❇️ تغییرات اساسی در نظام مبارزه با پولشویی کانادا 🔹دولت کانادا لایحه C-2 را معرفی کرد که اصلاحات قابل توجهی را در نظام مبارزه با پولشویی (AML) این کشور از طریق به‌روزرسانی قانون درآمد حاصل از جرم (پولشویی) و تأمین مالی تروریسم پیشنهاد می‌دهد. 🔹مجازات‌های مدنی به طرز چشمگیری افزایش خواهند یافت، به‌طوری‌که افراد با جریمه‌هایی تا سقف ۴ میلیون دلار و اشخاص حقوقی تا سقف ۲۰ میلیون دلار مواجه خواهند شد. 🔹مجازات‌های کیفری نیز قرار است به‌طور قابل توجهی افزایش یابد. 🔹این لایحه پرداخت‌های نقدی یا کمک‌های مالی بیش از 10،000 دلار را ممنوع کرده و واریز وجه نقد توسط اشخاص ثالث را محدود می‌کند، به استثنائاتی که بعداً تعیین و اعلام خواهد شد. 🔹علاوه بر این، استفاده از نام‌های ناشناس یا ساختگی در حساب‌ها کاملاً ممنوع خواهد بود. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ka8mo4 🆔 @irnfic

❇️ تحقیقات پولشویی در یکی از بزرگترین شرکت‌های پردازش پرداخت اروپا 🔹دفتر دادستانی عمومی بروکسل اعلام کرد که تحقیقاتی را در مورد فعالیت‌های احتمالی پولشویی در واحد بلژیکی شرکت پردازش پرداخت فرانسوی وردلاین (WLN.PA) آغاز کرده است. 🔹این تحقیقات پس از انتشار مقالاتی در روزنامه‌های Le Soir و De Standaard آغاز می‌شود که در آنها آمده بود این شرکت برای شرکت‌هایی که در فعالیت‌های غیرقانونی دست دارند، پرداخت‌هایی را انجام داده است. 🔹این تحقیق اولین تحقیق رسمی است که پس از ادعاهای مطرح شده توسط شبکه همکاری‌های تحقیقاتی اروپا متشکل از ۲۱ رسانه در سراسر اروپا آغاز می‌شود. 🔹ورلدلاین، یکی از بزرگترین پردازنده‌های پرداخت در اروپا از نظر تراکنش‌های انجام‌شده، دفتر مرکزی‌اش در فرانسه است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/pa8or4 🆔 @irnfic

❇️ واكنش رئیس مركز اطلاعات مالی به ادعاهای نادرست درباره FATF و كنوانسیون پالرمو 🔹دبیر شورای‌عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم با رد ادعاهای نادرست درباره بی‌توجهی FATF به تصویب کنوانسیون پالرمو، اعلام کرد که این مصوبه هنوز رسماً به FATF گزارش نشده و تکمیل مراحل آن در جریان است. 🔹هادی خانی رئیس مرکز اطلاعات مالی به برخی مطالب غلط افراد کم اطلاع در فضای رسانه‌ای مبنی بر عدم توجه FATF به تصویب کنوانسیون پالرمو توسط جمهوری اسلامی ایران در بیانیه عمومی آن نهاد در اجلاس اخیر، واکنش نشان داد. 🔹دبیر شورای‌عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم گفت: اولاً تصویب پالرمو تا کنون به‌صورت رسمی و در قالب گزارش پیشرفت برنامه اقدام به دبیرخانه FATF اعلام نشده و بعد از ابلاغ قانون مربوط توسط مجلس شورای اسلامی به رئیس محترم جمهوری اسلامی ایران، مراحل تودیع سند به دبیرکل سازمان ملل متحد به‌عنوان امین اسناد به اتمام نرسیده است. 🔹وی تصریح کرد: ثانیاً FATF در بیانیه چند ساله اخیر خود، هر گونه تغییر در تعلیق اقدامات تقابلی علیه جمهوری اسلامی ایران، اتباع ایرانی و اقتصاد کشور را منوط به تصویب هر دو کنوانسیون‌های پالرمو و CFT کرده است. 🔹معاون وزیر اقتصاد با انتقاد از افرادی که در این فضای وحدت و همدلی با نشر مطالب انحرافی همچنان بر رویه‌های نادرست گذشته اصرار می‌ورزند، تصریح کرد: امید داریم مراحل تعیین تکلیف کنوانسیون CFT در مجمع تشخیص مصلحت نظام هر چه سریع‌تر طی شود.⬇️

🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی بر اهمیت مدیریت زمان عادی‌سازی پرونده کشور با FATF به‌ویژه در شرایط تحریم همه‌جانبه و انقضاء بیش از ۸ سال از زمان‌بندی اجرای برنامه اقدام تأکید و انجام این مهم را در شبکه‌سازی‌های بین‌المللی با کشورهای دوست و همسو در جهت تأمین منافع ملی مؤثر دانست و تسریع در انجام این مهم را خواستار شد. https://fiu.gov.ir/ed9fa4 🆔 @irnfic

