گزارش‌ های فاقد شفافیت منبع پول را بررسی و پیگیری می‌ کنیم 🔹 در این رابطه، هادی خانی، رئیس مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی در گفت ‌وگو با جماران درباره برنامه‌ های این مرکز در حوزه ایجاد شفافیت و نظارت بر رمز‌ارزها توضیح داد که بر اساس قانون، هر گزارشی که به این مرکز در خصوص معاملات مشکوک ارائه شود که تعریف آن نیز در بندهای قانونی مشخص است و عمدتا به نبود شفافیت در منشا پول یا استفاده از منابع مالی باز می‌ گردد، مورد بررسی قرار می ‌گیرد. ما در این پرونده ها ورود می کنیم. در صورت احراز صحت این گزارش‌ ها، پیگیری‌ ها از طریق مراجع قضایی یا دیگر مسیرهای قانونی انجام می‌شود. 🔹 به گفته خانی، حساسیت اصلی این مرکز زمانی برانگیخته می‌شود که رمز‌ارزها جنبه سوء استفاده برای تامین مالی تروریسم و پولشویی پیدا کنند. در این حوزه، همکاری نزدیکی با بانک مرکزی وجود دارد تا با رصد و کنترل فعالیت ‌ها، هرگونه تراکنش بانکی یا جابجایی مبالغی که با سطح فعالیت اشخاص همخوانی ندارد، شناسایی شود. در چنین مواردی، اقدامات فوری همچون توقیف، ضبط یا جلوگیری از ادامه فعالیت ‌ها انجام می‌شود تا از خسارت‌های بعدی پیشگیری شود. موضوع رمز‌ارز همچنان در جهان پرچالش است 🔹او افزود: موضوع رمز‌ارز همچنان در جهان پرچالش است و بسیاری از کشورها هنوز به یک جمع‌ بندی قطعی درباره چارچوب ‌های زیرساختی آن نرسیده ‌اند. در ایران نیز این پدیده تازه است و هم در حوزه قانون ‌گذاری و هم در بخش شناسایی، ردیابی و مبارزه با مصادیق فساد مرتبط، اقدامات متعددی در جریان است. مرکز اطلاعات مالی تراکنش‌ های بالاتر از حد مجاز را ظن مجرمانه تلقی می‌ کند 🔹خانی با اشاره به طرح جدیدی که بر روی میز این مرکز قرار دارد، اظهارداشت: تمرکز اصلی این طرح بر دو متغیر است: نخست، سطح فعالیت اشخاص متناسب با شغل و درآمدشان، و دوم، داده‌ هایی که از منابع مختلف مانند سازمان امور مالیاتی، بانک مرکزی و خود مرکز به دست می ‌آید. بر این اساس، مطابق با استانداردهای بین المللی اگر سطح تراکنش ‌ها از پایه تعیین ‌شده فراتر برود، این امر به‌ عنوان ظن تلقی می‌شود و با همکاری بانک مرکزی، حساب‌ ها مسدود یا محدود می‌ شوند تا ارزیابی‌ های لازم صورت گیرد و روشن شود که فردی که سطح فعالیت مشخصی دارد اما میزان تراکنش متفاوتی داشته، در راستای اعمال مجرمانه بوده یا فعالیت سالم اقتصادی است. تهدیدهای حوزه رمز‌ارز قوی ‌تر از فرصت‌ های آن است وی ادامه داد: در صورتی که فرد فعالیت اقتصادی سالم داشته باشد، موضوع به سازمان امور مالیاتی اعلام می ‌شود تا پرونده تشکیل شده و مالیات پرداخت شود. اما اگر فعالیت مشخصی وجود نداشته باشد، پرونده برای برخورد قضایی ارسال خواهد شد. در مرکز اطلاعات مالی با فرض اینکه تهدیدهای حوزه رمز‌ارز قوی ‌تر از فرصت‌ های آن است، فرضی که در ادبیات جهانی نیز پذیرفته شده، فعالیت ‌ها رصد و تحلیل می ‌شوند و اقدامات لازم انجام می‌گیرد. شفاف کردن فعالیت های مرتبط با این حوزه کار راحتی نیست و ما هم با همین فرض به این حوزه نگاه می کنیم. فعالیتها را رصد می کنیم و متناسب با سطح فعالیت به نتیجه می رسیم و اقدام لازم را انجام می دهیم. 🔹 در بخش دیگری از این گفت ‌وگو، خانی به انتقاداتی که درباره تاثیر تصویب کنوانسیون‌های پالرمو و CFT بر منافع ایران مطرح شده پاسخ داد و گفت: کسانی که معتقدند با تصویب این اسناد «چیزی دست ما را نمی ‌گیرد» رویکردی دارند که چون ممکن است به نتیجه کامل نرسیم، بهتر است اصلا وارد مسیر حل مسئله نشویم. این نگرش مانند آن است که چون ممکن است نمره ۲۰ نگیریم، به گرفتن نمره صفر قانع شویم. این نوع نگاه به دنبال پاک کردن صورت مساله است. تمام ظرفیت‌ های کشور باید برای خروج از فهرست سیاه FATF بسیج شود 🔹خانی تاکید کرد: باید به سمت تعاملات بین ‌المللی رفت، حق کشور را مطالبه کرد و در این چارچوب ‌ها خود را قرار دهیم تا مشکلات حل شود. اگر با این منطق که «ممکن است نتیجه کامل نگیریم» از موضوع عبور کنیم، عملا از حل مسئله صرف‌نظر کرده ‌ایم. این مساله باید حل شود. تمام ظرفیت ‌های کشور باید برای خروج از فهرست سیاه FATF بسیج شود، چرا که این یک «باید» است نه یک «امید» یا «تمایل». https://fiu.gov.ir/ra21tr5 🆔 @irnfic

