❇️ پرداخت کرایه کامیونداران با رمزارز و بدون بارنامه! 🔹این روزها که بازار حمل‌ونقل جاده‌ای با رکود و کمبود بار دست‌وپنجه نرم می‌کند، پیشنهادهایی وسوسه‌کننده اما پرخطر سر راه برخی رانندگان قرار گرفته است. 🔹شنیده‌ها حاکی از آن است که بعضی بارفرست‌ها، به جای صدور بارنامه رسمی و پرداخت نقدی یا بانکی، پیشنهاد تسویه و پرداخت کرایه کامیونداران با رمزارز (ارز دیجیتال) را می‌دهند. 🔹روشی که در نگاه اول شاید سریع و جذاب باشد، اما می‌تواند کامیون‌دار را در مسیر اتهامات سنگینی مثل پولشویی و پیگرد قضایی بیندازد. برخلاف تصور رایج، تراکنش‌های رمزارزی پنهان و غیرقابل ردیابی نیستند. طبق گفته مقامات رسمی، نقل‌وانتقالات این حوزه به‌طور کامل توسط نهادهای نظارتی رصد می‌شود و هرگونه عدم شفافیت می‌تواند به تشکیل پرونده منجر شود. 🔹 هادی خانی، رئیس مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد، توضیح داده که هر گزارش مربوط به تراکنش مشکوک—چه در رمزارز و چه ریال—در این مرکز بررسی می‌شود. اگر مشخص شود که مبالغ از منابع غیرقانونی تأمین شده یا با سطح فعالیت شغلی فرد همخوانی ندارد، موضوع به مراجع قضایی ارجاع و اقدامات سختگیرانه‌ای مانند مسدودسازی حساب یا ضبط دارایی انجام می‌شود. 🔹به گفته خانی، همکاری نزدیک با بانک مرکزی برای شناسایی این موارد ادامه دارد و حتی تراکنش‌های فراتر از یک سقف مشخص طبق استانداردهای بین‌المللی، به‌عنوان «ظن به فعالیت غیرعادی» ثبت و پیگیری می‌شوند. در صورتی که فعالیت فرد سالم و شفاف باشد، پرونده به سازمان امور مالیاتی ارجاع و مالیات اخذ می‌شود؛ اما در صورت نبود شواهد قانونی، مسیر برخورد قضایی در پیش گرفته خواهد شد. 🔹پرداخت کرایه کامیونداران با رمزارز و حمل بار بدون بارنامه رسمی، ترکیبی است که می‌تواند هر راننده‌ای را در معرض اتهام پولشویی قرار دهد. مرکز اطلاعات مالی نگاهش به رمزارز، بیشتر به‌عنوان یک تهدید است تا فرصت و هر مغایرتی میان حجم فعالیت و سطح تراکنش‌ها را سیگنال هشدار می‌داند. 🔹هشدار به رانندگان کامیون، وسوسه پرداخت سریع و دیجیتالی را با هزینه از دست رفتن امنیت شغلی و مالی خود عوض نکنید. در شرایط فعلی، حفظ شفافیت مالی و صدور بارنامه رسمی، تنها راهی است که می‌تواند شما را از خطرات قانونی دور نگه دارد. در صورتی که تجربه پیشنهاد دریافت کرایه با رمز ارز و بدون صدور بارنامه را داشتید نظرات خودر را با ما و دیگر کاربران با کامیون در میان بگذارید تا هم صنفان شما نیز از تبعات این امر باخبر شوند./ تین نیوز 🆔 @irnfic

❇️ حمایت ۱۲۹ عضو کنوانسیون منع تسلیحات بیولوژیک از ایران 🔹 129 کشور عضو کنوانسیون منع تسلیحات بیولوژیک در نشست ژنو، با صدور بیانیه‌ای مشترک از حق ایران برای استفاده صلح‌آمیز از فناوری‌های بیولوژیک حمایت کردند و حملات رژیم صهیونیستی به مراکز دارویی و واکسن کشورمان را محکوم نمودند. 🔹این بیانیه همچنین خواستار لغو فوری تحریم‌ها و اقدامات قهری یک‌جانبه علیه کشورهای عضو، از جمله ایران و فلسطین، شد که مانع دسترسی به دارو و تجهیزات پزشکی می‌شود. 🔹رژیم اسرائیل عضو هیچ‌یک از معاهدات بین‌المللی مرتبط با تسلیحات کشتارجمعی نیست و به تولید و ذخیره‌سازی این سلاح‌ها ادامه می‌دهد. 🆔 @irnfic

❇️ تل‌آویو و تراکنش‌های تار؛ پولشویی در پوشش استارت‌آپ ⬅️ این یادداشت به بررسی پدیده خطرناک و کمتر بررسی‌شده می‌پردازد که چگونه اکوسیستم استارت‌آپی رژیم صهیونیستی، بویژه در تل‌آویو، به بستری برای عبور و شست‌وشوی پول‌های مشکوک تبدیل شده است؛ پول‌هایی که گاه منشأ آنها قاچاق، فساد سیاسی، یا جنایت‌های فراملی است. 🔹تل‌آویو؛ پایتخت فناوری یا بهشت پول‌های کثیف؟ 🔹مدل‌های شست‌وشوی پول در پوشش نوآوری 🔹چرا گانگسترهای صهیونیست پولشویی را دوست دارند؟ 🔹رمزارزها و بازارهای آفریقا 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/st24is5 🆔 @irnfic

