❇️ جامعه حسابداران رسمی بازوی اجرایی مهمی برای کمک به مرکز اطلاعات مالی است ⬅️ فرهاد پناهی، دبیرکل جامعه حسابداران رسمی: 🔹بحث استقلال مؤسسات حسابرسی از سوی خود مؤسسات رعایت می‌شود همچنین این مؤسسات رتبه‌بندی می‌شوند و این رتبه‌بندی «الف، ب، ج و د» در درآمدهای مؤسسات حسابرسی بسیار موثر است. 🔹 در زمینه اجرای قانون مبارزه با پولشویی هم تغییراتی در استانداردهای حسابرسی رخ داد و جداولی از سوی مرکز اطلاعات مالی به ما داده شد تا به مؤسسات حسابرسی ابلاغ شود. 🔹جامعه حسابداران رسمی بازوی اجرایی مهمی برای کمک به مرکز اطلاعات مالی است و ما در جامعه حسابداران رسمی واحد مبارزه با پولشویی ایجاد کرده‌ایم که به طور مرتب با مرکز اطلاعات مالی در ارتباط است./ایرنا 🆔 @irnfic

❇️ پشت پرده دلارهای ملکی 🔹 معاملات در بازار مسکن بسیار کم شده و فروشندگان برای اینکه بتوانند ملک خود را نقد کنند باید چند ماهی صبر کنند. 🔹در این بین عده‌ای برای اینکه بتوانند ارزش ملک خود را به نسبت نوسانات ارزی بالا ببرند، قیمت را به صورت دلار اعلام می‌کنند. 🔹در این شرایط شائبه‌هایی نیز مطرح شده که معاملات دلاری گاهی با هدف پولشویی و پاک کردن منشأ معاملاتی رخ می‌دهد که در ایران قانونی نیست. 🔹به همین دلیل مرکز اطلاعات مالی اعلام کرده است انجام معاملات مسکن یا خودرو بین اشخاص حقیقی با استفاده از ارزهای خارجی از جمله دلار، یورو و سایر ارزهای بین‌المللی غیرقانونی بوده و تخلف محسوب می‌شود. 🔹طبق قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز، چنین معاملاتی در دسته «قاچاق ارز» قرار گرفته و قابل پیگیری قضایی خواهد بود. 🔹به عبارتی خرید و فروش مسکن با ارز خارجی نه‌تنها می‌تواند نوعی فرار مالیاتی و پولشویی تلقی شود، بلکه تأثیر مخربی بر ارزش پول ملی خواهد داشت. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ma19do3 🆔 @irnfic

❇️ چند نکته کلیدی در بیانیه مجمع تشخیص مصلحت نظام درباره تصویب لوایح پالرمو و CFT 🔹حتی در صورت بازگشت تحریم‌های شورای امنیت، پیوستن به این دو کنوانسیون موجب کاهش ریسک‌های مالی، بهبود دسترسی به کانال‌های مالی رسمی و غیررسمی و افزایش اعتماد بین‌المللی نسبت به شفافیت نظام مالی ایران خواهد شد و اجرای آنها حتی باعث تقویت مقاومت اقتصادی کشور در برابر فشارهای خارجی می‌شود. 🔹پذیرش این کنوانسیون ‌ها، حتی در دوران تحریم‌های احتمالی جدید، منافع راهبردی و اقتصادی برای کشور دارد. 🔹آمریکا به منظورتشدید فشارها، به هیچ وجه خواستار الحاق ایران به این دو کنوانسیون - که لازمه خروج از لیست سیاه است - نمی‌باشد، پذیرش این دو کنوانسیون هیچ امتیازی برای ایران از طرف آمریکا به همراه نخواهد داشت. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ba18ma3 🆔 @irnfic

❇️ 5 میلیون دلار جریمه پولشویی بانک سوئیسی 🔹سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس (FINMA) بانک خصوصی جولیوس بائر را به دلیل پولشویی و تخلف از قوانین، به پرداخت بیش از ۴ میلیون فرانک سوئیس (۴.۸۰ میلیون دلار) جریمه محکوم کرد. 🔹یک منبع آگاه با اعلام این خبر گفت که این تصمیم اجرایی که اواخر سال گذشته گرفته شد، مربوط به معاملات بانک بائر بین سال‌های ۲۰۰۹ تا ۲۰۱۹ است. 🔹این جدیدترین شکست برای دومین وام‌دهنده بزرگ سوئیس است. 🔹سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس قدرت اعمال جریمه مستقیم بر مؤسسات مالی را ندارد اما می‌تواند از طریق دستور مصادره، آنها را به بازپرداخت جریمه ملزم کند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/sw19ba3 🆔 @irnfic

