❇️ تامین مالی تروریسم؛ ۵ بینش کلیدی از آخرین گزارش FATF 🔹 مبارزه با تامین مالی تروریسم پیچیده‌تر از همیشه است. گروه ویژه اقدام مالی (FATF) «به‌روزرسانی جامع در مورد خطرات تامین مالی تروریسم» در جولای ۲۰۲۵ را منتشر کرده است و یافته‌ها برای متخصصان AML خواندنی است. 🔹 با وجود سال‌ها تلاش جهانی، FATF دریافت که ۶۹٪ از حوزه‌های قضایی هنوز در تحقیق و پیگرد قانونی پرونده‌های تامین مالی تروریسم نقص‌های عمده‌ای دارند. گروه‌های تروریستی بسیار سازگار هستند، از سیستم‌های مالی سنتی و دیجیتال سوءاستفاده می‌کنند و از استراتژی‌های متنوعی برای جلوگیری از شناسایی استفاده می‌کنند. در اینجا نکات کلیدی این گزارش برای موسسات مالی - همراه با استراتژی‌هایی برای تشخیص بهتر - آورده شده است. 🔹1. پول نقد همچنان پادشاه است - اما الگوها در حال تغییر هستند پول نقد همچنان رایج‌ترین روش پرداخت برای تأمین مالی تروریسم است و گروه‌های تروریستی همچنان به ناشناس بودن، سهولت استفاده و قابلیت ردیابی پایین تراکنش‌های نقدی متکی هستند. با این حال، تمرکززدایی در حال تغییر شکل نحوه استفاده از پول نقد است. تراکنش‌های نقدی کوچک‌تر و شناسایی آنها دشوارتر می‌شود، زیرا سلول‌های کوچک‌تر و خودگردان و بازیگران منفرد، پول را در مبالغ پایین‌تری جابجا می‌کنند تا از ایجاد آستانه‌های AML جلوگیری کنند. 🔹 2. پلتفرم‌های دیجیتال، ناشناس بودن و دسترسی را ارائه می‌دهند پلتفرم‌های دیجیتال مانند رسانه‌های اجتماعی، برنامه‌های پیام‌رسان و سایت‌های جمع‌آوری کمک‌های مالی، بازیگران بد را قادر می‌سازند تا استخدام کنند، تبلیغات را به اشتراک بگذارند و از اهداکنندگان آگاهانه و ناآگاه درخواست کمک مالی کنند - در حالی که از سرعت، دسترسی و ناشناس بودن این روش‌ها برای جلوگیری از شناسایی استفاده می‌کنند. با تکامل فناوری و پذیرش تاکتیک‌های جدید توسط گروه‌های تروریستی، روش‌های سنتی تشخیص ممکن است ناکارآمد باشند. 🔹3. همگرایی جنایی در حال افزایش است تأمین مالی تروریسم به طور فزاینده‌ای با سایر فعالیت‌های جنایی سازمان‌یافته، از جمله قاچاق مواد مخدر، قاچاق انسان، اخاذی و قاچاق کالا در هم تنیده شده است. گروه‌های تروریستی از همان شبکه‌هایی که توسط سازمان‌های جنایتکار برای جمع‌آوری و انتقال وجوه استفاده می‌شود، بهره می‌برند - کانال‌هایی که ناشناس بودن و دسترسی جهانی را ارائه می‌دهند. گروه‌های تروریستی همچنین ممکن است مستقیماً با شبکه‌های جرایم سازمان‌یافته همکاری کنند و در ازای حمایت مالی، حمایت، تدارکات یا اطلاعات رد و بدل کنند. 🔹4.سازمان‌های غیرانتفاعی به عنوان یک ریسک تأمین مالی تروریسم گروه‌های تروریستی همچنان از سازمان‌های غیرانتفاعی به عنوان مجرایی برای جمع‌آوری و انتقال وجوه سوءاستفاده می‌کنند. این سازمان‌ها به دلیل وضعیت قانونی، دسترسی به بودجه اهداکنندگان و حضور در مناطق پرخطر، اهداف جذابی هستند. خیریه‌ها و سازمان‌های غیرانتفاعی مشروع در معرض خطر کمی برای سوءاستفاده هستند - اکثر فعالیت‌های تأمین مالی تروریسم مربوط به این بخش به شکل سازمان‌های غیرانتفاعی ساختگی ایجاد شده برای جمع‌آوری کمک‌های مالی و هدایت درآمدهای غیرقانونی رخ می‌دهد. 🔹5. بهره‌برداری از منابع طبیعی گروه‌های تروریستی از منابع طبیعی برای تأمین مالی عملیات خود، به ویژه در مناطقی با حاکمیت ضعیف و نظارت مالی محدود، سوءاستفاده می‌کنند. این تاکتیک اغلب شامل اخاذی و مالیات‌گیری از صنایع مبتنی بر منابع، کنترل مسیرهای تجارت غیرقانونی و استفاده از شرکت‌های صوری برای پنهان کردن بهره‌برداری از منابع غیرقانونی است. 🔸راهکارهای موثر برای شناسایی تأمین مالی تروریسم همزمان با اینکه گروه‌های تروریستی از فناوری‌های جدید برای تأمین مالی جنایات شنیع خود استفاده می‌کنند، صنعت مالی باید برای مواجهه با چالش‌های نوظهور، روی نوآوری سرمایه‌گذاری کند. تغییر به سمت تمرکززدایی از تأمین مالی تروریسم و همگرایی آن با سایر جرایم - همراه با استفاده روزافزون از پلتفرم‌های دیجیتال و بهره‌برداری مداوم از ساختارهای سازمان‌های غیرانتفاعی و منابع طبیعی - بر نیاز به راهکارهای هدفمند مبارزه با پولشویی/تأمین مالی تروریسم تأکید می‌کند. مؤسسات باید راهکارهایی را در نظر بگیرند که تجزیه و تحلیل بین کانالی و بینش‌های کنسرسیوم را ترکیب می‌کنند تا با تجزیه و تحلیل شاخص‌های رفتاری و الگوهای پرخطر، خطرات تأمین مالی تروریسم را به طور مؤثر ریشه‌کن کنند. این رویکرد، همراه با فرآیندهای مؤثر و جامع EDD، می‌تواند به ارائه بینش‌هایی در مورد ریسک کمک کند که فراتر از داده‌های تراکنشی ساده است./ اقتصاد ما به نقل از Nasdaq Verafin 🆔 @irnfic

