❇️ مرحله جای‌گذاری پولشویی 🔹برای مبارزه با پولشویان، کسب‌وکارها و شرکت‌ها باید فرآیندهایی را که در هر مرحله اتفاق می‌افتد، درک کنند. 🔹مرحله‌ جای‌گذاری پولشویی معمولاً اولین مرحله‌ای است که اتفاق می‌افتد. این مرحله مستلزم واریز پول غیرقانونی به یک مؤسسه‌ مالی است. 🔹در جریان پولشویی، مجرمان با موانع زیادی روبرو هستند و باید بر آسیب‌پذیری‌ها غلبه کنند. آن‌ها باید بر رویه‌های بررسی صلاحیت غلبه کنند و پروتکل‌های مشتری شما را بشناسند که کار آسانی نیست. ⬅️ نکات کلیدی 🔹مرحله اول پولشویی به‌عنوان جای‌گذاری شناخته می‌شود. پولشویان راه‌های زیادی برای واریز پول غیرقانونی به حساب‌های بانکی دارند. 🔹تیم‌های شناسایی هویت مشتری (KYC) و بررسی دقیق مشتری (CDD) برای شناسایی ذی‌نفعان و صاحبان حساب تلاش می‌کنند اما این کار همیشه آسان نیست. ⬅️ مرحله استقرار پولشویی چگونه عمل می‌کند؟ 🔹در مرحله جای‌گذاری پولشویی، پولشویان مبلغ زیادی پول دارند که در صورت واریز به بانک، به تحلیلگران هشدار می‌دهد و مشکوک تلقی می‌شود.پس از آن، رویه‌های غربال‌گری اجباری مانند بررسی دقیق مشتری و تأیید هویت ذی‌نفع انجام می‌شود. 🔹در عوض، پولشویان این تراکنش را به سپرده‌های کوچک‌تر و قابل مدیریت‌تر تقسیم می‌کنند که از آستانه‌های علامت‌گذاری تجاوز نمی‌کنند. این به آنها اجازه می‌دهد تا تمام سپرده‌گذاری مورد نیاز خود را مخفیانه انجام دهند. 🔹پس از غلبه بر این مشکل، مجرمان باید چندین حساب در چندین بانک ایجاد تا از داشتن سپرده‌های زیاد در یک مکان واحد جلوگیری کنند. این امر نیز احتمالاً باعث ایجاد جذابیت و مشکوک شدن آنها می‌شود. با افتتاح حساب‌های مختلف در مؤسسات بیشتر، نقشه آنها پیچیده‌تر و ردیابی دشوارتر می‌شود. ⬅️ غربال‌گری متقاضیان 🔹در پاسخ به این موضوع، تیم‌های احراز هویت ضد پولشویی از نهادهای نظارتی می‌خواهند که پروتکل‌های شناسایی هویت مشتری (KYC) و بررسی دقیق مشتری (CDD) را برای غربالگری مشتریان از قبل در اختیار داشته باشند. اگر این جستجو، اطلاعاتی در رابطه با هرگونه نام یا حساب مشکوک ارائه دهد، آنها به‌طور خودکار به مقامات گزارش می‌شوند. اگر حساب هیچ مالک مشخصی نداشته باشد یا تحت نظر نماینده شخص ثالث باشد، تیم شناسایی هویت مشتری به تحقیقات خود ادامه خواهد داد. 🔹حتی اگر این جستجو منفی باشد و دارنده حساب به پولشویی مرتبط نباشد، تیم‌های بررسی صلاحیت یک قدم جلوتر می‌روند. از اینجا، تلاش می‌کنند تا تمام ارتباطات موجود در حساب را پیدا کنند تا روابط با حساب‌های موجود در فهرست نظارت را بررسی کنند. ⬅️ تأیید هویت 🔹حساب‌های مجرمانه اغلب با نام‌ها و هویت‌های جعلی هستند که می‌تواند پیدا کردن گرداننده‌ آنها را برای تنظیم‌کنندگان مبارزه با پولشویی دشوار کند. این مسئولیت تیم‌های شناسایی هویت و بررسی دقیق مشتری است که هویت‌ها را واقعی یا غیرواقعی تشخیص دهند. برای بررسی این موضوع، تیم‌ها به اسناد ارائه شده در زمان افتتاح حساب نگاه می‌کنند. ⬅️خلاصه 🔹واضح است که رهگیری محل‌های پولشویی کار دشواری است. اگرچه بسیاری از تلاش‌های پولشویی توسط سیگنال‌های هشدار دهنده و الگوهای ردیابی شده شناسایی می‌شوند اما همه آنها این‌طور نیستند. حتی با وجود تمام مقررات وضع شده توسط تیم‌های شناسایی هویت مشتری، وجوه غیرقانونی هنوز راهی برای ورود به سیستم مالی پیدا می‌کنند. با هر محل شناسایی شده، سازمان‌های اجرایی دانش بیشتری کسب می‌کنند و یاد می‌گیرند که چگونه مشکلی را که پولشویی امروزه ایجاد می‌کند، از بین ببرند. 🖇منبع: آکادمی جرایم اقتصادی (FCA)