❇️ محدودیت ۵ هزار دلاری خودپردازهای ارز دیجیتال استرالیا 🔹آژانس اطلاعات مالی استرالیا (AUSTRAC) محدودیت ۵۰۰۰ دلار استرالیا (۳۲۰۰ دلار آمریکا) را برای واریز و برداشت وجه نقد در دستگاه‌های خودپرداز ارزهای دیجیتال اعمال کرد. 🔹این سقف جدید به‌طور خاص برای ارائه‌دهندگان دستگاه‌های خودپرداز ارزهای دیجیتال اعمال می‌شود. 🔹این نهاد نظارتی همچنین چندین اقدام جدید ضد پولشویی را برای اپراتورهای خودپرداز ارزهای دیجیتال معرفی کرد. این اقدامات شامل هشدارهای اجباری در مورد کلاهبرداری، افزایش بررسی دقیق مشتری و سیستم‌های نظارت قوی‌تر بر تراکنش‌ها می‌شود. 🔹آژانس اطلاعات مالی استرالیا در ماه آوریل هشداری صادر کرد که دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال امکان کلاهبرداری را فراهم می‌کنند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ra19os3 🆔 @irnfic

❇️ تونس اپلیکیشن‌های تاکسی اینترنتی را به دلیل پولشویی بررسی می‌کند 🔹مقامات تونسی اعلام کردند که حدود ۱۲ میلیون دینار (۳.۸ میلیون دلار) از حساب‌های مرتبط با چندین اپلیکیشن اشتراک خودرو توقیف کرده‌اند. 🔹وزارت کشور تونس اعلام کرد که سوءظن‌هایی در مورد پولشویی و فرار مالیاتی در میان اپراتورهای اپلیکیشن‌های درخواست تاکسی خصوصی کشف کرده است. 🔹یک منبع آگاه به خبرگزاری فرانسه گفته است که شرکت اصلی تحت بررسی، شرکت بولت مستقر در استونی بوده است. 🔹این اپلیکیشن درخواست تاکسی که در بیش از ۵۰۰ شهر بیش از ۴۵ کشور فعالیت می‌کند، به طور گسترده در تونس، جایی که زیرساخت‌های حمل و نقل عمومی ناکافی است، مورد استفاده قرار می‌گیرد. 🔹مقامات گفتند که این شرکت‌ها به دلیل فعالیت بدون مجوزهای مناسب و استفاده از مجوزهای جعلی از فهرست تجاری حذف و دفاتر آنها تعطیل شده است و به استفاده از حساب‌های بانکی برای انتقال غیرقانونی وجوه به خارج از کشور متهم شده‌اند. 🔹تونسی‌ها در بحبوحه وخامت سیستم حمل و نقل عمومی، به طور فزاینده‌ای به خدمات تاکسی اینترنتی متکی شده‌اند. 🆔 @irnfic

❇️ باشگاه‌های فوتبال اروپا مشمول قانون جدید مبارزه با پولشویی می‌شوند 🔹 پارلمان اروپا مجموعه‌ای از قوانین را برای تقویت توانایی اتحادیه اروپا در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در ۲۴ آوریل تصویب کرد. 🔹این آیین‌نامه، باشگاه‌های حرفه‌ای فوتبال را در حوزه شمول خود قرار می‌دهد و آنها را ملزم می‌کند تا از سال ۲۰۲۹ هویت مشتریان را تأیید کنند، تراکنش‌ها را رصد کنند و هرگونه فعالیت مشکوک را به واحدهای اطلاعات مالی (FIU) گزارش دهند. 🔹کشورهای عضو می‌توانند باشگاه‌های حرفه‌ای فوتبال را که در بالاترین سطح ملی بازی می‌کنند، در صورتی که گردش مالی باشگاه در هر یک از دو سال گذشته کمتر از ۵ میلیون یورو بوده و ریسک پولشویی در آنها پایین باشد، از این قانون معاف کنند./کمیته المپیک اروپا 🆔 @irnfic

🎥 مقام معظم رهبری: شرط اول مبارزه با فساد، دور نگه‌ داشتن خودتان و خانواده‌تان از عوامل فسادزاست. ۱۴۰۴/۳/۷ 🆔 @irnfic

🎞 معاون توانیر: بیش از ۹۰ درصد مزارع مُجازی که در سال ۱۴۰۱ رمزارز استخراج می‌کردند، ماینرها را به منازل و دامداری‌ها برده‌اند و غیرقانونی رمزارز استخراج می‌کنند. 🆔 @irnfic

