❇️ نظر کمیسیون اقتصادی مجمع درباره پیوستن به کنوانسیون‌های پالرمو و CFT ⬅️ محمدرضا پورابراهیمی،رئیس کمیسیون اقتصادی دبیرخانه مجمع تشخیص مصلحت نظام: 🔹بخش نخست مربوط به کنوانسیون پالرمو است که پس از بررسی‌های طولانی در جلسات متعدد، به تصویب صحن علنی مجمع رسیده و جمهوری اسلامی ایران الحاق خود را به این کنوانسیون اعلام کرده است. 🔹در خصوص کنوانسیون CFT نیز بررسی‌ها در حال انجام است و جلسات در صحن علنی مجمع برای ادامه بررسی‌ها برگزار خواهد شد. 🔹هدف این بررسی‌ها، نهایی شدن تصمیم جمهوری اسلامی ایران در خصوص الحاق به این دو کنوانسیون است. 🔹برخی تصور می‌کنند پیوستن به کنوانسیون‌ها معادل با پیوستن به FATF است، در حالی که FATF شرایط و ضوابطی فراتر از عضویت در این کنوانسیون‌ها مطرح می‌کند. 🔹تحلیل من این است که پیوستن به این کنوانسیون‌ها می‌تواند گامی در جهت کاهش فضای بی‌اعتمادی نسبت به ایران، چه در داخل و چه در عرصه بین‌المللی باشد. 🔹جمهوری اسلامی در پی شفاف‌سازی و اعتمادسازی است اما به‌هیچ‌وجه حاضر نیست از منافع ملی یا اصول قانون اساسی خود عقب‌نشینی کند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ma17ko4 🆔 @irnfic

❇️ کویت مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را تشدید می‌کند 🔹وزیر دارایی کویت اعلام کرد که این کشور با تقویت چارچوب قانونی، تلاش‌های خود را برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم تشدید می‌کند. 🔹این اظهارات به دنبال انتشار «فرمان قانون شماره 76 سال 2025» در روزنامه رسمی کویت، بیان شد. 🔹این فرمان، اصلاحات مهمی را در قانون شماره 106 سال 2013 اعمال می‌کند که نشان دهنده تلاش‌های یکپارچه دولت کویت برای تقویت اقدامات علیه جرایم مالی است. 🔹در جلسه هیئت دولت کویت، پیش‌نویس قانون اصلاحی تصویب شد که بر تعهد این کشور به افزایش اثربخشی واکنش ملی به پولشویی و تأمین مالی تروریسم تأکید دارد. 🔹این اصلاحات با الزامات گروه ویژه اقدام مالی (FATF) و استانداردهای بین‌المللی مربوطه مطابقت دارد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ku17po4 🆔 @irnfic

❇️ لیست سیاه FATF مانع ارتباط تجاری با بریکس ⬅️کمال سیدعلی معاون اسبق بانک مرکزی: 🔹عضویت در بانک بریکس می‌تواند هزینه‌ و ریسک تجارت را برای ایران کاهش دهد و ارتباطات کشور را با این گروه‌ها بهتر کند. 🔹البته حضور ایران در لیست سیاه FATF یک مانع برای سایر کشورها در ایجاد ارتباط تجاری است که باید این مسئله در کشور حل شود. 🔹بریکس به FATF نیز توجه می‌کند اما ایران در لیست سیاه آن قرار دارد. 🔹باید توجه داشت که FATF کنوانسیونی بین‌المللی است و نباید نگاه سیاسی به آن داشت. 🔹حتی کشورهای دوست نیز این کنوانسیون را پذیرفتند و به خاطر آن با ایران کار نمی‌کنند. 🆔 @irnfic

❇️ رد پای حساب‌های اجاره‌ای در تأمین مالی اقدامات تروریستی 🔹 هادی خانی، معاون وزیر اقتصاد و رئیس مرکز اطلاعات مالی در گفت و گویی به خطر حساب‌های اجاره‌ای برای امنیت کشور، نامه اخیر به FATF و جلب حمایت بین المللی در صورت عضویت در این نهاد در جنگ تحمیلی 12 روزه پرداخت. 🔹وی همچنین توضیح می‌دهد که حساب‌های اجاره‌ای می‌توانست یکی از کانال‌های تأمین مالی تروریسم و به خطر انداختن امنیت کشور باشد و با پیوستن ایران به FATF می‌شد این قبیل نگرانی‌ها را برطرف کرد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/za17gh4 🆔 @irnfic