❇️ صدور احکام سنگین علیه قاچاق ارز و پولشویی در عراق 🔹دادستانی عراق در پی تشدید خطرات اقتصادی و امنیتی ناشی از قاچاق ارز و پولشویی، اعلام کرد احکام قاطع و بازدارنده‌ای علیه متهمان این جرایم و شبکه‌های جعل و غصب اموال صادر شده است. 🔹معاون دادستان کل عراق اعلام کرد که قوه قضائیه این کشور نقشی محوری در پیگیری پرونده‌های مربوط به بانک‌ها و شرکت‌های صرافی متخلف به‌ویژه آن دسته از شرکت هایی که در سوءاستفاده از مزایده فروش ارز خارجی و ورود بدون مجوز به این بازار دست داشتند و به اقتصاد ملی آسیب وارد کردند، ایفا کرد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/er23po4 🆔 @irnfic

📷 عواقب واریز وجه معامله به حساب اشخاص ثالث 🆔 @irnfic

❇️ حساب‌های اجاره‌ای باید به جد کنترل شود ⬅️نخل ابراهیمی عضو کمیسیون برنامه و بودجه مجلس: 🔹حساب‌های اجاره‌ای باید به جد مورد کنترل و مسدودسازی آنها باید مدنظر قرار گیرد. 🔹متاسفانه برخی افراد کارت های بانکی خود را به برخی افراد اجاره می دهند که این افراد هم به هر حال مجهول الهویه هستند. 🔹به دلیل اینکه این افراد صاحب اصلی حساب نیستند، مبادرت و اقدام به هرگونه تخلف مالیاتی، پولشویی و حتی اقدام امنیتی می کنند چراکه به درستی مورد شناسایی و رصد قرار نمی گیرند. 🔹اگر افرادی که حسابی را اجاره کردند، دست به اقدامات خرابکارانه‌ای بزنند، همواره صاحبان اصلی حساب مشمول احکام قضایی خواهند شد./خانه ملت 🆔 @irnfic

❇️شیوه‌های جدید فرار مالیاتی متخلفان ⬅️ مدیرکل امور مالیاتی لرستان: 🔹برخی از اشخاص و صنوف مشمول پرداخت مالیات به شیوه‌های جدید فرار مالیاتی روی آورده‌اند. 🔹برخی مودیان صنوفی خاص از کارتخوان‌هایی به نام افراد دیگر استفاده می‌کنند. 🔹 برخی دیگر از دستگاه‌های پُز (کارتخوان) بهره می‌برند که مربوط به فعالیت‌های معاف از مالیات یا مشاغلی با ضریب سود پایین‌تر است تا مالیات واقعی خود را کتمان کنند. 🔹استفاده از پرداخت کارت به کارت یا دستگاه‌های کش‌لِس ( تراکنش بانکی بدون نیاز به پول نقد) برای جلوگیری از ثبت گردش مالی در حساب‌های رسمی از دیگر روش‌هایی است که برای دور زدن قانون نیز به کار گرفته می‌شود. 🔹هوشمندسازی نظام مالیاتی و استفاده از بانک‌های اطلاعاتی متعدد به عنوان ابزار اصلی شناسایی متخلفان است./ایرنا 🆔 @irnfic