❇️ انهدام حلقه پولشویی 123 میلیون دلاری ارزهای دیجیتال در استرالیا 🔹 مقامات استرالیا پس از 18 ماه تحقیق درباره عملیات 123 میلیون دلاری پول‌شویی کریپتو که طبق گزارش‌ها از طریق یک شرکت امنیتی حمل پول نقد انجام شده است، چهار فرد را دستگیر کردند. 🔹 پلیس فدرال استرالیا اعلام کرد حدود 13.6 میلیون دلار دارایی مشکوک در ایالت‌های کوئینزلند و نیو ساوت ولز را ضبط کرده است. 🔹ردپای تراکنش‌های یکی از مظنونان، محققان را به کشف یک طرح پولشویی پیچیده که در پوشش فعالیت تجاری قانونی انجام شده بود، سوق داد. 🔹این شرکت امنیتی به ترکیب درآمدهای بدون مشکل کسب‌وکار با پول نقد غیرقانونی که توسط مجرمان واریز می‌شود، متهم شده است. 🔹 این شرکت سپس وجوه را از طریق یک شرکت تبلیغات فروش، یک نمایندگی فروش خودروهای کلاسیک و صرافی‌های ارز دیجیتال هدایت می‌کرد. 🔹این پولشویی سپس میان ذی‌نفعان یا از طریق ارز دیجیتال یا از طریق‌ کسب‌وکارهای صوری توزیع می‌شد./اکوایران 🆔 @irnfic

❇️ خروج از لیست سیاه FATF پیش‌‌شرط ضروری برای تعامل موثر با شبکه‌ بانکی بین‌المللی و جذب سرمایه‌گذار خارجی است 🔹حتی اگر تحریم‌‌ها لغو شوند، خروج از لیست سیاه یا خاکستری FATF پیش‌‌شرط ضروری برای تعامل موثر با شبکه‌ بانکی بین‌المللی و جذب سرمایه‌گذار خارجی محسوب می‌شود. 🔹نهادهای منطقه‌‌ای نظیر اتحادیه پایاپای آسیایی، بریکس و سازمان همکاری شانگهای نیز به‌‌طور جمعی به رعایت استانداردهای FATF پایبند هستند؛ در نتیجه، استمرار حضور ایران در لیست پرریسک، تعامل با این نهادها را محدود خواهد کرد. 🔹ارتقای رتبه‌ اعتباری کشور و کاهش ریسک سیاسی نیز برای جذب سرمایه‌گذاری و حضور موثر در بازارهای مالی جهانی اهمیت کلیدی دارد. لغو جامع تحریم‌‌ها و خروج از فهرست FATF می‌تواند به بهبود این شاخص‌‌ها کمک کند. 🔹در عین حال، بانک‌های ایرانی باید خود را برای همگام‌‌شدن با آخرین تحولات و استانداردهای جهانی آماده کنند. یکی از پیامدهای لغو تحریم‌‌ها در دوره‌ برجام، مواجهه‌ ناگهانی بانک‌های ایران با الزامات جدید FATF و استانداردهای سختگیرانه‌ مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم بود. 🔹این فرآیند مستلزم صرف زمان و منابع گسترده برای تطبیق با مقررات جهانی، تدوین سیاست‌‌های متناظر و پاسخگویی به پرسشنامه‌‌های بین‌المللی شد./دنیای اقتصاد 🆔 @irnfic

❇️ جریمه دو شعبه بانک خارجی در امارات به دلیل تخلف در مبارزه با پولشویی 🔹بانک مرکزی امارات متحده عربی دو شعبه بانک خارجی را به دلیل نقض قوانین مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، به مبلغ ۱۸.۱ میلیون درهم (۵ میلیون دلار) محکوم کرد. 🔹مقامات این جریمه‌ها را تحت قانون فدرال امارات متحده عربی در مورد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و سازمان‌های غیرقانونی صادر کردند. 🔹اقدام اخیر پس از جریمه دیگری به دلیل مبارزه با پولشویی (AML) که هفته گذشته صادر شد، صورت می‌گیرد. 🔹بانک مرکزی امارات یک صرافی را به دلیل قصور جدی در کنترل‌های مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، به مبلغ چشمگیر ۲۰۰ میلیون درهم جریمه کرد. 🔹مقامات همچنین مدیر شعبه را 500 هزار درهم جریمه و او را از کار در هر مؤسسه مالی دارای مجوز در امارات متحده عربی منع کردند. 🔹امارات پس از تقویت استانداردهای مبارزه با پولشویی خود، در سال ۲۰۲۴ از فهرست خاکستری FATF حذف شد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/em20ga3 🆔 @irnfic