📷 اینفو- خبر خوش وزیر اقتصاد ❇️ پیشرفت ها در حوزه FATF 🆔 @irnfic

❇️ بازخوانی/ خطرات رمزارزها در تأمین مالی تروریسم 🔹در آخرین نشست گروه ویژه اقدام مالی (FATF) در خرداد ماه سال جاری در پاریس، ششمین به‌روزرسانی هدفمند این گروه در مورد اجرای جهانی اقدامات ضد پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم در مورد دارایی‌های مجازی و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی منتشر شد. 🔹این گزارش، به خطرات نوظهور ناشی از سوءاستفاده مجرمانه از دارایی‌های مجازی می‌پردازد و اعلام می‌کند که استفاده از استیبل کوین‌ها توسط بازیگران مختلف در حوزه فعالیت‌های غیرقانونی، از جمله تأمین‌کنندگان مالی تروریست‌ها و قاچاقچیان مواد مخدر، از زمان به‌روزرسانی هدفمند ۲۰۲۴ FATF همچنان رو به افزایش بوده است و اکنون بیشتر فعالیت‌های غیرقانونی درون زنجیره‌ای شامل استیبل کوین‌ها می‌شود. 🔹به اعتقاد گروه ویژه اقدام مالی، پذیرش گسترده استیبل کوین‌ها یا دارایی‌های مجازی به طور گسترده‌تر می‌تواند خطرات مالی غیرقانونی را افزایش دهد، به ویژه با اجرای ناقص استانداردهای FATF برای دارایی‌های مجازی ها. 🔹اف ای تی اف همچنین نسبت به افزایش قابل توجه استفاده از حساب‌های کاربری مجازی در کلاهبرداری و تقلب هشدار داد. 🖇کامل: https://www.fiu.gov.ir/es4fa9 🆔 @irnfic