❇️حبس بلندمدت برای ۴۴ نفر به اتهام تأمین مالی تروریسم در نیجریه 🔹نیجریه اعلام کرد که این کشور ۴۴ نفر از اعضای گروه تروریستی بوکوحرام را به جرم تأمین مالی فعالیت‌های تروریستی به حبس تا ۳۰ سال محکوم کرد. 🔹با آخرین محکومیت‌ها، نیجریه اکنون در مجموع ۷۸۵ پرونده مربوط به تأمین مالی تروریسم و سایر جرائم مرتبط با تروریسم را بررسی کرده است. 🔹نیجریه به دلیل نقص در جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم، توسط ناظران بین‌المللی در «لیست خاکستری» قرار گرفته است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ni24tr4 🆔 @irnfic

❇️ چگونه قاچاقچیان به بازیگران امنیتی تبدیل شدند؟ 🔹پدیده قاچاق در ایران طی سال‌های اخیر از سطح سنتی و اقتصادی خود فراتر رفته و به بستری برای انتقال تجهیزات نظامی و عملیات خرابکارانه تبدیل شده است. 🔹زیرساخت گسترده‌ای که طی دهه‌های گذشته برای دور زدن تحریم‌ها و واردات کالاهای مصرفی شکل گرفته، اکنون به طریقی موثر برای انتقال تسلیحات، تجهیزات جاسوسی و حتی پهپادهای انفجاری تبدیل شده است. 🔹زیر پوست پنهان اقتصاد و تجارت کشور، شبکه‌هایی به‌وجود آمده‌اند که فراتر از قاچاق کالاهای مصرفی، حالا توانایی دخالت در امنیت ملی را پیدا کرده‌اند. 🔹چگونه ممکن است یک کشور تا این حد از درون خود آسیب‌پذیر شود؟ پاسخ به ساختار پنهان و قدرتمندی به نام «شبکه‌های قاچاق» بازمی‌گردد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/gh24pa4 🆔 @irnfic

❇️ رسیدگی ویژه به پرونده های پولشویی در مازندران ⬅️رئیس کل دادگستری مازندران: 🔹پولشویی به عنوان یک جرم سازمان‌یافته، اثرات مخربی بر اقتصاد و امنیت جامعه دارد 🔹در این راستا پرونده‌های مرتبط با پولشویی با جدیت و در شعب ویژه محاکم قضایی مازندران رسیدگی می‌شود. 🆔 @irnfic

✳️ پای نصیحت های پدر امّت ۲۸ 📌با حق باشید نه با اهل حق! 🏷حضرت حیدر کرّار(ع) فرموده‌اند: خودتان را به گونه‌ای تربیت کنید که با حق انس بگیرید، نه با اهل حق؛ و از باطل وحشت داشته باشید، نه از اهل باطل. اگر با حق انس بگیریم، ولو اینکه اهل باطل زیاد باشند، دیگر جای ترسی برای ما وجود نخواهد داشت: اى مردم در طریق هدایت از كمى نفرات وحشت نكنید؛ زیرا مردم در اطراف سفره‏اى اجتماع كرده ‏اند كه مدت سیرى آن كوتاه و گرسنگى آن طولانى است. به همین دلیل است که وقتی ابوذر به سوی تبعیدگاه خود در ربذه می‌رفت، امام که همراه با حسنین(ع) برای بدرقه‌ او آمده بود، خطاب به ابوذر فرمود که فقط با حق انس بگیرد که حق، همه جا هست و از چیزی جز باطل نیز وحشت نکند.

