❇️ داده‌ها و نداده‌ها؛ اقتصاد زیرزمینی چگونه رونق می‌گیرد؟ 🔹 «اکنون رانت و رشوه و زمین‌خواری و قاچاق به خاطر این است که داده نداریم. نمی‌توانیم رصد کنیم که چه کسی و کجا چه کار می‌کند؟ چرا انحراف پیدا کرد؟ اگر می‌خواهیم مشکلات را حل کنیم نیاز به داده داریم.» این بخشی از سخنان رئیس‌جمهور پزشکیان است. 🔹رانت، رشوه، زمین‌خواری و قاچاق جلوه‌هایی از اقتصاد زیرزمینی هستند. 🔹حکمرانی داده‌ یک راهبرد کلان‌ برای مواجهه با این نوع اقتصاد است. هنگامی که از حکمرانی داده سخن می‌گوییم چهار کلیدواژه را باید ملاک نظر قرار بدهیم: دقت و شفافیت، استاندارد و زیرساخت. 🔹بر اساس گزارش بانک جهانی شفافیت داده‌ها می‌تواند تا ۳۰ درصد از فساد مالی در کشورهای درحال‌توسعه بکاهد. 🔹بر اساس گزارش EY (2025)، اقتصاد زیرزمینی ایران در سال ۲۰۲۳ معادل ۲۲.۵ درصد از تولید ناخالص داخلی برآورد شده است. 🔹یکپارچه‌سازی سامانه‌های اطلاعاتی و شفاف‌سازی فرآیندهای اقتصادی ابزارهای مؤثری برای رصد فعالیت‌های پنهان در اختیار نهادهای نظارتی قرار می‌دهد./عصر ایران 🖇 کامل: https://fiu.gov.ir/ec14zi3 🆔 @irnfic

📹 نیاز به انقلاب در نظارت بانکی 🔹در بانکداری نوین استفاده از رویکردهای نوین نظارتی مورد تاکید نهادهای پولی و بانکی قرار گرفته است. ⬅️اعظم احمدیان، مدیر گروه مطالعات بانکداری و نهادهای پولی پژوهشکده پولی و بانکی: 🔹 یکی از رویکردهای نوین نظارتی، نظارت مبتنی بر ریسک است که در سطح بین‌المللی مورد توجه قرار گرفته است. 🔹این نوع نظارت با تمرکز بر شناسایی و اندازه‌گیری ریسک‌های موجود در بانک‌ها و همچنین شناسایی نقاط ضعف، می‌تواند منابع نظارتی را به صورت بهینه در نقاط حساس متمرکز کند. 🔹پیاده‌سازی این رویکرد می‌تواند به تقویت حاکمیت شرکتی و شفافیت در بانک‌ها کمک کند. 🔹چالش‌هایی مانند مقاومت در افشای اطلاعات، کمبود زیرساخت‌های فنی و نیروی انسانی متخصص نیز وجود دارد. 🔹 فضای سیاسی و اقتصادی نیز می‌تواند بر این رویکرد تأثیرگذار باشد و لذا باید به این مسائل توجه شود. 🆔 @irnfic

❇️ خروجی‌ها و اعضای جدید فهرست سیاه پولشویی اتحادیه اروپا 🔹 کمیسیون اروپا در حال برنامه‌ریزی برای حذف امارات از فهرست کشورهای ثالث پرخطر اتحادیه اروپا در زمینه پولشویی و تأمین مالی تروریسم و اضافه کردن کشورهای الجزایر، آنگولا، ساحل‌عاج، کنیا، لائوس، لبنان، موناکو، نامیبیا، نپال و ونزوئلا به این فهرست است. 🔹این اقدام پس از آن صورت می‌گیرد که گروه ویژه اقدام مالی (FATF)، نهاد ناظر بر پولشویی و تأمین مالی تروریسم جهانی، در فوریه ۲۰۲۴ امارات را از فهرست خاکستری خود حذف کرد. 🔹طبق این سند، در فهرست به‌روز شده اتحادیه اروپا، کشورهای باربادوس، جبل‌الطارق، جامائیکا، پاناما، فیلیپین، سنگال و اوگاندا نیز حذف خواهند شد. 🔹اتحادیه اروپا در مارس ۲۰۲۳ امارات متحده عربی را در فهرست خود قرار داده بود. 🔹قرار گرفتن در فهرست کشورهای پرخطر اتحادیه اروپا، بررسی‌های مالی سختگیرانه‌تری را از سوی نهادهای اتحادیه اروپا آغاز می‌کند، خطر محرومیت مالی را افزایش و کشورها را در معرض فشارهای بین‌المللی قرار می‌دهد. https://fiu.gov.ir/ur15fe3 🆔 @irnfic