❇️ عضویت در FATF یک گام به جلو است اما در ساختارهای تصمیم‌گیری و سیاستگذاری نیاز به اصلاحات گسترده‌ داریم ⬅️ مرتضی عزتی اقتصاددان: 🔹در هیچ بانکی قادر به افتتاح حساب نیستیم، بانک‌ها از ایران مراودات مالی و پولی را نمی‌پذیرند، همه بانک‌های ایران تحت تحریم FATF هستند. 🔹عضویت ایران در FATF، جلوی بسیاری از هزینه‌هایی را که اکنون فعالان اقتصادی بابت جابه‌جایی غیرمتعارف پول می‌پردازند، می‌گیرد. 🔹 فاتف شرایطی دارد که گفته می‌شود بانک‌های ما حائز آن هستند؛ بنابراین اگر این شرایط در گروه ویژه اقدام مالی تایید شود، می‌توانند ادامه همکاری بدهند. 🔹 عضویت در FATF یک گام به جلو است؛ اما در ساختارهای تصمیم‌گیری و سیاستگذاری داخل کشور نیز نیاز به اصلاحات بسیار گسترده‌ داریم. / توسعه ایرانی 🆔 @irnfic

❇️ رتبه‌بندی رمزارزهای آلوده برای مقابله با پولشویی 🔹بانک تسویه حساب های بین‌المللی (BIS) طرحی نوآورانه برای مبارزه با پولشویی ارائه کرده که براساس آن، دارایی‌های رمزارزی بر پایه سابقه خود امتیاز ریسک دریافت کرده و صرافی‌ها از تبدیل کوین‌های مشکوک به پول نقد منع می‌شوند. 🔹این طرح پیشنهاد می‌کند که یک امتیاز انطباق با مقررات براساس پیشینه تراکنش‌های هر دارایی رمزارزی تعیین شود و درگاه‌های تبدیل رمزارز به پول رایج (فیات)، از نقد کردن دارایی‌های آلوده یا مشکوک منع شوند. 🔹براساس این طرح، به هر واحد رمزارز یا کیف پول، یک امتیاز ریسک مبتنی بر احتمال ارتباط آن با فعالیت‌های غیرقانونی اختصاص می‌یابد. 🔹درگاه‌های خروج (مانند صرافی‌ها) موظف خواهند بود پیش از انجام تراکنش، این امتیاز را بررسی کرده و در صورت بالا بودن ریسک، درخواست تبدیل را رد کنند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ra24al5 🆔 @irnfic

❇️ دستگیری متهمان پرونده ۴۸ میلیاردی پولشویی در خراسان‌شمالی ⬅️ رئیس پلیس امنیت اقتصادی خراسان‌شمالی: 🔹 در پی اقدامات اطلاعاتی و رصد معاملات مالی مشکوک، مأموران پلیس امنیت اقتصادی موفق به کشف ۲ فقره پرونده مرتبط با جرم پولشویی شدند که ارزش ریالی آن بالغ بر ۴۸ میلیارد ریال برآورد شده است. 🔹در این عملیات ۲ نفر متهم شناسایی و دستگیر و برای انجام مراحل قانونی به مراجع قضایی معرفی شدند. 🆔 @irnfic

❇️ رسوایی پولشویی و اختلاس در باشگاه بزرگ برزیل 🔹 باشگاه کورینتیانس، یکی از موفق‌ترین باشگاه‌های فوتبال برزیل، تصمیم به برکناری آگوستو میلوی رئیس خود، به دلیل اتهامات اختلاس و پولشویی گرفت. 🔹 به آگوستو میلوی ۶۱ ساله اتهامات توطئه جنایی، پولشویی و سرقت وارد شده است. این اقدام پس از تحقیقاتی درباره قرارداد اسپانسری با پلتفرم شرط‌بندی فای دی بیت صورت گرفت. 🔹 اسناد نشان می‌دهد میلوی شبکه‌ای از شرکت‌های صوری را ایجاد کرده تا پول‌های باشگاه کورینتیانس را که با مشکلات مالی مواجه است، جابجا کند. 🔹دادستانی از میلوی و افراد مشکوک دیگر خواسته است که نزدیک به ۷.۲ میلیون دلار به باشگاه بازگردانند. 🆔 @irnfic

