویی و قاچاق کالا هستند./ایبنا 🆔 @irnfic

🎥 رئیس پیشین سازمان انرژی اتمی: قاطعانه می‌گویم ما در موضوع هسته‌ای هیچ کاری نکردیم که خلاف تعهدات پادمانی باشد 🆔 @irnfic

❇️ کلاهبرداری عجیب 1.5 میلیارد دلاری شرکت انگلیسی! 🔹یک شرکت انگلیسی به نام Builder AI که با سرمایه ۱.۵ میلیارد دلاری به مدت ۸ سال در زمینه هوش مصنوعی فعالیت می‌کرد، اعلام ورشکستگی کرد. 🔹ورشکستگی این شرکت زمانی آشکار شد که مشخص گردید این شرکت در خدمات خود از هوش مصنوعی استفاده نکرده و بلکه ۷۰۰ کارمند هندی را استخدام کرده است که به جای هوش مصنوعی کار کنند. این شرکت تحت نظارت و پشتیبانی مایکروسافت قرار داشت! 🆔 @irnfic

❇️ داده‌ها و نداده‌ها؛ اقتصاد زیرزمینی چگونه رونق می‌گیرد؟ 🔹 «اکنون رانت و رشوه و زمین‌خواری و قاچاق به خاطر این است که داده نداریم. نمی‌توانیم رصد کنیم که چه کسی و کجا چه کار می‌کند؟ چرا انحراف پیدا کرد؟ اگر می‌خواهیم مشکلات را حل کنیم نیاز به داده داریم.» این بخشی از سخنان رئیس‌جمهور پزشکیان است. 🔹رانت، رشوه، زمین‌خواری و قاچاق جلوه‌هایی از اقتصاد زیرزمینی هستند. 🔹حکمرانی داده‌ یک راهبرد کلان‌ برای مواجهه با این نوع اقتصاد است. هنگامی که از حکمرانی داده سخن می‌گوییم چهار کلیدواژه را باید ملاک نظر قرار بدهیم: دقت و شفافیت، استاندارد و زیرساخت. 🔹بر اساس گزارش بانک جهانی شفافیت داده‌ها می‌تواند تا ۳۰ درصد از فساد مالی در کشورهای درحال‌توسعه بکاهد. 🔹بر اساس گزارش EY (2025)، اقتصاد زیرزمینی ایران در سال ۲۰۲۳ معادل ۲۲.۵ درصد از تولید ناخالص داخلی برآورد شده است. 🔹یکپارچه‌سازی سامانه‌های اطلاعاتی و شفاف‌سازی فرآیندهای اقتصادی ابزارهای مؤثری برای رصد فعالیت‌های پنهان در اختیار نهادهای نظارتی قرار می‌دهد./عصر ایران 🖇 کامل: https://fiu.gov.ir/ec14zi3 🆔 @irnfic

📹 نیاز به انقلاب در نظارت بانکی 🔹در بانکداری نوین استفاده از رویکردهای نوین نظارتی مورد تاکید نهادهای پولی و بانکی قرار گرفته است. ⬅️اعظم احمدیان، مدیر گروه مطالعات بانکداری و نهادهای پولی پژوهشکده پولی و بانکی: 🔹 یکی از رویکردهای نوین نظارتی، نظارت مبتنی بر ریسک است که در سطح بین‌المللی مورد توجه قرار گرفته است. 🔹این نوع نظارت با تمرکز بر شناسایی و اندازه‌گیری ریسک‌های موجود در بانک‌ها و همچنین شناسایی نقاط ضعف، می‌تواند منابع نظارتی را به صورت بهینه در نقاط حساس متمرکز کند. 🔹پیاده‌سازی این رویکرد می‌تواند به تقویت حاکمیت شرکتی و شفافیت در بانک‌ها کمک کند. 🔹چالش‌هایی مانند مقاومت در افشای اطلاعات، کمبود زیرساخت‌های فنی و نیروی انسانی متخصص نیز وجود دارد. 🔹 فضای سیاسی و اقتصادی نیز می‌تواند بر این رویکرد تأثیرگذار باشد و لذا باید به این مسائل توجه شود. 🆔 @irnfic

❇️ خروجی‌ها و اعضای جدید فهرست سیاه پولشویی اتحادیه اروپا 🔹 کمیسیون اروپا در حال برنامه‌ریزی برای حذف امارات از فهرست کشورهای ثالث پرخطر اتحادیه اروپا در زمینه پولشویی و تأمین مالی تروریسم و اضافه کردن کشورهای الجزایر، آنگولا، ساحل‌عاج، کنیا، لائوس، لبنان، موناکو، نامیبیا، نپال و ونزوئلا به این فهرست است. 🔹این اقدام پس از آن صورت می‌گیرد که گروه ویژه اقدام مالی (FATF)، نهاد ناظر بر پولشویی و تأمین مالی تروریسم جهانی، در فوریه ۲۰۲۴ امارات را از فهرست خاکستری خود حذف کرد. 🔹طبق این سند، در فهرست به‌روز شده اتحادیه اروپا، کشورهای باربادوس، جبل‌الطارق، جامائیکا، پاناما، فیلیپین، سنگال و اوگاندا نیز حذف خواهند شد. 🔹اتحادیه اروپا در مارس ۲۰۲۳ امارات متحده عربی را در فهرست خود قرار داده بود. 🔹قرار گرفتن در فهرست کشورهای پرخطر اتحادیه اروپا، بررسی‌های مالی سختگیرانه‌تری را از سوی نهادهای اتحادیه اروپا آغاز می‌کند، خطر محرومیت مالی را افزایش و کشورها را در معرض فشارهای بین‌المللی قرار می‌دهد. https://fiu.gov.ir/ur15fe3 🆔 @irnfic