❇️ معاملات صوری 242 میلیارد تومانی یک صرافی ⬅️سازمان تعزیرات حکومتی: 🔹پرونده واحد صرافی برای ورود، خروج و خرید، فروش و صدور حواله ارزی بدون رعایت ضوابط قانونی به مبلغ ۹ میلیون و ۵۶۳ هزار و ۱۵۰ دلار به ارزش ۲ هزار و ۴۲۵ میلیارد و ۱۰۰ میلیون ریال به صورت معاملات صوری و بدون ارائه فاکتور در شعبه اول بدوی ویژه رسیدگی به قاچاق کالا و ارز تعزیرات حکومتی شهرستان چالدران رسیدگی شد. 🔹شعبه پس از بررسی مستندات موجود در پرونده و ارائه نشدن مدارک قانونی، تخلف انتسابی را محرز و متخلف را به پرداخت ۲ هزار و ۴۲۵ میلیارد و ۱۰۰ میلیون ریال جریمه نقدی معادل ارزش ریالی ارز محکوم کرد. 🆔 @irnfic

✳️ این سه استان دارای بیشترین سپرده های بانکی در کشور هستند 🔹در پایان اردیبهشت‌ماه ۱۴۰۴، استان تهران با مانده‌ای بالغ بر ۸۲۶۵ هزار میلیارد تومان در صدر فهرست استان‌های دارای بیشترین سپرده‌های بانکی قرار گرفته است. 🔹این رقم چشمگیر در مقایسه با سایر استان‌ها فاصله معناداری دارد؛ یکی از دلایل اصلی این تفاوت، استقرار دفاتر مرکزی بسیاری از شرکت ها و موسسات تولیدی سراسر کشور در تهران است./چابک‌آنلاین 🆔 @irnfic

❇️ هشدار FATF؛ کوتاهی کشورها در مقابله با تأمین مالی تروریسم 🔹آخرین گزارش FATF نشان می‌دهد که ۶۹ درصد از حوزه‌های قضایی ارزیابی شده توسط این گروه و شبکه جهانی، نقص‌های عمده یا ساختاری در تحقیق، پیگرد قانونی و محکومیت مؤثر پرونده‌های تأمین مالی تروریسم دارند. 🔹این گزارش با عنوان « به‌روزرسانی جامع در مورد خطرات تأمین مالی تروریسم» نشان می‌دهد که تروریست‌ها «توانایی مداومی برای سوءاستفاده از سیستم مالی بین‌المللی برای پشتیبانی از فعالیت‌های خود و انجام حملات» دارند. 🔹گزارش گروه ویژه اقدام مالی، روش‌های فعلی و در حال تکاملی را که توسط سازمان‌ها و افراد تروریستی برای جمع‌آوری، جابجایی، ذخیره و استفاده از وجوه و دارایی‌ها به کار گرفته می‌شود، از جمله حمل و نقل نقدی، حواله و سایر ارائه‌دهندگان خدمات مشابه، خدمات انتقال ارزش پول، خدمات پرداخت آنلاین، خدمات مالی رسمی، پلتفرم‌های دیجیتال (از جمله رسانه‌های اجتماعی و ویژگی‌های سرمایه‌گذاری جمعی)، دارایی‌های مجازی و سوءاستفاده از اشخاص حقوقی مانند شرکت‌های پوسته‌ای، تراست‌ها و سازمان‌های غیرانتفاعی (NPO) را تشریح می‌کند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ta17fa4 🆔 @irnfic

❇️ عواقب واریز به حساب اشخاص ثالث در معاملات 🔹 تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی موظف‌اند مبلغ مورد معامله را صرفا به حساب طرف معامله واریز و یا از وی دریافت کنند. 🔹هرگونه پرداخت یا دریافت وجه باید صرفاً به حساب طرف معامله (نه اشخاص ثالث) انجام شود تا از شفافیت و قانونی بودن تراکنش‌ها اطمینان حاصل شود. 🔹استفاده از حساب‌های اشخاص مختلف یکی از روش‌های رایج پولشویی است. در صورت واریز وجه به حساب شخص ثالث، ممکن است فرد ناخواسته و بدون اطلاع از موضوع، درگیر فعالیت‌های غیرقانونی شود. 🔹در صورت بروز مشکلاتی در معامله مانند عدم تحویل کالا یا نقص در ارائه خدمات، فقدان مدرک واریز به حساب طرف معامله، پیگیری حقوقی را دشوار می‌کند. 🔹واریز وجه به حساب اشخاص ثالث می‌تواند در زمان بررسی پرونده‌های مالیاتی مشکل‌ساز شود. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ma18tr4 🆔 @irnfic