🎥 با کامل شدن ضلع چهارم کنوانسیون‌های FATF مسیر گسترش ارتباط اقتصادی با دنیا هموارتر خواهد شد ⬅️ صمد حسن‌زاده، رئیس اتاق ایران با ابراز خرسندی از باز شدن گره مذاکرات مستقیم ایران و FATF : 🔹با کامل شدن ضلع چهارم کنوانسیون‌های FATF، مسیر گسترش ارتباط اقتصادی با دنیا هموارتر خواهد شد. 🆔 @irnfic

❇️ هنر و آثار باستانی، مسیری برای پولشویی 🔹استفاده از آثار هنری و عتیقه برای پولشویی، یک راز آشکار در دنیای جرایم مالی است. 🔹ایالات‌متحده و اتحادیه اروپا در حال انجام اقداماتی برای مقابله با آن هستند. در کانادا، برخی از شکاف‌ها همچنان وجود دارد. 🔹در سال ۲۰۲۳، گروه ویژه اقدام مالی (FATF) گزارشی با عنوان پولشویی و تأمین مالی تروریسم در بازار هنر و آثار باستانی منتشر کرد. 🔹در این گزارش آمده است که ارزش تخمینی فروش جهانی آثار هنری و آثار باستانی در سال ۲۰۲۱ به ۶۵.۱ میلیارد دلار آمریکا رسیده است. 🔹این بازار بسیار آسیب‌پذیر و مستعد پولشویی است و ارزش واقعی معاملات مربوط به جرایم مالی ناشناخته است. 🔹طبق گزارش مؤسسه هنر ساتبی، تخمین زده می‌شود که جرایم هنری سالانه حدود ۶ تا ۸ میلیارد دلار در سطح جهانی باشد. کامل: https://www.fiu.gov.ir/at26po5 🆔 @irnfic