❇️ عناوین مجرمانه رژیم صهیونیستی در جنگ با ایران چیست؟ 🔹رژیم صهیونیستی در جنگ ۱۲ روزه با ایران نیز مرتکب جرایم متعددی شده است. 🔹تقسیم بندی عناوین مجرمانه این رژیم در روز‌های اخیر موید آن است که این رژیم سفاک مجموعه‌ای از قواعد بین المللی حقوق بشردوستانه را نقض کرده و سنگین‌ترین جرایم بین المللی تاریخ را مرتکب شده است، جرایمی که گاهی جهان برای انجام یک مورد از آنها شاهد برگزاری دادگاه‌های بین‌المللی نظیر دادگاه نورنبرگ یا دادگاه یوگسلاوی بوده است. 🔹بر اساس حقوق بین‌الملل، به‌ویژه حقوق بشردوستانه بین‌المللی و حقوق کیفری بین‌المللی، مسئولیت کیفری بابت جنایات حتی با پایان جنگ یا برقراری آتش‌بس ساقط نمی‌شود و آتش بس مانعی بر رسیدگی به جنایات جنگی رژیم صهیونیستی نخواهد بود. 🔹از این رو مهم است تا بدانیم عناوین مجرمانه این رژیم در جنگ اخیر چیست و چگونه باید پیگیری کرد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ei9-e4 🆔 @irnfic

❇️ رئیس‌جمهور مکزیک تحریم‌های ترامپ علیه بانک‌های مکزیکی را محکوم کرد 🔹 رئیس‌جمهور مکزیک، به تحریم‌های دولت آمریکا که مانع انتقال پول از سه مؤسسه مالی مکزیکی شده بود، واکنش تندی نشان داد و گفت واشنگتن شواهدی از ادعاهای خود در مورد پولشویی ارائه نکرده است. 🔹 وزارت خزانه‌داری آمریکا چهارشنبه هفته گذشته تحریم‌هایی را علیه دو بانک سی آی و اینترکام همچنین کارگزاری وکتور کاسا د بولسا مکزیک اعلام کرد و مدعی شد که آنها انتقال میلیون‌ها دلار پول برای کارتل‌های مواد مخدر مکزیکی را تسهیل کرده‌اند. 🔹 کلودیا شینباوم رئیس‌جمهور مکزیک در کنفرانس خبری خود گفت که دولت دونالد ترامپ، رئیس‌جمهور ایالات‌متحده، علی‌رغم درخواست‌های مکرر برای ارائه چنین شواهدی، هیچ مدرکی مبنی بر انجام هرگونه پولشویی توسط این مؤسسات ارائه نکرده است. 🔹وی گفت که آنها «تخلفات اداری» پیدا کردند اما هیچ‌چیز نزدیک به اتهاماتی که توسط مقامات خزانه‌داری آمریکا مطرح می‌شود، نبود. 🔹شینباوم همچنین با ابراز ناامیدی به مقامات دولت ترامپ یادآوری کرد که مکزیک یک کشور مستقل است و دولت ایالات‌متحده باید با آن به‌عنوان یک کشور برابر رفتار کند. 🔹رئیس‌جمهور مکزیک گفت: ما آلت دست هیچ‌کس نیستیم. مکزیک باید مورد احترام قرار گیرد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ta9me4 🆔 @irnfic

❇️ هشدار FATF درباره خطرات دارایی های مجازی و استیبل کوین‌ها 🔹در آخرین نشست گروه ویژه اقدام مالی (FATF) در پاریس، ششمین به‌روزرسانی هدفمند این گروه در مورد اجرای جهانی اقدامات ضد پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم در مورد دارایی‌های مجازی (VA) و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) منتشر شد. 🔹این گزارش، به خطرات نوظهور ناشی از سوءاستفاده مجرمانه از دارایی‌های مجازی می‌پردازد و اعلام می‌کند که استفاده از استیبل کوین‌ها توسط بازیگران مختلف در حوزه فعالیت‌های غیرقانونی، از جمله بازیگران جمهوری دموکراتیک خلق کره، تأمین‌کنندگان مالی تروریست‌ها و قاچاقچیان مواد مخدر، از زمان به‌روزرسانی هدفمند ۲۰۲۴ FATF همچنان رو به افزایش بوده است و اکنون بیشتر فعالیت‌های غیرقانونی درون زنجیره‌ای شامل استیبل کوین‌ها می‌شود. 🔹به اعتقاد گروه ویژه اقدام مالی، پذیرش گسترده استیبل کوین‌ها یا دارایی‌های مجازی به طور گسترده‌تر می‌تواند خطرات مالی غیرقانونی را افزایش دهد، به ویژه با اجرای ناقص استانداردهای FATF برای دارایی‌های مجازی ها. 🔹گروه ویژه اقدام مالی همچنین به افزایش قابل توجه استفاده از حساب‌های کاربری مجازی در کلاهبرداری و تقلب اشاره کرد، به طوری که یکی از شرکت‌کنندگان در این صنعت تخمین زد که در سال ۲۰۲۴ تقریباً ۵۱ میلیارد دلار فعالیت غیرقانونی درون زنجیره‌ای مربوط به کلاهبرداری و تقلب وجود داشته است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/es4fa9 🆔 @irnfic