❇️ هزار میلیارد تومان از اموال مدیران متخلف به بیت‌المال بازگشت! ⬅️ رئیس‌کل دادگستری گلستان: 🔹در جریان رسیدگی و صدور رأی 2 پرونده در گلستان در مجموع هزار میلیارد تومان دارایی‌های نامشروع به بیت‌المال بازگشت. 🔹این اموال در جریان 2 پرونده جداگانه مربوط به مدیران اسبق شهرداری 2 شهر استان و یکی از مدیران بانکی اسبق استان که مرتکب تخلف شده بودند، شناسایی و با رأی دادگاه مصادره شد. 🔹دادگاه اصل 49 قانون اساسی استان گلستان، حکم به اعاده ۴۸ پلاک ثبتی متعلق به مدیران اسبق شهرداری‌ها را به ارزش بیش از ۵۰۰ میلیارد تومان صادر کرد. 🔹در پرونده دیگر نیز اموال مربوط به یکی از مدیران بانکی اسبق استان که با سوءاستفاده از جایگاه مدیریتی خود، به‌صورت نامشروع به دست آورده بود با تلاش اداره اطلاعات شناسایی و در دادگاه اصل 49 قانون اساسی، رأی به مصادره اموال این فرد صادر و نهایی شد. 🔹از این فرد 6 پلاک ملک با ارزش در چند استان کشور و 4 خودرو به ارزش 500 میلیارد تومان شناسایی و توقیف شد. 🆔 @irnfic

❇️ برنامه اقدام مرکز اطلاعات مالی؛ سدی محکم در برابر اجاره حساب و کارت‌بانکی 🔹اجرای کامل «برنامه اقدام» ابلاغی مرکز اطلاعات مالی توسط دستگاه‌های اجرایی در زمینه مقابله با اجاره حساب و کارت‌بانکی، ساماندهی ورود و خروج اتباع غیرمجاز به کشور و ... تهدیدات تأمین مالی تروریسم و پولشویی را به میزان قابل‌توجهی کاهش خواهد داد. 🔹 در برنامه رفع آسیب‌های نظام پولی و بانکی کشور در حوزه پولشویی و تأمین مالی تروریسم موسوم به «برنامه اقدام» که در فروردین‌ماه سال جاری ابلاغ شد، به‌طور خاص، اقدامات اصلاحی برای مقابله با اجاره حساب و کارت‌بانکی و ساماندهی ورود و خروج اتباع غیرمجاز به کشور برای دستگاه‌هایی از جمله معاونت حقوقی ریاست جمهوری، بانک مرکزی، وزارت کشور و وزارت اطلاعات پیش‌بینی‌شده است. 🔹بر این اساس اجاره دادن حساب و کارت‌بانکی در قالب لایحه‌ای جرم‌انگاری و توسط معاونت حقوقی ریاست جمهوری تدوین خواهد شد. 🔹 بانک مرکزی در رابطه با آثار حقوقی مترتب بر اجاره کارت ملی و اجاره حساب یا کارت‌بانکی، آموزش عمومی و افزایش آگاهی آحاد مردم را در دستور کار قرار می‌دهد. 🔹 ایجاد سازوکار کلی مناسب و کارآمد جهت ساماندهی به امور اتباع خارجی در کشور و برنامه‌ریزی لازم در زمینه احداث اردوگاه در مناطق مرزی کشور جهت نگهداری دستگیرشدگان، مهاجرین و اتباع غیرمجاز توسط وزارت کشور به‌منظور مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم توسط اتباع به مرحله اجرا درخواهد آمد.⬇️

🔹 از سوی دیگر، وزارت اطلاعات نیز بستر مناسب برای شناسایی اشخاص حقیقی خارجی فراهم کرده و برای استعلام برخط اطلاعات‌پایه هویتی، نشانی و مرتبطان اتباع خارجی و نیز وضعیت حیات و تاریخ ورود و خروج آنها از کشور، پایگاه یکپارچه‌ای برای اشخاص مشمول قانون مبارزه با پولشویی مانند بانک‌ها، بیمه، بورس و... ایجاد خواهد کرد. 🔹 گفتنی است، بر اساس ماده 4 آیین‌نامه اجرایی ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشویی، مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی مکلف است به‌منظور کاهش آسیب‌پذیری نظام مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم کشور، برنامه اقدام را مبتنی بر سند ملی ارزیابی ریسک تدوین و به اشخاص مشمول قانون مذکور ابلاغ کند. 🔹در فروردین‌ماه سال جاری این اتفاق رخ داد و با عنایت به اهمیت پیشگیری از فساد، انتظار می‌رود تمام نهادهای نظارتی کشور اجرای کامل این برنامه را از دستگاه‌های اجرایی مطالبه نمایند. https://fiu.gov.ir/eg25ba5 🆔 @irnfic

❇️ تکذیب فضاسازی انحرافی مخالفان عادی‌سازی پرونده کشور با FATF در خصوص حزب ا… و سپاه قدس 🔸دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم با انتقاد شدید از انعکاس مطالب نادرست برخی رسانه‌های مدعی صداقت و شفافیت، خبر اخیر مبنی بر تروریسم اعلام کردن حزب ا… و اتهام زدن به نیروی قدس سپاه توسط FATF را رد و تکذیب کرد.⬇️