❇️ آمریکا ۴ قاضی دادگاه لاهه را به‌خاطر نتانیاهو تحریم کرد 🔹دولت آمریکا ۴ قاضی دادگاه کیفری بین‌المللی را به‌دلیل رسیدگی به پرونده‌هایی مرتبط با اسرائیل و صدور حکم بازداشت برای نتانیاهو تحریم کرد. 🔹دادگاه کیفری بین‌المللی هم در بیانیه‌ای این تحریم‌ها را تلاش آشکار برای تضعیف استقلال نهادی قضایی دانست که با پشتوانه ۱۲۵ کشور از سراسر جهان فعالیت می‌کند. 🔹این دادگاه تأکید کرد که از اعضای خود به‌طور کامل حمایت خواهد کرد و با وجود فشارها، به وظایف خود ادامه می‌دهد. 🆔 @irnfic

❇️ کانال‌های مورد تایید مرکز اطلاعات مالی در شبکه‌‌های اجتماعی 🔸پیوند کانال بله https://ble.ir/join/65HyUn52Xn 🔸پیوند کانال ایتا https://eitaa.com/irnfic 🔸پیوند کانال تلگرام https://t.me/irnfic 🔸پیوند کانال واتساپ https://chat.whatsapp.com/CCC6WiotXS9696ofk2bdjk 🔸پیوند کانال سروش https://splus.ir/IRNFIC

❇️ لزوم بازنگری شیوه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در آفریقا 🔹اندیشکده شورای آتلانتیک تأکید کرد که دولت‌های آفریقایی باید رویکرد خود را در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم مورد بازنگری قرار دهند. 🔹با پرداختن به کاستی‌های چارچوب‌های قانونی و نظارتی و تطبیق با تحولات فناوری مالی، کشورهای آفریقایی می‌توانند شمول مالی را تقویت کرده و از فرصت‌های رشد اقتصادی بهره‌مند شوند؛ در عین حال از سوءاستفاده بازیگران شرور از سیستم مالی جهانی جلوگیری کنند. 🔹در لیست خاکستری FATF، چهارده کشور از بیست و پنج کشور (کمی بیش از نیمی از آنها) آفریقایی هستند. 🔹 گروه‌های تروریستی در آفریقا، می‌توانند از فناوری‌ها و خدماتی که می‌توانند پول را سریع‌تر و ارزان‌تر - و به روش‌هایی که احتمال شناسایی یا اختلال در آنها کم است – جابه‌جا کنند، بهره ببرند. این امر می‌تواند این بازیگران را به سمت ارزهای دیجیتال سوق دهد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/af16po3 🆔 @irnfic

❇️ نحوه اعمال مقررات پولشویی بریتانیا بر مؤسسات مالی 🔹در بریتانیا، مقررات پولشویی (MLR) نقش مهمی در جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم ایفا می‌کند. این مقررات بر بخش‌های مختلف از جمله بانک‌ها، بیمه گران، شرکت‌های سرمایه‌گذاری و سایر مؤسسات مالی تحت نظارت تأثیر می‌گذارد و تعهدات سخت‌گیرانه‌ای را برای شناسایی، پیشگیری و گزارش فعالیت‌های مشکوک بر آنها تحمیل می‌کند. 🔹این مقاله به بررسی چگونگی تأثیر مقررات پولشویی بریتانیا بر مؤسسات مالی می‌پردازد، جزئیات تعهدات کلیدی که شرکت‌های مالی باید به آنها پایبند باشند، نقش نهادهای نظارتی و اقدامات عملی که مؤسسات باید برای پیروی از این مقررات اجرا کنند. 1-مقررات پولشویی بریتانیا (MLR) 2-تعهدات کلیدی برای مؤسسات مالی 3- تأثیر مقررات پولشویی بریتانیا بر مؤسسات مالی 4- نقش نهادهای نظارتی کامل: https://fiu.gov.ir/br17mo3 🆔 @irnfic

🎥 معامله دلاری مسکن 🔹معامله غیرقانونی مسکن ، مسئله‌ای که نظارت بر آن مطالبه جدی مردم است. 🔹بازار اجاره خانه داغ‌تر از همیشه است اما نه با ریال بلکه با دلار، معامله غیرقانونی که نظارت بر آن مطالبه جدی مردم است. ⬅️ دکتر ثالث موید معاون مرکز اطلاعات مالی: 🔸 معامله دو فرد عادی از طریق ارزهای خارجی ممنوع است و تخلف محسوب می شود. 🆔 @irnfic