❇️ کشف شبکه قاچاق سوخت با ۵۴۰ هزار بارنامه صوری ⬅️ سردار رحیمی رئیس پلیس امنیت اقتصادی فراجا: 🔹 با تلاش کارآگاهان پلیس امنیت اقتصادی فراجا ۵۴۰ هزار بارنامه صوری حمل کالاهای عمومی که ۲۰ هزار فقره بارنامه صوری آن مرتبط با حمل فرآورده های سوختی دولتی بود، کشف شد. 🔹متهمان این پرونده از طریق بارنامه های صوری ۳۰۰ میلیون لیتر سوخت نفتگاز یارانه ای را در سال‌های ۱۴۰۱ و ۱۴۰۲ از شبکه توزیع به صورت غیر قانونی خارج کرده‌اند. 🔹تاکنون جرایم ۶۵ شرکت حمل و نقل کالا و مواد سوختی محرز شده. 🔹در نتیجه آرای کمیسیون تخلفات ماده ۱۲ (سازمان راهداری و حمل و نقل جاده ای) ۳۲ شرکت متخلف به پرداخت ۲۵ میلیارد تومان جریمه محکوم و ۲ شرکت که دارای تواتر ارتکاب تخلف در سنوات متمادی را داشته اند هرکدام به مدت ۶ ماه تعلیق از فعالیت محکوم شدند و رسیدگی به جنبه کیفری جرم در مراجع قضایی در حال پی‌جویی است. 🆔 @irnfic

❇️ بی‌نامی طلا و ارز پاشنه آشیل امنیت ملی 🔹در روزهای اخیر، خبر شناسایی و دستگیری عوامل اخلالگر در بازار ارز و طلا توسط نیروهای اطلاعاتی کشورمان، نه تنها خبری امیدبخش برای اقتصاد بود، بلکه زنگ هشداری جدی را به صدا درآورد. 🔹این اخلالگران، تنها به دنبال سودجویی اقتصادی نبودند بلکه با سوءاستفاده از ماهیت "بی‌نام و نشان" بودن معاملات در این بازارها، ناخواسته یا خواسته، به ابزاری برای نفوذ دشمن و تضعیف امنیت ملی تبدیل شده بودند. 🔹بی‌نام بودن معاملات طلا و ارز، تنها یک مشکل اقتصادی نیست؛ یک معضل امنیتی حیاتی است. 🔹تصور کنید سرویس‌های اطلاعاتی بیگانه قصد دارند عملیاتی خرابکارانه در کشور انجام دهند. برای این کار، به پول نقد و امکان جابجایی آن نیاز دارند. چه راهی ساده‌تر از تبدیل پول کثیف به طلا یا ارز بی‌نام، انتقال آن از طریق شبکه‌های زیرزمینی، و سپس تبدیل مجدد آن به پول رایج در دست عوامل نفوذی؟ 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ar254am 🆔 @irnfic

❇️ تکذیب یک خبر 🔹 مرکز اطلاعات مالی مطلب مندرج به نقل رئیس این مرکز درباره انتقاد از تأخیر در سیاست های حمایتی در بازار سرمایه را تکذیب کرد. 🔹روابط عمومی مرکز اطلاعات مالی در اطلاعیه ای اعلام کرد: " به دنبال گفت و گوی رادیویی اخیر رئیس مرکز اطلاعات مالی، مطالبی در رسانه ها با عنوان " نقد به تاخیر در اجرای سیاست های حمایتی" به نقل از ایشان منتشر شده که بدین وسیله به اطلاع می رساند که این مطلب در واقع صحبت های مهمان دیگر این برنامه بوده که به اشتباه به رئیس مرکز اطلاعات مالی منتسب شده است. لازم به ذکر است که در همین مصاحبه رئیس مرکز اطلاعات مالی با اشاره به نظارت جدی وزارت اقتصاد بر ورود و خروج پول با رویکرد برخورد با پول های بدون منشا مشخص در بازار سرمایه و ابلاغ شاخص ها و معیارهای معاملات مشکوک تاکید شده که مجموعه سیاست‌های اقتصادی اجراشده از سوی دولت و سازمان بورس با نگاه آینده‌نگرانه و مطالعات کارشناسی همراه بوده و روند کلی رو به بهبود است." https://fiu.gov.ir/ta25ma4 🆔 @irnfic