❇️ سوءاستفاده گسترده از شرکت‌های صوری برای پولشویی در هلند 🔹بررسی سالانه مرکز اطلاعات مالی هلند نشان داد که مجرمان به‌طور گسترده از شرکت‌های صوری و مالکان پنهان برای سوءاستفاده از سیستم مالی این کشور سوءاستفاده می‌کنند. 🔹تجزیه‌وتحلیل‌های این نهاد سوءاستفاده گسترده و سازمان‌یافته از اشخاص حقوقی را نشان می‌دهد و ساختارهای تجاری به‌ظاهر قانونی، شیوه‌های پیچیده پولشویی، کلاهبرداری مالیاتی و حتی تأمین مالی تروریسم را پنهان می‌کنند. این تحول نگران‌کننده نیازمند رویکردی گسترده‌تر و مشترک‌تر از صرفاً عمل به قانون جزا است. 🔹بخش قابل‌توجهی از تحلیل‌های این مرکز مربوط به سوءاستفاده سیستماتیک از اشخاص حقوقی، مانند شرکت‌های خصوصی است. به‌عنوان‌مثال، برای پنهان کردن هویت مالک واقعی یا خرید مواد اولیه خاص. 🔹همچنین شبکه‌هایی متشکل از ده‌ها شخص حقوقی شناسایی شدند که صرفاً برای پنهان کردن پولشویی راه‌اندازی شده‌اند و در تأمین مالی تروریسم نیز حضور دارند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ho22so5 @irnfic

❇️ انسداد دوم؛ مانع پنهان اقتصاد ایران ⬅️ فرج الله معماری رئیس کمیسیون اقتصاد کلان اتاق ایران: 🔹اقتصاد ایران در چهار دهه گذشته، همواره با محدودیت‌های آشکار و پنهان ناشی از فشارهای خارجی، تحریم‌های اقتصادی و انزوای مالی بین‌المللی مواجه بوده است. 🔹این وضعیت که می‌توان آن را «انسداد اول» نامید، عمدتاً بر مبادلات فرامرزی، صادرات، واردات و دسترسی به بازارهای جهانی سایه انداخته است. 🔹با این حال، لایه‌ای عمیق‌تر و کمتر دیده‌شده از محدودیت‌ها وجود دارد که نه از بیرون، بلکه از درون و در نتیجه تصمیمات و سیاست‌های داخلی پدید آمده است. 🔹«انسداد دوم» به مجموعه محدودیت‌های خودساخته ناشی از نپیوستن به قواعد و استانداردهای شفافیت مالی و بانکی جهانی، بویژه قرار گرفتن در فهرست سیاه گروه ویژه اقدام مالی (FATF)، عدم اجرای الزامات ضدپولشویی و ضعف در به‌روزرسانی و هماهنگی نظام پرداخت‌های بین‌المللی اشاره دارد. 🔹این شرایط، حتی در حوزه‌های غیرتحریمی نیز ارتباط رسمی اقتصاد ایران با شبکه بانکی و مالی جهانی را مسدود کرده است؛ همچون قفلی پنهان که جریان طبیعی تجارت و سرمایه‌گذاری را مختل می‌کند. 🔹 فاتف تحریم‌ها را لغو نمی‌کند اما شیب هزینه و ریسک را کاهش و مسیر تعامل رسمی با جهان را هموار می‌سازد./ روزنامه ایران 🆔 @irnfic

❇️ دستگیری تبعه خارجی با کلاهبرداری میلیاردی ⬅️رییس پلیس آگاهی آذربایجان شرقی: 🔹 در پی وصول پرونده قضایی مبنی بر اینکه یک نفر متهم تبعه یکی از کشورهای همسایه با روش انتقال کالاهای تجاری به کشور خودش از ۸۰ نفر در سطح کشور به ارزش ۳۲۰ میلیارد ریال کلاهبرداری کرده است، شناسایی و دستگیری وی در دستور کار کارآگاهان پلیس قرار گرفت. 🔹مأموران با اشراف اطلاعاتی و تحقیقات علمی، محل اختفای متهم را شناسایی و وی را دستگیر و به پلیس آگاهی منتقل کردند و در بررسی‌های پلیسی مشخص شد متهم در قبال انتقال کالاهای تجاری ۸۰ نفر از شهروندان، مبلغ ۳۲۰ میلیارد ریال پول اخذ کرده ولی مال التجاره آنان را انتقال نداده است. 🆔 @irnfic