❇️واکنش فعالان اقتصادی به دعوت FATF برای مذاکره مستقیم 🔹در پی دعوت گروه ویژه اقدام مالی ( FATF ) از ایران برای مذاکره مستقیم، فعالان و نمایندگان بخش خصوصی ضمن استقبال از این فرصت، دیدگاه‌های خود را درباره مسیر پیش‌رو بیان کردند. ⬅️رئیس اتاق ایران و انگلیس: 🔹گرچه نمی‌توان خیلی به کم شدن محدودیت‌های مالی در آینده نزدیک امیدوار بود اما امیدواریم سوئیفت را هرچه زودتر برای تاجران ایرانی باز کنند. ⬅️رئیس اتاق ایران و آلمان: 🔹دعوت FATF برای مذاکره مستقیم فرصت ارزشمندی جهت بهبود جایگاه ایران در نظام مالی بین‌المللی است. 🔹 توصیه‌ام به تیم مذاکره‌کننده این است که باید تمرکز خود را روی این موضوع بگذارند که با حفظ منافع ملی، برای شفافیت و اعتمادسازی تلاش کنند. ⬅️رئیس اتاق ایران و سوئد: 🔹در مذاکره با FATF در مورد ضرب‌الاجل برای اجرای دستورالعمل‌ها چانه‌زنی کنیم. 🔹تیمی که برای مذاکره می‌رود باید بداند که توافقات FATF قابل تغییر یا چانه‌زنی نیست و به هر حال یک سازوکار بین‌المللی است که برای همه اجرا می‌شود و به تبع برای ما هم اجرا خواهد شد. 🆔 @irnfic

❇️ دعوت FATF از ایران پس از شش سال/ آغاز دوباره دروازه گفت‌وگوهای رسمی ⬅️ سیدفرید موسوی، عضو کمیسیون اقتصادی مجلس: 🔹دبیرخانه FATF رسماً از معاون وزیر اقتصاد ایران برای مذاکره دعوت به‌عمل آورده است. این دعوت که پس از شش سال وقفه انجام شده، یک سیگنال مهم سیاسی و اقتصادی است که نشان می‌دهد دروازه گفت‌وگوی رسمی با ایران دوباره باز شده است. 🔹حضور در این نشست بستری را برای تغییر رویکرد FATF نسبت به ایران فراهم می‌کند. 🔹قطعاً تصویب پالرمو در مجمع تشخیص مصلحت نظام، یکی از عوامل کلیدی این دعوت بوده است. 🔹این دعوت می‌تواند به صورت غیرمستقیم فضای سیاسی و کارشناسی را برای بررسی مجدد و تصویب CFT در کشور آماده‌تر کند. 🔹پیوستن کامل به استاندارد‌های FATF، به تنهایی تحریم‌های سیاسی و اقتصادی را رفع نمی‌کند، اما ریسک همکاری مالی با ایران را برای بانک‌ها و مؤسسات بین‌المللی کاهش می‌دهد. 🔹این امر می‌تواند مسیر برقراری روابط کارگزاری بانکی، کاهش هزینه تراکنش‌ها و تسهیل تجارت خارجی را هموارتر کند؛ مشروط به آنکه سایر موانع تحریمی نیز در مسیر دیپلماتیک مورد مذاکره و حل‌وفصل قرار گیرند. 🆔 @irnfic

❇️ تیک‌تاکرهای معروف مصر در گرداب پولشویی 🔹مقامات مصری پس از طرح اتهامات جدید مربوط به پولشویی و سرمایه‌گذاری سودهای مشکوک علیه تعدادی از تولیدکنندگان محتوا و اینفلوئنسرها در تیک‌تاک، تحقیقات خود را در مورد آنها ادامه می‌دهند. 🔹این تحقیقات شامل سه کاربر مشهور تیک تاک می‌شود، پس از آنکه نشانه‌هایی از رشد غیرعادی در موجودی بانکی آنها کشف شد. 🔹آنها متهم به سرمایه‌گذاری وجوه حاصل از فعالیت‌های دیجیتالی هستند که «مشکوک یا غیرقانونی» توصیف شده‌اند. 🔹تیمی از دادستانی عمومی با همکاری واحد مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، در حال بررسی حساب‌ها و تحرکات مالی متهمان در ماه‌های اخیر هستند. 🔹طبق قانون مبارزه با پولشویی مصر هر کسی که مرتکب جرم پولشویی شود، به حبس حداقل پنج سال و جریمه نقدی معادل دو برابر مبلغ وجوه شسته شده محکوم خواهد شد. 🔹دادگاه همچنین می‌تواند دستور مصادره وجوه یا دارایی‌های حاصل از پولشویی را صادر کند، متهم را از مشارکت در فعالیت‌های مرتبط یا مدیریت نهادهای مربوطه منع کند و نام محکوم را در فهرست افراد ممنوع‌الپرواز یا فهرست افراد تحت نظر فرودگاه قرار دهد. 🆔 @irnfic