❇️ مثال‌های عملی FATF در رویکرد مبتنی بر ریسک ⬅️انجمن بانکداران سوئد، با همکاری آژانس مهاجرت سوئد، فرآیندی را طراحی کرد تا شناسایی پناهجویان را برای افتتاح حساب بانکی، از طریق تأیید ارائه شده توسط آژانس مهاجرت سوئد از طریق یک فرآیند آنلاین، امکان‌پذیر سازد. ⬅️انجمن بانک‌های هلند یک خط مبنای مبتنی بر ریسک برای صنعت در مورد اجرای اقدامات AML/CFT برای سناریوهای کم‌ریسک، خنثی و پرخطر مربوط به فهرست کشورهای ثالث پرخطر اتحادیه اروپا منتشر کرد. این خط مبنا سناریوهای مختلف ریسک را تعریف و نحوه برخورد موسسات مالی با هر سناریو را با موارد استفاده عملی مشخص می‌کند و به این ترتیب به اتخاذ اقدامات متناسب کمک می‌کند. ⬅️ نهاد پولی سنگاپور با بانک‌های خرد همکاری می‌کند تا حساب‌های بانکی با هدف محدود را به افرادی که ریسک پولشویی/تأمین مالی بالاتری دارند (مثلاً مجرمان سابقه‌دار در جرایم مالی مهم ارائه دهد. این حساب‌ها افراد را قادر می‌سازد تا نیازهای اولیه بانکی خود را برآورده کنند و تحت اقدامات نظارتی پیشرفته‌ای برای جلوگیری از سوءاستفاده قرار می‌گیرند. بانک‌ها باید ارزیابی ریسک را مستند کرده و در صورت بسته شدن و رد حساب، فرآیندهای بررسی روشنی ارائه دهند. 🆔 @irnfic

❇️ افزایش موج اخراج اتباع افغانستانی غیرمجاز از ایران/ تأکید بر تفکیک بین عناصر خائن و جامعه زحمتکش افغانستان 🔹تأکید مقامات امنیتی ایران بر ضرورت این اقدام برای حفظ امنیت ملی و عدم امکان ادامه میزبانی از اتباع فاقد مدارک قانونی. 🔹گروه بازداشت‌شده از بقایای افرادی هستند که پس از سقوط کابل، با انگیزه مهاجرت به اروپا به همکاری با رژیم صهیونیستی روی آوردند. 🔹تفکیک بین عناصر خائن و جامعه زحمتکش افغانستان این افراد نماینده جامعه بزرگ و شریف افغانستان نیستند و رفتارشان نباید به تمام مهاجران تعمیم داده شود. 🔹تقدیر از افغانستانی‌های قانون‌مند که سال‌ها در ایران با رعایت قوانین زندگی و کار کرده‌اند و از فداکاری‌های گروه‌های مقاومت مانند تیپ فاطمیون. 🔹حق ایران در برخورد با اتباع غیرمجاز مطابق قوانین داخلی، بدون تبعیض و با حفظ احترام متقابل. 🔹تأکید بر روابط تاریخی دو ملت و امیدواری به گذر از این مرحله با حفظ کرامت انسانی و حسن نیت./فارس 🆔 @irnfic

❇️ شرط مالیات صفر اعلام شد ⬅️ سازمان امور مالیاتی: 🔹شرط اعطای نرخ صفر در خصوص کمک‌ها و هدایای دریافتی نقدی و غیرنقدی و همچنین حق عضویت اعضاء مجامع حرفه‌ای، احزاب و انجمن‌ها و تشکل‌های غیردولتی و وجوهی که به‌موجب قانون و مقررات مربوط از درآمد یا حق‌الزحمه اعضاء آنها کسر و به‌حساب مجامع مزبور واریز می‌شود، دریافت مجوز از مراجع ذی‌ربط است. 🆔 @irnfic

❇️ تفاهم عربستان سعودی و کویت برای تقویت تلاش‌های مبارزه با پولشویی 🔹عربستان سعودی و کویت یادداشت تفاهمی را برای تقویت همکاری در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم امضا کردند که تلاش‌های منطقه‌ای برای تقویت امنیت مالی را تقویت می‌کند. 🔹هدف از این تفاهم‌نامه، افزایش اشتراک‌گذاری اطلاعات و هماهنگی عملیاتی بین دو کشور است. 🔹 انتظار می‌رود این تفاهم‌نامه، اثربخشی چارچوب‌های پیشگیری از جرایم مالی منطقه را به طور قابل توجهی بهبود بخشد، با استانداردهای بین‌المللی همسو شود و سازوکارهای مشترک بین واحدهای اطلاعات مالی شورای همکاری خلیج فارس را تقویت کند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ar10ko4 🆔 @irnfic