❇️ عملیات ترکیه علیه سایت‌های شرط‌بندی 🔹نیرو‌های یگان عملیات ویژه مبارزه با جرایم سازمان‌یافته مالی ترکیه ۶۶ مظنون را به اتهام ارتباط با فعالیت‌های شرط‌بندی، قمار و پولشویی بازداشت کردند. 🔹این افراد در عملیات هماهنگ پلیس سایبری و نیرو‌های یگان ژاندارمری در ۱۸ استان دستگیر شده‌اند. 🔹تراکنش مالی یک میلیارد لیری بازداشتی‌ها توقیف شده و مراحل قضایی بررسی این پرونده ادامه دارد. 🆔 @irnfic

🎥 حتی در صورت لغو تحریم‌ها، به دلیل نپذیرفتن FATF بانک‌های ما هیچ ارتباطی با بانک‌های دنیا نمی‌توانند داشته باشند ⬅️ سیف رئیس اسبق بانک مرکزی: 🔹حتی در صورت لغو تحریم‌ها، به دلیل نپذیرفتن FATF و نبود استانداردهای بین‌المللی برای صورت‌های مالی، بانک‌های کشور نمی‌توانند ارتباطی با بانک‌های جهانی داشته باشند. 🔹نظام بانکی کشور برای برقراری ارتباط عادی با بانک‌های دنیا باید اقداماتی انجام دهد که تحریم‌ها بسیاری از این اقدامات را تحت تأثیر قرار داده است. 🔹کارشناسان معتقدند پیوستن به FATF هیچ مشکلی برای کشور ایجاد نخواهد کرد. 🆔 @irnfic

❇️ امکان بررسی جنایات اسرائیل در محاکم داخلی و بین‌المللی ⬅️رئیس کمیسیون بین‌الملل مرکز وکلا قوه قضاییه: 🔹در قوانین داخلی، از جمله قانون مقابله با اقدامات خصمانه رژیم صهیونیستی علیه صلح و امنیت به‌صورت صریح به این موضوعات پرداخته شده است. 🔹قانون الزام دولت به حمایت همه‌جانبه از مردم مظلوم فلسطین نیز بستر مناسبی برای طرح دعوی در محاکم داخلی فراهم می‌کند. 🔹در قوانین دادگاه کیفری بین‌المللی بندی وجود دارد به نام «به تدبیر دادستان» و این بند می‌تواند راهی را برای بررسی این موضوع در این دادگاه باز کند. 🔹از محاکم کشور‌هایی مانند بلژیک، فرانسه، روسیه و غیره که صلاحیت جهانی رسیدگی به جرایم بین‌المللی را دارند نیز می‌شود علیه رژیم صهیونیستی طرح دعوی کرد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ge18ma4 🆔 @irnfic

❇️ ناگفته‌هایی از درخواست تعلیق عضویت آمریکا و اسرائیل در FATF 🔸رئیس مرکز اطلاعات مالی در گفت‌وگویی به نکات کامل‌تری از درخواست تعلیق عضویت آمریکا و اسرائیل در FATF و روند پیش روی این موضوع پرداخت. ⬅️مهم‌ترین محورهای مصاحبه هادی خانی رئیس مرکز اطلاعات مالی در این ارتباط را در ادامه مطالعه نمایید: 🔸گروه ویژه اقدام مالی FATF در توصیه‌ها و استانداردهایش بر رعایت معاهدات بین‌المللی تأکید دارد. 🔸وقتی جنگ اوکراین اتفاق افتاد، اوکراین از شورای امنیت سازمان ملل متحد یک مصوبه به نفع خود گرفت و به استناد آن مصوبه از اعضای FATF درخواست تعلیق کرد. 🔸ما چنین مصوبه‌ای را از شورای امنیت نداریم اما با توجه به اینکه به هر حال معاهدات بین‌المللی در حمله آمریکا و اسرائیل به کشور ما نقض شده بود و در واقع استانداردهای بین‌المللی عملاً کنار گذاشته شده بود، حالا چه خود NPT چه سایر قطعنامه‌ها و استانداردهای بین‌المللی مرتبط، طی یک ایمیل از FATF درخواست کردیم نسبت به این قضیه موضع بگیرد و پیشنهاد تعلیق دادیم. 🔸این پیشنهاد را FATF می‌تواند رد کند یا قبول کند. با توجه به اینکه ما عضو هیچ‌یک از گروه‌های منطقه‌ای FATF نیستیم و در لیست کشورهای پرخطر تأمین مالی تروریسم قرار داریم این احتمال وجود دارد که درخواستمان رد شود.⬇️