❇️ آمریکا ۴ قاضی دادگاه لاهه را به‌خاطر نتانیاهو تحریم کرد 🔹دولت آمریکا ۴ قاضی دادگاه کیفری بین‌المللی را به‌دلیل رسیدگی به پرونده‌هایی مرتبط با اسرائیل و صدور حکم بازداشت برای نتانیاهو تحریم کرد. 🔹دادگاه کیفری بین‌المللی هم در بیانیه‌ای این تحریم‌ها را تلاش آشکار برای تضعیف استقلال نهادی قضایی دانست که با پشتوانه ۱۲۵ کشور از سراسر جهان فعالیت می‌کند. 🔹این دادگاه تأکید کرد که از اعضای خود به‌طور کامل حمایت خواهد کرد و با وجود فشارها، به وظایف خود ادامه می‌دهد. 🆔 @irnfic

❇️ کانال‌های مورد تایید مرکز اطلاعات مالی در شبکه‌‌های اجتماعی 🔸پیوند کانال بله https://ble.ir/join/65HyUn52Xn 🔸پیوند کانال ایتا https://eitaa.com/irnfic 🔸پیوند کانال تلگرام https://t.me/irnfic 🔸پیوند کانال واتساپ https://chat.whatsapp.com/CCC6WiotXS9696ofk2bdjk 🔸پیوند کانال سروش https://splus.ir/IRNFIC

❇️ لزوم بازنگری شیوه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در آفریقا 🔹اندیشکده شورای آتلانتیک تأکید کرد که دولت‌های آفریقایی باید رویکرد خود را در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم مورد بازنگری قرار دهند. 🔹با پرداختن به کاستی‌های چارچوب‌های قانونی و نظارتی و تطبیق با تحولات فناوری مالی، کشورهای آفریقایی می‌توانند شمول مالی را تقویت کرده و از فرصت‌های رشد اقتصادی بهره‌مند شوند؛ در عین حال از سوءاستفاده بازیگران شرور از سیستم مالی جهانی جلوگیری کنند. 🔹در لیست خاکستری FATF، چهارده کشور از بیست و پنج کشور (کمی بیش از نیمی از آنها) آفریقایی هستند. 🔹 گروه‌های تروریستی در آفریقا، می‌توانند از فناوری‌ها و خدماتی که می‌توانند پول را سریع‌تر و ارزان‌تر - و به روش‌هایی که احتمال شناسایی یا اختلال در آنها کم است – جابه‌جا کنند، بهره ببرند. این امر می‌تواند این بازیگران را به سمت ارزهای دیجیتال سوق دهد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/af16po3 🆔 @irnfic

❇️ نحوه اعمال مقررات پولشویی بریتانیا بر مؤسسات مالی 🔹در بریتانیا، مقررات پولشویی (MLR) نقش مهمی در جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم ایفا می‌کند. این مقررات بر بخش‌های مختلف از جمله بانک‌ها، بیمه گران، شرکت‌های سرمایه‌گذاری و سایر مؤسسات مالی تحت نظارت تأثیر می‌گذارد و تعهدات سخت‌گیرانه‌ای را برای شناسایی، پیشگیری و گزارش فعالیت‌های مشکوک بر آنها تحمیل می‌کند. 🔹این مقاله به بررسی چگونگی تأثیر مقررات پولشویی بریتانیا بر مؤسسات مالی می‌پردازد، جزئیات تعهدات کلیدی که شرکت‌های مالی باید به آنها پایبند باشند، نقش نهادهای نظارتی و اقدامات عملی که مؤسسات باید برای پیروی از این مقررات اجرا کنند. 1-مقررات پولشویی بریتانیا (MLR) 2-تعهدات کلیدی برای مؤسسات مالی 3- تأثیر مقررات پولشویی بریتانیا بر مؤسسات مالی 4- نقش نهادهای نظارتی کامل: https://fiu.gov.ir/br17mo3 🆔 @irnfic