❇️ پرداخت کرایه کامیونداران با رمزارز و بدون بارنامه! 🔹این روزها که بازار حمل‌ونقل جاده‌ای با رکود و کمبود بار دست‌وپنجه نرم می‌کند، پیشنهادهایی وسوسه‌کننده اما پرخطر سر راه برخی رانندگان قرار گرفته است. 🔹شنیده‌ها حاکی از آن است که بعضی بارفرست‌ها، به جای صدور بارنامه رسمی و پرداخت نقدی یا بانکی، پیشنهاد تسویه و پرداخت کرایه کامیونداران با رمزارز (ارز دیجیتال) را می‌دهند. 🔹روشی که در نگاه اول شاید سریع و جذاب باشد، اما می‌تواند کامیون‌دار را در مسیر اتهامات سنگینی مثل پولشویی و پیگرد قضایی بیندازد. برخلاف تصور رایج، تراکنش‌های رمزارزی پنهان و غیرقابل ردیابی نیستند. طبق گفته مقامات رسمی، نقل‌وانتقالات این حوزه به‌طور کامل توسط نهادهای نظارتی رصد می‌شود و هرگونه عدم شفافیت می‌تواند به تشکیل پرونده منجر شود. 🔹 هادی خانی، رئیس مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد، توضیح داده که هر گزارش مربوط به تراکنش مشکوک—چه در رمزارز و چه ریال—در این مرکز بررسی می‌شود. اگر مشخص شود که مبالغ از منابع غیرقانونی تأمین شده یا با سطح فعالیت شغلی فرد همخوانی ندارد، موضوع به مراجع قضایی ارجاع و اقدامات سختگیرانه‌ای مانند مسدودسازی حساب یا ضبط دارایی انجام می‌شود. 🔹به گفته خانی، همکاری نزدیک با بانک مرکزی برای شناسایی این موارد ادامه دارد و حتی تراکنش‌های فراتر از یک سقف مشخص طبق استانداردهای بین‌المللی، به‌عنوان «ظن به فعالیت غیرعادی» ثبت و پیگیری می‌شوند. در صورتی که فعالیت فرد سالم و شفاف باشد، پرونده به سازمان امور مالیاتی ارجاع و مالیات اخذ می‌شود؛ اما در صورت نبود شواهد قانونی، مسیر برخورد قضایی در پیش گرفته خواهد شد. 🔹پرداخت کرایه کامیونداران با رمزارز و حمل بار بدون بارنامه رسمی، ترکیبی است که می‌تواند هر راننده‌ای را در معرض اتهام پولشویی قرار دهد. مرکز اطلاعات مالی نگاهش به رمزارز، بیشتر به‌عنوان یک تهدید است تا فرصت و هر مغایرتی میان حجم فعالیت و سطح تراکنش‌ها را سیگنال هشدار می‌داند. 🔹هشدار به رانندگان کامیون، وسوسه پرداخت سریع و دیجیتالی را با هزینه از دست رفتن امنیت شغلی و مالی خود عوض نکنید. در شرایط فعلی، حفظ شفافیت مالی و صدور بارنامه رسمی، تنها راهی است که می‌تواند شما را از خطرات قانونی دور نگه دارد. در صورتی که تجربه پیشنهاد دریافت کرایه با رمز ارز و بدون صدور بارنامه را داشتید نظرات خودر را با ما و دیگر کاربران با کامیون در میان بگذارید تا هم صنفان شما نیز از تبعات این امر باخبر شوند./ تین نیوز 🆔 @irnfic