🎥 معامله دلاری مسکن 🔹معامله غیرقانونی مسکن ، مسئله‌ای که نظارت بر آن مطالبه جدی مردم است. 🔹بازار اجاره خانه داغ‌تر از همیشه است اما نه با ریال بلکه با دلار، معامله غیرقانونی که نظارت بر آن مطالبه جدی مردم است. ⬅️ دکتر ثالث موید معاون مرکز اطلاعات مالی: 🔸 معامله دو فرد عادی از طریق ارزهای خارجی ممنوع است و تخلف محسوب می شود. 🆔 @irnfic

❇️ سایه سنگین تحریم‌ها، FATF و انزوای مالی بر تجارت ایران ⬅️ مجیدرضا حریری، رئیس اتاق مشترک بازرگانی ایران و چین: 🔹 نمی‌توان همه مسائل اقتصادی را به تحریم نسبت داد. ما با مشکلات عمیق‌تری همچون فساد ساختاری، رانت، سوء مدیریت و نبود شفافیت مواجه هستیم. 🔹هزینه نپیوستن به FATF بسیار بالاست؛ ناچاریم از روش‌های پیچیده و پرهزینه برای نقل‌وانتقال پول استفاده کنیم که غالباً از طریق صرافی‌های غیررسمی واسطه‌های پرریسک یا کانال‌های غیر شفاف انجام می‌شود. 🔹این نه تنها باعث افزایش هزینه‌های تجارت می‌شود بلکه اقتصاد کشور را نسبت به فساد، پولشویی و نفوذ باندهای اقتصادی آسیب‌پذیرتر می‌کند. 🔹یک راه بیشتر وجود ندارد؛ اصلاح درون و تعامل برون هم‌زمان باید با جهان وارد گفت‌وگو شویم و مسیرهای تحریمی را باز کنیم و در داخل نیز دست دلالان و رانت جویان را کوتاه کنیم. 🔹 در کنار این دو محور، پیوستن به FATF با هدف شفاف‌سازی اقتصادی، نه فقط یک الزام برای تجارت، بلکه ضرورتی برای بقای اقتصادی کشور است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ta17fa3 🆔 @irnfic

❇️ بزرگترین جریمه‌های پولشویی در سال 2024 🔹مقررات مبارزه با پولشویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم پایه و اساس یکپارچگی در سیستم مالی جهانی را تشکیل می‌دهند. 🔹این اقدامات به‌عنوان ضمانت‌های ضروری عمل می‌کنند و از نفوذ فعالیت‌های مجرمانه - از جمله قاچاق مواد مخدر، فساد، کلاهبرداری و تروریسم - به بازارهای قانونی جلوگیری می‌کنند. 🔹در سال 2024، نهادهای ناظر مالی در سراسر جهان کنترل خود را بر مؤسسات مالی تشدید کردند که منجر به مجازات‌های قابل‌توجهی برای نقض مقررات مبارزه با پولشویی شد. 🔹چندین پرونده‌ی مهم، چشم‌انداز اجرای قوانین مبارزه با پولشویی در سال ۲۰۲۴ را تحت‌الشعاع قرار دادند... 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/ga17po3 🆔 @irnfic

📷 ضرورت راه‌اندازی سامانه‌های اطّلاعاتی 🔹راه‌اندازی سامانه‌های اطّلاعاتی و متّصل‌کردن آنها به یکدیگر، به دولت کمک میکند برای اینکه بتواند اطّلاعات لازم را در این زمینه به دست بیاورد. 🔹این هم مثل سامانه‌ صدور مجوّزهای سرمایه‌گذاری، سامانه‌ی مالیات، سامانه‌ی مبارزه‌ی با قاچاق کالا و ارز، سامانه‌ی مربوط به پولشویی خیلی مهم است و برای هر ساختاری که شما بخواهید اصلاح بکنید، این سامانه‌ها ضروری است؛ علاوه بر اینکه به طور جاری هم به شما کمک میک‌ند. 🖇 بیانات در ارتباط تصویری با جلسه هیئت دولت- دوم شهریور 1399 🆔 @irnfic