❇️ حمایت ۱۲۹ عضو کنوانسیون منع تسلیحات بیولوژیک از ایران 🔹 129 کشور عضو کنوانسیون منع تسلیحات بیولوژیک در نشست ژنو، با صدور بیانیه‌ای مشترک از حق ایران برای استفاده صلح‌آمیز از فناوری‌های بیولوژیک حمایت کردند و حملات رژیم صهیونیستی به مراکز دارویی و واکسن کشورمان را محکوم نمودند. 🔹این بیانیه همچنین خواستار لغو فوری تحریم‌ها و اقدامات قهری یک‌جانبه علیه کشورهای عضو، از جمله ایران و فلسطین، شد که مانع دسترسی به دارو و تجهیزات پزشکی می‌شود. 🔹رژیم اسرائیل عضو هیچ‌یک از معاهدات بین‌المللی مرتبط با تسلیحات کشتارجمعی نیست و به تولید و ذخیره‌سازی این سلاح‌ها ادامه می‌دهد. 🆔 @irnfic

❇️ تل‌آویو و تراکنش‌های تار؛ پولشویی در پوشش استارت‌آپ ⬅️ این یادداشت به بررسی پدیده خطرناک و کمتر بررسی‌شده می‌پردازد که چگونه اکوسیستم استارت‌آپی رژیم صهیونیستی، بویژه در تل‌آویو، به بستری برای عبور و شست‌وشوی پول‌های مشکوک تبدیل شده است؛ پول‌هایی که گاه منشأ آنها قاچاق، فساد سیاسی، یا جنایت‌های فراملی است. 🔹تل‌آویو؛ پایتخت فناوری یا بهشت پول‌های کثیف؟ 🔹مدل‌های شست‌وشوی پول در پوشش نوآوری 🔹چرا گانگسترهای صهیونیست پولشویی را دوست دارند؟ 🔹رمزارزها و بازارهای آفریقا 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/st24is5 🆔 @irnfic

❇️ عضویت در FATF یک گام به جلو است اما در ساختارهای تصمیم‌گیری و سیاستگذاری نیاز به اصلاحات گسترده‌ داریم ⬅️ مرتضی عزتی اقتصاددان: 🔹در هیچ بانکی قادر به افتتاح حساب نیستیم، بانک‌ها از ایران مراودات مالی و پولی را نمی‌پذیرند، همه بانک‌های ایران تحت تحریم FATF هستند. 🔹عضویت ایران در FATF، جلوی بسیاری از هزینه‌هایی را که اکنون فعالان اقتصادی بابت جابه‌جایی غیرمتعارف پول می‌پردازند، می‌گیرد. 🔹 فاتف شرایطی دارد که گفته می‌شود بانک‌های ما حائز آن هستند؛ بنابراین اگر این شرایط در گروه ویژه اقدام مالی تایید شود، می‌توانند ادامه همکاری بدهند. 🔹 عضویت در FATF یک گام به جلو است؛ اما در ساختارهای تصمیم‌گیری و سیاستگذاری داخل کشور نیز نیاز به اصلاحات بسیار گسترده‌ داریم. / توسعه ایرانی 🆔 @irnfic

❇️ رتبه‌بندی رمزارزهای آلوده برای مقابله با پولشویی 🔹بانک تسویه حساب های بین‌المللی (BIS) طرحی نوآورانه برای مبارزه با پولشویی ارائه کرده که براساس آن، دارایی‌های رمزارزی بر پایه سابقه خود امتیاز ریسک دریافت کرده و صرافی‌ها از تبدیل کوین‌های مشکوک به پول نقد منع می‌شوند. 🔹این طرح پیشنهاد می‌کند که یک امتیاز انطباق با مقررات براساس پیشینه تراکنش‌های هر دارایی رمزارزی تعیین شود و درگاه‌های تبدیل رمزارز به پول رایج (فیات)، از نقد کردن دارایی‌های آلوده یا مشکوک منع شوند. 🔹براساس این طرح، به هر واحد رمزارز یا کیف پول، یک امتیاز ریسک مبتنی بر احتمال ارتباط آن با فعالیت‌های غیرقانونی اختصاص می‌یابد. 🔹درگاه‌های خروج (مانند صرافی‌ها) موظف خواهند بود پیش از انجام تراکنش، این امتیاز را بررسی کرده و در صورت بالا بودن ریسک، درخواست تبدیل را رد کنند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ra24al5 🆔 @irnfic